防不胜防!警方破获炒黄金诈骗案:微信群50个人,49个是骗子

网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《防不胜防!警方破获炒黄金诈骗案:微信群50个人,49个是骗子》的精选文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

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央视新闻客户端7月8日消息,近日,上海奉贤警方成功破获网络“炒黄金”诈骗案,一举抓获以庞某为首的涉嫌诈骗团伙成员24人,当场查获作案用手机60余部、电脑20余台、银行卡10余张,涉案金额高达近千万元。

据悉,上海奉贤警方连续接到被害人报案,遭遇以炒“黄金”为名的诈骗,涉案金额极高。经过技术侦察,警方锁定了犯罪嫌疑人的窝点。

上海奉贤警方远赴广东湛江,为了给老百姓一份安全感,共出动了50多名警力,在湛江市一举把这个犯罪团伙成功抓获。

▲图片来源:央视新闻

据悉,这个犯罪团伙分工明确,涉案人员24人全部到案,为骗取客户的投资金,庞某等人分别在网上冒充投资分析师、受益客户群体来诱骗他人参与网络“炒黄金”。在其提供的虚假网络黄金交易平台,不到3个月的时间里,被害人夏女士先后被骗100多万元。

被害人夏女士表示:

“突然之间进入一个股票群,他们有(群内)上课的,就是上午10点,下午2点,晚上8点也上课。”

夏女士还介绍,平日自己炒股票,就莫名进入一个股票微信群,没过几天,群主就留言说最近股市行情不好,推荐大家炒黄金。

到案后的犯罪嫌疑人张某坦言:

“群里面有50几个人,其他人就是小号,被害人就一个人,群里面就只有她。其他人在里面有什么分工。就是直播间老师有操作,大家就买进这个单,在这里说。”

▲图片来源:央视新闻

原来这个群内50多人只有被害人一人为投资者,其余的都是犯罪团伙操纵的小号,目的就是造成假象,鼓动被害人大金额投资。据了解,这个团伙还自私设计制作“炒黄金”的软件,并发送给被害人下载链接,等被害人下载后,就让被害人将投资款转入软件附带的账户,这个账户完全被犯罪团伙操控。

等到被害人大金额转账后,这个群就是立即解散,销声匿迹。

目前案件还在进一步审理中,所有涉案人员已被刑事拘留。

来源:央视新闻客户端

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《防不胜防!警方破获炒黄金诈骗案:微信群50个人,49个是骗子》 相关文章推荐一:紧急@10亿人!最新微信骗局:10万投资血本无归

防不胜防,又见微信群诈骗案。

有一个组织严密的诈骗团伙,这个团伙打着“门槛低、时间短、收益大”的幌子,通过加微信好友,建立外汇***,靠一个虚假的“外汇投资”平台,在不到半年的时间内,致使全国各地万余名投资者上当受骗

诈骗团伙套路多

据警方,家住江津区白沙镇的田女士,莫名其妙被拉入一个名为“财富共享C21”的微信群里,群里大概有20人。

出于好奇,田女士并没有立刻退群,而是抱着观望态度,暗自了解所谓的外汇投资。

微信群里,一名叫“关颖Anne”的群主,声称自己对金融、股票投资很有研究,根据多年经验,她发现目前投资外汇最简单、易上手,且投资回报率最高。

在“关颖Anne”的鼓动下,群里有部分人开始注册账户,跟着“关颖Anne”做单。

田女士通过两天的观察,发现跟着“关颖Anne”做单的人都赚了钱,看着他们在群里分享赚了钱的账户截图,田女士动了心,抱着试一试的心态,也打算跟着群主做投资。

田女士:“基本上每一单都会发布出来,观察一下基本上像做十单,有七八单、**单都是正确的,都是盈利的,所以慢慢就觉得可以尝试一下。”

在“关颖Anne”的指导下,田女士很快进入一个叫“摩根亚太中心”的投资平台,通过“关颖Anne” 推荐的平台客服微信号,她注册了账号并向账户里充值了500元。

此时,田女士尚存戒备心理,就只买了100元,结果一会儿功夫100元就赚了76元。

尝到甜头的田女士对“关颖Anne”的信任度大幅提升,“关颖Anne”适时鼓动田女士加大投资力度,表示只要跟着她投资就可以赚更多的钱。

两天后,田女士被“关颖Anne”拉入一个更大的群,里面大概有三四百人。

“关颖Anne”告诉田女士,大群里面有专业老师带着投资,一般人没有机会进群。田女士信以为真,果断跟着“专业老师”买了几单涨跌,结果把账户里的576元亏完了。

亏了钱的田女士有些灰心,找到“关颖Anne”诉苦,“关颖Anne”则搬出以往经验安慰她:“亏钱是正常的,我开始时也亏了,只要再多充点钱,我亲自带你买,一定会赚回来。”

在“关颖Anne”的再三劝说下,田女士又充值了500元,然后跟着“关颖Anne”买,这次赚回了500元,田女士重拾信心,继续在“关颖Anne”的指示下做单,结果没几天,她账户里的1000元又亏空了。

赌徒心理加上“关颖Anne”“大朋友”“Teamo”等投资托儿的游说,不断告诉她要加大投资力度,才能增加赚钱机会,田女士陆续又向平台充值22000元。

在将自己的积蓄投资亏空后,群主又把田女士推荐给了自己所谓的老师,让老师来带她捞回本。

最终在老师的带领下,田女士把从亲朋好友、“蚂蚁花呗”、“微粒贷”借来的总共102000元,全部亏在了里面。 前前后后田女士在该平台上共充值了10万余元。

去年年底,田女士平台账户里的钱全部亏空,她心灰意冷,决定不再投资。

直到2018年1月3日,田女士看到了江津区**局白沙分局宣传防诈骗资料,回想起自己的投资经历,觉得不对劲。

2018年2月20日,田女士再次登录“摩根之家平台”,发现无法登陆,这才确定自己被诈骗了。2018年3月3日,田女士来到江津区**局白沙分局报案。

“投资”骗局手法曝光

经过重庆警方的调查,这个诈骗团伙的成员原原本本将自己的作案手段交待了出来。

诈骗团伙作案前,会先在网上购买一种称为“资源号”的微信号。这些“资源号”通过电脑程序自动向其他微信用户发送加好友的请求,利用一些用户对好友请求审核不严的空子,成功加为好友。

