李军:保险公司要主动管理防范风险、提升投资收益

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新浪财经讯 2019年11月8日,以“生态.理性”为主题的“第十二届中国保险文化与品牌创新论坛暨第二届中国保险康养产业创新论坛”在广西桂林举行。高澈投资创始人、原复星保险集团联席总裁、忠诚保险执行董事、首席投资官、原复星保德信人寿保险投委会**李军出席并做主题演讲。

李军认为,保险行业投资端面临着挑战,一是全球的监管在加强,二是全球的低利率对投资收益率构成压力,三是保险行业的负债水平、风险敞口偏高,要提防低利率风险。

在应对的措施方面,一方面是调结构,全球的保险公司主要是甩包袱,欧洲有不少大规模的保险公司或资产包在出售,对具有投资能力和资本实力的中国机构是由机会的。另一方面,保险公司业务模式在发生转型,全球越来越多的ab7c4683f80334972b00924c1271fd37司在将投资外包、或者转嫁给专业做投资的机构,自己专注于做产品、客户、渠道等。李军建议中国保险公司加大债券配置比例、缩减久期错配缺口、防范股票投资风险、重视股权、量化、对冲等另类资产投资机会。

以下为现场发言部分实录:

李军:中国的债券成本和收益比较高,也隐含着了负债成本偏高的潜在风险。

还有投资人才不足,整个基金经理任职期限几年,而且来来回回的比较多。还有中国的保险公司目前权益类资产的比例是中等偏高的。怎么做呢?可能需要加大对股权类的投资,可能需要对一些权益法并表的投资,另外是康养产业,包括绝对收益相关的策略。

应对措施我简单讲几点:一是保险公司在调结构,主要是甩包袱,构建轻资产的保单,另外保险公司业务模式在发生转型。保险业务通过再保险,专注于做客户、渠道。现在应该是全球并购一些保险公司,现在保险机构收益还挺不错的,这里面还是有机会的。

第二,全球来看因为强监管。欧洲的直投产品普遍是几个点,非常低。大家要做好股票仓位和时机的管理,还要重视股权投资。债券收益率还是处于4.3%的水平,债市不宜过度悲观。可转债还是不错的,有些转债定价比较低。

综合来看要加大债券配置比例,提防权益、非标敞口风险。降低资产负债期限错配;关注股权、另类资产,可转债投资机会,还有关注量化、特殊机会,对冲等绝对收益策略。还有关注国内外中国资产一体化。

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《李军:保险公司要主动管理防范风险、提升投资收益》 相关文章推荐一:李军:保险公司要主动管理防范风险、提升投资收益

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新浪财经讯 2019年11月8日,以“生态.理性”为主题的“第十二届中国保险文化与品牌创新论坛暨第二届中国保险康养产业创新论坛”在广西桂林举行。高澈投资创始人、原复星保险集团联席总裁、忠诚保险执行董事、首席投资官、原复星保德信人寿保险投委会**李军出席并做主题演讲。

李军认为,保险行业投资端面临着挑战,一是全球的监管在加强,二是全球的低利率对投资收益率构成压力,三是保险行业的负债水平、风险敞口偏高,要提防低利率风险。

在应对的措施方面,一方面是调结构,全球的保险公司主要是甩包袱,欧洲有不少大规模的保险公司或资产包在出售,对具有投资能力和资本实力的中国机构是由机会的。另一方面,保险公司业务模式在发生转型,全球越来越多的保险公司在将投资外包、或者转嫁给专业做投资的机构,自己专注于做产品、客户、渠道等。李军建议中国保险公司加大债券配置比例、缩减久期错配缺口、防范股票投资风险、重视股权、量化、对冲等另类资产投资机会。

以下为现场发言部分实录:

李军:中国的债券成本和收益比较高,也隐含着了负债成本偏高的潜在风险。

还有投资人才不足,整个基金经理任职期限几年,而且来来回回的比较多。还有中国的保险公司目前权益类资产的比例是中等偏高的。怎么做呢?可能需要加大对股权类的投资,可能需要对一些权益法并表的投资,另外是康养产业,包括绝对收益相关的策略。

应对措施我简单讲几点:一是保险公司在调结构,主要是甩包袱,构建轻资产的保单,另外保险公司业务模式在发生转型。保险业务通过再保险,专注于做客户、渠道。现在应该是全球并购一些保险公司,现在保险机构收益还挺不错的,这里面还是有机会的。

第二,全球来看因为强监管。欧洲的直投产品普遍是几个点,非常低。大家要做好股票仓位和时机的管理,还要重视股权投资。债券收益率还是处于4.3%的水平,债市不宜过度悲观。可转债还是不错的,有些转债定价比较低。

综合来看要加大债券配置比例,提防权益、非标敞口风险。降低资产负债期限错配;关注股权、另类资产,可转债投资机会,还有关注量化、特殊机会,对冲等绝对收益策略。还有关注国内外中国资产一体化。

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《李军:保险公司要主动管理防范风险、提升投资收益》 相关文章推荐二:李军:保险公司要锁定投资回报 专注做客户、渠道

