广发行天津分行因未严格审查银行承兑汇票贸易背景等 被罚200万元

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  中国青年网北京7月10日电 7月10日,天津银监局发布了对广发银行股份有限公司天津分行程晓静的行政处罚,刘昕为主要负责人。该行存在以下违法违规事实:

  (一)贴现资金回流,用途把控不力

  (二)贷后管理失职,流动资金贷款被挪用

  (三)贷后管理失职,个人贷款资金被挪用

  (四)员工账户为客户过渡资金,未严格审查银行承兑汇票贸易背景

  其中,程晓静作为当事人,以个人工资卡账户为他人过渡资金,开立银行承兑汇票或补足敞口,且未严格审查银行承兑汇票业务贸易背景,最终形成实质风险。当事人负有直接责任。

  依据《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》(银监办发〔2011〕206号)、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第1号)第九条、第三十条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;《个人贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第2号)第三十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发〔2014〕57号)第二条,《商业银行内部控制指引》(银监发〔2014〕40号)第二十条,《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2012〕160号)第一条,《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》(银监办发〔2012〕286号),《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条的规定,对广发银行股份有限公司天津分行罚款人民币200万元。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条的规定,对程晓静以警告处分。

  附公告截图:

《广发行天津分行因未严格审查银行承兑汇票贸易背景等 被罚200万元》 相关文章推荐一:广发行天津分行因未严格审查银行承兑汇票贸易背景等 被罚200万元

  中国青年网北京7月10日电 7月10日,天津银监局发布了对广发银行股份有限公司天津分行程晓静的行政处罚,刘昕为主要负责人。该行存在以下违法违规事实:

  (一)贴现资金回流,用途把控不力

  (二)贷后管理失职,流动资金贷款被挪用

  (三)贷后管理失职,个人贷款资金被挪用

  (四)员工账户为客户过渡资金,未严格审查银行承兑汇票贸易背景

  其中,程晓静作为当事人,以个人工资卡账户为他人过渡资金,开立银行承兑汇票或补足敞口,且未严格审查银行承兑汇票业务贸易背景,最终形成实质风险。当事人负有直接责任。

  依据《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》(银监办发〔2011〕206号)、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第1号)第九条、第三十条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;《个人贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第2号)第三十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发〔2014〕57号)第二条,《商业银行内部控制指引》(银监发〔2014〕40号)第二十条,《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2012〕160号)第一条,《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》(银监办发〔2012〕286号),《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条的规定,对广发银行股份有限公司天津分行罚款人民币200万元。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条的规定,对程晓静以警告处分。

  附公告截图:

《广发行天津分行因未严格审查银行承兑汇票贸易背景等 被罚200万元》 相关文章推荐二:江苏银监局上半年开出40张罚单 南京银行被罚3230万

《号外财经》米莱/文

2018年已过一半,行业强监管政策一直持续,据《号外财经》统计,上半年江苏银监局共开出40张罚单,共计罚没资金4296万。

1人被禁业10年南京银行被罚3230万

2018年上半年,江苏银监局一共开出40张罚单,共计罚没金额为4296万。从公布的处罚时间来看,这40张罚单都是在今年公布的,但是有部分1月份公布的处罚信息与实际处罚时间稍许滞后,为去年年底作出的处罚。

40张罚单中,最大的一笔罚没金额来自南京银行镇江分行,处罚原因为违法办理票据业务,严重违反审慎经营规则,被罚3230万元,该处罚是因为南京银行牵扯进邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件。《号外财经》从公开资料了解到,该案件发生在2016年12月末,当时邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。此案件共牵扯包括南京银行镇江分行、厦门银行、绍兴银行等在内12家机构,共计罚没近3亿元,轰动一时。

被处罚的金融机构涵盖了有国有大行、邮储银行、股份制银行、城商行、农商行、村镇信用社、金融租赁公司、信托公司等,其中非银机构被处罚的有紫金信托以及江南金融租赁有限公司。江南金融租赁因在办理售后回租业务中存在租后管理失职、租前调查不尽职、未有效识别关联客户授信风险进行统一授信等违法违规问题,被罚款75万元。紫金信托银未经批准以固有资产从事股权投资业务而被罚60万元。

在对相关责任人的处罚方面,大多数以警告为主,即使是罚款,金额也相对较小,最高的一笔是15万元,被处罚人也是因南京银行镇江分行违法违规办理票据业务负经办责任而领的罚单。此外,江苏省银监局还开出了上半年唯一一张银行禁业处罚罚单,孔祥玮因利用职务便利侵占客户资金,被禁止从事银行业工作10年。

