中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局关于颁发《中华人民共和国金融许可证》的公告

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下列机构经中国银行业监督管理委员会扬州监管分局批准,颁(换)发《中华人民共和国金融许可证》,现予以公告。

中国建设银行股份有限公司宝应泰山支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:2005年09月30日

住 所:江苏省宝应县鸿盛新城商业综合

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州宜陵支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:1987年12月18日

住 所:江苏省扬州市江都区宜陵镇玉带路9号

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州仙城支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:1988年09月16日

住 所:江苏省扬州市江都区龙川北路

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州卫星支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:2006年06月16日

住 所:江苏省扬州市新都路金牛湾都市

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州曲江支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:1996年12月16日

住 所:江苏省扬州市文昌中路1号运河

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州江都桥支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:2004年09月20日

住 所:江苏省扬州市江都区东方红东路2号

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州瓜洲支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:1991年03月08日

住 所:江苏省扬州市邗江区瓜洲镇洛家路29号

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州丁沟支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

《中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局关于颁发《中华人民共和国金融许可证》的公告》 相关文章推荐一:中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局关于颁发《中华人民共和国金融许可证》的公告

下列机构经中国银行业监督管理委员会扬州监管分局批准,颁(换)发《中华人民共和国金融许可证》,现予以公告。

中国建设银行股份有限公司宝应泰山支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:2005年09月30日

住 所:江苏省宝应县鸿盛新城商业综合

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州宜陵支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:1987年12月18日

住 所:江苏省扬州市江都区宜陵镇玉带路9号

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州仙城支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:1988年09月16日

住 所:江苏省扬州市江都区龙川北路

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州卫星支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:2006年06月16日

住 所:江苏省扬州市新都路金牛湾都市

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州曲江支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:1996年12月16日

住 所:江苏省扬州市文昌中路1号运河

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州江都桥支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:2004年09月20日

住 所:江苏省扬州市江都区东方红东路2号

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州瓜洲支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

营范围以批准文件所列的为准。

批准成立日期:1991年03月08日

住 所:江苏省扬州市邗江区瓜洲镇洛家路29号

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会扬州监管分局

中国建设银行股份有限公司扬州丁沟支行

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督

管理委员会依照有关法律、行政

法规和其他规定批准的业务,经

《中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局关于颁发《中华人民共和国金融许可证》的公告》 相关文章推荐二:中国银行业监督管理委员会重庆监管局关于颁发《中华人民共和国...

  下列机构经中国银行业监督管理委员会重庆监管局核准,颁发《中华人民共和国金融许可证》,现予以公告。  中国民生银行股份有限公司重庆同创奥韵社区支行  机构编码:B0009S250000045  许可证流水号:658123  业务范围:许可该机构经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务,经营范围以批准文件所列的为准  机构地址:重庆市九龙坡区奥韵路2号附5号  成立日期:2016-03-18  发证日期:2018-06-05  发证机关:中国银行业监督管理委员会重庆监管局  中国银行股份有限公司重庆化龙桥支行  机构编码:B0003S250000154  许可证流水号:658114  业务范围:许可该机构经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务,经营范围以批准文件所列的为准  机构地址:重庆市渝中区瑞天路60号附1、2号  成立日期:2012-09-05  发证日期:2018-03-28  发证机关:中国银行业监督管理委员会重庆监管局  中国银行股份有限公司重庆大足支行  机构编码:B0003S350060008  许可证流水号:657058  业务范围:许可该机构经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务,经营范围以批准文件所列的为准  机构地址:重庆市大足区龙岗街道龙岗中路90号  成立日期:****-04-29  发证日期:2018-03-05  发证机关:中国银行业监督管理委员会永川监管分局  中国银行股份有限公司重庆四牌坊支行  机构编码:B0003S350070007  许可证流水号:655649  业务范围:许可该机构经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务,经营范围以批准文件所列的为准  机构地址:重庆市江津区几江街道办事处大同路284号  成立日期:1994-07-01  发证日期:2018-05-22  发证机关:中国银行业监督管理委员会江津监管分局  以上信息可在中国银行业监督管理委员会网站上(www.cbrc.gov.cn)查询