之后,这些资源号隐藏在用户的好友名单里,等待被出售,而这些用户则成为了潜在的诈骗对象。

警方说,这些微信号平时是没有真实的人去使用,但是这个号会不停地去加好友,当好友加满之后,这些号就准备出售,绝大部分就是卖给了这些从事电信诈骗的人 。

此外,这个诈骗团伙分工明确,有部分高学历的人员,还有曾经从事过金融行业的专业人士,他们联系软件公司开发所谓能够交易外汇期货的应用程序,并可通过后台实现充值、提现、以及显示虚假的盈亏数据等。

有人充当平台客服,还有人负责寻找代理商,发展下线。短短数月时间,他们的下级代理商就达到20家。

根据警方调查,从今年1月份开始,该平台每个月交易流水有300万到500万左右。该团伙在不到半年的时间里,让整个平台非法牟利1000多万元。

82名犯罪嫌疑人被抓捕

上述田女士被骗十万元之后,民警调查发现,收款人是广东省东莞市顺鑫达商贸有限公司的总经理李某,这家公司也极有可能是打着投资外汇为幌子的诈骗团伙。

警方对这个公司平时的对外联系、资金往来进行了查询,发现和这个公司联系比较紧密的还有三个地方,对这三个地方一一进行人员摸底之后,对该公司的情况也进行了侦查,发现他们也是在为这个团伙的公司服务,只是分工不同。

通过线上线下侦查,专案组深挖出该诈骗团伙的上下游组织,查明了团伙的组织架构、团伙成员身份、窝点地址、资金往来、诈骗手法等详细情况。

4月20日,专案组对云南、深圳、东莞、杭州等地的7个窝点实施统一抓捕行动,成功捣毁7个网络诈骗窝点,抓获以李某为首的82名犯罪嫌疑人,扣押涉案电脑100多台,查扣涉案车辆9台。

微信荐股骗局大揭密

在整场骗局中,向股民展示自己的神通,以骗取信任,是最为关键的一环。

具体如何操作,也有高下之分。比如,有的微博或微信荐股师,是靠盘后拿消息,知道哪些股票第二天会有资金拉升,然后再将这些信息展示给投资者。

荐股师推荐的股票在当天盘后推荐后,次日往往能够高开。类似这样的推荐,往往会持续几日。

虽然荐股神准,但投资者却未必能因此受益。因为你收到荐股师的神通消息往往都是在盘后,如果你第二天跟进,按现行规则,即便当天上涨,你也无法卖出,而这种涨势到第三天往往就已无法持续。

一名资深炒股人士解释,如果你按荐股师的推荐,在第二天介入,就会成为抬轿的人,间接成了私募拉升力量。

不要小看这个力量,几个荐股或免费荐股群下来,只要有一批人跟进,资金是以千万计的。

荐股师们展示神通的目的,是为了骗取会员费或信息费。

有的最低为799元半个月,最贵的39800元一个月,中间还有几千到一两万不等,服务期限为一个月或一年。

另一种方式则比较迷惑性,荐股的人称,会收取你盈利的一定百分比作为报酬。但荐股机构往往只会分享你的收益,但并不会帮你分担亏损。

这个收费方式很有迷惑性,骗子真正骗取的还是会员费。因为荐股的人之后会告诉股民,他们没有权限知道当天买卖哪只股票,只有纳入会员系统后,才可以跟着操盘老师布局建仓。

这又回到了交会员费的问题。此时骗子会劝你,相对于收益,这点会员费不值得一提。

会员费只是开始。

除了骗取会员费,这类“投资机构”还有一种生财方式,这种方式则可能让人倾家荡产。对方会骗你做国际市场(石油)做风险对冲和无风险套利。

这些荐股师朋友圈每天晒的图,都是客户在石油现货市场斩获颇丰的截图。

有网友爆料说:“千万不要相信这些截图,都是造假的,我去年也是通过免费荐股认识了一家机构,然后跟着他们炒石油现货,一晚上就爆仓,亏了近20万,后来去找他们,QQ、微信、电话全拉黑,即便报了警也没有用”。

这些荐股师(无论男女),微信头像普遍都是美女,他们以这类微信号去加陌生人为好友,在被加者放下防备而通过好友验证后。骗子就会在聊天中开始聊股票,了解投资者的资金状况,慢慢将其引入进入骗局。

与此同时,这类荐股师、业务员平时还需要维护自己的微信朋友圈。比如经常发一些,近期交易大赚的软件截图之类,以吸引投资者关注。

此外,这些荐股师、业务员所在的机构,也会在微博、微信等平台,投放成功故事类软文,以吸引投资者。

今起微信禁止发送这类信息

为保障用户隐私安全,优化微信外部链接体验,微信团队近日对《微信外部链接内容管理规范》相关规则进行了进一步升级,新规将于5月29日起正式生效。

❶规范特殊识别码、口令类信息传播

为避免过度营销造成对用户的骚扰,朋友圈内不允许发布及传播具有识别、标记功能的特殊识别码、口令类信息。

❷规范视听内容传播

外部链接不得在未取得信息网络传播视听节目许可等法定证照的情况下,以任何形式传播含有视听节目的内容。

❸禁止更改用户返回路径

外部链接禁止更改用户返回路径,包括但不限于用户点击“返回”时强制跳转到非上一级页面等。

❹禁止使用含有用户隐私数据的浮层

鉴于外部链接中使用浮层可能导致用户头像昵称等信息泄露,外链分享将禁止使用含有用户数据隐私的浮层,否则视为违规处理。

❺对违规行为采取阶梯式处理机制

链接第一次违规修改完可申请解封,申请方式为发邮件到moment@tencent.com说明被封链接及修改情况,第二次封禁12小时,第三次封禁一天,第四次及以上封禁一周。之后若未修改完成不予解封。

对于违规后仍进行恶意技术对抗的行为(包括但不限于用多域名、多帐号来规避平台限制),一经发现,永久封禁其帐号、域名、IP地址或分享接口。

以上规则,将于5月29日起正式生效。更多具体内容,可通过《微信外部链接内容管理规范》及相关平台规则了解。

除此之外,这种帐号可能会永久限制登录……

最近不少用户在微博反馈吐槽,自己的微信帐号被微信官方给封了......据悉,微信此次封号,主要针对使用第三方软件登录的用户,被封用户基本都使用了微信“分身”软件。

微信中心给出的封号理由是:该微信帐号因使用非官方微信客户端被限制登录,若后续仍继续使用将永久限制登录。

微信官方给出的解封方法为:发送短信验证,输入一位好友手机号码,然后绑定该手机号码好友在微信的“微信团队”里自助解封。

本文整理自中国基金报 、央视财经、重庆晚报等网络消息,不代表Formax金融圈官方观点。标题图已授权CC0,配图来源于网络,如有版权问题,请联系小编删除。

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江苏年交易额超30亿元的“淘宝镇”实现电信网络诈骗“零发案”

新华社南京6月23日电(记者沈汝发)江苏省宿迁市宿城区耿车镇是远近闻名的“淘宝镇”,电商年交易额超过30亿元,但这个镇近年来没有发生一起电信网络诈骗案件。

“骗子套路深,但骗不了我们,经过警方的宣传,防电信网络诈骗已经是入脑入心。”宿迁市优雅家具有限公司负责人邱永信说,企业一年销售额达2000多万元,交易都是在网上进行。

近年来,电信网络诈骗猖獗。在耿车镇,电商从业人口达到70%,在淘宝等平台开设网店2800多户,其中380多户的年销售额达200万元以上。网上大额交易如何保障资金安全?