票据和贷款业务成重灾区

《号外财经》对40张罚单进行了梳理,发现贷款和票据业务是重灾区。

具体来看,因贷款业务被处罚的有12起,其中两起和房地产贷款有关,具体事项多集中在贷款资金违规挪用、发放个人贷款用于购房、发放无真实用途的贷款且贷款资金被用于购买房产及其他理财产品等。票据业务有13起,违规事项主要为无真实背景的票据承兑和贴现业务、办理以贷款资金为保证金的银行承兑汇票业务等。除了票据和贷款业务违规之外,内控问题也是比较频发的地带。因内控问题而遭受处罚的有8起,其中广发银行南通分行因内控机制长期不健全,严重违反审慎经营规则,而被罚款50万,广发银行此张罚单源于孔祥玮因利用职务便利侵占客户资金一事,同时导致另一负有管理责任人受到警告处罚。

去年登录A股市场的张家港农商行业也因内部控制不到位,员工涉嫌违法领到4张罚单,其中张家港农商行被罚款20万元,同时负有管理责任的季颖(董事长)、陆亚明(副行长)、杨诗林(首席风险官)、分别被罚6万元、10万元、8万元。

《广发行天津分行因未严格审查银行承兑汇票贸易背景等 被罚200万元》 相关文章推荐三:山东隆基机械股份有限公司关于使用闲置募集资金购买保本浮动收益型人民币理财计划的进展公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

山东隆基机械股份有限公司(以下简称公司)于2017年12月22日召开了第四届董事会第五次会议,审议通过了《关于使用部分闲置募集资金购买短期理财产品的议案》,同意公司对最高额度不超过 20,000.00 万元的部分闲置募集资金适时进行现金管理,投资于安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品,在上述额度内,资金可在董事会审议通过之日起一年内滚动使用。具体内容详见2017年12月25日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和巨潮资讯网 (http://www.cninfo.com.cn)上的《关于使用部分闲置募集资金购买短期理财产品的公告》(公告编号:2017-057)。

2018年4月24日,公司与广发银行股份有限公司(以下简称广发银行)签订协议,以闲置募集资金2,000.00万元人民币购买薪加薪 16 号人民币理财计划,现将相关事项公告如下:

一、理财产品主要内容

1、理财产品名称:广发银行薪加薪 16 号人民币理财计划。

2、理财产品认购金额:2,000.00 万元人民币。

3、理财期限:从理财启动日(含)开始到理财到期日(不含)止,共 91 天。

4、理财启动日:2018年04月24日。

5、理财到期日:2018年07月24日。

6、理财产品类型:保本浮动收益型。

7、预期最高收益率:年化收益率为 2.6%或 4.6%。

8、提前终止:本理财计划存续期内,理财计划投资者无提前终止权利。

9、提前赎回:本理财产品投资期间不设提前赎回,理财计划投资者无提前赎回该理财产品的权利。

10、本金及收益兑付时间:理财期满,广发银行将在收到投资收益(包括本金和收益)后两个工作日将客户理财本金及应得理财收益兑付给客户。

11、资金来源:暂时闲置募集资金。

12、公司与广发银行无关联关系。

二、产品风险提示

1、理财收益风险: 本理财计划有投资风险,我行仅有条件保证理财资金本金安全,即在投资者持有到期的情况下本理财计划保证本金安全,但不保证理财收益。本理财计划存续期内投资者不享有提前赎回权利,在最不利投资情形即投资者违约赎回的情况下,可能损失部分本金。本理财计划的理财收益为浮动收益,影响本理财计划表现的最大因素为美元兑港币的汇率走势。由此产生的投资收益风险由投资者自行承担。

2、市场利率风险:本产品为保本、浮动收益型理财产品,如果在理财期内,市场利率上升,本理财产品的预计收益率不随市场利率上升而提高。

3、流动性风险:本理财计划存续期内投资者不得提前赎回且无权利提前终止该理财计划。

4、管理风险:由于广发银行的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信息的占有以及对投资的判断,可能会影响本理财计划的投资收益,导致本计划项下的理财收益为 2.6%。

5、政策风险:本理财计划是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响理财计划的投资、偿还等的正常进行,甚至导致本理财计划收益降低。

6、信息传递风险:本理财计划存续期间不提供对账单,客户应根据本理财计划说明书所载明的公告方式及时查询本理财计划的相关信息。广发银行将按照说明书约定的方式,于产品到期时,在本行网站、各营业网点等发布投资情况或清算报告。投资者需以广发银行指定信息披露渠道或前往营业网点查询等方式,了解产品相关信息公告。如果投资者未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息,并由此影响投资者的投资决策,因此而产生的责任和风险由投资者自行承担;另外,投资者预留在广发银行的有效联系方式变更的,应及时通知广发银行。如投资者未及时告知广发银行联系方式变更,广发银行将可能在需要联系投资者时无法及时联系上,并可能会由此影响投资者的投资决策,由此而产生的责任和风险由投资者自行承担。