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2019年11月8日,以“生态.理性”为主题的“第十二届中国保险文化与品牌创新论坛暨第二届中国保险康养产业创新论坛”在广西桂林举行。原复星保险集团联席总裁、首席投资官李军出席并做主题演讲。

李军认为,保险行业投资端面临着挑战。在应对的措施方面,一方面是调结构,主要是甩包袱,构建轻资产的保单,另一方面,保险公司业务模式在发生转型。保险公司要锁定保证的投资回报,保险业务通过再保险,专注于做客户、渠道。

李军同时认为,目前应该全球并购一些保险公司。保险机构收益较好,这方面存在一定投资机会。

以下为现场发言实录:

李军:我主要讲投资端的挑战和措施。中国的债权成本和收益比较高,也隐含着了负债成本偏高的潜在风险。中国长期,未来10年、20年,现在看到债务通缩的迹象,一旦进入利率下行的趋势,保险公司的保单长期可能会步入德国、日本的后尘。尤其是中国的保单,很多保单是理财型的,这还是会偏高一些。

还有投资人才不足,整个基金经理任职期限几年,而且来来回回的比较多。还有中国的保险公司目前权益类资产的比例是中等偏高的,90年代的日本破产了很多保险公司,因为房地产泡沫破灭以后,利率走低、股市下行,权益资产对保险公司的偿付能力压力非常大。怎么做呢?可能需要对股权类的投资,可能需要对一些产业法并表的投资,另外是康养产业,包括直接收益相关的策略。

应对措施我简单讲几点:一是保险公司在调结构,主要是甩包袱,构建轻资产的保单,另外保险公司业务模式在发生转型。投资很多时候是分包给第三方的不是单纯的外包,资产外包要承受资产的升值和贬值的。保险公司只要锁定保证的投资回报,这样保险公司只做保险就足够了。保险业务通过再保险,专注于做客户、渠道。而且现在应该是全球并购一些保险公司。现在保险机构收益还挺不错的,这里面还是有机会的。

第二,全球来看因为强监管。欧洲的直投产品普遍是几个点,非常低。不投股票投什么呢?大家要做好仓位的管理,还要种植股权。债券也是一样,债券收益率还是处于4.3%的水平,债市不宜过度悲观。可转债还是不错的,有些转债定价,包括银行债的发行价格比较低。

综合来看要加大债券配置比例,提防权益、非标敞口风险。降低资产负债期限错配;关注股权、另类资产,可转债投资机会,还有关注量化、特殊机会,对冲等绝对收益策略。还有关注国内外中国资产一体化。

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《李军:保险公司要主动管理防范风险、提升投资收益》 相关文章推荐三:文物古建 平安相伴——平安产险古建筑“服务+保险”创新解决方案全国首发

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2019年4月,法国巴黎圣母院的一场大火震惊了全世界,即使保险公司将付出巨额赔款,但人们更关注的是用金钱无法挽回的历史遗迹。如何尽量避免文物古建筑不再发生类似的悲剧,又能有强大的保险保障产品支撑?2019年8月29日,中国平安财产保险股份有限公司(下称“平安产险”)在西藏布达拉宫向全国首发以事前风险防范服务为主的“古建筑‘服务+保险’创新解决方案”。

据悉,该方案得到了西藏自治区文物局、西藏自治区消防总队等单位的悉心指导与支持,是平安产险积极推进全国文物古建筑保护工作,以“事前风险防范服务”和“保险保障托底” 双核心驱动、最大限度减小事故的发生概率及影响、提高我国文物古建筑保护水平的一种有力尝试。创新风险防范科技以及综合金融的解决办法在该方案中被积极应用,将为我国从事文物古建筑保护的管理者们提供有益的借鉴与参考。

平安产险风险研究与防控部总经理袁勇民指出,近几年来,全球范围内的古建筑火灾事故频发,除今年4月的巴黎圣母院大火之外,2018年巴西国家博物馆大火、同年三月韩国首尔第一国宝崇礼门毁灭性大火、2015年云南南诏镇600年历史的古建筑拱辰楼因电线短路被烧毁等等,这些事故都给人类历史文化遗产带来巨大损失。我国古建筑以木结构及砖木结构为主,火灾事故的发生概率更大、严重程度更高,面临着更高的损失风险,且国内目前为止还没有完善的古建筑全过程的保障体系,保险公司作为社会管理的重要力量,应积极承担社会责任,建立古建筑全过程保险风险保障机制。

平安产险从古建筑面临的事故风险分析,结合近几年古建筑损失数据,及古建筑的实际保险需求,为古建筑量身打造了风控服务+保险保障方案。平安产险团体财产险部高级经理范杰民说,从保险角度看,古建筑面临着外在风险、内在风险以及经营风险,为古建筑提供包括平安不可移动文物财产损失保险、平安企财险附加损失评估、维修费用损失保险及平安公众责任险等在内的一揽子保险保障方案,将为古建筑提供全面的保险保障。

