...金融机构违规向地方**提供融资行为查处情况 1家银行7家信托...

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  新京报快讯(记者顾志娟)9月13日,据财政部预算司官网公布的银保监会对部分金融机构违法违规向地方**提供融资行为的查处情况,包括8个案例,涉及1家银行和7家信托公司,部分机构被处以罚款,还有部分机构被暂停业务。

  前期,根据有关方面反映的线索,财政部向银保监会反映了部分金融机构违法违规向地方**提供融资问题。银保监会高度重视,迅速组织力量对相关问题进行核实,责令相关金融机构限期整改,对部分金融机构及有关责任人进行了处罚和问责,并于近期及时反馈处理结果。

  8个案例中的唯一一家银行是交通银行池州分行。2016年7月,池州金达建设投资有限公司以22条道路运营服务项目所对应的《**购买服务协议》项下的收益权作质押,与交通银行池州分行签订金额5亿元、11年期的贷款合同,相关金融机构存在违规要求地方**所属部门提供担保等行为。

  银保监会对交通银行池州分行罚款40万元,对相关人员给予警告处分,并责令交通银行安徽省分行按照相关规定严肃追究与该业务相关人员的责任。

  7家被通报的信公司分别是国通信托、光大兴陇信托、国民信托、陆家嘴国际信托万向信托中江国际信托中泰信托

  国通信托、光大兴陇信托、国民信托、陆家嘴国际信托四家信托公司的相关问题,均有当地**部门出具承诺函、相关金融机构存在违规接受地方**承诺函等行为。

  银保监会对这四家信托公司采取的监管措施包括:罚款国通信托70万元;责令光大兴陇信托暂停**融资平台性质的信托计划三个月;责令国民信托暂停江苏省、云南省境内信政类业务三个月;暂停陆家嘴信托信政类业务三个月;罚款万向信托20万元。

  中江信托不仅接受**担保,还违规要求**提供担保。2016年2月起,中江信托成立的“金马390号大航控股应收账款投资集合资金信托计划”“金马467号禄丰水务应收账款转让集合资金信托计划”和“金马491号景东县银生水务公司贷款集合资金信托计划”中,中江信托违规要求地方**和财政局出具承诺函以及当地人大决议作为项目担保措施,相关金融机构存在违规向地方**提供融资和违规要求并接受地方**违法担保行为。

  银保监会对中江信托处以罚款60万元,并责令中江信托对相关责任人给予纪律处分。

  另外,中泰信托“安泰20号集合资金信托计划”等10笔业务均成立于2016年,融资方分布在江苏海安、响水、阜宁、建湖等地,相关金融机构存在违规利用应收账款业务向地方**提供融资等行为。

  银保监会约谈中泰信托,暂停中泰信托**性融资业务三个月,并要求中泰信托对涉及地方**融资平台业务全面排查,及时整改。

  财政部表示,下一步,对涉嫌违法违规举债担保的其他地区和金融机构,待相关省级**和监管部门依法依规核实处理后,财政部将及时通报处理结果,发挥典型案例警示作用。

编辑:刘喆

《...金融机构违规向地方**提供融资行为查处情况 1家银行7家信托...》 相关文章推荐一:...金融机构违规向地方**提供融资行为查处情况 1家银行7家信托...

  新京报快讯(记者顾志娟)9月13日,据财政部预算司官网公布的银保监会对部分金融机构违法违规向地方**提供融资行为的查处情况,包括8个案例,涉及1家银行和7家信托公司,部分机构被处以罚款,还有部分机构被暂停业务。

  前期,根据有关方面反映的线索,财政部向银保监会反映了部分金融机构违法违规向地方**提供融资问题。银保监会高度重视,迅速组织力量对相关问题进行核实,责令相关金融机构限期整改,对部分金融机构及有关责任人进行了处罚和问责,并于近期及时反馈处理结果。

  8个案例中的唯一一家银行是交通银行池州分行。2016年7月,池州金达建设投资有限公司以22条道路运营服务项目所对应的《**购买服务协议》项下的收益权作质押,与交通银行池州分行签订金额5亿元、11年期的贷款合同,相关金融机构存在违规要求地方**所属部门提供担保等行为。