7、本金延期兑付风险:如因理财计划项下各种不确定因素(如银行交易系统出现故障、金融同业问题等)造成理财计划不能按时支付本金,广发银行将尽责任寻找合理方式,尽快支付客户的理财本金及收益。则由此产生的本金延期兑付不确定的风险由投资者自行承担。

8、不可抗力风险:指由于自然灾害、金融市场危机、战争等不可抗力因素或其他不可归责于广发银行的事由出现,将严重影响金融市场的正常运作,可能会影响本理财计划的受理、投资、偿还等的正常进行,甚至导致本理财计划收益降低。

9、理财计划不成立风险:认购期结束,如理财计划认购总金额未达到发行规模下限,或自本理财计划开始认购至理财计划原定成立日期间,市场发生剧烈波动且经广发银行合理判断难以按照本产品说明书规定向投资者提供本理财计划,则广发银行有权宣布本理财计划不成立。

三、公司采取的风险控制措施

1、公司董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件,包括(但不限于)选择合格专业理财机构作为受托方、明确委托理财金额、期间、选择委托理财产品品种、签署合同及协议等。公司财务总监负责组织实施,公司财务部具体操作。公司将及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况,一旦发现或判断有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险。

2、资金使用情况由公司内审部进行日常监督。

3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。

4、公司将依据深圳证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内理财产品的购买及损益情况。

四、对公司的影响

本着股东利益最大化原则,为提高募集资金使用效率,在确保不影响募集资金使用的情况下,以部分闲置募集资金购买国债、银行保本型理财产品等,可以提高资金使用效率,获得高于存款利息的投资效益,同时提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的投资回报。

五、截至公告日前十二个月内,公司使用闲置募集资金购买理财产品情况

1、公司于 2017 年 12 月 27 日使用闲置募集资金 3,000.00 万元人民币购买了恒丰银行股份有限公司恒银创富-资产管理系列(A计划)2017年第395期人民币理财产品,2018 年 06 月 27 日到期。

2、公司于 2017 年 12 月 29 日使用闲置募集资金 5,000.00 万元人民币购买了交通银行股份有限公司蕴通财富·日增利90天理财产品,2018年04月02日到期,产品到期收益604,109.59元。

3、公司于 2018 年 1 月 19 日使用闲置募集资金 2,000.00 万元人民币购买了广发银行股份有限公司薪加薪16号人民币理财计划。2018年04月19日到期, 产品到期收益231,780.82元。

4、公司于2018年1月22日使用闲置募集资金1,500.00万元人民币购买了龙口农商银行富民-丰润共盈2018年2期理财产品,2018年08月21日到期。

5、公司于2018年2月1日使用闲置募集资金1,400.00万元人民币购买了龙口农商银行富民-丰润共盈2018年3期,2018年07月05日到期。

6、公司于2018年4月8日使用闲置募集资金5,000.00万元人民币购买了交通银行股份有限公司蕴通财富·日增利91天保证收益型理财产品,2018年07月09日到期。

六、备查文件

1、广发银行薪加薪 16 号人民币理财计划产品说明书;

2、广发银行薪加薪 16 号人民币理财计划风险揭示书。

特此公告

山东隆基机械股份有限公司

董事会

2018年04月25日

《广发行天津分行因未严格审查银行承兑汇票贸易背景等 被罚200万元》 相关文章推荐四:上半年银监系统开出12张千万级罚单 浦发银行“连挨板子”

上半年所披露罚单中,罚金超千万的并不鲜见,个别银行甚至被罚上亿元。哪些银行不幸“中枪”?巨额罚单主要开向哪些领域?为你一一揭晓。

上半年银监系统开出12张千万级罚单

据不完全统计,银监系统今年上半年至少开了12张罚没金额超千万的巨额罚单,累计金额高达9.48亿元。其中上海浦发银行成都分行被罚4.6亿元,占上半年银监系统罚没总金额的48%。

具体来看,这12张千万级罚单分属上海浦发银行成都分行、邮政储蓄银行武威市分行、吉林蛟河农村商业银行、招商银行、兴业银行、上海浦发银行、绍兴银行、南京银行镇江分行、吉林龙井农村商业银行、厦门银行、河北银行、工商银行齐齐哈尔分行。