除了全新的保险保障以外,在谈及古建筑风险防控方面,袁勇民更是如数家珍,他说,古建筑的风险防控服务是一门技术活儿,针对古建筑电气故障,平安引入了物联网智慧用电系统、红外热像电气检测技术;针对古建筑消防,平安与合作伙伴开发了水喷雾灭火系统、消防物联网火灾探测器、“平安果”灭火瓶等创新消防产品,可以快速处理初期火灾;针对古建筑综合管理,平安开发了智慧巡检系统并建立了专属古建筑风险实验室等等。

虽然高质量、体系化的风控服务效果好,但势必产生大量前期投入,过去靠保险公司单一投入的方式因费用不足、可复制性差等原因已不可持续,亟需新的模式驱动,因此保险服务领域的“险租结合”新模式应运而生。一方面平安与客户共同为风控服务做资金投入,合力控制风险;另一方面引入平安融资租赁解决客户在资金投入方面的压力。袁勇民介绍到,通过平安在综合金融方面的独特优势,有力有效地解决了古建筑领域客户在风险管理与资金投入方面的实际困难,模式的创新将会为古建筑领域带来一次变革。

从注重事后补偿向事前防控的重大转变,平安产险一直践行保险风险防控服务的庄重承诺,也标志着风险防控已成为保险行业的主流趋势。早在1995年,平安产险就建立了一支风险防控的专业队伍,经过20多年的不断探索,已发展成为亚洲最大、国内综合实力最强、服务范围最广的专业风控技术队伍,专兼职风控人员已超过1000人。2016年,平安产险风控体系取得法国船级社ISO9001:2015版国际质量服务体系认证,是目前国内唯一通过该国际认证的保险公司风控服务体系。

平安产险副总经理曹六一谈及未来充满信心,他承诺平安将更加积极主动地参与到古建筑保护工作中,最大限度的减轻古建筑突发事故的危害及造成的损失,保障古建筑的安全,不断模式创新,更好地服务于政府、客户和社会公众,守护最美丽的中华民族传统文化。(李军)

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《李军:保险公司要主动管理防范风险、提升投资收益》 相关文章推荐四:打造保险科技转型急先锋 平安产险携多项AI技术亮相世界人工智能大会

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8月29日,中国平安财产保险股份有限公司(简称“平安产险”)携FACE KYD(Face Know Your Driver)和“DRVR(Driving Risk Video Recognition)”等多项AI技术亮相2019世界人工智能大会。作为本次大会“龙头企业生态圈”的参展企业,从科技赋能产险的理念到打造极致客户体验,平安产险在科技进化的路上总能以敏锐的眼界和新科技的应用发挥自身最大优势,全面落地大数据与AI应用,打造保险科技转型急先锋。

据悉,FACE KYD应用领先的微表情识别技术提取驾驶员人脸特征,通过数据模型算法,寻找驾驶风险与面部表情、驾驶行为间的关系,辅助驾驶风险预测;而在研的DRVR结合平安产险海量数据,通过对驾驶行为智能分析、驾驶员注意力与疲劳模型联合建模,构建驾驶员风险管理系统,针对不良、危险驾驶行为主动防控预警,提供多元化的事中风险管理解决方案,而非传统单一的事后出险补偿。

据平安产险科技中心相关负责人介绍,该技术融合了驾驶过程中人、车、路全场景数据,通过后端平台实时分析,可有效识别如打瞌睡、抽烟、玩手机、乱变道、超速等危险驾驶行为,主动预警,助力实现安全驾驶。

同时,平安产险AI宠物识别技术也吸引了极大关注。据了解该项技术利用生物识别技术,提取宠物脸部及身体特征数据,通过基于深度学习构建图像分析模型,实现宠物身份的有效识别,目前已应用于宠物险投保、理赔过程中宠物身份识别。

平安产险总经理助理兼CTO顾青山表示,伴随算力和算法的提升,保险公司在AI、大数据应用方面有更多施展拳脚的空间。保险公司在产品、市场、渠道、定价、核保及理赔等整个链条逐渐实现全场景应用,具备了更了解客户、了解风险的能力,在此基础上能进一步重构整体业务流程,创造新产品 ,提供极致的服务体验;此外因为技术的发展使得风险管理方式更加多元化,前置风险管理成为可能,平安产险在这方面也进行了很多探索。

此外,本次展出的平安好车主再次获得关注,截至2019年7月底,其注册用户数突破7100万,7月当月月活用户超1600万,稳居国内汽车工具类应用市场第一位。据了解,除本次展出的黑科技外,平安产险在理赔、风控、营销、服务等环节也已经全面落地大数据与AI应用,产生了显著的效果。比如理赔方面,在”智能闪赔“、”510查勘“上再升级,推出“信任赔”、“一站式视频智能理赔”、”IFD智能风控反欺诈“等,其中“一站式视频智能理赔”刚刚获得深圳市政府金融创新奖一等奖。另外,还有智能作业、深度学习KYD研究、整合消防物联网云平台等新技术应用的“KYR风险管理云”、智慧农业生态平台等等AI应用。

