如何识别无抵押身份证小额贷款骗局

网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《如何识别无抵押身份证小额贷款骗局》的精选文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

《如何识别无抵押身份证小额贷款骗局》 精选一

(网贷安全110讯)我们走到街道上经常会看到这样的贷款广告,“无息”“无抵押”“当天放款”等等,一些急于用钱却又不知道从哪里下手的人,看中的就是无抵押贷款所宣传的手续简便、放款快等优点。然而,办理无抵押贷款小心落入骗子的圈套。那么我们应该如何识别无抵押身份证小额贷款骗局呢?

随着人们生活品质的逐渐提高,无抵押贷款成为越来越多人的需求,工薪一族成为无抵押贷款的追逐者。然而,骗子也趁机进入无抵押贷款市场,贷款者不仅没有贷到钱,反而还会遭受经济损失。(更多理财技巧及平台返利,微信关注“天眼P2P管家”)

与正规的贷款机构比,无抵押贷款门槛低,所以这使得不少贷款难群体进入了骗局骗子往往以低利息、无抵押为诱饵,引诱受骗者填写个人资料,从而盗取了二人信息,或者收取保证金、手续费等骗钱

然而,在街头随处可见的无抵押贷款广告中,除了无抵押、放款迅速这类诱惑人的字眼,甚至没有办公地址和公司名称,这样的借贷公司,其实根本没有经过有关部门审批。受害者支付了手续费、保证金后,骗子就会将账户内的欠款转走,然后关机消失,受骗者交过的钱也就打了水漂。

如今,骗子的花样越来越多。例如,骗子冒充担保公司和银行人员,套取银行卡信息,盗刷客户银行卡。还有的骗子抓住借款人着急用钱的心理,抬高贷款额度,并且无条件限制,但是需要提供身份证号码、户口本信息,声称查个人信用记录。在此过程中,骗子称银 行流水有问题,要求办理新的银行卡并向里面打钱,之后把钱转走。

以上就是关于如何识别无抵押身份证小额贷款骗局。现在的无抵押贷款骗局花样百出。借款人一定要警惕未放款先交费或者提供个人身份信息等情况,以免上当受骗。我们更应该相信至理名言“天上不会掉馅饼”,掉下来的极有可能是圈套。




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《如何识别无抵押身份证小额贷款骗局》 精选二

厦门市民小苏是个体经营户,近期因急需周转资金,便想求助于网贷公司。4月11日,小苏在网上搜索“贷款”后在某网站留下手机号。

4月12日,小苏接到自称是“北京宜信普诚信用管理有限公司”的电话,对方称能提供十万元的短期贷款,并煞有介事地通过邮箱传来一份无抵押贷款合同。

在取得小苏的信任后,对方即声称要支付10%的保证金,确保小苏有还款能力,已经对对方深信不疑的小苏很快汇去了10000元保证金。在这之后,对方又先后以做流水账、缴交风险担保金为由诱骗小苏转钱,一心想快点拿到贷款的小苏就这样一次次向对方指定账户转账。

直到4月16日9时许,小苏再次拨打对方电话询问贷款办理进度时,发现对方电话关机这才醒悟过来报警。据小苏回忆,其前后被骗共计50000元。

厦门市反诈骗中心统计数据显示,2017年3月24日至4月23日期间,厦门警方共接获贷款类诈骗警情51起,涉案总金额达47.7万,最大单笔为6.12万元。案件数同比上升50%,环比上个周期上升41.67%。

据厦门市反诈骗中心相关工作人员介绍,此类案件多涉及“低息贷款”“无抵押贷款”等字眼,且男性受骗上当比例远高于女性。在上述时间范围内,受骗男性占比72.55%,女性占比27.45%。从年龄上看,20-29岁年龄段成此类被诈骗的高发群体,有60.78%的报案人属于该年龄范围。

此外,由于移动支付渠道的普及和ATM机转账的“24小时延迟到账”规则设置,此类电信诈骗的转账方式中,通过支付宝转账至银行卡位居“榜首”,其次则是微信转账和现金存款等方式。

厦门警方提醒:第一,警惕网上“不要担保、无需抵押”等包含敏感字眼的信息,此类骗局中的贷款几乎不设立任何贷款条件,无抵押无担保,且利率极低。

第二,通常情况下,正规的贷款机构在成功放款前是不会收取任何费用的。如果在网上申请贷款,对方要求先付手续费的话,一般都是骗局

第三,与其他贷款机构相比,银行的贷款利率通常是最低的,但即使是银行的小额无抵押贷款,利率也会在8%左右。如果在网上申请“3万至10万元的小额贷款,利率仅为1%”,基本可以认定是骗局

第四,抵押贷款需要抵押物,无抵押贷款也是需要稳定的工作、工资流水、良好的个人信用才能成功申请,完全不存在只用一张身份证就可以获得贷款的情况。如果申请网上小额贷款时,对方说凭身份证即可获得贷款,千万不要上当。

第五,虽说网上贷款可以在网上提交申请资料,但是最后一般都会选择面签合同,所以对方说“无需见面,传真合同”即是骗局,千万别中了圈套。

《如何识别无抵押身份证小额贷款骗局》 精选三

厦门市民小苏是个体经营户,近期因急需周转资金,便想求助于网贷公司。4月11日,小苏在网上搜索“贷款”后在某网站留下手机号。

4月12日,小苏接到自称是“北京宜信普诚信用管理有限公司”的电话,对方称能提供十万元的短期贷款,并煞有介事地通过邮箱传来一份无抵押贷款合同。

在取得小苏的信任后,对方即声称要支付10%的保证金,确保小苏有还款能力,已经对对方深信不疑的小苏很快汇去了10000元保证金。在这之后,对方又先后以做流水账、缴交风险担保金为由诱骗小苏转钱,一心想快点拿到贷款的小苏就这样一次次向对方指定账户转账。