从时间来看,这些巨额罚单集中涌现在1月(8张),其次是2月(2张)。1月单月开出的罚款金额达到7.39亿元,占上半年12张罚单合计罚没金额的78%。值得一提的是,截至目前,1月份各级银监部门披露的罚单数量一直保持着2018年以来的单月最高,达到554张(日均18张)。

中新经纬客户端(微信号:jwview)梳理发现,上半年票据业务操作违规成银监系统处罚重点。1月份邮储银行武威市分行、绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行的5张超千万罚单均与票据业务相关。6月份吉林龙井农村商业银行因其账外经营票据业务,也被罚没2614.69万元。

此外,贷款违规操作也成为处罚重点。银监系统开出的超千万罚单中,招商银行、兴业银行、上海浦发银行以及浦发银行成都分行均涉贷款违规操作,其中浦发银行成都分行被罚款超4亿元。

浦发银行半年内收两张巨额罚单

上海浦发银行是今年上半年唯一一家收到两张千万级以上罚单的商业银行。

资料图 中新经纬张义华摄

1月19日,银保监会网站披露,上海浦发银行成都分行为掩盖不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款,四川银监局依法对浦发银行成都分行罚款4.62亿元。

“这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件,涉案金额巨大,手段隐蔽,性质恶劣,教训深刻。”原银监会在公告中表示,“浦发银行成都分行存在诸多问题:一是内控严重失效,二是片面追求业务规模的超高速发展,三是合规意识淡薄。”

成都分行收“天价”罚单不到半年,5月4日,浦发银行总行也收到5856万元的罚单。银保监会列举上海浦发银行内控管理严重违反审慎经营规则、以贷转存虚增存贷款、国内信用证业务贸易背景审查不严、票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理等19条主要违法违规事实,对此给出“罚款5845万元,没收违法所得10.927万元,罚没合计5855.927万元”的处罚决定。

值得注意的是,上海浦发银行成都分行收到的4.62亿元罚单,只能在银监系统历史上开出的“最贵”罚单中排名第三。早在2017年11月份,广发银行因惠州分行违规担保“侨兴债”案件被罚没 7.22亿元,这是银监系统迄今为止的最大罚单,仅次于它的是2017年12月北京银监局对邮储银行开出的5.21亿元罚单。

交通银行金融研究中心高级研究员赵亚蕊近日在接受中国证券报采访时表示,无论是监管机构年初的工作会议对于补齐监管制度短板和有效防控风险的工作安排,还是今年以来**的各项监管政策和专项治理活动,以及当前开出罚单的力度和方向,都可看出未来一段时间内强监管态势仍将会持续。 (中新经纬APP)

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《广发行天津分行因未严格审查银行承兑汇票贸易背景等 被罚200万元》 相关文章推荐五:二三四五:关于全资子公司使用自有资金购买理财产品的进展公告