《中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局关于颁发《中华人民共和国金融许可证》的公告》 相关文章推荐三:中国银行业监督管理委员会四川监管局 关于颁发《中华人民共和国金融许可证》的公告

下列机构经中国银行业监督管理委员会四川监管局批准,颁发《中华人民共和国金融许可证》。业务范围:许可下列机构经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务,经营范围以批准文件所列的为准。现予以公告:

以上信息可在中国银行业监督管理委员会网站(www.cbrc.gov.cn)查询

中国民生银行股份有限公司成都都江堰青城山社区支行

批准成立日期:2018年07月06日

住所:四川省成都市都江堰市青城山镇和乐社区二组青城人家A区青雨路77号

发证机关:中国银行业监督管理委员会四川监管局

发证日期:2018年07月17日

中国民生银行股份有限公司成都宏济新路社区支行

批准成立日期:2018年07月06日

住所:四川省成都市锦江区宏济新路270号1层

发证机关:中国银行业监督管理委员会四川监管局

发证日期:2018年07月17日

中国民生银行股份有限公司宜宾邦泰国际社区支行

批准成立日期:2018年05月17日

住所:宜宾市构庄路176号、178号

发证机关:中国银行业监督管理委员会宜宾监管分局

发证日期:2018年05月24日

中国民生银行股份有限公司宜宾酒源路社区支行

批准成立日期:2018年05月18日

住所:四川省宜宾市翠屏区五粮液大道酒源路173号

发证机关:中国银行业监督管理委员会宜宾监管分局

发证日期:2018年05月24日

中国民生银行股份有限公司巴中西城小微支行

简称:中国民生银行巴中西城小微支行

批准成立日期:2018年02月07日

住所:四川省巴中市巴州区西华街49、51号

发证机关:中国银行业监督管理委员会巴中监管分局

发证日期:2018年02月11日

《中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局关于颁发《中华人民共和国金融许可证》的公告》 相关文章推荐四:中国银行保险监督管理委员会苏州监管分局 关于颁(换)发《中华人民...

下列机构经苏州银监分局批准,颁(换)发《中华人民共和国金融许可证》,现予以公告。

江苏张家港农村商业银行股份有限公司苏州分行

机 构 编 码:B0232B332050001

许可证流水号:00579779

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督管理

委员会依照有关法律、行政法规和其他

规定批准的业务,经营范围以批准文件

所列的为准。

批准成立日期:2018年05月25日

住 所:苏州工业园区旺墩路135号融盛商务中心

1幢118-121室、212-216室、312室、319-325室

邮 政 编 码:215600

电 话:051235008120

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会苏州监管分局

发 证 日 期:2018年05月28日

中国民生银行股份有限公司苏州保税物流园区小微支行

机 构 编 码:B0009S332050027

许可证流水号:00574810

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督管理委

员会依照有关法律、行政法规和其他规

定批准的业务,经营范围以批准文件所

列的为准。

批准成立日期:2014年12月24日

住 所:苏州工业园区现代大道88号物流大厦

1层112室

邮 政 编 码:215021

电 话:051267909375

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会苏州监管分局

发 证 日 期:2018年05月31日

以上相关信息可在中国银行保险监督管理委员会网站(www.cbrc.gov.cn)上查询

《中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局关于颁发《中华人民共和国金融许可证》的公告》 相关文章推荐五:中国银行保险监督管理委员会徐州监管分局关于颁(换)发《中华人民...