  银保监会对交通银行池州分行罚款40万元,对相关人员给予警告处分,并责令交通银行安徽省分行按照相关规定严肃追究与该业务相关人员的责任。

  7家被通报的信托公司分别是国通信托、光大兴陇信托、国民信托、陆家嘴国际信托、万向信托、中江国际信托、中泰信托。

  国通信托、光大兴陇信托、国民信托、陆家嘴国际信托四家信托公司的相关问题,均有当地**部门出具承诺函、相关金融机构存在违规接受地方**承诺函等行为。

  银保监会对这四家信托公司采取的监管措施包括:罚款国通信托70万元;责令光大兴陇信托暂停**融资平台性质的信托计划三个月;责令国民信托暂停江苏省、云南省境内信政类业务三个月;暂停陆家嘴信托信政类业务三个月;罚款万向信托20万元。

  中江信托不仅接受**担保,还违规要求**提供担保。2016年2月起,中江信托成立的“金马390号大航控股应收账款投资集合资金信托计划”“金马467号禄丰水务应收账款转让集合资金信托计划”和“金马491号景东县银生水务公司贷款集合资金信托计划”中,中江信托违规要求地方**和财政局出具承诺函以及当地人大决议作为项目担保措施,相关金融机构存在违规向地方**提供融资和违规要求并接受地方**违法担保行为。

  银保监会对中江信托处以罚款60万元,并责令中江信托对相关责任人给予纪律处分。

  另外,中泰信托“安泰20号集合资金信托计划”等10笔业务均成立于2016年,融资方分布在江苏海安、响水、阜宁、建湖等地,相关金融机构存在违规利用应收账款业务向地方**提供融资等行为。

  银保监会约谈中泰信托,暂停中泰信托**性融资业务三个月,并要求中泰信托对涉及地方**融资平台业务全面排查,及时整改。

  财政部表示,下一步,对涉嫌违法违规举债担保的其他地区和金融机构,待相关省级**和监管部门依法依规核实处理后,财政部将及时通报处理结果,发挥典型案例警示作用。

编辑:刘喆

《...金融机构违规向地方**提供融资行为查处情况 1家银行7家信托...》 相关文章推荐二:银保监会首次通报金融机构违规向地方**提供融资行为查处情况 1...

  9月13日,据财政部预算司官网公布的银保监会对部分金融机构违法违规向地方**提供融资行为的查处情况,包括8个案例,涉及1家银行和7家信托公司,部分机构被处以罚款,还有部分机构被暂停业务。

  前期,根据有关方面反映的线索,财政部向银保监会反映了部分金融机构违法违规向地方**提供融资问题。银保监会高度重视,迅速组织力量对相关问题进行核实,责令相关金融机构限期整改,对部分金融机构及有关责任人进行了处罚和问责,并于近期及时反馈处理结果。

  8个案例中的唯一一家银行是交通银行池州分行。2016年7月,池州金达建设投资有限公司以22条道路运营服务项目所对应的《**购买服务协议》项下的收益权作质押,与交通银行池州分行签订金额5亿元、11年期的贷款合同,相关金融机构存在违规要求地方**所属部门提供担保等行为。

  银保监会对交通银行池州分行罚款40万元,对相关人员给予警告处分,并责令交通银行安徽省分行按照相关规定严肃追究与该业务相关人员的责任。

  7家被通报的信托公司分别是国通信托、光大兴陇信托、国民信托、陆家嘴国际信托、万向信托、中江国际信托、中泰信托。

  国通信托、光大兴陇信托、国民信托、陆家嘴国际信托四家信托公司的相关问题,均有当地**部门出具承诺函、相关金融机构存在违规接受地方**承诺函等行为。

  银保监会对这四家信托公司采取的监管措施包括:罚款国通信托70万元;责令光大兴陇信托暂停**融资平台性质的信托计划三个月;责令国民信托暂停江苏省、云南省境内信政类业务三个月;暂停陆家嘴信托信政类业务三个月;罚款万向信托20万元。

  中江信托不仅接受**担保,还违规要求**提供担保。2016年2月起,中江信托成立的“金马390号大航控股应收账款投资集合资金信托计划”“金马467号禄丰水务应收账款转让集合资金信托计划”和“金马491号景东县银生水务公司贷款集合资金信托计划”中,中江信托违规要求地方**和财政局出具承诺函以及当地人大决议作为项目担保措施,相关金融机构存在违规向地方**提供融资和违规要求并接受地方**违法担保行为。