证券代码:002195 证券简称:二三四五 公告编号:2018-053 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 关于全资子公司使用自有资金购买理财产品的进展公告本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、购买理财产品的基本情况 2018年4月18日,上海二三四五网络控股集团股份有限公司(以下简称“公司”)召开第六届董事会第二十五次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》,董事会同意公司(含控资子公司)使用闲置自有资金不超过人民币20亿元购买商业银行、证券公司、保险公司、基金公司、信托公司等金融机构及资质良好的私募基金管理人发行的安全性高、流动性好的低风险理财产品,包括但不限于存款类产品、收益凭证、创新性存款、货币及债券类理财产品、证券投资基金、资产管理计划、信托计划等,但不包括股票投资、外汇投资、期货投资及房地产投资。有效期为自公司2017年度股东大会审议通过之日起至2018年度股东大会召开之日止。在有效期内该等资金额度可滚动使用。公司独立董事、监事会发表了明确的同意意见。详见2018年4月20日刊登于《中国证券报》、《证券日报》、《上海证券报》、《证券时报》和巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)(以下简称“指定信息披露媒体”)的《第六届董事会第二十五次会议决议公告》(公告编号:2018-021)、《关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告》(公告编号:2018-027)。上述议案已经公司2018年5月15日召开的2017年度股东大会审议通过,详见2018年5月16日刊登于指定信息披露媒体的《2017年度股东大会决议公告》(公告编号:2018-051)。 根据上述决议,2018年5月31日,公司全资子公司广州二三四五互联网小额贷款有限公司(以下简称“广州小贷”)与上海银行在董事会及股东大会授权范围内签订了《单位人民币结构性存款协议(2018版)》,现将具体情况公告如下: (一)《单位人民币结构性存款协议(2018版)》 1、产品名称:上海银行“稳进”2号结构性存款产品 2、存款金额:人民币15,000万元 3、产品类型:保本浮动收益型 4、存款利率:4.2% 5、期限:35天(起息日:2018年5月31日,到期日:2018年7月5日) 6、资金来源:广州小贷自有资金 7、公司及子公司广州小贷与上海银行无关联关系 二、投资风险提示 金融市场受宏观经济等因素影响较大,虽然上述保本浮动收益型理财产品属于低风险投资品种,但不排除投资产品实际收益受市场波动影响,因此短期投资的实际收益不可准确预估,公司将根据本次投资进展情况,及时履行相关信息披露义务。 三、投资风险控制措施 1、公司董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件,包括(但不限于)选择合格专业理财机构作为受托方、明确委托理财金额、期间、选择委托理财产品品种、签署合同及协议等。公司及子公司财务负责人负责组织实施,公司及子公司财务部具体操作。公司及子公司将及时分析和跟踪银行或其他金融机构发行的理财产品投向、项目进展情况,一旦发现或判断有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险。 2、公司内部审计部负责审查理财业务的审批情况、实际操作情况、资金使用情况及盈亏情况等,督促财务部及时进行账务处理,并对账务处理情况进行核实,在每个季度末对所有银行或其他金融机构发行的理财产品投资项目进行全面检查,根据谨慎性原则,合理的预计各项投资可能发生的收益和损失,并向审计委员会报告。 3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,公司聘请的独立财务顾问及保荐机构有权对现金管理情况进行监督和检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。 4、公司将依据深圳证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内低风险投资理财以及相应的损益情况。 四、对公司的影响 1、公司本次使用闲置自有资金购买进行安全性高、流动性好的保本浮动收益型理财产品投资是在确保不影响公司正常经营的情况下进行的,不会影响公司日常资金正常周转所需及主营业务的正常开展。 2、通过进行合理的低风险的短期理财,可以提高资金使用效率,能获得一定的投资效益,为公司股东谋取更多的投资回报。 五、本公告日前十二个月内,公司及控股子公司购买理财产品的情况 1、已披露的进展情况 截至本公告日前十二个月内,公司及控股子公司已披露的理财产品购买情况详见公司于2017年7月24日、2017年12月12日、2017年12月30日、2018年2月7日、2018年3月30日及2018年4月20日刊登于指定信息披露媒体的《关于全资子公司使用部分闲置募集资金购买理财产品的进展公告》(公告编号:2017-057)、《关于全资子公司使用部分闲置募集资金及自有资金购买理财产品的进展公告》(公告编号:2017-122)、《关于全资子公司使用部分闲置募集资金及自有资金购买理财产品的进展公告》(公告编号:2017-127)、《关于全资子公司使用自有资金购买理财产品的进展公告》(公告编号:2018-003)、《关于全资子公司使用部分闲置募集资金及自有资金购买理财产品的进展公告》(公告编号:2018-016)、《关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告》(公告编号:2018-027)及《2017年年度报告》。 2、前次进展公告披露后至本次购买理财产品期间的进展情况 序 购买主体 受托人 是否关 产品 产品名称 委托理财金 资金 起始 终止 实际收 到期收益 公告 号 名称 联交易 类型 额(万元) 来源 日期 日期 回情况 (万元) 编号 保本 广发“薪加薪 闲置 2018 2018 1 金融科技 广发银行 否 浮动 16号”人民币 10,000 自有 年4年7 未到期 - 2018- 收益 结构性存款 资金 月9月9 053 型 日 日 保本 广发“薪加薪 闲置 2018 2018 2 广州小贷 广发银行 否 浮动 16号”人民币 10,000 自有 年4年7 未到期 - 2018- 收益 资金月25月24 053 型 理财计划 日 日 保本 广发银行“薪 2018 2018 浮动 加薪16号” 闲置 年4年7 2018- 3 网络科技 广发银行 否 收益 人民币结构 10,000 自有月26月26 未到期 - 053 型 资金 日 日 性存款 保本 广发银行“薪 2018 2018 浮动 加薪16号” 闲置 年4年7 2018- 4 网络科技 广发银行 否 收益 人民币结构 10,000 自有月27月27 未到期 - 053 型 资金 日 日 性存款 非保 闲置 2018 2018 广州小贷 光大银行 否 本浮 阳光理财“定 自有 年5年8 未到期 2018- 5 动收 活宝”(机构) 5,000 月22月22 - 053 益型 资金 日 日 非保 财通基金-玉 闲置 2018 2018 6 金融科技 财通基金 否 本浮 皇稳健3号资 10,000 自有 年5年8 未到期 - 2018- 动收 资金月28月28 053 益型 产管理计划 日 日 保本 浙商银行人 闲置 2018 2018 7 金融科技 浙商银行 否 浮动 民币单位结 10,000 自有 年5年8 未到期 - 2018- 收益 资金月29月29 053 型 构性存款 日 日 保本 上海银行“稳 闲置 2018 2018 8 广州小贷 上海银行 否 浮动 进”2号结构 15,000 自有 年5年7 未到期 - 2018- 收益 性存款产品 资金月31月5 053 型 日 日 -- 合计: 80,000 -- -- -- -- - 六、备查文件 1、公司第六届董事会第二十五次会议决议; 2、公司第六届监事会第十五次会议决议; 3、公司2017年度股东大会决议; 4、相关独立董事、监事会意见; 5、相关理财产品协议。 特此公告。 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 董事会 2018年6月2日