“最重要的是时刻绷紧防电信网络诈骗这根弦。”耿车镇派出所所长戚太春说,耿车镇多年前也曾经发生过电信网络诈骗案件,特别是刷单诈骗比较多,“说是帮你刷信誉,结果钱给了人不见了。”

记者看到,微信群成为宣传防电信网络诈骗的重要平台。在耿车镇电商商会管理群等微信群里,民警韩秀文经常发布“其实最让你防不胜防的是……”“无须抵押当天放款?”等防诈骗的文章。宿城**微信号连续推出防范电信诈骗150余期,关注量9万余人,阅读量超过30万。

“一开始觉得烦,但后来发现真的管用。”迪美家居负责人蔡卫伟告诉记者,他就曾经经历过一次未遂的电信网络诈骗。2017年5月,一个骗子盗了他的QQ号,用他的QQ号和企业会计联系,让会计向一个账户打3万元的保证金。会计一开始准备打钱,后来突然想到民警发的诈骗案例,感觉很相似,赶紧打电话向他核实,果然是诈骗。

除了微信发布,当地警方还通过上门宣传、开展培训、张贴防范诈骗宣传单等方式,提高电商企业的防范意识。耿车镇电商商会会长张坤说,现在每次电商培训,警方都会来做安全培训,发布最新的诈骗案例。“骗子的套路不断翻新,我们防范的措施也要及时跟上。”韩秀文说。

“一旦被诈骗,骗子会将资金分转到各个账户,甚至到国外,追缴起来就非常困难。”宿城区**分局网络安全大队大队长沈明明说,警方加强网上巡逻执法,针对各种新型诈骗案件,加强发布宣传,防患于未然,营造一个放心的电商经济环境,提高企业网上交易的安全感。

《防不胜防!警方破获炒黄金诈骗案:微信群50个人,49个是骗子》 相关文章推荐三:电信诈骗又有新套路,史上最强防欺诈秘籍来了

马上就五·一小长假了

你过节骗子小偷也过节

你开心骗子小偷更开心

出门在外得防小偷

但智能科技时代

防不胜防的是电信网络诈骗

诈骗手段层出不穷

一直潜伏在我们身边

让人猝不及防

蛋妹就曾经因为“微信好友”借钱

损失过1000元

不是蛋妹太单纯

而是骗子套路深

刚学会如何防骗

骗子的骗术就更新换代了

老掉牙的那些诈骗形式早就被骗子淘汰

与时俱进的骗子

大多捋直了舌头

不再说“你滴鹅子在我叟桑”

也不再发送

“恭喜你获得了《非常6+1》一等奖”

类似的短信进行诈骗

取而代之的是更科技更套路的手段

冒充支付宝客服诈骗

2017年的“双十二”刚过没多久,福建厦门的江女士接到一个电话,一名自称支付宝工作人员的人告诉她,之前一个借款申请通过了,但是需要反馈一个验证码才能放款。江女士高兴坏了,这笔借款对她来说可是雪中送炭。于是,她没有过多怀疑,在手机收到一个验证码短信时,马上就通过浮动窗口把验证码报给对方。没想到,接下来江女士的支付宝账号被人先后分8次消费了2000元。发觉被骗后,江女士赶紧报警

图片来源:中国警察网

利用网贷保证金诈骗

去年12月份,鲍先生向多个网贷平台申请借款信息,没过几天,他就收到了一个反馈电话,电话里称鲍先生的贷款可以马上审批下来,不过需要事先交付10%的手续费。一番讨价还价之后双方敲定鲍先生先交纳2000元保证金,贷款到手后将剩余费用补齐。然而当他通过微信把钱打到对方指定账户后再联系对方,却已经被拉黑,意识到受骗了的鲍先生立马报了案。

图片来源网络,如有侵权联系删除

随着生活工具的科技化便利化

骗子的套路层出不穷

还有以往的

“冒充公检法”

“机票退改签”

“网购商品退款”

“我是黑社会”

等经典骗局热度不减

为了保护我们广大蛋友的钱包

蛋妹整理了史上最强防欺诈秘籍

牢记五大招建立自己的防骗围墙

一卡、两码、三要素、四要四不要

一卡(银行卡)

磁条卡换芯片卡,不易被复制更安全。

两码(电子银行密码和短信验证码)

电子银行密码要复杂并定期修改,更重要的是自己要记住密码。

切记收到的短信验证码,不论是用于登录还是支付密码,一定不能告诉别人。

三要素

三要素是指:身份证号、账号、手机号码这些重要的个人私密信息文件,要像保护你的体重一样切勿随意泄露。

P.S.尤其是身份证,不管是复印件还是照片,谨慎保存,并且每一次使用标记水印;

四要

1

要认准官网网址。到正规的应用商店或银行官网**手机银行客户端等软件

2

要关注账户变动。及时开通账户变动短信、微信提醒服务,及时关注账户余额变动情况。

3

要仔细核对。在办理电子银行转账、支付等交易时,仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。

4

要定期杀毒。使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业杀毒软件,及时升级、定期查杀病毒。

四不要

1

不要使用公共网络,不连不明WiFi。

2

不要点击不明链接,不**不明渠道APP。

3

不要扫描不明二维码,可能携带木马病毒。

4

不要轻信电话、短信、QQ、微信中使用退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等借口进行的欺诈

蛋妹特别提醒:

骗子套路多

大家切勿轻信非官方的电话、短信等沟通渠道

同时金蛋理财所有员工

绝无私下电话沟通用户转账的情况

蛋友们提高警惕

最后祝大家

五·一小长假过得开心~

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《防不胜防!警方破获炒黄金诈骗案:微信群50个人,49个是骗子》 相关文章推荐四:云联惠被警方端掉!揭秘五大渗入日常生活的金融骗局