直到4月16日9时许,小苏再次拨打对方电话询问贷款办理进度时,发现对方电话关机这才醒悟过来报警。据小苏回忆,其前后被骗共计50000元。

厦门市反诈骗中心统计数据显示,2017年3月24日至4月23日期间,厦门警方共接获贷款类诈骗警情51起,涉案总金额达47.7万,最大单笔为6.12万元。案件数同比上升50%,环比上个周期上升41.67%。

据厦门市反诈骗中心相关工作人员介绍,此类案件多涉及“低息贷款”“无抵押贷款”等字眼,且男性受骗上当比例远高于女性。在上述时间范围内,受骗男性占比72.55%,女性占比27.45%。从年龄上看,20-29岁年龄段成此类被诈骗的高发群体,有60.78%的报案人属于该年龄范围。

此外,由于移动支付渠道的普及和ATM机转账的“24小时延迟到账”规则设置,此类电信诈骗的转账方式中,通过支付宝转账至银行卡位居“榜首”,其次则是微信转账和现金存款等方式。

厦门警方提醒:第一,警惕网上“不要担保、无需抵押”等包含敏感字眼的信息,此类骗局中的贷款几乎不设立任何贷款条件,无抵押无担保,且利率极低。

第二,通常情况下,正规的贷款机构在成功放款前是不会收取任何费用的。如果在网上申请贷款,对方要求先付手续费的话,一般都是骗局

第三,与其他贷款机构相比,银行的贷款利率通常是最低的,但即使是银行的小额无抵押贷款,利率也会在8%左右。如果在网上申请“3万至10万元的小额贷款,利率仅为1%”,基本可以认定是骗局

第四,抵押贷款需要抵押物,无抵押贷款也是需要稳定的工作、工资流水、良好的个人信用才能成功申请,完全不存在只用一张身份证就可以获得贷款的情况。如果申请网上小额贷款时,对方说凭身份证即可获得贷款,千万不要上当。

第五,虽说网上贷款可以在网上提交申请资料,但是最后一般都会选择面签合同,所以对方说“无需见面,传真合同”即是骗局,千万别中了圈套。

《如何识别无抵押身份证小额贷款骗局》 精选四

厦门市民小苏是个体经营户,近期因急需周转资金,便想求助于网贷公司。4月11日,小苏在网上搜索“贷款”后在某网站留下手机号。

4月12日,小苏接到自称是“北京宜信普诚信用管理有限公司”的电话,对方称能提供十万元的短期贷款,并煞有介事地通过邮箱传来一份无抵押贷款合同。

在取得小苏的信任后,对方即声称要支付10%的保证金,确保小苏有还款能力,已经对对方深信不疑的小苏很快汇去了10000元保证金。在这之后,对方又先后以做流水账、缴交风险担保金为由诱骗小苏转钱,一心想快点拿到贷款的小苏就这样一次次向对方指定账户转账。

直到4月16日9时许,小苏再次拨打对方电话询问贷款办理进度时,发现对方电话关机这才醒悟过来报警。据小苏回忆,其前后被骗共计50000元。

厦门市反诈骗中心统计数据显示,2017年3月24日至4月23日期间,厦门警方共接获贷款类诈骗警情51起,涉案总金额达47.7万,最大单笔为6.12万元。案件数同比上升50%,环比上个周期上升41.67%。

据厦门市反诈骗中心相关工作人员介绍,此类案件多涉及“低息贷款”“无抵押贷款”等字眼,且男性受骗上当比例远高于女性。在上述时间范围内,受骗男性占比72.55%,女性占比27.45%。从年龄上看,20-29岁年龄段成此类被诈骗的高发群体,有60.78%的报案人属于该年龄范围。

此外,由于移动支付渠道的普及和ATM机转账的“24小时延迟到账”规则设置,此类电信诈骗的转账方式中,通过支付宝转账至银行卡位居“榜首”,其次则是微信转账和现金存款等方式。

厦门警方提醒:第一,警惕网上“不要担保、无需抵押”等包含敏感字眼的信息,此类骗局中的贷款几乎不设立任何贷款条件,无抵押无担保,且利率极低。

第二,通常情况下,正规的贷款机构在成功放款前是不会收取任何费用的。如果在网上申请贷款,对方要求先付手续费的话,一般都是骗局

第三,与其他贷款机构相比,银行的贷款利率通常是最低的,但即使是银行的小额无抵押贷款,利率也会在8%左右。如果在网上申请“3万至10万元的小额贷款,利率仅为1%”,基本可以认定是骗局

第四,抵押贷款需要抵押物,无抵押贷款也是需要稳定的工作、工资流水、良好的个人信用才能成功申请,完全不存在只用一张身份证就可以获得贷款的情况。如果申请网上小额贷款时,对方说凭身份证即可获得贷款,千万不要上当。

第五,虽说网上贷款可以在网上提交申请资料,但是最后一般都会选择面签合同,所以对方说“无需见面,传真合同”即是骗局,千万别中了圈套。

《如何识别无抵押身份证小额贷款骗局》 精选五

“苏先生,因为您这次申请的贷款数额较大,为了确保您有相应的还款能力,我们需要收取您10%的保证金。”电话那头,是一位自称“北京宜信普诚信用管理有限公司”工作人员的男子。