下列机构经中国银行保险监督管理委员会徐州监管分局核准,颁(换)发《金融许可证》,现予以公告。

江苏新沂汉源村镇银行股份有限公司时集支行

机 构 编 码:S0054S332030005

许可证流水号:00578877

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督管

理委员会依照有关法律、行政法规

和其他规定批准的业务,经营范围

以批准文件所列的为准。

批准成立日期:2018年06月29日

住 所:新沂市时集镇兴时路1号时集

粮油市场二区

邮 政 编 码:221400

电 话:0516-81606662

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会

徐州监管分局

发 证 日 期:2018年06月29日

江苏新沂农村商业银行股份有限公司高流支行

机 构 编 码:B1286S332030019

许可证流水号:00578879

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督管

理委员会依照有关法律、行政法规

和其他规定批准的业务,经营范围

以批准文件所列的为准。

批准成立日期:2018年07月05日

住 所:新沂市高流镇迎宾路南侧

邮 政 编 码:221400

电 话:0516-88926796

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会

徐州监管分局

发 证 日 期:2018年07月05日

江苏新沂农村商业银行股份有限公司人民路支行

机 构 编 码:B1286S332030039

许可证流水号:00578828

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督管

理委员会依照有关法律、行政法规

和其他规定批准的业务,经营范围

以批准文件所列的为准。

批准成立日期:2017年01月25日

住 所:新沂市高流镇迎宾路南侧

邮 政 编 码:221400

电 话:0516-88926796

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会

徐州监管分局

发 证 日 期:2017年01月25日

徐州淮海农村商业银行股份有限公司九里新苑分理处

机 构 编 码:B1291U332030003

许可证流水号:00578875

业 务 范 围:许可该机构经营中国银行业监督管

理委员会依照有关法律、行政法规

和其他规定批准的业务,经营范围

以批准文件所列的为准。

批准成立日期:2018年5月31日

住 所:徐州市鼓楼区天齐北路九里新

苑19-1-116门面房

邮 政 编 码:221000

电 话:0516-85761302

发 证 机 关:中国银行业监督管理委员会

徐州监管分局

发 证 日 期:2018年5月31日

以上相关信息可在中国银行保险监督管理委员会网站(www.cbrc.gov.cn)上查询。

《中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局关于颁发《中华人民共和国金融许可证》的公告》 相关文章推荐六:中国银行业监督管理委员会四川监管局 关于颁发、换发《中华人民...

下列机构经中国银行业监督管理委员会四川监管局批准,颁发、换发《中华人民共和国金融许可证》。业务范围:许可下列机构经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务,经营范围以批准文件所列的为准。现予以公告:

中国工商银行股份有限公司成都春熙支行槐树街分理处

机构编码:B0001U251010143

许可证流水号:00563875

批准成立日期:1995年05月05日

住所:四川省成都市青羊区槐树街51号附6号

发证日期:2018年06月22日

中国工商银行股份有限公司成都怡湖西路支行

机构编码:B0001S251010095

许可证流水号:00563874

批准成立日期:1995年10月09日

住所:四川省成都市青白江区红阳怡湖西路159、161、163、165号

发证日期:2018年06月22日

中国工商银行股份有限公司成都晨辉路支行

机构编码:B0001S251010239

许可证流水号:00563888

批准成立日期:****年12月27日

住所:四川省成都市锦江区晨辉路6号1栋1楼3-5号

发证日期:2018年07月05日

中国工商银行股份有限公司成都武侯大道支行

机构编码:B0001S251010236

许可证流水号:00563884

批准成立日期:****年04月04日

住所:四川省成都市武侯区武侯大道36号

发证日期:2018年07月05日

中国工商银行股份有限公司成都青羊大道支行

机构编码:B0001S251010237

许可证流水号:00563885

批准成立日期:1985年10月09日

住所:四川省成都市青羊区青羊大道7号

发证日期:2018年07月05日

中国工商银行股份有限公司成都新义路支行

机构编码:B0001S251010238

许可证流水号:00563886

批准成立日期:1994年11月30日

住所:四川省成都市高新区新乐南街111号附3号

发证日期:2018年07月05日

中国工商银行股份有限公司彭州朝阳南路支行

机构编码:B0001S251010240

许可证流水号:00563887

批准成立日期:2005年11月14日

住所:四川省彭州市朝阳南路480号3幢1楼468、470、472、476、478号

发证日期:2018年07月05日

中国工商银行股份有限公司成都陕西街支行

机构编码:B0001S251010116

许可证流水号:00563889

批准成立日期:1998年12月31日

住所:四川省成都市青羊区金盾路52号附1号

发证日期:2018年07月10日

以上信息可在中国银行业监督管理委员会网站(www.cbrc.gov.cn)查询

《中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局关于颁发《中华人民共和国金融许可证》的公告》 相关文章推荐七:银保监会就《中国银行保险监督管理委员会关于废止和修改部分规章的决定(征求意见稿)》公开征求意见