来源:零壹财经

吴静

5月8日,广州市**局发布公告称,广东云联惠网络科技有限公司(其官方网站云联商城www.yunlianhui.cn,简称:云联惠)黄明等人涉嫌组织、领导传销犯罪已被立案调查,广州**局通告要求:

一、参与云联惠犯罪活动的人员,在2018年5月15日之前,主动向**机关投案的,根据宽严相济的刑事原则,将依法予以从宽处理。

二、云联惠的会员在本公告公布之日起,可在六十日内,携带本人身份证明材料、会员注册证明材料、合同、会员的交易流水账户和预存款凭证等书面材料,依法向**机关反映情况。

三、向**机关投案及反映情况,由本人户籍所在地或经常居住地**机关受理。

四、凡是反映情况、表达诉求的,都应当依法理性进行,不得妨害社会管理秩序、危害公共安全,违者将由**机关依法从严处理。

零壹财经曾发表文章《揭秘五大渗入日常生活的金融骗局:假借消费返现、公益互助等名义……》,揭露包括云联惠在内的以消费返现为幌子的金融诈骗行为。

此类模式的主要特征是通过互联网第三方平台介入商家和消费者的交易过程,许诺在平台的消费额度部分返回,或通过现金消费送等额积分等形式,诱导消费者注册会员消费和商家加盟平台回流货款。

典型的代表有云联惠、麦点商城等。目前已有多地对其点名警示,如长沙、济南、汩罗市、华容县、以及文山州等。

以云联惠为例,其具体经营模式为:平台对中、高级会员分别收取99.9元、999元加入费。中、高级会员除了享受消费积分返还,还有推荐权(发展下线),即每推荐一个人就能拿到一笔提成。消费者只要在其联盟商家消费后,其消费金额按照根据对应的积分可提现或再次消费。成为云联惠的加盟商必须向其缴纳每笔交易额的16%,之后云联惠以每天以万分之五左右的比例进行返还。

据央广网此前报道,针对云联惠被消费者多次举报涉嫌传销,2016年9月份广东省工商局回应称,云联惠运营模式暂不符合传销的构成要件,但涉嫌非法集资,正由广州市金融管理部门和市**局白云区分局正调查此事。事实上,打着消费返利旗号涉嫌庞氏骗局的平台也并非云联惠一例,早前被媒体曝光消费1000送600的趣购也被多位专家指出会崩盘。有关类似案例更早可以追溯到全国最大网络传销案万家购物。显然,云联惠要复杂得多。

以消费返现为名义的金融骗局,本质是以新养旧的庞氏骗局。很多投资人就是冲着消费返现的好处去投资,平台拿新会员的钱返还给老会员,只要新会员源源不断,骗局就不会终结。然而,当中设立了不同层级的合伙人、代理人,并能从营业额中抽取提成,巨大的二次分配很快便造成投资人资金链断裂。

揭秘五大渗入日常生活的金融骗局:假借消费返现、公益互助等名义…

买东西充一万送一万,分期返还、3000元油卡任性购,现仅需2000元……这些看似诱人的购物广告吸引着不少消费者参与其中,实际上却是一些不法分子设下的金融骗局。

近年来,有不少打着互联网+、金融创新旗号,在居民日常消费和投资中蛊惑人心的涉众型金融犯罪,让人防不胜防。

刚刚过去的国庆期间,随着大众出行旅游购物进入高峰期,各种金融骗局正借此机会渗入大众的日常生活。近期来,各地**机关也纷纷侦破各种涉大众生活日常的金融诈骗案件,从侦破的主要案件来看,金融骗局渗入生活日常的主要领域包括日常消费、投资理财、电信等。

(一)以消费返现为幌子的金融诈骗

此类模式的主要特征是通过互联网第三方平台介入商家和消费者的交易过程,许诺在平台的消费额度部分返回,或通过现金消费送等额积分等形式,诱导消费者注册会员消费和商家加盟平台回流货款。

典型的代表有云联惠、麦点商城等。目前已有多地对其点名警示,如长沙、济南、汩罗市、华容县、以及文山州等。

以云联惠为例,其具体经营模式为:平台对中、高级会员分别收取99.9元、999元加入费。中、高级会员除了享受消费积分返还,还有推荐权(发展下线),即每推荐一个人就能拿到一笔提成。消费者只要在其联盟商家消费后,其消费金额按照根据对应的积分可提现或再次消费。成为云联惠的加盟商必须向其缴纳每笔交易额的16%,之后云联惠以每天以万分之五左右的比例进行返还。

据央广网报道,针对云联惠被消费者多次举报涉嫌传销,2016年9月份广东省工商局回应称,云联惠运营模式暂不符合传销的构成要件,但涉嫌非法集资,正由广州市金融管理部门和市**局白云区分局正调查此事。事实上,打着消费返利旗号涉嫌庞氏骗局的平台也并非云联惠一例,早前被媒体曝光消费1000送600的趣购也被多位专家指出会崩盘。有关类似案例更早可以追溯到全国最大网络传销案万家购物。显然,云联惠要复杂得多。

以消费返现为名义的金融骗局,本质是以新养旧的庞氏骗局。很多投资人就是冲着消费返现的好处去投资,平台拿新会员的钱返还给老会员,只要新会员源源不断,骗局就不会终结。然而,当中设立了不同层级的合伙人、代理人,并能从营业额中抽取提成,巨大的二次分配很快便造成投资人资金链断裂。

(二)假借公益名义的金融传销

此类骗局典型案例为2016年8月成立的人人公益全返平台,宣称涵盖衣食住行、教育、医疗、旅游、娱乐等各大消费领域,对外鼓吹在这个平台的运转下,加入进来的商家、消费者、以及平台自身都可以赚到钱,三方达到共赢。与某公益基金达成了合作平台,要在5年内捐建一百所希望小学,而经过警方调查,人人公益的运作模式其实是一种新型的传销,与传统传销有所区别的是,犯罪行为在网上进行,并且没有实物交易。

今年3月底,该平台的组织者深圳人人优益公司18名犯罪嫌疑人被警方一举抓获,其中13人已批准逮捕。据相关办案人员介绍,至案发时,人人公益全返平台已发展商户5267户,消费者48505人,涉及全国26个省份,累计流入平台资金高达10多亿元。