  银保监会对中江信托处以罚款60万元,并责令中江信托对相关责任人给予纪律处分。

  另外,中泰信托“安泰20号集合资金信托计划”等10笔业务均成立于2016年,融资方分布在江苏海安、响水、阜宁、建湖等地,相关金融机构存在违规利用应收账款业务向地方**提供融资等行为。

  银保监会约谈中泰信托,暂停中泰信托**性融资业务三个月,并要求中泰信托对涉及地方**融资平台业务全面排查,及时整改。

  财政部表示,下一步,对涉嫌违法违规举债担保的其他地区和金融机构,待相关省级**和监管部门依法依规核实处理后,财政部将及时通报处理结果,发挥典型案例警示作用。

(责任编辑:DF155)

《...金融机构违规向地方**提供融资行为查处情况 1家银行7家信托...》 相关文章推荐三:违规向地方**提供融资 1家银行7家信托被监管处罚

  地方债务监管呈高压态势,多家金融机构因违规向地方**提供融资被监管处罚并通报。9月13日,财政部网站消息显示,银保监会通报了部分金融机构违法违规向地方**提供融资的问题,其中包括交通银行池州分行1家银行以及国通信托等7家信托公司。银保监会表示,下一步,对涉嫌违法违规举债担保的其他地区和金融机构,待相关省级**和监管部门依法依规核实处理后,财政部将及时通报处理结果,发挥典型案例警示作用。

  此前,根据有关方面反映的线索,财政部向银保监会反映了部分金融机构违法违规向地方**提供融资问题。银保监会迅速组织力量对相关问题进行核实,责令相关金融机构限期整改,对部分金融机构及有关责任人进行了处罚和问责,并于近期及时反馈处理结果。

  根据通报,交通银行池州分行被罚款40万元,池州分行行长李某、分管授信业务的副行长翟某和分管公司业务的行长助理汪某等3人分别给予警告处分。据悉,2016年7月,池州金达建设投资有限公司以池州经济技术开发区金光大道等22条道路运营服务项目所对应的《**购买服务协议》项下的收益权作质押,与交通银行池州分行签订金额5亿元、11年期的贷款合同,相关金融机构存在违规要求地方**所属部门提供担保等行为。

  在被通报的7家信托公司中,国通信托有限责任公司中江国际信托股份有限公司、万向信托有限公司分别被罚款70万元、60万元、20万元,其中国通信托被罚原因是违规接受地方**承诺函,中江国际信托被罚原因是违规向地方**提供融资和违规要求并接受地方**违法担保。

  其余4家信托公司则被叫停相关信托计划,并被责令排查整改。如光大兴陇信托有限责任公司被采取的监管措施包括:一是责令光大兴陇信托暂停**融资平台性质的信托计划三个月;二是责令光大兴陇信托严格遵守相关制度,立即停止违规向地方**提供融资或要求地方**违规提供担保的信托业务;三是责令光大兴陇信托对2014年9月后办理的此类违规业务进行全面自查整改。

  据通报,2016年1月起,光大兴陇信托有限责任公司成立的“光大—鼎鑫Ⅱ号集合资金信托计划”“光大—优债16号集合资金信托计划”和“光大—先融宜良金汇财产权信托”(该信托为事务管理类财产权信托)中,常州市金坛区财政局和金坛区**性债务管理领导小组、扬中市**出具了承诺函,云南省宜良县财政局出具了函件,相关金融机构存在违规接受地方**违法担保等行为。

  此外,国民信托有限公司被暂停托江苏省、云南省境内信政类业务三个月,陆家嘴国际信托有限公司被暂停信政类业务三个月,中泰信托有限责任公司被暂停**性融资业务三个月。

  银保监会表示,高度重视财政金融风险交叉传染问题,依法依规问责相关金融机构违法违规行为,对遏制违法违规举债、防范地方债务风险具有积极意义。

(责任编辑:DF309)

《...金融机构违规向地方**提供融资行为查处情况 1家银行7家信托...》 相关文章推荐四:前7月信托公司领罚单 达去年八成

  中国基金报记者 汪莹

  中国银保监会网站信息显示,今年前7月,共有13家信托机构收到各地银监局开出的罚单18张,达到去年罚单总数量的78.26%。这显示出信托业监管一直在加强。

  普益标准近日发布的研究报告显示,2015年2018年7月底,共21家银监局向31家信托公司开具了54张罚单。从处罚数量看,各银监局在2015年仅发出6张罚单,2016年、2017年分别发出9张、22张,2018年前7个月信托公司合计领18张罚单,整体符合监管越发严格的趋势。