中国银行保险监督管理委员会就《中国银行保险监督管理委员会关于废止和修改部分规章的决定(征求意见稿)》公开征求意见。

为贯彻党的十九大关于推动形成全面开放新格局的政策精神,推动已宣布的扩大银行业开放举措尽快落地,中国银行保险监督管理委员会拟发布《中国银行保险监督管理委员会关于废止和修改部分规章的决定(征求意见稿)》(以下简称《决定》),取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制,实施内外资一致的股权投资比例规则,持续推进外资投资便利化。《决定》主要有如下四个方面内容:

一是废止《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》。遵循国民待遇原则,不对外资入股中资金融机构作单独规定,中外资适用统一的市场准入和行政许可办法。

二是取消《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》和《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》对外资入股中资银行和金融资产管理公司的股比限制。删去上述三部许可办法相关条款中关于单个境外金融机构及其关联方作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行、农村商业银行以及作为战略投资者向单个金融资产管理公司的投资入股比例不得超过20%、多个境外金融机构及其关联方投资上述机构入股比例合计不得超过25%的规定。

三是明确外资入股的中资银行的监管属性和法律适用问题。按照中外资同等对待的原则,明确境外金融机构投资入股中资商业银行和农村中小金融机构的,按入股时该机构的机构类型实施监督管理,不因外资入股调整银行的机构类型。为中外资入股银行业创造公平、公开、透明的规则体系,保持监管规则和监管体系的稳定性和连续性。

四是明确境外金融机构投资入股中资银行,除需符合相关的金融审慎监管规定外,还应遵守我国关于外国投资者在中国境内投资的外资基础性法律。

(来源:银保监会)

《中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局关于颁发《中华人民共和国金融许可证》的公告》 相关文章推荐八:刚刚,银保监再开巨额罚单 !招商、浦发、兴业合计被罚1.8亿元!

5月4日,原银监会官网显示,针对银行业乱象治理最近又开出了巨额罚单,其中对招商银行、浦发银行、兴业银行三家股份制银行总行的处罚合计高达18298万元。三家银行的违规行为有一定的共性,集中在同业、理财、房地产贷款等治理乱象的重点领域。

昨日,银保监会开出合并以来首批银行罚单,10张罚单合计近2亿元。其中招商银行罚没合计6573万元,兴业银行领罚5870万元,浦发银行罚没合计5856万元,违规行为主要涉及理财、存贷款、同业等业务。

同时,三家银行6名责任人因对理财业务、贷款业务、同业业务及返售业务项下基础资产的不合规问题负有责任而被处罚,合计罚款金额35万元。

处罚剑指三大方面

1、理财产品违规为重灾区

在三家银行的违法违规事实中,理财产品违规为重灾区。招商银行和浦发银行均有“向非保本理财违规承诺保本”的行为。

招商银行:销售同业非保本理财产品时违规承诺保本、违规签订保本合同。

浦发银行:对代理信托计划承诺保本,为非保本理财产品出具保本承诺函。

除了违规保本,浦发银行在理财产品方面还有多项违规。如理财产品之间的基础资产非公允交易以调节收益;投资多款同业理财产品未尽职审查,涉及金额较大;修改总行理财合同标准文本,理财资金实际投向与合同约定不符;理财资金投资非标债权比例超监管要求。此外,兴业银行还存在个人理财资金违规投资行为。

2、不良贷款、个人贷款、房地产贷款违规多发

贷款作为银行的核心业务之一,也是违法违规行为的多发地带。

在不良贷款方面,招商银行违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款;浦发银行因贷款管理严重缺失,导致大额不良贷款。