(三)以金融互助为名义的庞氏骗局

金融互助社区通过建立所谓公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台。让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。常见的名目有:XX金融互助社区、XX金融互助平台、XX金融互助理财、XX慈善金融互助平台、XX金融互助投资、XX互助社区、XX财富互助平台等。

该类模式依托互联网,通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传,波及范围广。宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如,免费注册后,投资60元-6万元,满15天可提现,日收益1%,月收益30%,年收益23倍,无手续费。此外,参与者发展他人加入,还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益,发展人员无上限、返利无上限。

早在20多年前,该类模式已被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。

(四)网络信息诈骗

该类骗局以植入木马的网络信息如以短信、链接、二维码、邮件、QQ、微信等形式进行诈骗。常见骗局有假冒他人微信、QQ号等诈骗;冒充银行向受害人发送邮件、短信;虚构中奖信息向受害人发送中奖信息;以降价、奖励等位诱饵,要求受害人扫二维码成为会员等。

(五)伪P2P借贷

伪P2P借贷一般套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利息为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。

其中,影响最大的为e租宝案件,2014年6月至2015年12月间,安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司组织、利用其控制的多家公司,在其建立的e租宝芝麻金融互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目,以承诺还本付息为诱饵,通过媒体等途径向社会公开宣传,非法吸收115万余人公众资金累计人民币762亿余元,扣除重复投资部分后非法吸收资金共计598亿余元。至案发,集资款未兑付共计380亿余元。

涉众型金融犯罪借助互联网破坏更大

以往,涉众型金融犯罪多集中在商品营销、资源开发、种植养殖等实体经济领域,近年来,随着人们对财富投资和消费意识的增强,此类犯罪开始向日常消费以及理财、私募、众筹、网络借贷、虚拟货币等虚拟经济方向发展,同时也有不少虚实结合,并与传销活动相互交织,欺骗性更强。

总结起来,目前比较活跃的新型不法民间金融活动,包括投资理财超范围经营、互联网融资机构非法吸收公共资金、藏品类吸储、以销售国外基金或原始股诈骗等近20种。

至于行骗手法,骗子们多利用人们的贪心和具有迷惑性的噱头,对产品进行包装推销,比如高息理财产品,高息的放贷,高息的正规金融产品,以及一些炒作起来的虚拟货币等。参与非法集资的机构多借投资理财、私募基金、股权投资等名义,设计复杂的交易主体及产品结构,承诺无风险、高收益,虚构投资项目或借款标的,不断发展新的投资者实现虚高利润,采用借新还旧的庞氏骗局模式向不特定对象募集资金。

近年来,借助互联网渠道,此类涉众型金融犯罪的成本越来越低,向农村蔓延的趋势愈加明显。在很多三四线小城市以及部分农村地区,人们的生活水平提高手里的余钱富足,则瞄准了各种各样的投资产品,犯罪团伙利用了三四线地区的人际关系和贪念,用高息、安全、拉人头等方式进行捆绑,极易得逞。

在去年7月份的第四届金融科技外滩峰会上,北京大学数字金融研究中心主任黄益平就指出,现在数字金融风险传导既快又广,数字金融平台不论大小,往往有两个很重要的风险特征:其一,参与者对风险的识别和承受能力相对较低;其二,一旦出现问题,风险传导速度非常快,而且跨行业、跨区域。

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原标题:看好父母的钱,远离这些花式理财套路!

我们来看一组数据:

2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起,涉案金额1795.5亿元;2018年1-3月,新发非法集资案件1037起,涉案金额269亿元。

粗略算下来,平均每天都有11起非法的集资案件爆出。

恐不恐怖?惊不惊讶?反正只要你不长点心眼,分分钟就踩坑了。

今天我就把非法集资的类型、特点分析个透彻,希望能给大家排排坑。

非法集资有哪些类型?

当前,全国非法集资的案件几乎遍布所有行业,包含了投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等行业,可谓是防不胜防。

还有一个惊人的特点就是中小城市、城乡结合地区、农村地区案件在增加。说不定你的父母,你的爷爷奶奶也正在接触这类骗局。所以不要以为自己聪明,就不会中雷,怕就怕自己的家人中雷

我现在给大家举几个非法集资的例子,大家可以感受一下非法集资的各种花样:

1、 网络借贷

最典型的“e租宝”集资案、还有前段时间的善林金融集资案,这些网贷平台通过将借款需求设计成“规模大、前景好、收益高、风险低、回报快”的理财产品出售给出借人,同时弱化项目的审批,甚至掩饰标的虚假。

有的甚至编造虚假融资项目或借款标的,本质就是“庞氏骗局”模式。

2、虚拟理财

“MMM金融社区”,以打着帮人的旗号,一个月可以获取30%,年收益23倍的高额收益、满15天即可提现等利诱性字眼的收益为噱头,吸引了大批人参与 。

他们的运营方式把参与者分为“提供帮助者”和“寻求帮助者”,两两配对,投资人先以“提供帮助者”的身份,给“寻求帮助者”提供资金,然后获得一种名为“马夫罗”的虚拟物品。15天之后,参与者可以以“寻求帮助者”的身份,与新的“提供帮助者”配对,卖出“马夫罗”套现。从而实现收益。

目前官网还可以打开,现在竟然使用虚拟币交易了。反正我告诉你,这是非法集资,你要不要撤资,我也只能随你了。

3、养老机构类

今年1月,上海康乐福养老院,通过所谓的“预定养老服务”合同,以1年至5年不等的“会员制”、“终身制”等方式,向入住老人收取费用,累计高达人民币4600余万元,涉嫌非法吸收公众存款。

不法分子手段多多,开办养生讲座、免费体验骗取老年人信任,以投资养老项目为名,承诺给予高额回报。

还有的则是打着销售保健、医疗等养老相关产品的幌子,以商品回购、寄存代售等方式骗取老年人投入资金。

可能你不在父母身边,一人在外闯荡,但也要关心父母,时常沟通,避免老人被骗而你却不知道的情况。

4、消费返利类

所谓消费返利,就是指在购物之后一段时间内分批次返还购物全款,吸引公众投资,甚至有一些网站将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩,使其成为发展线下会员是的类传销平台。

5、慈善类

一家名为“善心汇”的慈善组织打着“慈善”的名号,销售的产品是“慈善”。运营模式是只要向这家组织“捐款”,几十天内就能获得10%到30%的投资回报,发展下线的话,都能获得下线捐款的2%到6%。