厦门的苏先生怎么也没有想到,从接到这个电话开始,为了借贷10万元,自己竟然被骗子骗走了5万元,而看似正规的网贷公司,竟然是电信诈骗的“新马甲”。

一地30天成案51起

精准诈骗得手率高

苏先生是个体经营户,因在生意中急需周转资金,便想求助于网贷公司。今年4月11日,苏先生在网上搜索“贷款”后在某网站留下手机号。

第二天,苏先生便接到了自称是“北京宜信普诚信用管理有限公司”工作人员的电话,对方称能提供10万元的短期贷款,并煞有介事地通过QQ邮箱传来了一份无抵押贷款合同。

因为急于筹措资金,且对方在电话中的言谈极为规范,苏先生很快相信了对方。当对方声称要支付10%的保证金时,苏先生很快向指定账户汇去了1万元保证金。

在此期间,三个分别显示为北京移动用户的136、157、152打头的手机号给苏先生打来电话,先后以做流水账、缴风险担保金为由诱导其转钱,一心只想快点拿到贷款的苏先生就这样一次次将钱汇向对方指定账户。

直至4月16日9时许,苏先生再次拨打对方电话询问贷款办理进度时,发现对方电话一直处于关机状态时才觉察到不对,急忙向厦门警方求助。据苏先生回忆,他先后向对方转账共计5万元。

厦门市反诈骗中心的统计数据显示,2017年3月24日至4月23日短短30天内,因轻信办理网上贷款上当受骗诈骗警情共成案51起,涉案总金额47.7万元,最大单笔金额达6.12万元。

此外,警方还就受害者人群进行了大数据比对分析,在此类案件中,上当受骗的男性明显高于女性,年龄段则集中在20至29岁范围内,受害人群所从事的职业以个体经营户为主。

厦门市反诈骗中心从事犯罪调查的民警告诉记者,“承诺提供低息贷款”或“无抵押信用贷款”的诈骗主要针对对资金有需求的投资者、个体户及急需周转资金的普通群众。这三类人身上或多或少都背负有未清偿的债务,因此较难从银行等正规金融机构取得短期贷款,而不法分子正是瞅准了受害者“急于用钱”“缺乏渠道”等心理实施精准诈骗,因此得手率较高。

打正规公司旗号

用移动支付转账

在厦门警方近期接报的一起涉案金额最大的案例中,厦门市民罗先生被人以贷款方式诈骗被骗61200元。据警方了解,受害人于2017年4月1日21时许接到一归属地为上海的137打头的手机号来电,对方自称是“上海金浦小额贷款有限公司”的工作人员,可以给事主提供短期贷款,随后便用QQ向事主发送了电子版合同。

从次日11时30分开始,对方先后以交合同履行金、一年利息钱、激活金为由分别让事主通过支付宝转账6000元、20000元、20000元、8000元、7200元到指定银行账户下,总计达61200元。直至4月6日21时许,事主发现QQ被拉黑了才感觉被骗报警

从以上两起典型案件中不难发现,犯罪嫌疑人在与受害者进行联系沟通时,都会选用在网络搜索引擎下能够直接查找到的“正规公司”,通过电子邮件或QQ等形式将伪造的贷款合同等法律文书发送给受害者博取信任,进而以贷款保证金、小额利息费、账户激活金、税点缴纳等理由将资金分批骗取,当受害者发现上当时,往往都已累积较大金额。

“由于移动支付渠道的普及和ATM机转账‘24小时延迟到账’的新规则,此类电信诈骗往往通过支付宝等移动支付渠道进行。”厦门市反诈骗中心民警洪恒亮告诉记者。

根据该中心统计,在51起接报警情中,有25起是通过支付宝完成的转账,有13起通过微信完成,余下的转账则分别通过现金存款、报验证码、手机银行和网银转账完成。根据受害者在小额贷款中的接触渠道来细分,排名前两位的则是通过网贷平台申请留下联系方式和百度搜索获取联系方式,分别占到12起和11起。此外,也有一定数量的受害案例是通过微信和QQ添加好友造成的。

警惕涉贷款诈骗

五大关键词锁定骗局

厦门市反诈骗中心通过对近来涉贷款诈骗案件的梳理,为广大群众整理出识别此类诈骗的五大关键词。

关键词一:无需任何抵押

“不要担保、无需抵押”,利用这些虚假广告来吸引那些急需筹钱贷款的人,将人引入骗局。此类骗局性贷款几乎不设立任何贷款条件,无抵押无担保,且利息极为“合理”。

关键词二:贷前先交费

通常来说,正规的贷款机构在成功放款前是不会收取任何费用的,所以如果在网上申请贷款,对方让你先付手续费等费用的话,一般都是骗局

关键词三:超低息贷款

与其他贷款机构相比,银行的贷款利率可谓最低。但即使如此,银行的小额无抵押贷款利率也会在8%左右,因此在网上申请小额贷款,如果出现“3万至10万元的小额贷款,利率仅为1%”,肯定就是骗局

关键词四:抵押贷款不要抵押物,只要身份证

抵押贷款是要有抵押物,无抵押贷款也是需要稳定的工作以及工资流水还有良好的个人信用才能成功申请的,完全不存在只用一张身份证就可以获得贷款的这种情况。如果申请网上小额贷款的时候,对方说凭身份证即可获得贷款,千万不要上当。

关键词五:无需见面传真合同

虽说网上贷款可以在网上提交申请资料,但是最后一般都会选择面签合同,所以对方说“无需见面传真合同”,就是骗局,千万别中了圈套。

标签:互联网金融|P2P网贷|P2P平台|P2P监管

《如何识别无抵押身份证小额贷款骗局》 精选六

“苏先生,因为您这次申请的贷款数额较大,为了确保您有相应的还款能力,我们需要收取您10%的保证金。”电话那头,是一位自称“北京宜信普诚信用管理有限公司”工作人员的男子。