在个人贷款方面,招商银行、浦发银行、兴业银行涉及违规向关系人放贷,或变相批量转让个人贷款。此外,招行还存在违规向典当行发放贷款的行为。

在房地产贷款方面,招行未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;兴业银行则向四证不全的房地产项目提供融资。

此外,浦发银行还存在多种虚增存款行为,如以贷转存,违规通过同业投资转存款,通过资管计划投资分行协议存款虚增一般存款。

3、同业业务及其他

银行间同业业务也在此次处罚中被多次点名。

招行在同业投资业务中,主要体现为违规接受或提供第三方金融机构信用担保;浦发则假借存放同业业务之名,实际上开办委托定向投资业务,并少计风险资产;兴业银行在办理同业业务时无授信额度或超授信额度,同时在同业投资上接受隐性第三方金融机构信用担保。

此外,招行和浦发均在贸易背景真实性审查不严的情况下办理承兑业务、开立信用证等;招行、兴业存在非真实转让信贷资产的情况,同时两家银行分别因高管、董事在获得任职资格核准前履职而被点名。

三家股份行罚单详情

对招商银行罚款6570万元,没收违法所得3.024万元,罚没合计6573.024万元。原因是,该行存在14项违规,分别是:

(一)内控管理严重违反审慎经营规则;

(二)违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款;

(三)同业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保;

(四)销售同业非保本理财产品时违规承诺保本;

(五)违规将票据贴现资金直接转回出票人账户;

(六)为同业投资业务违规提供第三方金融机构信用担保;

(七)未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;

(八)高管人员在获得任职资格核准前履职;

(九)未严格审查贸易背景真实性办理银行承兑业务;

(十)未严格审查贸易背景真实性开立信用证;

(十一)违规签订保本合同销售同业非保本理财产品;

(十二)非真实转让信贷资产;

(十三)违规向典当行发放贷款;

(十四)违规向关系人发放信用贷款

对浦发银行的处罚是罚款5845万元,没收违法所得10.927万元,罚没合计5855.927万元。 主要原因是该行存在19项违规行为,分别是:

(一)内控管理严重违反审慎经营规则;

(二)通过资管计划投资分行协议存款,虚增一般存款;

(三)通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节;

(四)理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求;

(五)提供不实说明材料、不配合调查取证;

(六)以贷转存,虚增存贷款;

(七)票据承兑贴现业务贸易背景审查不严;

(八)国内信用证业务贸易背景审查不严;

(九)贷款管理严重缺失,导致大额不良贷款;

(十)违规通过同业投资转存款方式,虚增存款;

(十一)票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理;

(十二)对代理收付资金的信托计划提供保本承诺;

(十三)以存放同业业务名义开办委托定向投资业务,并少计风险资产;

(十四)投资多款同业理财产品未尽职审查,涉及金额较大;

(十五)修改总行理财合同标准文本,导致理财资金实际投向与合同约定不符;

(十六)为非保本理财产品出具保本承诺函;

(十七)向关系人发放信用贷款;

(十八)向客户收取服务费,但未提供实质性服务,明显质价不符;

(十九)收费超过服务价格目录,向客户转嫁成本。

兴业银行被罚5870万元,主要是该行存在以下违规行为

(一)重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告;

(二)非真实转让信贷资产;

(三)无授信额度或超授信额度办理同业业务;

(四)内控管理严重违反审慎经营规则,多家分支机构买入返售业务项下基础资产不合规;

(五)同业投资接受隐性的第三方金融机构信用担保;

(六)债券卖出回购业务违规出表;

(七)个人理财资金违规投资;

(八)提供日期倒签的材料;

(九)部分非现场监管统计数据与事实不符;

(十)个别董事未经任职资格核准即履职;

(十一)变相批量转让个人贷款;

(十二)向四证不全的房地产项目提供融资。

附件:罚单详情

中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表

(银监罚决字〔2018〕1号)

行政处罚决定书文号

银监罚决字〔2018〕1号

被处罚当事人姓名或名称

个人姓名


单位

名称

招商银行股份有限公司

法定代表人姓名

李建红

主要违法违规事实

(案由)