  对于信托业近年的处罚情况,普益标准研究员吴红丽在接受记者采访时表示,近一两年,在行业监管趋严的背景下,信托公司更加注重业务合法合规,避免触犯重大违法违规条例,因此罚单金额有明显下降,但受处罚的业务范围更广泛,也体现出监管持续趋严的思路。

  今年的18张罚单中,有12张罚单和信托业务有关,涉及10家信托公司,罚款金额合计达400万元。据吴红丽介绍,信托业务包括设计、营销、管理和清算四个环节,从以往案例看,区主要集中在前三个环节。

  “产品设计方面的违规行为主要有结构化比例超过法定上限、信托贷款贷前调查不到位、授信工作不尽职等;营销推广方面,未对投资人适格性进行审查是信托公司经常受罚的原因;管理方面,向不符合条件的房企融资、信息披露、以信托资产为自己牟利等违规行为高发。”吴红丽说。

  信托业内人士表示,几十万元的罚款金额对信托公司的财务影响不大,但监管处罚却会影响公司的行业评级和监管评级,从而对展业产生重大负面影响,如银行间市场非金融企业债承销资格、担任特定目的受托机构、开展受托境外理财业务、受托管社保基金信托资产等。

  普益标准的报告认为,在严监管态势下,信托公司需要加强风险管理,在信托计划的募、投、管、退过程中,重点关注信托资金投向、交易结构设计、合格投资者甄别、信息披露、信托计划兑付等监管严格的环节。比如在信托资金投向上,要深入理解监管部门当前严控房地产的决心,以最严标准审查房地产项目,严守监管红线。

  百瑞信托博士后科研工作站研究员孔慧芳认为,监管部门对违规投向房地产项目的监管力度在不断加强,此前因穿透检查开出罚单,证明其对信托产品上下穿透式监管的决心,下一步可能会进一步规范资金投放。未来,信托等非标融资将成为房企相对较好的融资方式,对房地产项目的监管可能会更严格。随着房企资金回流速度放缓、信用风险积聚,信托公司开展房地产项目的风险点也在逐渐增加。

《...金融机构违规向地方**提供融资行为查处情况 1家银行7家信托...》 相关文章推荐五:上半年9家信托接13张罚单“涉房涉地”持续为风险高发区

  ■本报见习记者 闫晶滢

  

  2017年以来强监管的“主旋律”,今年仍在延续。监管机构陆续开出的新增信托罚单,给信托公司一次次敲响警钟。

  近日,银保监会网站公布一起最新罚单:万向信托因“房地产贷款审批管理不审慎”被处以30万元的罚款。对此,万向信托表示,公司已根据监管部门相关意见积极进行整改,今后将合规经营、审慎展业。

  《证券日报》记者根据银保监会网站信息不完全统计发现,今年上半年已有9家信托公司收到各地银监局开出的13张罚单,合计处罚金额为470万元。与去年同期的4家公司、7张罚单、220万元罚金相比,监管从严趋势明显。而从近期处罚的案由来看,“涉房涉地”仍是风险高发区。

  年内罚单总额

  已达470万元

  在2018年上半年刚刚结束之际,浙江银监局一次性公布了6张罚单,案由以“涉房”为主,如“个人贷款资金被挪用于购房”等。其中,万向信托也接到了1张“价值”30万元的罚单。

  7月3日,浙江银监局网站信息显示,万向信托因“房地产贷款审批管理不审慎”被浙江银监局处以30万元的罚款,处罚依据为《银行业监督管理法》第46条。《证券日报》记者就此次罚单情况联系万向信托,公司内部人士称,“公司已根据监管部门相关意见积极进行整改,今后将合规经营、审慎展业”。

  由于此次浙江银监局作出处罚决定的日期为2018年6月14日,仍属今年上半年。《证券日报》记者根据银保监会网站信息不完全统计发现,今年上半年业内共有9家信托公司收到各地银监局开出的13张罚单,合计处罚金额为470万元。与去年同期的4家公司、7张罚单、220万元罚金相比,监管从严趋势明显。

  从处罚案由看,绝大多数信托公司因信托业务管理不够审慎而被监管处罚,处罚依据也大多为《银行业监督管理法》第46条中规定的“严重违反审慎经营规则”。

  此前,曾有业内专业人士预测,2018年信托业监管形势会比2017年更加严峻。严监管形势下,信托公司合规风险管理压力会进一步增大。通道业务、房地产融资、政信合作、证券投资信托投资者保护、金融反腐等都将成为信托业监管的重要方向,监管处罚将会升级,罚单数量将不会比2017年少。在今年上半年结束之际,13张罚单、470万元罚款证实了上述预测的准确性。