《广发行天津分行因未严格审查银行承兑汇票贸易背景等 被罚200万元》 相关文章推荐六:“债券通”报价机构7月3日起新增10家至34家

中国金融信息网讯

中国外汇交易中心3日公告,为进一步提高“债券通”交易流动性,满足境外投资者多样化的交易需求,自2018年7月3日起,根据报价定价能力、国际业务拓展等情况,“债券通”新增10家报价机构,分别是民生银行、广发银行、浙商银行、南京银行、摩根大通银行(中国)、瑞穗银行(中国)、美国银行上海分行、中信建投证券、平安证券和招商证券。

“债券通”上线一年以来,受到境外投资者的广泛关注,截至6月末,共有24家“债券通”报价机构为境外投资者提供报价交易服务,356家境外主体通过“债券通”渠道进入银行间债券市场,月均交易量达581.7亿元,平均环比增长22.4%,境外投资者持有中国债券占比有较大提升。

截至3日中午,摩根大通银行(中国)、招商证券、中信建投证券、南京银行、美国银行上海分行、民生银行、广发银行等多家新增报价机构已与“债券通”境外对手方达成交易,合计8.15亿元,债券类型主要是国债及政策性银行债。

附:“债券通”报价机构名单

《广发行天津分行因未严格审查银行承兑汇票贸易背景等 被罚200万元》 相关文章推荐七:海澜集团入主瀚银信息 揽入第三方支付牌照

近期,海澜集团的金融版图再次扩张。据悉,海澜集团在近期拿下上海瀚银信息技术有限公司(以下称“瀚银信息” )64.16%股权,成为这家第三方支付企业的第一大股东。

在此之前,海澜集团的投资版图已经涉及银行、证券、公募基金、消费金融等多类持牌机构。

金融版图不断扩大

实际上,海澜集团的金融版图早已涉及银行、证券、基金等领域。

据海澜集团官网信息,2007年,海澜集团成立了专门负责私募股权投资的全资子公司江阴海澜投资管理有限公司。

海澜集团的投资特别偏好金融企业,已投资企业包括华泰证券、广发银行、江苏银行、江阴农商行、南昌商业银行、乐山商业银行、上海宏易创业投资、新疆中麦新瑞股权投资等。

除了银行和证券外,海澜集团追逐多年的公募基金牌照亦已在近期尘埃落定。4月14日,东吴基金发布工商变更登记公告,宣布上海兰生向海澜集团转让其所持公司30%股权的工商变更登记手续已办理完毕。这亦意味着海澜集团已经成为东吴基金的二股东。

除此以外,海澜集团实际控制的海澜之家还与江苏银行股份有限公司、凯基商业银行股份有限公司及上海二三四五网络控股集团股份有限公司共同发起设立江苏苏银凯基消费金融有限公司,持有其 7.5%股权,认缴出资额为4500万元。不过,根据海澜之家年报,原定2017年12月设立的江苏苏银凯基消费金融有限公司并未如期成立,截至2017年年末,尚未实际出资。

让业界关注的还有海澜之家与腾讯共同发起成立的产业基金。江阴海澜之家投资有限公司于2018年2月2日与林芝腾讯科技有限公司、宁波挚信投资管理合伙企业(有限合伙)在深圳市签署了《关于共同发起设立产业投资基金之框架协议》。产业投资基金的目标规模拟定为100亿元,基金的存续期限为8年。该基金将对服装相关产业链、优秀服装服饰品牌、服装制造等公司进行投资。

2017年2月8日,海澜集团官方发布消息称,周立宸担任海澜集团有限公司总裁,周建平仍为董事长。

公开资料显示,周立宸是海澜集团有限公司董事长周建平之子,出生于1988年。从其履历来看,他与金融的渊源颇深。2010年,周立宸毕业于清华大学金融专业,在其大学期间曾经在申银万国证券实习,毕业后在上海挚信资本工作了两年后,回到海澜集团总部任职。