真正的目的是以慈善扶贫为幌子,骗取入门费为最终目的。

目前,很多非法集资借助互联网平台,有的还借助微信群开展非法集资,只有熟人才能拉进群,表面看起来好像门槛还很高,但风险其实更高。

此外,非法集资与传销、诈骗等各种特征混在一起,农村地区非法集资“口口相传”、“熟人拉熟人”现象很明显。

非法集资的套路

非法集资的类型是多种多样的,我把非法集资的一些特点概括起来,你在投资过程中可以结合这些特点去判断平台是否靠谱。

1、承诺高额回报

他们喜欢编造“一夜暴富”的神话,许诺投资者高回报、低风险。为了骗取更多人参与集资,非法集资者在集资初期,往往兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便携款潜逃。

2、编造虚假项目

骗子很鸡贼,喜欢打着响应国家政策的旗号,编造高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等虚假项目,承诺高额固定收益骗取社会公众投资。

有的故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、虚拟货币等新名词迷惑社会公众。

总之,让你感觉很高大上,其实都是渣渣。

3、以虚假宣传造势

采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。

有的还通过网站、论坛、QQ、微信等工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资,甚至把网站及服务器设置在境外的,但由租用高档的办公楼办公,甚至还让你上门参观。

以上都是非法集资的一些套路。

其实很多人明明知道一些平台是庞氏骗局,是非法集资,但总觉得一时半会不会倒,先赚一笔再说,然后不小心就成了“接盘侠”。正所谓:出来混的,迟早都要还得。

作为投资人,还是要学会自己去分析,大家要知道天上不会掉馅饼,高收益必然伴随高风险;更要去关心家里的老人,他们总想多赚点钱,帮你凑凑首付,帮你养养儿女,至少不给你多添加麻烦,所以他们往往成为了很多不法分子的目标。返回搜狐,查看更多

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《防不胜防!警方破获炒黄金诈骗案:微信群50个人,49个是骗子》 相关文章推荐六:杨锦鑫:美元来势汹汹,黄金防不胜防

周三(6月27日),美国商务部公布的报告显示,5月份美国工厂耐用品订货额环比下降0.6%,符合市场预期、5月份美国货物贸易逆差从4月份的673亿美元降至648亿美元。美国全国房地产经纪人协会当天公布报告说,5月份美国旧房销售签约指数为105.9,环比下降0.5%。受此影响,衡量美元对六种主要货币的美元指数当天上涨0.64%,最高上涨至95.432。而国际现货黄金为避美元锋芒,出现下跌,盘中最低触及1250.69美元/盎司,纽市尾盘报收1251.9美元/盎司。

经统计,截至周三汇市收官,1欧元兑换1.1557美元,低于前一交易日的1.1647美元;1英镑兑换1.3129美元,低于前一交易日的1.3227美元;1澳元兑换0.7353美元,低于前一交易日的0.7391美元;1美元兑换110.20日元,高于前一交易日的110.08日元;1美元兑换0.9969瑞士法郎,高于前一交易日的0.9912瑞士法郎;1美元兑换1.3311加元,高于前一交易日的1.3308加元。周三美元对所有避险货币反弹,暂创创本周新高。美元持续走高不断打压金价,使黄金再次试探1250美元关口低点。同时,欧美***有所停歇,未传出任何可提振黄金的消息,预计金价将因国际贸易局势平静,资金加速流入美元资产,继续遭到卖兴抛售。

美股方面,尽管***有所消停,但各大机构仍对***再次发酵有所忌惮,投资者对***重启亦展现担忧的一面,这一点从昨日市场交易量减少不难看出,整体市场交易信心不足。在市场人气承压之下,周三标普500指数收跌23.43点,跌幅0.86%,报2699.63点;道琼斯工业平均指数收跌165.52点,跌幅0.68%,报24117.59点;纳斯达克综合指数收跌116.54点,跌幅1.54%,报7445.08点。其中,纳指收跌逾百点,银行和科技类股明显走软。此外,市场波动加剧的前提下,基准10年期美国国债收益率小幅收低于2.829%,而30年期美国国债收益率则跌至2.971%,也脱离低点。

ING策略师OliverNugent认为,过去几周美元的表现显然是黄金承压的主要因素。黄金甚至成为了今年以来最让人失望的资产,避险情绪没有带来任何支撑。在利率走高的环境下,当前黄金已经失去了吸引力,持续走低,更恐怖的是,黄金还尚未触底,底部下面尚有底部。对此,MKS(瑞士)S.A.警告称,技术图表“死亡交叉”可能预示黄金价格进一步走软,但***的威胁可能会拯救黄金。可惜的是,就是由于***的消停,黄金才继续维持此前下跌走势。备注:更多详情关注公/众/号:杨锦鑫获取实资讯

技术面上,现货黄金日线图显示,K线延续下跌中途走势,在美联储6月加息后的这段时间,已有1305水平奔赴至1255水平附近,跌幅超50美元。布林带方面,布林带轨道维持此前开口下行趋势,中轨道向下给黄金多头施压,下轨道向下,暗示黄金尚未触底。附图指标Sto显示,双线超卖区死叉,行情有大跌风险;附图指标MACD显示,绿色动能柱不断放量。综合来看,建议日内高空为主,点位选择昨日开盘点位附近。具体策略如下:

1257一线空单进场,止损1261,看向1250下方

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《防不胜防!警方破获炒黄金诈骗案:微信群50个人,49个是骗子》 相关文章推荐七:警惕!一种借道网贷平台的电信诈骗正在兴起

骗子的行骗技术都在进步,我们还有什么理由不努力?”这句话看似是网友的一句玩笑话,不过,现在骗子的手段确实花样百出,有时让人防不胜防。近段时间,一种借助网贷平台的新型网络电信诈骗正在兴起和蔓延。就在前几天,小今看到新闻关于出借人接到诈骗电话,差点造成财物损失的案例。所以,这次小今想跟大家聊聊电信诈骗那些事。

这是一种怎样的新型骗局

案例

李先生在某网贷平台申请过借款但未成功。骗子通过不知名渠道获得李先生的个人借款信息,冒充网贷平台的员工并谎称其可以私下帮助李先生贷款,仅需提供部分信息及银行资金流水即可。因李先生的身份证号、手机号、个人名下银行卡等相关信息已被骗子掌握,李先生对骗子所言信以为真。随后骗子注册网贷平台账户并用李先生的个人真实信息开通银行资金存管账户,此时骗子让李先生提供收到的银行短信验证码,李先生将验证码告知了骗子开通资金存管账户后,骗子在网贷平台用李先生的银行卡进行充值,李先生又一次提供了银行短信验证码,充值成功后,骗子在网贷平台进行提现,资金很快到达李先生账户,李先生此时已完全相信了骗子在帮他刷银行流水。随后骗子给了李先生一个银行卡账号,让李先生把钱转到该卡,并告知李先生:操作完成后,流水符合要求,便可获得贷款。李先生把资金转过去之后,再拨打骗子电话,已无法接通。