厦门的苏先生怎么也没有想到,从接到这个电话开始,为了借贷10万元,自己竟然被骗子骗走了5万元,而看似正规的网贷公司,竟然是电信诈骗的“新马甲”。

一地30天成案51起

精准诈骗得手率高

苏先生是个体经营户,因在生意中急需周转资金,便想求助于网贷公司。今年4月11日,苏先生在网上搜索“贷款”后在某网站留下手机号。

第二天,苏先生便接到了自称是“北京宜信普诚信用管理有限公司”工作人员的电话,对方称能提供10万元的短期贷款,并煞有介事地通过QQ邮箱传来了一份无抵押贷款合同。

因为急于筹措资金,且对方在电话中的言谈极为规范,苏先生很快相信了对方。当对方声称要支付10%的保证金时,苏先生很快向指定账户汇去了1万元保证金。

在此期间,三个分别显示为北京移动用户的136、157、152打头的手机号给苏先生打来电话,先后以做流水账、缴风险担保金为由诱导其转钱,一心只想快点拿到贷款的苏先生就这样一次次将钱汇向对方指定账户。

直至4月16日9时许,苏先生再次拨打对方电话询问贷款办理进度时,发现对方电话一直处于关机状态时才觉察到不对,急忙向厦门警方求助。据苏先生回忆,他先后向对方转账共计5万元。

厦门市反诈骗中心的统计数据显示,2017年3月24日至4月23日短短30天内,因轻信办理网上贷款上当受骗诈骗警情共成案51起,涉案总金额47.7万元,最大单笔金额达6.12万元。

此外,警方还就受害者人群进行了大数据比对分析,在此类案件中,上当受骗的男性明显高于女性,年龄段则集中在20至29岁范围内,受害人群所从事的职业以个体经营户为主。

厦门市反诈骗中心从事犯罪调查的民警告诉记者,“承诺提供低息贷款”或“无抵押信用贷款”的诈骗主要针对对资金有需求的投资者、个体户及急需周转资金的普通群众。这三类人身上或多或少都背负有未清偿的债务,因此较难从银行等正规金融机构取得短期贷款,而不法分子正是瞅准了受害者“急于用钱”“缺乏渠道”等心理实施精准诈骗,因此得手率较高。

打正规公司旗号

用移动支付转账

在厦门警方近期接报的一起涉案金额最大的案例中,厦门市民罗先生被人以贷款方式诈骗被骗61200元。据警方了解,受害人于2017年4月1日21时许接到一归属地为上海的137打头的手机号来电,对方自称是“上海金浦小额贷款有限公司”的工作人员,可以给事主提供短期贷款,随后便用QQ向事主发送了电子版合同。

从次日11时30分开始,对方先后以交合同履行金、一年利息钱、激活金为由分别让事主通过支付宝转账6000元、20000元、20000元、8000元、7200元到指定银行账户下,总计达61200元。直至4月6日21时许,事主发现QQ被拉黑了才感觉被骗报警

从以上两起典型案件中不难发现,犯罪嫌疑人在与受害者进行联系沟通时,都会选用在网络搜索引擎下能够直接查找到的“正规公司”,通过电子邮件或QQ等形式将伪造的贷款合同等法律文书发送给受害者博取信任,进而以贷款保证金、小额利息费、账户激活金、税点缴纳等理由将资金分批骗取,当受害者发现上当时,往往都已累积较大金额。

“由于移动支付渠道的普及和ATM机转账‘24小时延迟到账’的新规则,此类电信诈骗往往通过支付宝等移动支付渠道进行。”厦门市反诈骗中心民警洪恒亮告诉记者。

根据该中心统计,在51起接报警情中,有25起是通过支付宝完成的转账,有13起通过微信完成,余下的转账则分别通过现金存款、报验证码、手机银行和网银转账完成。根据受害者在小额贷款中的接触渠道来细分,排名前两位的则是通过网贷平台申请留下联系方式和百度搜索获取联系方式,分别占到12起和11起。此外,也有一定数量的受害案例是通过微信和QQ添加好友造成的。

警惕涉贷款诈骗

五大关键词锁定骗局

厦门市反诈骗中心通过对近来涉贷款诈骗案件的梳理,为广大群众整理出识别此类诈骗的五大关键词。

温馨

提醒

1

关键词一:无需任何抵押

“不要担保、无需抵押”,利用这些虚假广告来吸引那些急需筹钱贷款的人,将人引入骗局。此类骗局性贷款几乎不设立任何贷款条件,无抵押无担保,且利息极为“合理”。

2

关键词二:贷前先交费

通常来说,正规的贷款机构在成功放款前是不会收取任何费用的,所以如果在网上申请贷款,对方让你先付手续费等费用的话,一般都是骗局

3

关键词三:超低息贷款

与其他贷款机构相比,银行的贷款利率可谓最低。但即使如此,银行的小额无抵押贷款利率也会在8%左右,因此在网上申请小额贷款,如果出现“3万至10万元的小额贷款,利率仅为1%”,肯定就是骗局

4

关键词四:抵押贷款不要抵押物,只要身份证

抵押贷款是要有抵押物,无抵押贷款也是需要稳定的工作以及工资流水还有良好的个人信用才能成功申请的,完全不存在只用一张身份证就可以获得贷款的这种情况。如果申请网上小额贷款的时候,对方说凭身份证即可获得贷款,千万不要上当。

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关键词五:无需见面传真合同

虽说网上贷款可以在网上提交申请资料,但是最后一般都会选择面签合同,所以对方说“无需见面传真合同”,就是骗局,千万别中了圈套。

记者丨 颜之宏 厦门报道

制作丨王文博

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《如何识别无抵押身份证小额贷款骗局》 精选七

“苏先生,因为您这次申请的贷款数额较大,为了确保您有相应的还款能力,我们需要收取您10%的保证金。”电话那头,是一位自称“北京宜信普诚信用管理有限公司”工作人员的男子。