  “涉房涉地”成监管重点

  在今年上半年的13张罚单中,《证券日报》记者发现,“涉房涉地”相关项目被监管处罚的数量明显有所提升。

  近年来,违规开展房地产信托业务被列入信托公司现场检查要点,对于房地产信托的着重监管在罚单中已体现的十分明显。仅就2017年情况来看,共有三家信托公司因“违规发放房地产贷款”、“违规向房地产开发企业发放流动资金信托贷款”、“违规向不符合贷款条件的房地产企业提供融资”等案由被处罚。而就今年上半年罚单情况来看,处罚数量及金额已超去年全年。

  自3月份以来,深圳、甘肃、浙江三地银监局相继对相关信托公司作出处罚,处罚事由分别为“违规向土地收购储备中心放贷,严重违反审慎经营规则”、“将信托资金违规用于土地储备贷款”、“房地产项目贷款审批管理不审慎”,处罚金额均为30万元。

  事实上,房地产信托历来是信托公司诸多业务中的“当家花旦”,尤其是在房企融资渠道不断收紧的背景下,以信托为代表的非标融资成为部分中小房企资金来源的“救命稻草”。面对房企对资金的迫切渴望,信托公司如何实现主动管理、合规经营,推动房地产信托业务健康良性发展,成为多数信托公司应思考的重要问题。

  中国信托业协会数据显示,截至2018年一季度末,全国68家信托公司受托资产规模为25.61万亿元。其中,投向房地产的信托资金余额为2.37万亿元,同比增长50%,环比增长3.87%;投向房地产的资金净增882亿元,累计新增项目占比10.27%,环比上升1.11%。在各类信托项目增量、增速均不同程度回调的背景下,房地产信托规模仍保持着高增长。

  国投泰康信托研究报告指出,信托公司应以“业务合规”为原则,除可以合规进入的保障房领域外,打“擦边球”进入房地产领域的信托公司面临严厉惩处。信托公司在积极开展房地产业务的同时,应加强合规审查和监管沟通。此外,绑定核心交易对手、针对不同交易级别的合作对手制定不同的合作策略、强化投后管理、扩大银行代销、加强机构间合作等方式,也是信托公司发展房地产信托业务的重要方向策略。

《...金融机构违规向地方**提供融资行为查处情况 1家银行7家信托...》 相关文章推荐六:上半年9家信托接13张罚单 “涉房涉地”持续为风险高发区

  本报见习记者 闫晶滢

  2017年以来强监管的“主旋律”,今年仍在延续。监管机构陆续开出的新增信托罚单,给信托公司一次次敲响警钟。

  近日,银保监会网站公布一起最新罚单:万向信托因“房地产贷款审批管理不审慎”被处以30万元的罚款。对此,万向信托表示,公司已根据监管部门相关意见积极进行整改,今后将合规经营、审慎展业。

  《证券日报》记者根据银保监会网站信息不完全统计发现,今年上半年已有9家信托公司收到各地银监局开出的13张罚单,合计处罚金额为470万元。与去年同期的4家公司、7张罚单、220万元罚金相比,监管从严趋势明显。而从近期处罚的案由来看,“涉房涉地”仍是风险高发区。

  年内罚单总额

  已达470万元

  在2018年上半年刚刚结束之际,浙江银监局一次性公布了6张罚单,案由以“涉房”为主,如“个人贷款资金被挪用于购房”等。其中,万向信托也接到了1张“价值”30万元的罚单。

  7月3日,浙江银监局网站信息显示,万向信托因“房地产贷款审批管理不审慎”被浙江银监局处以30万元的罚款,处罚依据为《银行业监督管理法》第46条。《证券日报》记者就此次罚单情况联系万向信托,公司内部人士称,“公司已根据监管部门相关意见积极进行整改,今后将合规经营、审慎展业”。

  由于此次浙江银监局作出处罚决定的日期为2018年6月14日,仍属今年上半年。《证券日报》记者根据银保监会网站信息不完全统计发现,今年上半年业内共有9家信托公司收到各地银监局开出的13张罚单,合计处罚金额为470万元。与去年同期的4家公司、7张罚单、220万元罚金相比,监管从严趋势明显。