数据显示,平安集团过去十年累计投入1000亿用于科技研发,未来还将投入2000亿打造集群化、矩阵化、原创化的科研体系。(李军)

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《李军:保险公司要主动管理防范风险、提升投资收益》 相关文章推荐五:首部安责险标准**,平安产险科技助力“保险+风控”模式赋能安全生产

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8月27日,应急管理部就日前批准的《安全生产责任保险事故预防技术服务规范》举办了新闻发布会,中国平安财产保险股份有限公司(简称“平安产险”)作为起草单位之一参加了现场发布会。

当下中国正处于工业化、城镇化持续推进过程中,生产经营规模不断扩大,传统和新型生产经营方式并存,各类事故隐患和安全风险交织叠加,生产安全事故易发多发,一些事故发生呈现由高危行业领域向其他行业领域蔓延趋势,直接危及生产安全及公共安全。

而保险作为社会风险管理、社会治理环节中的重要参与者,在防范安全生产方面具有举足轻重的作用。近年来,国家相关部门不断就推进安全生产领域改革发展、安全生产责任保险相关事宜**系列实施办法,而本次行业标准**将促使保险机构实施事故预防服务工作更加有据可依、有章可循。

安全生产责任保险是在安全管理基础上为事故预防增加一条新的安全生产防线,将保险风险管理职能引入安全生产监管体系,发挥保险事前风险预防、事中救援、事后理赔服务的职能;实现风险专业化管理与安全监管监察工作的有机结合,最终减少事故发生,促进安全生产,从而提高安全生产突发事件的应对处置能力。

平安产险依托“金融+科技”双轮驱动优势,通过创新模式,搭建科技应用平台,积极参与安全生产社会化治理,配合政府职能转型,实现保险服务从事后救助向事前预防、事中和事后救援转变。

截至2018年,平安产险已经在全国31个省份开展安全生产责任保险,覆盖近300个地市,为超过5万家生产经营单位提供保额超6000亿元的风险保障。在推行安全生产责任保险的过程中,平安产险持续深化 “金融+生态”的新发展模式,不断引入科技力量,强化事故预防服务。

据悉,平安产险的安责险风控云平台已投入使用,其以行业化全景风险评估模型为内核,融合安全生产专业技术和风险管理专家共享资源,为各类用户提供创新的安全生产风险管理“线上+线下”解决方案;打造“服务+科技+保险”全新事故预防服务模式,实现了安责险市场化的企业风险评估、安全隐患诊断、专家服务等事故预防前置服务的有效落地和闭环管理,保障了服务质量和可持续性,建立了安全生产风险大数据共享机制,形成了“政府引导、市场参与、保险服务和企业受益”的安全生产新局面。

而同时平安产险充分运用业界领先的DRS鹰眼系统,实现风险的快速筛选、精确预警、防灾减灾和救援力量的精准投放。2018年全年,平安产险累计为超过12000家承保企业提供各类风险评估与隐患排查服务,为超400个重点工程项目提供驻点监理和风险巡防服务。

同时,平安产险在政府保险板块积累了丰富的承保经验,也是安全生产责任保险统保业务的开创者,在湖南、海南、广东、青海、江苏等多个省市打造了特有的服务模式。如在广州开展的安责险,通过采用突出保障大事故的碎片式方案,依托大数据和新技术的线上+线下风险预防和管控,有效促进企业成本和风险“双降低”的广州模式。同时加大安全生产宣传力度,2019年一季度平安产险广东分公司已组织各类安全宣传活动宣传活动达到125场,发放安全生产手册和杂志超6000册。在常州牵头的安责险项目,积极配合常州安监打造围绕“保险+服务+科技”的“211”风控系统、“极速、极爽、极暖”的“三极”理赔服务。

在理赔方面,平安产险通过生物识别、OCR闪录、GIS物理空间定位、无人机测绘三维建模、卫星遥感测绘等创新应用,实现智能化理赔服务;并推出 “团E宝”小程序实现客户自主理赔,据悉, “团E宝”全年秒级核赔案件近10万笔,提升财产险理赔案件线上化率高达94%。

服务安全生产,保险当仁不让。平安产险多年来专注于“保险+服务+科技”,致力将先进的风控技术和理念、丰富的事故防控经验运用到企业的风险事前防范和防灾减损。同时将不断探索优化风控云平台应用,解决行业风险管理痛点,将安责险事故预防服务工作做实做深,助力企业安全生产风险实质改善,为实体经济安全发展保驾护航。(李军)

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《李军:保险公司要主动管理防范风险、提升投资收益》 相关文章推荐六:中国平安加入联合国‘负责任投资原则’组织,打造海内外首个AI-ESG平台

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日前,中国平安保险股份有限公司(简称“中国平安”)宣布正式签署联合国支持的‘负责任投资原则’(UN Supported Principles for Responsible Investment,简称“UNPRI”),成为中国第一家加入该组织的资产所有者。