(一)内控管理严重违反审慎经营规则;

(二)违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款;

(三)同业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保;

(四)销售同业非保本理财产品时违规承诺保本;

(五)违规将票据贴现资金直接转回出票人账户;

(六)为同业投资业务违规提供第三方金融机构信用担保;

(七)未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;

(八)高管人员在获得任职资格核准前履职;

(九)未严格审查贸易背景真实性办理银行承兑业务;

(十)未严格审查贸易背景真实性开立信用证;

(十一)违规签订保本合同销售同业非保本理财产品;

(十二)非真实转让信贷资产;

(十三)违规向典当行发放贷款;

(十四)违规向关系人发放信用贷款。

行政处罚依据

(一)《商业银行内部控制指引》第十三条,《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》第三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(二)《金融企业不良资产批量转让管理办法》第八条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(三)《关于规范金融机构同业业务的通知》第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(四)《中华人民共和国商业银行法》第五十五条,《商业银行资本管理办法(试行)》第五十一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(五)《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第四条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(六)《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会国家外汇管理局关于规范金融机构同业业务的通知》第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(七)《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的通知》第一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(八)《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》第十四条,《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法(修订)》第七十八条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(九)《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第二条,《中华人民共和国票据法》第十条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十)《商业银行表外业务风险管理指引》第十一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十一)《中华人民共和国商业银行法》第五十五条,《商业银行资本管理办法(试行)》第五十一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十二)《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》第四条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十三)《中国银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》第四条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十四)《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条。

行政处罚决定

罚款6570万元,没收违法所得3.024万元,罚没合计6573.024万元。

作出处罚决定的机关

名称

中国银监会

作出处罚决定的日期

2018年2月12日

《中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局关于颁发《中华人民共和国金融许可证》的公告》 相关文章推荐九:洛阳银行因四大违法违规事实被罚200万元

  近日,中国银保监会网站公布了洛阳银监分局对洛阳银行股份有限公司及相关责任人的行政处罚决定书(洛银监罚决字〔2018〕10号、11号、12号)。

  决定书显示,洛阳银行股份有限公司法定代表人或主要负责人为王建甫,该行在业务相关制度缺失的情况下,办理了出口商业发票贴现业务;在办理的出口商业发票贴现业务中,洛阳银行贷前调查不尽职,审查阶段不审慎,授信审批阶段流于形式,放款阶段存在失职行为,贷后管理未尽责;将上述业务中形成的不良资产在不符合规定情况下认定为呆账且核销;违反内部控制相关法律法规,没有按照该行内部制度的要求执行授信业务审查有关流程以及没有履行不良资产核销相关程序。于洁琳在洛阳银行在业务相关制度缺失的情况下办理了出口商业发票贴现业务的违规行为中负有责任。宋东亚在洛阳银行办理的出口商业发票贴现业务中对授信以及放款审查流于形式的违规行为中负有责任。

  洛阳银监分局依据(一)《商业银行内部控制指引》第十三条、第十四条、第十五条、第二十四以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条。(二)分别违反了《商业银行授信工作尽职指引》第二十条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条;《商业银行授信工作尽职指引》第三条第三款、第七条、第二十条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条;《商业银行授信工作尽职指引》第二十一条、第四十三条、第四十四条、第四十六条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条;《贷款通则》第三十一条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条。(三)《金融企业呆账核销管理办法》第七条、第九条、第十三条、第十五条第一款以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条。(四)《商业银行内部控制指引》第十三条、第十五条第一款,《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》第三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条。(五)《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五款,责令洛阳银行股份有限公司整改并处以罚款共计200万元。

  依据《商业银行内部控制指引》第十三条、第十四条、第十五条、第二十四以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》四十八条,对于洁琳警告,罚款7万元。

  依据《商业银行授信工作尽职指引》第三条第三款、第七条、第二十条以及中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条,《商业银行授信工作尽职指引》第二十一条、第四十三条、第四十四条、第四十六条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》四十八条,对宋东亚警告,罚款5万元。作出行政处罚决定的日期为2018年6月28日。

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