结合媒体报道的案例

以及今时贷客服人员的监测

骗子们的套路大概是这样的


第一步:获取信息

通过各种地下渠道,得到你的手机号(甚至更多个人信息),以及你的最新消费动向,比如网购、订票、办卡、缴费等。

第二步:注册账户

用你的手机号在网贷平台上进行账户注册。

第三步:骗取验证码

因为几乎所有的网贷平台在注册新账户时,都要求填写系统实时发送的手机短信验证码,所以,这时骗子们就要想方设法联系上你,骗取验证码。

注意,在骗取验证码的时候,骗子一般会根据你的最新动向,结合其他的诈骗手段,让你信任他。

比如你刚进行了一次网购,他就会冒充网店售后人员;你刚订了一张机票,他就会冒充售票客服;你刚办理了一张信用卡,他就会冒充银行客服……总之对你的行踪了如指掌,让你信以为真。在此基础上,他就会以退款、改签、刷卡送礼等方式,让你主动说出或输入更多的个人信息。

最后,为了确认这些信息,让你告知新收到的验证码(有时还不止一个)。

第四步:制造恐慌

骗取了验证码,成功注册了网贷平台账户,并将网贷账户和你的银行卡绑定之后,骗子就又该接着上面的“剧情”联系你了,而这又可分为两个版本。

一种是制造恐慌

就是把你银行卡里的钱充值到网贷平台账户中后,骗子的同伙开始粉墨登场,告诉你刚刚遇到了诈骗,银行卡里的钱已经少了。

你慌忙查看后,发现果然少了,就像遇到了救星,为了让他帮你找回丢失的钱,而转给他更多的钱,不知不觉中了“连环计”。

殊不知,你银行卡里的钱并没有丢,只是充值进了骗子“帮”你注册的网贷账户里,你不知道,骗子也取不走。

第二种是“帮”你借贷

如果骗子“帮”你注册的网贷平台有现金贷产品,他就会通过网贷平台“帮”你借一笔钱到你的银行卡,然后再接着上面的“剧情”联系你,说退款给你退多了,让你退还给他。

如果你照做了,就受骗了。因为,这笔钱正是他“帮”你在网贷平台借的款,骗子之所以让你“还”给他,也是因为他转不出这笔钱,需要你通过银行账户转给他。

看了之后是不是觉得心里慌慌的?

没关系,小今为大家整理了以下几点防骗小技巧供大家参考,快拿好本子记好笔记。

①不接不明电话

诈骗电话一般采用虚拟号码,回拨可能不通,当收到陌生电话或者异常电话时,最好不要接通电话,不给不法分子可乘之机。有些骗子会冒充银行或者网贷平台主动联系用户,如果接到此类电话,请第一时间拨打官方客服热线进行确认。

②不提供短信验证码

短信验证码常用于确认是否是本人在进行相关操作,如果轻易把验证码告诉他人,则个人信息容易被不法分子冒充,存在很高的风险。

③不点不明链接

不明链接很容易造成木马等病毒侵害,同时,会造成个人的身份、密码、及短信信息等泄露,一旦个人信息被不法分子掌握,就很可能像案例中的李先生一样上当受骗

④不转账给其它账户

网贷平台一般遵循同卡进出的原则,无论在任何情况下,不要将资金轻易转至其他账户,因为这可能是骗子获取资金的手段。

⑤及时确认账户资金异常变动的原因

如果某账户资金在短期内变动频繁,需要引起警惕,这一般是骗子获取个人信任的开始,当出现类似情况时,需要第一时间联系银行,对资金变动情况进行确认。

最后,作为一家普惠金融、稳健运营的P2P平台,今时贷呼吁大家一定要警惕网络电信诈骗,生活不易,切莫让我们的辛苦钱便宜了骗子。如遇到不明情况可以拨打我们的官方客服热线400-666-8960进行咨询,感谢您对今时贷平台的信任与支持!

《防不胜防!警方破获炒黄金诈骗案:微信群50个人,49个是骗子》 相关文章推荐八:【警惕】一种利用网贷平台的新型电信诈骗正在兴起

“随着科技的进步,骗子的骗术也在升级”,虽然现在很多系统的安全做到了十分安全周密,打骗子的花样百出的手段让人防不胜防,最近,有一种借助网贷平台的新型网络电信诈骗正在兴起,而且还有蔓延的趋势,所以今天光小合就要给大家说说这种诈骗手段,大家也要提高警惕性,才能防范这些骗子

那么这是一种怎样的新型骗局呢?

真实案例

李小姐在某网贷平台申请过借款但未成功。骗子通过不知名渠道获得李小姐的个人借款信息,冒充网贷平台的员工并谎称其可以私下帮助李小姐贷款,仅需提供部分信息及银行资金流水即可。因李小姐的身份证号、手机号、个人名下银行卡等相关信息已被骗子掌握,李小姐对骗子所言信以为真。随后骗子注册网贷平台账户并用李小姐的个人真实信息开通银行资金存管账户,此时骗子让李小姐提供收到的银行短信验证码,李小姐将验证码告知了骗子。开通资金存管账户后,骗子在网贷平台用李小姐的银行卡进行充值,李小姐又一次提供了银行短信验证码,充值成功后,骗子在网贷平台进行提现,资金很快到达李先生账户,李小姐此时已完全相信了骗子在帮他刷银行流水。随后骗子给了李小姐一个银行卡账号,让李小姐把钱转到该卡,并告知李先生:操作完成后,流水符合要求,便可获得贷款。李小姐把资金转过去之后,再拨打骗子电话,已无法接通。

结合媒体报道的案例

以及相关人员的监测

骗子们的套路大概是这样的

第一步:获取信息

通过各种地下渠道,得到你的手机号(甚至更多个人信息),以及你的最新消费动向,比如网购、订票、办卡、缴费等。

第二步:注册账户

用你的手机号在网贷平台上进行账户注册。

第三步:骗取验证码

因为几乎所有的网贷平台在注册新账户时,都要求填写系统实时发送的手机短信验证码,所以,这时骗子们就要想方设法联系上你,骗取验证码。

注意,在骗取验证码的时候,骗子一般会根据你的最新动向,结合其他的诈骗手段,让你信任他。

比如你刚进行了一次网购,他就会冒充网店售后人员;你刚订了一张机票,他就会冒充售票客服;你刚办理了一张信用卡,他就会冒充银行客服……总之对你的行踪了如指掌,让你信以为真。在此基础上,他就会以退款、改签、刷卡送礼等方式,让你主动说出或输入更多的个人信息。