联合国“负责任投资原则(UNPRI)”由联合国前秘书长科菲•安南先生牵头发起,2006年在纽约证券交易所发布,是一个由全球各地资产拥有者、资产管理者以及服务提供者组成的国际投资者网络,致力于发展更可持续的全球金融体系。该组织鼓励投资者采纳六项负责任投资原则,通过签署该原则,签署方承诺在做出投资决策时遵循ESG(环境、社会和公司治理,Environmental、Social and Governance )议题的相关标准,并鼓励所投资的公司遵守和践行ESG的要求。

目前,全球60多个国家的2500多家机构加入了“UNPRI”组织,其中包括450余家资产所有者,如全球知名的养老金、主权基金和保险机构等,成员机构管理的资产总规模超过80万亿美元。其中,有30多家机构来自中国,主要为公募基金和保险资管机构。中国平安是国内第一个签署“负责任投资原则”的资产所有者。

系统搭建责任投资体系 打造了海内外首个AI-ESG平台

“我们很高兴平安成为中国第一个签约UNPRI的资产所有者。在成为签约方的过程中,中国平安显示出对其在保险、投资和银行业务中负责任投资的真正承诺。”PRI首席执行官菲奥娜·雷诺兹说。“资产所有者在投资链中占据非常重要的位置,我们希望平安的领导力能够鼓励中国的其他公司将ESG因素整合到他们的投资策略中。我们期待未来与平安的合作。”

中国平安加入UNPRI,对深化国家可持续发展战略具有重大意义。“中国平安以实现系统的责任投资体系为契机,打造中国金融保险集团责任投资标杆,将我们的可持续性发展模式不断深化、提高,推动集团成为中国乃至世界可持续发展的典范企业。”中国平安集团董事会秘书兼品牌总监盛瑞生说。

一直以来,中国平安十分重视社会、环境和企业自身的可持续发展。2019年,中国平安正式搭建完成集团可持续发展体系,将ESG议题纳入全集团的投资活动中,覆盖责任投资、商业守则、公司治理、可持续保险、信息安全、人工智能治理、可持续供应链、2030联合国可持续发展目标等资本市场关注重点。目前,中国平安已对外披露2019年上半年可持续发展中期业绩报告,公开核心ESG议题的政策体系和目标设定,以回应资本市场的关注。此外,借助人工智能技术,中国平安打造了海内外首个AI-ESG平台,极大提升了平安集团ESG管理的水平和效率,实现了让科技赋能公司ESG管理。

作为中国首个以资产所有者身份签署“UNPRI”的公司,责任投资被纳入平安集团ESG可持续发展核心议题,系统搭建责任投资体系。为此,平安制定了《平安集团责任投资政策》,为全方位履行“原则”提供坚实的政策保障。该政策严格依照国际ESG投资标准,参考了国内监管机构的相关指引,涵盖了组织架构与政策、责任投资策略、产品应用和沟通交流四个方面。此责任投资体系以责任投资评估的两大基础要求——环境标准与社会普惠标准为核心理念。今后,中国平安将根据ESG投资策略框架,持续丰富该体系。截至今年6月30日,平安实现了责任投资规模一万亿以上(以绿色、社会和普惠类金融产品为统计对象)。

责任投资属于较为新兴的概念,需要广泛的利益相关方共同努力推进。平安尤为重视传播和对话,通过多种方式,与投资者和股东沟通交流ESG风险等内容,确立了公司的责任投资策略;积极有影响力的机构例如中国金融学会绿色金融专业委员会保持交流,并推进ESG主题的相关路演活动,对外传播责任投资理念和先进做法。

在投资风险管理板块,中国平安将ESG投资产生的相关资产安全风险逐步纳入集团投资风险管控体系,从气候变化、社会风险两大类出发,识别出二级细分的主题风险类别,并建立相应的风险标准,结合集团资产分布(行业、地区)进行风险判断。2019年,面对G20金融稳定理事会倡议,平安积极响应:在TCFD的框架下针对气候变化相关风险进行了全面梳理,从治理、战略和风险策略、风险指标和目标上进行披露。

“三村工程”助力脱贫攻坚,推动社会可持续

发展除了投资业务,在保险体系方面,平安建立了《平安集团可持续保险体系》,致力于将ESG理念嵌入到保险业务中,主要体现在风险管理(保险产品风险定价、承保企业风险管理)和可持续保险产品体系两个维度。

值得特别关注的是,在推动社会可持续发展建设重大议题上,平安同样成绩斐然。2018年启动的“三村工程”精准扶贫项目,是平安全面支持国家脱贫攻坚战略的重大举措。截至2019年6月底,平安已在全国13个省或自治区落地“三村工程”,累计提供扶贫资金103.73亿;援建升级乡村卫生所622所,培训村医6926名;援建升级乡村学校 607所,培训乡村教师5898名。“三村工程”的推进,提升了平安的影响力和品牌美誉度,也助力平安的业务发展,例如助农贷款、平安水电贷款、平安农业险等。同时该项目奠定了平安“影响力投资” 模式的基础,也为国家产业扶贫创造了案例标杆。