厦门的苏先生怎么也没有想到,从接到这个电话开始,为了借贷10万元,自己竟然被骗子骗走了5万元,而看似正规的网贷公司,竟然是电信诈骗的“新马甲”。

一地30天成案51起精准诈骗得手率高

苏先生是个体经营户,因在生意中急需周转资金,便想求助于网贷公司。今年4月11日,苏先生在网上搜索“贷款”后在某网站留下手机号。

第二天,苏先生便接到了自称是“北京宜信普诚信用管理有限公司”工作人员的电话,对方称能提供10万元的短期贷款,并煞有介事地通过QQ邮箱传来了一份无抵押贷款合同。

因为急于筹措资金,且对方在电话中的言谈极为规范,苏先生很快相信了对方。当对方声称要支付10%的保证金时,苏先生很快向指定账户汇去了1万元保证金。

在此期间,三个分别显示为北京移动用户的136、157、152打头的手机号给苏先生打来电话,先后以做流水账、缴风险担保金为由诱导其转钱,一心只想快点拿到贷款的苏先生就这样一次次将钱汇向对方指定账户。

直至4月16日9时许,苏先生再次拨打对方电话询问贷款办理进度时,发现对方电话一直处于关机状态时才觉察到不对,急忙向厦门警方求助。据苏先生回忆,他先后向对方转账共计5万元。

厦门市反诈骗中心的统计数据显示,2017年3月24日至4月23日短短30天内,因轻信办理网上贷款上当受骗诈骗警情共成案51起,涉案总金额47.7万元,最大单笔金额达6.12万元。

此外,警方还就受害者人群进行了大数据比对分析,在此类案件中,上当受骗的男性明显高于女性,年龄段则集中在20至29岁范围内,受害人群所从事的职业以个体经营户为主。

厦门市反诈骗中心从事犯罪调查的民警告诉记者,“承诺提供低息贷款”或“无抵押信用贷款”的诈骗主要针对对资金有需求的投资者、个体户及急需周转资金的普通群众。这三类人身上或多或少都背负有未清偿的债务,因此较难从银行等正规金融机构取得短期贷款,而不法分子正是瞅准了受害者“急于用钱”“缺乏渠道”等心理实施精准诈骗,因此得手率较高。

打正规公司旗号用移动支付转账

在厦门警方近期接报的一起涉案金额最大的案例中,厦门市民罗先生被人以贷款方式诈骗被骗61200元。据警方了解,受害人于2017年4月1日21时许接到一归属地为上海的137打头的手机号来电,对方自称是“上海金浦小额贷款有限公司”的工作人员,可以给事主提供短期贷款,随后便用QQ向事主发送了电子版合同。

从次日11时30分开始,对方先后以交合同履行金、一年利息钱、激活金为由分别让事主通过支付宝转账6000元、20000元、20000元、8000元、7200元到指定银行账户下,总计达61200元。直至4月6日21时许,事主发现QQ被拉黑了才感觉被骗报警

从以上两起典型案件中不难发现,犯罪嫌疑人在与受害者进行联系沟通时,都会选用在网络搜索引擎下能够直接查找到的“正规公司”,通过电子邮件或QQ等形式将伪造的贷款合同等法律文书发送给受害者博取信任,进而以贷款保证金、小额利息费、账户激活金、税点缴纳等理由将资金分批骗取,当受害者发现上当时,往往都已累积较大金额。

“由于移动支付渠道的普及和ATM机转账‘24小时延迟到账’的新规则,此类电信诈骗往往通过支付宝等移动支付渠道进行。”厦门市反诈骗中心民警洪恒亮告诉记者。

根据该中心统计,在51起接报警情中,有25起是通过支付宝完成的转账,有13起通过微信完成,余下的转账则分别通过现金存款、报验证码、手机银行和网银转账完成。根据受害者在小额贷款中的接触渠道来细分,排名前两位的则是通过网贷平台申请留下联系方式和百度搜索获取联系方式,分别占到12起和11起。此外,也有一定数量的受害案例是通过微信和QQ添加好友造成的。

警惕涉贷款诈骗

五大关键词锁定骗局

厦门市反诈骗中心通过对近来涉贷款诈骗案件的梳理,为广大群众整理出识别此类诈骗的五大关键词。

关键词一:无需任何抵押

“不要担保、无需抵押”,利用这些虚假广告来吸引那些急需筹钱贷款的人,将人引入骗局。此类骗局性贷款几乎不设立任何贷款条件,无抵押无担保,且利息极为“合理”。

关键词二:贷前先交费

通常来说,正规的贷款机构在成功放款前是不会收取任何费用的,所以如果在网上申请贷款,对方让你先付手续费等费用的话,一般都是骗局

关键词三:超低息贷款

与其他贷款机构相比,银行的贷款利率可谓最低。但即使如此,银行的小额无抵押贷款利率也会在8%左右,因此在网上申请小额贷款,如果出现“3万至10万元的小额贷款,利率仅为1%”,肯定就是骗局

关键词四:抵押贷款不要抵押物,只要身份证

抵押贷款是要有抵押物,无抵押贷款也是需要稳定的工作以及工资流水还有良好的个人信用才能成功申请的,完全不存在只用一张身份证就可以获得贷款的这种情况。如果申请网上小额贷款的时候,对方说凭身份证即可获得贷款,千万不要上当。

关键词五:无需见面传真合同

虽说网上贷款可以在网上提交申请资料,但是最后一般都会选择面签合同,所以对方说“无需见面传真合同”,就是骗局,千万别中了圈套。

责任编辑:铁木

《如何识别无抵押身份证小额贷款骗局》 精选八

“苏先生,因为您这次申请的贷款数额较大,为了确保您有相应的还款能力,我们需要收取您10%的保证金。”电话那头,是一位自称“北京宜信普诚信用管理有限公司”工作人员的男子。