  从处罚案由看,绝大多数信托公司因信托业务管理不够审慎而被监管处罚,处罚依据也大多为《银行业监督管理法》第46条中规定的“严重违反审慎经营规则”。

  此前,曾有业内专业人士预测,2018年信托业监管形势会比2017年更加严峻。严监管形势下,信托公司合规风险管理压力会进一步增大。通道业务、房地产融资、政信合作、证券投资信托投资者保护、金融反腐等都将成为信托业监管的重要方向,监管处罚将会升级,罚单数量将不会比2017年少。在今年上半年结束之际,13张罚单、470万元罚款证实了上述预测的准确性。

  “涉房涉地”成监管重点

  在今年上半年的13张罚单中,《证券日报》记者发现,“涉房涉地”相关项目被监管处罚的数量明显有所提升。

  近年来,违规开展房地产信托业务被列入信托公司现场检查要点,对于房地产信托的着重监管在罚单中已体现的十分明显。仅就2017年情况来看,共有三家信托公司因“违规发放房地产贷款”、“违规向房地产开发企业发放流动资金信托贷款”、“违规向不符合贷款条件的房地产企业提供融资”等案由被处罚。而就今年上半年罚单情况来看,处罚数量及金额已超去年全年。

  自3月份以来,深圳、甘肃、浙江三地银监局相继对相关信托公司作出处罚,处罚事由分别为“违规向土地收购储备中心放贷,严重违反审慎经营规则”、“将信托资金违规用于土地储备贷款”、“房地产项目贷款审批管理不审慎”,处罚金额均为30万元。

  事实上,房地产信托历来是信托公司诸多业务中的“当家花旦”,尤其是在房企融资渠道不断收紧的背景下,以信托为代表的非标融资成为部分中小房企资金来源的“救命稻草”。面对房企对资金的迫切渴望,信托公司如何实现主动管理、合规经营,推动房地产信托业务健康良性发展,成为多数信托公司应思考的重要问题。

  中国信托业协会数据显示,截至2018年一季度末,全国68家信托公司受托资产规模为25.61万亿元。其中,投向房地产的信托资金余额为2.37万亿元,同比增长50%,环比增长3.87%;投向房地产的资金净增882亿元,累计新增项目占比10.27%,环比上升1.11%。在各类信托项目增量、增速均不同程度回调的背景下,房地产信托规模仍保持着高增长。

  国投泰康信托研究报告指出,信托公司应以“业务合规”为原则,除可以合规进入的保障房领域外,打“擦边球”进入房地产领域的信托公司面临严厉惩处。信托公司在积极开展房地产业务的同时,应加强合规审查和监管沟通。此外,绑定核心交易对手、针对不同交易级别的合作对手制定不同的合作策略、强化投后管理、扩大银行代销、加强机构间合作等方式,也是信托公司发展房地产信托业务的重要方向策略。

《...金融机构违规向地方**提供融资行为查处情况 1家银行7家信托...》 相关文章推荐七:国家外汇局通报支付宝、财付通等典型案例,第三方支付逃汇遭严查

  ◆经济导报记者 王雅洁

  日前,国家外汇管理局(下称“外汇局”)通报今年上半年外汇违规情况。数据显示,上半年共查处外汇违规案件1354件,罚没款3.45亿元人民币,案件数量及罚金较去年同期双双大幅上升,查处力度进一步加大。

  经济导报记者注意到,在《国家外汇管理局关于外汇违规案例的通报》(下称《通报》)中,以城商行为代表的区域性银行违规案例增多,第三方支付机构成逃汇“重灾区”,北京银行(601169,股吧)、徽商银行以及支付宝(全称“支付宝(中国)网络技术有限公司”)、财付通(腾讯旗下财付通支付科技有限公司)、智付电子支付有限公司(下称“智付支付”)等均在通报之列。

  值得注意的是,作为第三方支付机构的智付支付在今年已被外汇局和央行给予两项行政处罚,合计罚没金额超4000万元。业内人士认为,无论是第三方支付机构,还是城商行等区域性银行,外汇“合规之路”依然任重道远。

  城商行违规案例不在少数

  今年以来,外汇市场违规查处力度进一步加大,监管层对银行、第三方支付、企业转口贸易等重点主体和业务开展专项检查。据外汇局介绍,上半年查处的外汇违规案件和罚金同比分别增长19.7%和59.5%。其中,查处金融机构违规案件455件,企业违规案件340件,个人违规案件559件。