中国平安于2018年正式成立平安志愿者协会,在全国19个地区设立志愿者协会分会,覆盖集团20多个专业公司。截至2019年6月末,“三村晖” 公益平台累计注册的志愿者人数达158.7万,其中平安员工和代理人志愿者达43.6万人,公益参与人次达251.8万。(李军)

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《李军:保险公司要主动管理防范风险、提升投资收益》 相关文章推荐七:上海加快建设国际金融中心

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“继英国韦莱保险经纪公司获批成为全国首家获准扩展经营范围的保险经纪公司之后,5月2日,总部同样在上海的工银安盛人寿保险公司获批筹建资产管理公司,成为我国提出加快保险业开放进程后获批的第一家合资保险资产管理公司。”上海市金融办副主任李军在上海市政府新闻发布会上表示,“其他机构近期也将喜事连连。”

当前,随着我国宣布大幅度开放金融业外资准入,金融业开放创新已成为各界瞩目的焦点。在上海率先落地扩大开放新举措的过程中,保险行业成为先行先试的排头兵。据悉,上海市委办公厅、市政府办公厅已于近期印发《全力打响“上海服务”品牌 加快构筑新时代上海发展战略优势三年行动计划(2018-2020年)》,将全面提升国际经济、金融、贸易、航运、科技创新“五个中心”服务功能。

其中,为加快推进上海国际金融中心建设,上海将全力打响“上海金融”品牌,全面提升金融服务能级。围绕全国金融工作会议提出的服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,着力提升金融要素市场定价权,以自贸试验区为突破口深化金融改革开放,以科技金融为重点加强金融服务实体经济,持续提升上海国际金融中心的国际竞争力和影响力。具体来看,将聚焦金融市场、金融机构、金融产品、金融环境等主题,从四个方面推进有关工作:一是以提升金融市场功能为依托,打造金融市场定价品牌,增强金融市场辐射力;二是以开放创新为引领,引导和培育金融市场品牌,打造全方位服务体系;三是以深化改革为动力,打造金融产品和业务创新品牌,服务实体经济发展;四是以风险防范为底线,优化金融发展环境,引导高端人才聚集等。

上海市发改委主任马春雷表示,上海要更加注重对外拓展综合服务功能,在全球范围内配置要素资源,进一步提升上海国际金融中心融通全球的服务能级,包括形成一批具有国际影响力的金融市场“上海价格”,包括完善上海黄金交易所“上海金”定价机制,增强上海期货交易所铜期货价格全球话语权,拓展上海国际能源交易中心原油期货交易价格发现功能等,着力提升金融要素市场全球定价权。

李军表示,上海将以实际举措扩大金融开放,争取在扩大外资股东持股比例,扩大金融范围等方面取得率先突破。李军还透露,除上述两家保险机构外,目前已有欧洲、亚洲等地的大型金融机构提出了试点申请,已向国家金融管理部门作了推荐并得到了积极响应和大力支持。“未来将继续发挥上海自贸试验区制度创新的优势,配合做好人民币国际化、资本项目可兑换等创新工作。另外将扩大熊猫债的发行规模,争取年内开通‘沪伦通’”。

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《李军:保险公司要主动管理防范风险、提升投资收益》 相关文章推荐八:平安产险个人隐私信息保护获ISO 29151国际标准认证

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经国际权威认证机构DNV GL审核,中国平安财产保险股份有限公司(简称“平安产险”)成功获得ISO/IEC 29151:2017个人身份信息保护国际认证证书。9月2日,颁证仪式在平安国际金融中心举行,DNV GL管理服务集团大中国副总裁陈立、平安产险董事长兼CEO孙建平、总经理助理兼CTO顾青山出席了此次颁证仪式。

信息化、互联网、大数据时代对个人信息和隐私权保护提出了更加紧迫的需求。 据悉,ISO/IEC29151:2017认证,是国际通行的个人身份信息保护指南,涵盖26个控制域,181条控制措施,充分控制个人身份信息(PII)相关的风险,适用于任何对隐私保护有需求的组织,对开展个人身份信息保护提供了一个广泛的指南。

去年5月,欧盟**实施《通用数据保护条例》(General Data Protection Regulation,简称GDPR)。国家标准GB/T35273-2017 《信息安全技术个人信息安全规范》于2017年12月29日正式发布,于2019年1月迎来首次修订,并发布了修订版公开征求意见稿。平安产险第一时间启动了ISO29151:2017认证申请,并最终以其在数据隐私保护方面严格的流程管控、高效的响应能力、完善的系统支撑,获得了此项认证。

DNV GL方面表示,通过ISO29151:2017认证,平安产险向相关方证明了自己的信息安全保障能力和对个人数据隐私保护的能力,保障了****的安全可靠。此项认证的通过强有力地证明了平安产险在行业内的领先性,以及始终将****安全放在首位的专业性。