厦门的苏先生怎么也没有想到,从接到这个电话开始,为了借贷10万元,自己竟然被骗子骗走了5万元,而看似正规的网贷公司,竟然是电信诈骗的“新马甲”。

一地30天成案51起精准诈骗得手率高

苏先生是个体经营户,因在生意中急需周转资金,便想求助于网贷公司。今年4月11日,苏先生在网上搜索“贷款”后在某网站留下手机号。

第二天,苏先生便接到了自称是“北京宜信普诚信用管理有限公司”工作人员的电话,对方称能提供10万元的短期贷款,并煞有介事地通过QQ邮箱传来了一份无抵押贷款合同。

因为急于筹措资金,且对方在电话中的言谈极为规范,苏先生很快相信了对方。当对方声称要支付10%的保证金时,苏先生很快向指定账户汇去了1万元保证金。

在此期间,三个分别显示为北京移动用户的136、157、152打头的手机号给苏先生打来电话,先后以做流水账、缴风险担保金为由诱导其转钱,一心只想快点拿到贷款的苏先生就这样一次次将钱汇向对方指定账户。

直至4月16日9时许,苏先生再次拨打对方电话询问贷款办理进度时,发现对方电话一直处于关机状态时才觉察到不对,急忙向厦门警方求助。据苏先生回忆,他先后向对方转账共计5万元。

厦门市反诈骗中心的统计数据显示,2017年3月24日至4月23日短短30天内,因轻信办理网上贷款上当受骗诈骗警情共成案51起,涉案总金额47.7万元,最大单笔金额达6.12万元。

此外,警方还就受害者人群进行了大数据比对分析,在此类案件中,上当受骗的男性明显高于女性,年龄段则集中在20至29岁范围内,受害人群所从事的职业以个体经营户为主。

厦门市反诈骗中心从事犯罪调查的民警告诉记者,“承诺提供低息贷款”或“无抵押信用贷款”的诈骗主要针对对资金有需求的投资者、个体户及急需周转资金的普通群众。这三类人身上或多或少都背负有未清偿的债务,因此较难从银行等正规金融机构取得短期贷款,而不法分子正是瞅准了受害者“急于用钱”“缺乏渠道”等心理实施精准诈骗,因此得手率较高。

打正规公司旗号用移动支付转账

在厦门警方近期接报的一起涉案金额最大的案例中,厦门市民罗先生被人以贷款方式诈骗被骗61200元。据警方了解,受害人于2017年4月1日21时许接到一归属地为上海的137打头的手机号来电,对方自称是“上海金浦小额贷款有限公司”的工作人员,可以给事主提供短期贷款,随后便用QQ向事主发送了电子版合同。

从次日11时30分开始,对方先后以交合同履行金、一年利息钱、激活金为由分别让事主通过支付宝转账6000元、20000元、20000元、8000元、7200元到指定银行账户下,总计达61200元。直至4月6日21时许,事主发现QQ被拉黑了才感觉被骗报警

从以上两起典型案件中不难发现,犯罪嫌疑人在与受害者进行联系沟通时,都会选用在网络搜索引擎下能够直接查找到的“正规公司”,通过电子邮件或QQ等形式将伪造的贷款合同等法律文书发送给受害者博取信任,进而以贷款保证金、小额利息费、账户激活金、税点缴纳等理由将资金分批骗取,当受害者发现上当时,往往都已累积较大金额。

“由于移动支付渠道的普及和ATM机转账‘24小时延迟到账’的新规则,此类电信诈骗往往通过支付宝等移动支付渠道进行。”厦门市反诈骗中心民警洪恒亮告诉记者。

根据该中心统计,在51起接报警情中,有25起是通过支付宝完成的转账,有13起通过微信完成,余下的转账则分别通过现金存款、报验证码、手机银行和网银转账完成。根据受害者在小额贷款中的接触渠道来细分,排名前两位的则是通过网贷平台申请留下联系方式和百度搜索获取联系方式,分别占到12起和11起。此外,也有一定数量的受害案例是通过微信和QQ添加好友造成的。

警惕涉贷款诈骗

五大关键词锁定骗局

厦门市反诈骗中心通过对近来涉贷款诈骗案件的梳理,为广大群众整理出识别此类诈骗的五大关键词。

关键词一:无需任何抵押

“不要担保、无需抵押”,利用这些虚假广告来吸引那些急需筹钱贷款的人,将人引入骗局。此类骗局性贷款几乎不设立任何贷款条件,无抵押无担保,且利息极为“合理”。

关键词二:贷前先交费

通常来说,正规的贷款机构在成功放款前是不会收取任何费用的,所以如果在网上申请贷款,对方让你先付手续费等费用的话,一般都是骗局

关键词三:超低息贷款

与其他贷款机构相比,银行的贷款利率可谓最低。但即使如此,银行的小额无抵押贷款利率也会在8%左右,因此在网上申请小额贷款,如果出现“3万至10万元的小额贷款,利率仅为1%”,肯定就是骗局

关键词四:抵押贷款不要抵押物,只要身份证

抵押贷款是要有抵押物,无抵押贷款也是需要稳定的工作以及工资流水还有良好的个人信用才能成功申请的,完全不存在只用一张身份证就可以获得贷款的这种情况。如果申请网上小额贷款的时候,对方说凭身份证即可获得贷款,千万不要上当。

关键词五:无需见面传真合同

虽说网上贷款可以在网上提交申请资料,但是最后一般都会选择面签合同,所以对方说“无需见面传真合同”,就是骗局,千万别中了圈套。

来源:经济参考报

《如何识别无抵押身份证小额贷款骗局》 精选九

“苏先生,因为您这次申请的贷款数额较大,为了确保您有相应的还款能力,我们需要收取您10%的保证金。”电话那头,是一位自称“北京宜信普诚信用管理有限公司”工作人员的男子。