最后,为了确认这些信息,让你告知新收到的验证码(有时还不止一个)。

第四步:制造恐慌

骗取了验证码,成功注册了网贷平台账户,并将网贷账户和你的银行卡绑定之后,骗子就又该接着上面的“剧情”联系你了,而这又可分为两个版本。

一种是制造恐慌

就是把你银行卡里的钱充值到网贷平台账户中后,骗子的同伙开始粉墨登场,告诉你刚刚遇到了诈骗,银行卡里的钱已经少了。

你慌忙查看后,发现果然少了,就像遇到了救星,为了让他帮你找回丢失的钱,而转给他更多的钱,不知不觉中了“连环计”。

殊不知,你银行卡里的钱并没有丢,只是充值进了骗子“帮”你注册的网贷账户里,你不知道,骗子也取不走。

另一种是“帮”你借贷

如果骗子“帮”你注册的网贷平台有现金贷产品,他就会通过网贷台“帮”你借一笔钱到你的银行卡,然后再接着上面的“剧情”联系你,说退款给你退多了,让你退还给他。

如果你照做了,就受骗了。因为,这笔钱正是他“帮”你在网贷平台借的款,骗子之所以让你“还”给他,也是因为他转不出这笔钱,需要你通过银行账户转给他。

看了之后是不是觉得心里怕怕的?

没关系,光小合为大家整理了以下几点防骗小技巧供大家参考,快拿好本子记好笔记。

防骗手册

1、不接不明电话

诈骗电话一般采用虚拟号码,回拨可能不通,当收到陌生电话或者异常电话时,最好不要接通电话,不给不法分子可乘之机。有些骗子会冒充银行或者网贷平台主动联系用户,如果接到此类电话,请第一时间拨打官方客服热线进行确认。

2、不提供短信验证码

短信验证码常用于确认是否是本人在进行相关操作,如果轻易把验证码告诉他人,则个人信息容易被不法分子冒充,存在很高的风险。

3、不点不明链接

不明链接很容易造成木马等病毒侵害,同时,会造成个人的身份、密码、及短信信息等泄露,一旦个人信息被不法分子掌握,就很可能像案例中的李先生一样上当受骗

4、不转账给其他账户

网贷平台一般遵循同卡进出的原则,无论在任何情况下,不要将资金轻易转至其他账户,因为这可能是骗子获取资金的手段。

5、及时确认账户资金异常变动的原因

如果某账户资金在短期内变动频繁,需要引起警惕,这一般是骗子获取个人信任的开始,当出现类似情况时,需要第一时间联系银行,对资金变动情况进行确认。

作为一家坚持合规运营,有责任心的平台,光合种子对用户资金安全十分重视,呼吁大家一定要警惕网络电信诈骗,生活不易,切莫让我们的辛苦钱便宜了骗子

《防不胜防!警方破获炒黄金诈骗案:微信群50个人,49个是骗子》 相关文章推荐九:警惕 | **揭秘非法集资十大骗局!这份权威防骗指南请收藏

近年来,打着“无本生利”“分享经济”等幌子的非法金融活动时有发生,很多人在不懂投资、不追问平台是否合法、一心只想赚钱的心态下,被不法分子所利用,最终落入非法集资、传销犯罪的陷阱。

视频:起底非法集资陷阱

盲目跟风、侥幸心理…... 被骗者利欲熏心“飞蛾扑火”

警方通过调查发现,投资人的心态具有普遍性。他们有的对投资项目根本一无所知,有的被高利诱惑失去理智,有的仅仅因为周围人都参与了而盲目跟风,但也有人尽管意识到这可能是个骗局,仍抱着“赚一把就出来”的侥幸心理,想火中取栗。

中国人民**大学教授 李玫瑾:

很多人也有很高的学历,平时也表现非常理性,但是他们总是觉得,我捞一把就走。事实上,当他进去真正捞到的时候,他又会觉得这么容易,我就再捞一把,就类似于进赌场,但最后本金都没了。


警方揭秘“骗局六大障眼法”

为了更好地让公众识别骗局,**机关以经典案例揭秘了“骗局6大障眼法”。

1、编造虚假项目

据**机关统计,非法集资者大多通过注册合法公司或企业,编造各种虚假项目或订立陷阱合同,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,将人骗入泥潭。

2、谎称创业创新

在近年破获的非法集资犯罪案件中,很多都是打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号,或“大众创业、万众创新”等政策的幌子,吸引投资人的骗术,让人防不胜防。

3、承诺高额回报

暴利诱惑,是所有非法集资欺骗公众的不二法门。为了吸引公众,非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息,有些回报率甚至高达数十倍。

4、虚假宣传造势

利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具,聘请明星代言或制造伪名人效应传播虚假信息,也是迷惑公众视线的一种常用手段。

5、藏身虚拟空间

借助虚拟网络,将“去中心化”“开放源代码”等时髦概念作为投资的“噱头”,通过编造故事、设计模式等手段来吸引投资者的眼球。

6、利用亲情诱惑

实际案例中,大部分非法集资的投资人都是在亲友的劝说下参与的,尤其是中老年投资人。非法集资者一般通过收取保证金、约定到期返还保证金,并提供免费入住养老基地服务或给予养老补贴的方式,非法集资

非法集资的十大类型骗局要注意

此外,**机关还通过梳理近年来侦办的众多案件,总结出了非法集资的十大骗局:

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资

2、以发行或变相发行股票债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资

6、利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资

7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资

8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资

10、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资


警方:要“四看、三思、等一夜”

天上不会掉馅饼,高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的“防备心”不足却“爱财心”严重的心理,才会屡屡得手。如何保护好钱袋子,警察帮忙支妙招↓

“四看”:

1、看融资合法性。合法的融资,如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。

2、看宣传方式。看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。

3、看经营模式。有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?

4、看参与集资的主体,是不是谁都可以参与。

“三思”:

一思是否了解该产品及市场行情?

二思投资是否符合市场规律?

三思自身经济实力是否具备抗风险能力?

“等一夜”:

投资回报率高于5%的,避免头脑发热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定。

来源:央视新闻、新华社

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