平安产险将数据安全视为企业经营发展的生命线,2018年8月,获得ISO27001信息安全管理体系认证,该管理体系认证已经成为世界上应用广泛的信息安全管理标准。在业务实际运行中,平安产险不断完善自身合规及隐私信息安全管理体系,将信息安全工作融入到业务流程中的每一个环节,全方位落实信息安全管理要求,保障客户的信息安全。本次认证标志着平安产险已经建立起符合国际标准和业界领先的个人隐私保护管理体系,体现了平安产险对客户负责,对客户个人隐私信息保护的郑重承诺。(李军)

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《李军:保险公司要主动管理防范风险、提升投资收益》 相关文章推荐九:上海自贸区出金融业负面清单 禁止非法销售境外保险

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上海自贸区在今天率先抛出了跨境服务贸易的负面清单。

该负面清单梳理了159项特别管理措施,涉及13个门类31个行业大类。根据规定,对列入负面清单的跨境服务贸易行为,由各部门按照相应法律法规规定实施管理,在负面清单以外则按照境外服务以服务提供者与境内服务及服务提供者待遇一致的原则实施管理。

值得注意的是,涉及金融行业的有31项,包括货币金融服务、资本市场服务、保险业,其他金融业等四方面。上海市金融办副主任李军表示,将进一步提高金融业开放的透明度和可操作性,推动清单当中这些金融业开放项目能够在上海先行先试。

具体来看,此次的负面清单管理包括了以下重要内容:

1、明确了跨境服务贸易的定义。考虑到《实施办法》主要是对服务贸易进口进行规制,《实施办法》将“跨境服务贸易”的概念界定为“由境外向自贸试验区内开展服务交易的商业活动”,并通过列举的方式将跨境交付、境外消费、自然人流动这三种模式予以涵盖。

2.确立了跨境服务贸易管理与开放的基本原则。《实施办法》提出自贸区跨境服务贸易的管理与开放遵循“大胆闯、大胆试、自主改”的要求,坚持法治理念、坚持制度创新、坚持放管结合,为建设五个中心,服务“一带一路”建设和联动长江经济带提供支持,确保自贸区跨境服务贸易管理与开放于法有据、风险可控。

3.建立了负面清单管理模式。为进一步扩大服务贸易领域的对外开放,《实施办法》建立了自贸试验区跨境服务贸易负面清单管理模式。负面清单依据现行法律、法规、规章和国家有关规定编制,根据国民经济行业分类,统一列明跨境服务贸易领域对境外服务和服务提供者采取的与国民待遇不一致、市场准入限制、当地存在要求等特别管理措施。对列入负面清单的跨境服务贸易行为,由各部门按照相应规定实施管理;在负面清单以外则按照境外服务及服务提供者与境内服务及服务提供者待遇一致的原则实施管理。

4.明确部门管理职责。《实施办法》配置了跨境服务贸易监管的部门职责,明确由自贸试验区推进工作领导小组统筹协调跨境服务贸易扩大开放与事中事后监管;各行业主管部门依法履行监管职责,完善本行业跨境服务贸易管理措施;自贸试验区管委会负责会同相关部门实施负面清单;外汇、税务、出入境、通信、海关等部门配合跨境服务贸易领域管理措施的具体实施。《实施办法》还提出要发挥本市服务贸易发展联席会议功能,建立跨部门联动制度,提升协同监管水平。

5.明确规定试点开放领域应当配套风险防范制度。《实施办法》明确上海推动适时修订负面清单。同时明确对于进一步开放试点领域,自贸试验区管委会应会同相关管理部门探索建立相应事中事后监管制度,建立风险防控机制,防范产业、数据、资金、人员等方面的安全风险。

6、明晰与效力有关的事项。《实施办法》规定了与效力有关的事项,包括:港澳台地区的服务和服务提供者参照境外服务和服务提供者执行;有关法律、法规、规章及规定对跨境服务贸易特别管理措施作出修改调整的,国家在跨境服务贸易领域制定新措施的,或者国家批准在自贸试验区进行跨境服务贸易改革试点的,按照相关规定执行;CEPA、ECFA及我国签订的自由贸易协定中对跨境服务贸易有更优惠开放措施的,按照相关协议规定执行;办法自2018年11月1日起施行。

首创跨境服务贸易负面清单管理模式

《中国(上海)自由贸易试验区跨境服务贸易负面清单管理模式实施办法》和负面清单实施,标志着自贸试验区跨境服务贸易负面清单管理模式的建立。

今年是改革开放四十周年,也是上海自贸区成立五周年。上海自贸区是中国设立的首个自贸试验区,五年来,累计有127个创新事项以及“证照分离”改革试点制度创新成果在全国、全市复制推广。2013年,上海率先**了外商投资准入负面清单。

上海市副市长吴清表示,进一步探索跨境服务贸易负面清单管理模式,是一项立足上海,服务全国,对标国际的制度创新,具有重大意义,有利于中国积极应对国际经贸格局变化,进一步融入全球价值链。在自贸区率先探索实施跨境服务贸易负面清单管理模式有助于推动服务贸易自由化、便利化,拓宽合作领域,推动中国接轨高水平协定、参与国际规则制定,进一步融入全球价值链分工体系,提升在全球经济贸易体系中的话语权。