从海澜集团过往在金融领域的投资来看,无论是其参股的银行、证券或者是公募基金,财务投资的意味较为明显。而此次海澜集团拿下上海瀚银64.16%的股权,则让业界多了一些联想。

斩获支付牌照

海澜集团收购第三方支付牌照事宜被外界所关注,始于上市公司昆明百货大楼的一则公告。

2017年12月30日,昆明百货大楼公告称,公司全资子公司西藏云百拟将其所持瀚银信息6.9238%股权转让给海澜集团,股权的转让价格为5577. 2781万元。

从财务数据来看,瀚银信息的经营状况自2017年开始急剧恶化。截至2016年年末,瀚银信息营业收入为 17669.11 万元,净利润为 3224.65 万元。

然而,截至2017年9月30日,瀚银信息未经审计总资产为 45298.86 万元,总负债为19193.21 万元,净资产为 26105万元。2017年前三季度营业收入为 10135.97万元,净利润亏损1217万元。

此外,瀚银信息还在2017年第三季度遭到行政处罚。因违反支付业务规定,瀚银信息被没收违法所得66375.24元,并处以罚款人民币50万元,共计566375.24元。

据天眼查数据,瀚银信息目前的大股东为海澜集团有限公司,持股比例为64.16%。此次股权变更发生在2018年2月8日。除了西藏云百外,中小企业(天津)创业投资基金合伙企业、深圳市创新投资集团有限公司、北京双和达实资产管理中心、福建万众通信有限公司、北京嘉运华钰投资有限公司以及北京国华益农投资有限公司都在此次变更中退出。

在海澜集团进入的同时,瀚银信息有5位董事退出,汤勇、黄凯、刘国权3人成为新任董事。

瀚银信息成立于2006年1月,并于2012年6月27日获得央行颁发的《支付业务许可证》,业务范围为互联网支付和移动电话支付,目前已续展成功,有效期至2022年6月26日。

支付牌照价值几何

根据西藏云百披露的交易价格来推算,海澜集团为瀚银信息64.16%股份支付的对价或超过了5亿元。

近年来,第三方支付企业被上市公司、互联网企业等收购现象频现,比如小米收购捷付睿通、万达收购快钱、唯品会收购浙江**、美团收购钱袋宝、海立美达收购联动优势、新大陆收购国通星驿等。

在第三方支付领域,相关牌照的巨额成交价格不断地冲击人们的眼球。除了万达20亿元收购快钱51%的股份,小米6亿元收购捷付睿通,恒大5.7亿元收购集付通外,第三方支付企业联动优势更是以30.39亿元的高价,在2016年6月被上市公司海立美达以增发方式全资收购。

一位支付行业资深人士告诉时代周报记者,目前第三方支付行业的马太效应明显,除了几家头部企业外,多数企业处于微利或者亏损中。清理“二清”、96 费改、设立“网联”,目前监管机构对第三方支付机构的监管持续收紧,加上同业竞争的白热化,多数第三方支付企业的生存状况并不乐观。

尽管如此,牌照交易价格仍一路水涨船高。2016年8月,央行明确表示在“一段时期内原则上不再批设新支付机构”,牌照稀缺性凸显。经过五批支付牌照续展后,央行总共已注销28张支付牌照,支付牌照剩余243张。

艾瑞咨询报告显示,随着支付宝和财付通不断拓展支付场景,第三方支付的市场份额变化也越来越小,两家巨头几乎垄断整个支付市场。而体量较小的支付机构可能会专注于某一特定客户群体、特定行业的支付需求。

对于在金融领域的业务布局,海澜之家证券代表回复时代周报记者称,不接受电话或者邮件采访。

(责任编辑:华青剑)

《广发行天津分行因未严格审查银行承兑汇票贸易背景等 被罚200万元》 相关文章推荐八:“债券通”新增10家报价机构至34家

  中国证券网讯(记者 金嘉捷)“债券通”一周年之际,报价机构名单迎来扩容。中国外汇交易中心今日公告显示,自2018年7月3日起,根据报价定价能力、国际业务拓展等情况,“债券通”新增10家报价机构,分别是民生银行、广发银行、浙商银行、南京银行、摩根大通银行(中国)、瑞穗银行(中国)、美国银行上海分行、中信建投证券、平安证券和招商证券。目前共有34家“债券通”报价机构。

  截至今日中午,摩根大通银行(中国)、招商证券、中信建投证券、南京银行、美国银行上海分行、民生银行、广发银行等多家新增报价机构已与“债券通”境外对手方达成交易,合计8.15亿元,债券类型主要是国债及政策性银行债。