  在外汇局《通报》的27个典型案例中,涉及3家国有银行、2家外资银行、2家股份制银行、6家区域性银行、5家第三方支付机构、5家企业和4宗个人案件。城商行和第三方支付机构的外汇乱象被进一步曝光。

  其中,因外汇业务违规,收到百万级罚单的城商行有2家。广州银行深圳分行在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途等相关交易背景进行尽职审核和调查,处以罚没款295.8万元;厦门国际银行泉州分行在企业境外贷款已经发生不良、明知担保履约义务确定发生的情况下,违规办理内保外贷签约及履约付汇业务,被处以罚款280万元。

  北京银行上海分行因违规办理转口贸易付汇业务,被罚没84万元;锦州银行大连分行凭其他企业的海关报告单为某企业违规办理贸易融资业务,被罚没52.98万元;徽商银行合肥天鹅湖支行在企业重复使用海关报关单的情况下,违规办理贸易融资业务,被处罚款40万元。

  智付支付今年累计被罚超4000万

  第三方支付外汇违规也乱象频出。与以往不同的是,监管层今年对第三方机构的外汇违规行为重拳出击,千万级大额罚单不断。尤其是今年3次“踩雷”的智付支付,合计罚没金额高达4100万元。

  《通报》披露,2016年1月至2017年10月,智付支付凭虚假物流信息办理跨境外汇支付业务,金额合计1558.8万美元。对此,外汇局表示,智付支付的上述行为违反《外汇管理条例》第十二条,构成逃汇行为,严重扰乱外汇市场秩序,性质恶劣,对该公司处以罚款1530.8万元。

  在此之前,智付支付在5月还曾收到央行开出的今年第三方支付行业最高罚单,所涉违法行为包括“为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务;未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务”等。

  此外,智付支付还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

  因此,智付支付被央行处以警告,没收违法所得1107.9万元,并处罚款1453.5万元,罚没合计金额2561.4万元。与此同时,央行还对智付支付1名相关责任人员给予警告,处以罚款合计80万元。

  早在去年9月7日,智付支付也曾因违反了支付结算规定被罚9万元。据媒体报道,央行深圳中心分行已于2017年12月底要求智付支付停止新增业务开展;在今年3月7日又对其做出全面停止业务,罚款人民币3万元的行政处罚,但暂未在央行官网公示。

  经济导报记者注意到,在智付支付官网,该公司曾于上述两单行政处罚下发后的5月15日发布《智付电子支付有限公司认真贯彻执行人行相关规定 全面落实四项整改措施》的声明。

  对于业务开展情况以及整改现状,经济导报记者7月26日上午多次致电智付支付官网公开的联系电话,但均无人接听。

  公开资料显示,智付支付成立于2007年,注册资本1亿元。2012年智付支付获发《支付业务许可证》,2017年作为第四批93家非银行支付机构支付牌照续展。2015年智付支付获得外管局跨境外汇结算业务试点资格,是全国27家有跨境支付资质的金融机构之一,2017年8月其成为网联清算公司股东

  支付强监管常态化

  与智付支付问题类似,易智付科技(北京)有限公司(下称“易智付”)也因逃汇遭到外汇局通报。

  据了解,2016年2月至2017年6月,易智付通过系统自动设置办理分拆购付汇,金额合计159万美元,因此被罚107.45万元。外汇局对易智付的评价同样是“构成逃汇,严重扰乱外汇市场秩序,性质恶劣。”

  值得留意的是,在此次被外汇局通报的第三方支付机构中,不乏行业巨头。

  支付宝被查出在2014年1月至2016年5月期间超出核准范围办理跨境外汇支付业务,且国际收支申报错误,被罚60万元。

  财付通则在2015年1月至2017年6月期间被发现未经备案程序为非居民办理跨境外汇支付业务,且未按规定报送异常风险报告等资料,由此被罚60万元。

  对于上述两家支付巨头目前外汇业务开展情况及整改问题,经济导报记者分别致电支付宝和财付通。支付宝相关负责人回复称,此次《通报》涉及的支付机构较多,时间也比较早,牵扯到支付宝2014年左右发生的业务。财付通的媒体联络电话则一直处于无人接听状态。