该负面清单根据《国民经纪行业分类》共梳理出159项特别管理措施,涉及13个门类,31个行业大类。根据规定,对列入负面清单的跨境服务贸易行为,由各部门按照相应法律法规规定实施管理,在负面清单以外则按照境外服务以服务提供者与境内服务及服务提供者待遇一致的原则实施管理。

《实施办法》共15条,旨在推进跨境服务贸易负面清单管理的法治化、制度化、规范化和程序化,构建与负面清单管理模式相匹配的,权责明确、公平公正、透明高效、法制保障的跨境服务贸易事中事后监管体系,是全国第一部确定以负面清单模式对服务贸易进行管理的地方政府文件。

该办法将“跨境服务贸易”的概念界定为“由境外向自贸试验区内开展服务交易的商业活动”,并将跨境支付、境外消费和自然人流动三种模式予以涵盖。《实施办法》明确,自贸试验区推进工作领导小组统筹协调跨境服务贸易扩大开放与事中事后监管;各行业主管部门依法履行监管职责,完善本行业跨境服务贸易管理措施;自贸试验区管委会负责会同相关部门实施负面清单,外汇、税务、出入境、通信、海关等部门配合事中事后监管的具体措施。

与外商投资准入负面清单有区别

谈及与此前发布的外商投资准入负面清单的区别时,上海市商务委副主任申卫华表示,外商投资准入负面清单是2013年,由上海自贸试验区授权发布的第一版外商投资的准入负面清单。外商投资准入负面清单主要是对投资准入方面的限制,也就是商业存在的一些措施限制规定,当然包括对服务业和服务提供者准入前的特别管理措施,也就是对服务贸易方面的商业存在也是有限制措施的。这次我们说的编制发布的“跨境服务贸易负面清单”与“外商投资准入负面清单”相衔接,这次服务贸易负面清单主要就跨境交付、境外消费、自然人流动的特别管理措施,通过外商投资准入的负面清单进行表述的。

申卫华说,这次和外商投资准入负面清单还有一个最大的差别,外商投资准入的负面清单属于准入前的特别管理措施加国民待遇,这次服务贸易负面清单不仅有准入前的特别管理措施,对准入后的特别管理措施,也就是国内管理的管理措施也进行了规定,涵盖了更多的行业经营过程中所涉及的与国民待遇不一致的措施。两个负面清单的涵盖范围相辅相成、互为补充,是整个自贸区在体制机制上又一次创新。

金融业负面清单31项

在负面清单的31个行业大项中,金融业较为吸睛。

记者梳理显示,涉及金融行业的有31个项目,包括货币金融服务、资本市场服务、保险业,其他金融业等四方面。

其中,在货币金融方面,负面清单要求除提供和转让金融数据信息、金融数据处理、与其他金融服务提供者有关的软件、咨询、中介等附属服务外,在中国境内经营银行及其他金融服务(不包括保险和证券),须为中国金融机构;跨境金融网络与信息服务提供者须履行事前事项报告、变更事项报告、应急事项报告等合规义务;境外提供人不得在境内建设专用金融网络 提供金融信息传输等服务。在中国境内从事货币经纪业务,须为中国货币经纪公司。

在资本市场服务方面,负面清单列项多达29项,在行业大类中特别管理措施最多,其中在自贸区是允许境外证券服务机构参与5类证券业务,包括了:

一是经批准取得境外上市外资股(B 股)业务资格的境外证券经营机构可通过与境内证券经营机构签订代理协议,或者证券交易所规定的其他方式从事境内上市外资股经纪业务;

二是经批准取得境内上市外资股业务资格的境外证券经营机构担任境内上市外资股主承销商、副主承销商和国际事务协调人;

三是境外证券服务机构代理合格境内机构投资者卖境外证券

四是符合法定条件的境外投资顾问代理合格境内机构投资者进行境外证券投资

五是符合法定条件的境外资产托管人代理境外资产托管业务

在保险业方面,负面清单要求禁止非法销售境外保险产品,在中国境内经营保险业务,须为中国保险公司及法律、行政法规规定的其他保险组织;以境外消费方式提供的除保险经纪外的保险服务不受上述限制,以跨境交付方式提供的下列保险服务,不受上述限制:再保险;国际海运、空运和运输保险;大型商业险经纪、国际海运、空运和运输保险经纪、再保险经纪

在其他金融业方面,负面清单强调仅为跨境交易提供外币银行卡清算服务的境外机构,原则上可不在中国境内设立银行卡清算机构,但对境内银行卡清算体系稳健运行或公众支付信心具有重要影响的,须在中国境内设立法人,依法取得银行卡清算业务许可证;在中国境内从事非金融机构支付业务,须为中国有限责任公司或股份有限公司,且为非金融机构法人;外国机构在中国境内提供金融信息服务,须经新闻出版主管部门批准。

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