厦门的苏先生怎么也没有想到,从接到这个电话开始,为了借贷10万元,自己竟然被骗子骗走了5万元,而看似正规的网贷公司,竟然是电信诈骗的“新马甲”。

一地30天成案51起精准诈骗得手率高

苏先生是个体经营户,因在生意中急需周转资金,便想求助于网贷公司。今年4月11日,苏先生在网上搜索“贷款”后在某网站留下手机号。

第二天,苏先生便接到了自称是“北京宜信普诚信用管理有限公司”工作人员的电话,对方称能提供10万元的短期贷款,并煞有介事地通过QQ邮箱传来了一份无抵押贷款合同。

因为急于筹措资金,且对方在电话中的言谈极为规范,苏先生很快相信了对方。当对方声称要支付10%的保证金时,苏先生很快向指定账户汇去了1万元保证金。

在此期间,三个分别显示为北京移动用户的136、157、152打头的手机号给苏先生打来电话,先后以做流水账、缴风险担保金为由诱导其转钱,一心只想快点拿到贷款的苏先生就这样一次次将钱汇向对方指定账户。

直至4月16日9时许,苏先生再次拨打对方电话询问贷款办理进度时,发现对方电话一直处于关机状态时才觉察到不对,急忙向厦门警方求助。据苏先生回忆,他先后向对方转账共计5万元。

厦门市反诈骗中心的统计数据显示,2017年3月24日至4月23日短短30天内,因轻信办理网上贷款上当受骗诈骗警情共成案51起,涉案总金额47.7万元,最大单笔金额达6.12万元。

此外,警方还就受害者人群进行了大数据比对分析,在此类案件中,上当受骗的男性明显高于女性,年龄段则集中在20至29岁范围内,受害人群所从事的职业以个体经营户为主。

厦门市反诈骗中心从事犯罪调查的民警告诉记者,“承诺提供低息贷款”或“无抵押信用贷款”的诈骗主要针对对资金有需求的投资者、个体户及急需周转资金的普通群众。这三类人身上或多或少都背负有未清偿的债务,因此较难从银行等正规金融机构取得短期贷款,而不法分子正是瞅准了受害者“急于用钱”“缺乏渠道”等心理实施精准诈骗,因此得手率较高。

打正规公司旗号用移动支付转账

在厦门警方近期接报的一起涉案金额最大的案例中,厦门市民罗先生被人以贷款方式诈骗被骗61200元。据警方了解,受害人于2017年4月1日21时许接到一归属地为上海的137打头的手机号来电,对方自称是“上海金浦小额贷款有限公司”的工作人员,可以给事主提供短期贷款,随后便用QQ向事主发送了电子版合同。

从次日11时30分开始,对方先后以交合同履行金、一年利息钱、激活金为由分别让事主通过支付宝转账6000元、20000元、20000元、8000元、7200元到指定银行账户下,总计达61200元。直至4月6日21时许,事主发现QQ被拉黑了才感觉被骗报警

从以上两起典型案件中不难发现,犯罪嫌疑人在与受害者进行联系沟通时,都会选用在网络搜索引擎下能够直接查找到的“正规公司”,通过电子邮件或QQ等形式将伪造的贷款合同等法律文书发送给受害者博取信任,进而以贷款保证金、小额利息费、账户激活金、税点缴纳等理由将资金分批骗取,当受害者发现上当时,往往都已累积较大金额。

“由于移动支付渠道的普及和ATM机转账‘24小时延迟到账’的新规则,此类电信诈骗往往通过支付宝等移动支付渠道进行。”厦门市反诈骗中心民警洪恒亮告诉记者。

根据该中心统计,在51起接报警情中,有25起是通过支付宝完成的转账,有13起通过微信完成,余下的转账则分别通过现金存款、报验证码、手机银行和网银转账完成。根据受害者在小额贷款中的接触渠道来细分,排名前两位的则是通过网贷平台申请留下联系方式和百度搜索获取联系方式,分别占到12起和11起。此外,也有一定数量的受害案例是通过微信和QQ添加好友造成的。

警惕涉贷款诈骗五大关键词锁定骗局

厦门市反诈骗中心通过对近来涉贷款诈骗案件的梳理,为广大群众整理出识别此类诈骗的五大关键词。

关键词一:无需任何抵押

“不要担保、无需抵押”,利用这些虚假广告来吸引那些急需筹钱贷款的人,将人引入骗局。此类骗局性贷款几乎不设立任何贷款条件,无抵押无担保,且利息极为“合理”。

关键词二:贷前先交费

通常来说,正规的贷款机构在成功放款前是不会收取任何费用的,所以如果在网上申请贷款,对方让你先付手续费等费用的话,一般都是骗局

关键词三:超低息贷款

与其他贷款机构相比,银行的贷款利率可谓最低。但即使如此,银行的小额无抵押贷款利率也会在8%左右,因此在网上申请小额贷款,如果出现“3万至10万元的小额贷款,利率仅为1%”,肯定就是骗局

关键词四:抵押贷款不要抵押物,只要身份证

抵押贷款是要有抵押物,无抵押贷款也是需要稳定的工作以及工资流水还有良好的个人信用才能成功申请的,完全不存在只用一张身份证就可以获得贷款的这种情况。如果申请网上小额贷款的时候,对方说凭身份证即可获得贷款,千万不要上当。

关键词五:无需见面传真合同

虽说网上贷款可以在网上提交申请资料,但是最后一般都会选择面签合同,所以对方说“无需见面传真合同”,就是骗局,千万别中了圈套。

《如何识别无抵押身份证小额贷款骗局》 精选十

“苏先生,因为您这次申请的贷款数额较大,为了确保您有相应的还款能力,我们需要收取您10%的保证金。”电话那头,是一位自称“北京宜信普诚信用管理有限公司”工作人员的男子。