  此外,上海盛付通电子支付服务有限公司因在2015年1月至2017年6月期间,违规办理跨境付款业务,且国际收支申报错误,被罚62.5万元。

  事实上,随着金融监管风暴的延续,支付强监管成为常态。据不完全统计,今年以来,针对第三方支付行业乱象,监管层已开出近30张罚单,涉及问题主要包含外汇违规、反洗钱等。

  进入7月,央行对支付机构的监管进一步升级。按照央行指示,自2018年7月9日起,按月逐步提高支付机构客户备付金集中交存比例,到2019年1月14日实现100%集中交存;近期,央行还发布了非银行支付机构开展大额交易报告通知,并要求2019年1月1日起开始执行。

  而最新的第六批25家支付机构续展结果中,有21家续展成功,4家不予续展。这意味着支付牌照进一步缩减。就此,东兴证券分析师叶盛指出,互联网金融是金融业中风险较高的领域,虽然近几年随着各项监管细则的**有所规范,但还需继续加强。(编辑李师全 陈德罡)

(责任编辑:赵艳萍 HF094)

《...金融机构违规向地方**提供融资行为查处情况 1家银行7家信托...》 相关文章推荐八:信托通道业务现松绑迹象

  随着行业增长放缓和社会融资规模的锐减,此前收紧的信托政策或有所松绑。《经济参考报》记者从多个知情人士获悉,监管部门近日窗口指导部分信托公司等金融机构的总体原则是,在符合资管新规和执行细则的条件下,加快项目投放。

  “近日有超过10家以上信托公司接到相关监管部门的窗口指导。其主要精神是放缓去杠杆的节奏,要求公司根据实际情况,在符合资管新规和执行细则的条件下,放开通道业务。”2日,有知名信托公司人士向记者表示。该人士透露,这一窗口指导是通过电话形式给各个机构,没有发布正式文件,且窗口指导的信托公司多是信托资产规模庞大的公司,包括数家综合实力排名靠前的信托公司和数家银行系信托公司等。

  在金融防风险和去杠杆政策的大环境下,信托公司自2017年下半年以来,通道业务开始收缩。用益信托网数据显示,截至2018年7月,总计发行信托计划1211亿元,较去年同期2269亿元大幅放慢,环比上月也少800亿;到期量比去年同期少了700亿元。另外,根据央行数据,2018年上半年,委托贷款减少8008亿元,比上年同期多减1.4万亿元。

《...金融机构违规向地方**提供融资行为查处情况 1家银行7家信托...》 相关文章推荐九:消费信托资产配置新方向

□大河报·大河财立方记者徐曼丽

为了顺应资产向居民消费信贷方向转变的趋势,各家金融机构都加快了在消费金融领域的资源投入,不断推出各类消费贷产品,如银行推出的家装贷款、旅游贷款、教育贷款等小额贷款和分期业务;国内知名电商也逐渐涉足金融领域,阿里巴巴推出了阿里借呗、花呗,腾讯推出了微粒贷,京东推出了白条等消费金融业务

在当前时代背景下,居民消费信贷的收益率和风险的可控性更符合投资者的预期。银行、信托公司等金融机构和消费金融公司等合作已经成为一种融资创新的新模式。一方面对于银行、信托公司来说,可以分享居民消费信贷的发展红利,获得稳定的优质资产供给;另一方面对于居民来说,可以获得更加便利和较低成本的融资渠道。

在“消费金融”“普惠金融”与经济新常态的背景下,越来越多的信托公司将拥有巨大市场潜力的消费信托看作是重要的转型方向。从目前已发行的消费信托产品来看,消费信托的业务模式较多,包括消费加理财、消费信托资产证券化业务等。近几年颇受投资者信赖的消费信托类型之一就是信托公司选择与消费金融公司等合作开展消费信托业务。这种合作模式的特点是,其融资方既非房地产企业,也不是地方融资平台,更不是工商企业,而是符合房屋、信用或消费抵押贷款条件的个人或其他融资者,信托公司通过消费金融公司等对其发放个人房屋抵押贷款小额信用贷款个人消费贷款信托到期后以融资方归还贷款本息作为信托投资者本息的还款来源。

中原信托响应国家普惠金融号召,自2016年开始涉足消费信托领域,创新推出“安惠”系列信托产品,与全国排名前十的多家金融服务机构开展合作。截至今年6月底,累计投放金额超过25亿元,惠及全国近3000名中小微经营者。中原信托将不忘初心、砥砺前行,努力回归信托本源,加快转型创新,助力实体经济发展,为客户创造卓越价值。

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