  “‘债券通’是中国金融市场开放的一个里程碑。摩根大通非常高兴成为‘债券通’做市商,帮助中国更好地吸引海外投资者参与到中国银行间债券市场中来。”摩根大通中国区首席执行官梁治文3日表示。

  “债券通”上线一年以来,受到境外投资者的广泛关注,截至6月末,共有24家“债券通”报价机构为境外投资者提供报价交易服务,356家境外主体通过“债券通”渠道进入银行间债券市场,月均交易量达581.7亿元,平均环比增长22.4%,境外投资者持有中国债券占比有较大提升。

《广发行天津分行因未严格审查银行承兑汇票贸易背景等 被罚200万元》 相关文章推荐九:振德医疗用品股份有限公司关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

振德医疗用品股份有限公司(以下简称公司)于2018年4月27日召开第一届董事会第十五次会议和第一届监事会第八次会议,并于2018年5月15日召开2018年第二次临时股东大会,审议通过了《关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的议案》。为提高募集资金使用效率,保障公司和股东利益,同意公司及全资子公司许昌振德医用敷料有限公司、许昌正德医疗用品有限公司使用最高不超过人民币30,000万元闲置募集资金进行现金管理(投资期限不超过12个月的安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品、结构性存款等投资产品),在上述额度内,资金可以循环滚动使用,投资期限自公司股东大会审议通过上述事项之日起至2018年年度股东大会召开之日止。具体内容详见公司于2018年4月28日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》上披露的《振德医疗用品股份有限公司关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的公告》(公告编号: 2018-011)。

一、本次使用部分闲置募集资金进行现金管理的情况

(一)公司于2018年5月17日与交通银行股份有限公司绍兴文锦支行签署了《交通银行蕴通财富定期型结构性存款(期限结构型)产品协议》,使用部分闲置募集资金向交通银行股份有限公司绍兴文锦支行购买了结构性存款产品,具体情况如下:

1、产品名称:交通银行蕴通财富结构性存款41天

2、币种:人民币

3、产品类型:结构性存款

4、产品起息日:2018年5月18日

5、产品到期日:2018年6月28日

6、产品期限:41天

7、预期年化收益率:4.30%

8、购买金额:17,500万元人民币

9、资金来源:部分闲置募集资金

10、关联关系说明:公司与交通银行股份有限公司绍兴文锦支行之间不存在关联关系。

(二)许昌正德医疗用品有限公司于2018年5月17日与广发银行股份有限公司绍兴分行签署了《广发银行薪加薪16号人民币结构性存款合同》,使用部分闲置募集资金向广发银行股份有限公司绍兴分行购买了结构性存款产品,具体情况如下:

1、产品名称:广发银行薪加薪16号人民币结构性存款

2、币种:人民币

3、产品类型:结构性存款

4、产品起息日:2018年5月17日

5、产品到期日:2018年6月28日

6、产品期限:42天

7、预期年化收益率:2.6%或4.0%

8、购买金额:9,000万元人民币

9、资金来源:部分闲置募集资金

10、关联关系说明:公司及许昌正德医疗用品有限公司与广发银行股份有限公司绍兴分行之间不存在关联关系。

二、风险控制分析

1、公司严格遵循审慎原则,选择规模大、信誉好、效益高、有能力保障资金安全的发行主体发行的安全性高、流动性好、有保本约定产品进行投资,风险可控。

2、公司已建立健全资金管理相关的内控制度,公司财务管理中心严格按照内控制度进行现金管理的审批和执行,将及时分析和跟踪投资产品投向及进展情况,加强风险控制,保障资金安全。

3、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。

4、公司将根据上海证券交易所的有关规定,及时履行信息披露义务。

三、对公司日常经营的影响

公司及全资子公司本次使用部分闲置募集资金投资结构性存款产品,是在确保公司募投项目所需资金和保证募集资金安全的前提下进行的,不存在变相改变募集资金用途的情况,不影响公司日常资金正常周转需要,不影响募集资金投资项目的正常运转。同时能够提高资金使用效率,获得一定的投资收益,提升公司的经济效益。

四、公司及全资子公司使用闲置募集资金进行现金管理的金额

截至本公告日,公司及全资子公司使用闲置募集资金进行现金管理尚未到期的余额为26,500万元人民币,未超过公司股东大会对使用闲置募集资金进行现金管理的授权额度。

五、备查文件

1、交通银行蕴通财富定期型结构性存款(期限结构型)产品协议。

2、广发银行薪加薪16号人民币结构性存款合同。

振德医疗用品股份有限公司董事会

2018年5月19日

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