厦门的苏先生怎么也没有想到,从接到这个电话开始,为了借贷10万元,自己竟然被骗子骗走了5万元,而看似正规的网贷公司,竟然是电信诈骗的“新马甲”。

一地30天成案51起精准诈骗得手率高

苏先生是个体经营户,因在生意中急需周转资金,便想求助于网贷公司。今年4月11日,苏先生在网上搜索“贷款”后在某网站留下手机号。

第二天,苏先生便接到了自称是“北京宜信普诚信用管理有限公司”工作人员的电话,对方称能提供10万元的短期贷款,并煞有介事地通过QQ邮箱传来了一份无抵押贷款合同。

因为急于筹措资金,且对方在电话中的言谈极为规范,苏先生很快相信了对方。当对方声称要支付10%的保证金时,苏先生很快向指定账户汇去了1万元保证金。

在此期间,三个分别显示为北京移动用户的136、157、152打头的手机号给苏先生打来电话,先后以做流水账、缴风险担保金为由诱导其转钱,一心只想快点拿到贷款的苏先生就这样一次次将钱汇向对方指定账户。

直至4月16日9时许,苏先生再次拨打对方电话询问贷款办理进度时,发现对方电话一直处于关机状态时才觉察到不对,急忙向厦门警方求助。据苏先生回忆,他先后向对方转账共计5万元。

厦门市反诈骗中心的统计数据显示,2017年3月24日至4月23日短短30天内,因轻信办理网上贷款上当受骗诈骗警情共成案51起,涉案总金额47.7万元,最大单笔金额达6.12万元。

此外,警方还就受害者人群进行了大数据比对分析,在此类案件中,上当受骗的男性明显高于女性,年龄段则集中在20至29岁范围内,受害人群所从事的职业以个体经营户为主。

厦门市反诈骗中心从事犯罪调查的民警告诉记者,“承诺提供低息贷款”或“无抵押信用贷款”的诈骗主要针对对资金有需求的投资者、个体户及急需周转资金的普通群众。这三类人身上或多或少都背负有未清偿的债务,因此较难从银行等正规金融机构取得短期贷款,而不法分子正是瞅准了受害者“急于用钱”“缺乏渠道”等心理实施精准诈骗,因此得手率较高。

打正规公司旗号用移动支付转账

在厦门警方近期接报的一起涉案金额最大的案例中,厦门市民罗先生被人以贷款方式诈骗被骗61200元。据警方了解,受害人于2017年4月1日21时许接到一归属地为上海的137打头的手机号来电,对方自称是“上海金浦小额贷款有限公司”的工作人员,可以给事主提供短期贷款,随后便用QQ向事主发送了电子版合同。

从次日11时30分开始,对方先后以交合同履行金、一年利息钱、激活金为由分别让事主通过支付宝转账6000元、20000元、20000元、8000元、7200元到指定银行账户下,总计达61200元。直至4月6日21时许,事主发现QQ被拉黑了才感觉被骗报警

从以上两起典型案件中不难发现,犯罪嫌疑人在与受害者进行联系沟通时,都会选用在网络搜索引擎下能够直接查找到的“正规公司”,通过电子邮件或QQ等形式将伪造的贷款合同等法律文书发送给受害者博取信任,进而以贷款保证金、小额利息费、账户激活金、税点缴纳等理由将资金分批骗取,当受害者发现上当时,往往都已累积较大金额。

“由于移动支付渠道的普及和ATM机转账‘24小时延迟到账’的新规则,此类电信诈骗往往通过支付宝等移动支付渠道进行。”厦门市反诈骗中心民警洪恒亮告诉记者。

根据该中心统计,在51起接报警情中,有25起是通过支付宝完成的转账,有13起通过微信完成,余下的转账则分别通过现金存款、报验证码、手机银行和网银转账完成。根据受害者在小额贷款中的接触渠道来细分,排名前两位的则是通过网贷平台申请留下联系方式和百度搜索获取联系方式,分别占到12起和11起。此外,也有一定数量的受害案例是通过微信和QQ添加好友造成的。

警惕涉贷款诈骗五大关键词锁定骗局

厦门市反诈骗中心通过对近来涉贷款诈骗案件的梳理,为广大群众整理出识别此类诈骗的五大关键词。

关键词一:无需任何抵押

“不要担保、无需抵押”,利用这些虚假广告来吸引那些急需筹钱贷款的人,将人引入骗局。此类骗局性贷款几乎不设立任何贷款条件,无抵押无担保,且利息极为“合理”。

关键词二:贷前先交费

通常来说,正规的贷款机构在成功放款前是不会收取任何费用的,所以如果在网上申请贷款,对方让你先付手续费等费用的话,一般都是骗局

关键词三:超低息贷款

与其他贷款机构相比,银行的贷款利率可谓最低。但即使如此,银行的小额无抵押贷款利率也会在8%左右,因此在网上申请小额贷款,如果出现“3万至10万元的小额贷款,利率仅为1%”,肯定就是骗局

关键词四:抵押贷款不要抵押物,只要身份证

抵押贷款是要有抵押物,无抵押贷款也是需要稳定的工作以及工资流水还有良好的个人信用才能成功申请的,完全不存在只用一张身份证就可以获得贷款的这种情况。如果申请网上小额贷款的时候,对方说凭身份证即可获得贷款,千万不要上当。

关键词五:无需见面传真合同

虽说网上贷款可以在网上提交申请资料,但是最后一般都会选择面签合同,所以对方说“无需见面传真合同”,就是骗局,千万别中了圈套。

关键词 : 识别 抵押
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