国元农村人寿发起再出波折,国元系主动退出大股东地位,雷鸣科化或...

网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《国元农村人寿发起再出波折,国元系主动退出大股东地位,雷鸣科化或...》的精选文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

原标题:国元农村人寿发起再出波折,国元系主动退出大股东地位,雷鸣科化或上位

▲图片来源:图虫创意

报批4年的国元农村人寿在发起阶段再出波折。

9月18日,国元证券发布公告称,其全资子公司国元股权投资有限公司(简称“国元股权”)将终止参股国元农村人寿保险股份有限公司(简称“国元农村人寿”)。

那么,究竟是券商行业整体盈利水平不佳,影响了国元系本次的保险牌照布局?还是持股比例过高而资质不够,导致国元系与控股权失之交臂?

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雷鸣科化要当大股东?

关于终止参股,国元证券表示,在国元农村人寿保险设立资格申报期间,中证协发布《证券公司私募投资基金子公司管理规范》,要求各证券公司对相关子公司进行整改。

目前,国元股权已按规范要求整改完毕,转型为公司私募投资基金子公司,从事私募投资基金业务。

而根据《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定,证券公司私募投资基金子公司不得以自有资金投资于除私募基金以及风险较低、流动性较强的证券以外的投资标的。

因此,国元证券董事会同意国元股权终止参股国元农村人寿。

国元股权的退出会影响国元农村人寿的正规筹建吗?谁又将是接盘侠?

根据此前国元农村人寿公布的持股信息,发起人共6家,包括雷鸣科化(20%)、国元农业保险股份有限公司(20%)、安徽省交通控股集团有限公司(20%)、安徽海螺集团有限责任公司(13.7%)、安徽界沟矿业有限公司(13.3%)、安徽国元金融控股集团有限责任公司(13%)。

就以上信息看来,国元系原本在总体上可控股33%,成为大股东,虽然逼近大股东最高持股不得超过三分之一的红线,但勉强符合监管要求。

《国际金融报》梳理发现,国元金控是国元证券的母公司,在发起国元农村人寿的股权结构里,国元金控13%的股权内含国元股权10%的股份。国元股权退出,意味着国元系目前可持股23%,让出的10%股权将被其他股东吞并,而最新的持股信息各家股东尚未公布。

从资本走向看,业内人士猜测雷鸣科化很可能要“上位”,接盘国元股权让出的10%股权。

9月4日,雷鸣科化发布公告称,拟以自有资金出资2亿元与其他5家皖籍企业共同发起设立国元农村人寿。公告显示,国元农村人寿的注册资本拟定为10亿元。

有一条消息不可忽视:今年8月10日至16日期间,雷鸣科化十大股东中突然出现了国元股权的身影。同花顺数据显示,国元股权持有雷鸣科化0.78%的股份。不仅如此,雷鸣科化的第一大股东为淮北矿业(集团)有限责任公司,与国元农村的第五大股东安徽界沟矿业属同一行业,且同属淮北地区企业,至于二者是否有关联关系,目前记者还在求证中。

2

国元系的无奈

为什么在未超过监管红线的背景下,国元系主动放弃一张寿险牌照的控股股东机会?

原因一:券商业绩下滑

有券商业内人士在接受《国际金融报》记者采访时表示,可能是券商今年以来业绩走下坡路,资金压力较大,所以国元股权投资主动撤离。

记者梳理发现,在市场低迷的情况下,国元证券当前不管是业绩还是股价均处于不佳状况。上半年,国元证券实现营收11.10 亿元,同比下降 29.40%;实现归母净利润2.32 亿元,同比下降54.90%。

公开信息显示,国元证券股价此前还创下4年来新低6.48元。股价破净后,9月11日,国元证券大股东国元金控对其进行了增持提振股价的举措。外界认为,上半年来,国元证券五大业务线业绩均出现下滑,自营投资业务营收贡献为-7961.34万元,预计未来国元金控还免不了持续增持提振股价。

近期增持结束后,国元金控持有国元证券7.21亿股,持股比例达21.42%。国元金控及其一致行动人国元信托合计持股11.76亿股,占总股本的34.96%。而国元金控的增持计划似乎还未结束,此前宣布拟在未来6个月内,以自有资金继续增持,视市场情况而定,累计不超过1.6亿元。

原因二:资质问题

有分析人士认为,根据银保监会规定,关联方合计达到控制类股东标准的,持股比例最高的股东净资产不低于30亿元。

而持股达20%的国元农险,其2018年二季度净资产为27.67亿元,不符合上述股东资质要求。

此外,记者注意到,国元系放弃寿险牌照控股股东地位也许是迫于无奈。因为寿险公司从成立到盈利需要至少7年时间,在这期间,如果是第一大股东,要不时给予增资支持才能让一家新险企走上发展道路。从资金面看,如果国元证券盈利状况好,或许会坚持布局。但相比之下,雷鸣科化上半年盈利状况更好。

见习记者 陈思琦 编辑 唐烨返回搜狐,查看更多

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原标题:国元农村人寿发起再出波折,国元系主动退出大股东地位,雷鸣科化或上位

▲图片来源:图虫创意

报批4年的国元农村人寿在发起阶段再出波折。

9月18日,国元证券发布公告称,其全资子公司国元股权投资有限公司(简称“国元股权”)将终止参股国元农村人寿保险股份有限公司(简称“国元农村人寿”)。

那么,究竟是券商行业整体盈利水平不佳,影响了国元系本次的保险牌照布局?还是持股比例过高而资质不够,导致国元系与控股权失之交臂?

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雷鸣科化要当大股东?

关于终止参股,国元证券表示,在国元农村人寿保险设立资格申报期间,中证协发布《证券公司私募投资基金子公司管理规范》,要求各证券公司对相关子公司进行整改。

目前,国元股权已按规范要求整改完毕,转型为公司私募投资基金子公司,从事私募投资基金业务。

而根据《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定,证券公司私募投资基金子公司不得以自有资金投资于除私募基金以及风险较低、流动性较强的证券以外的投资标的。

因此,国元证券董事会同意国元股权终止参股国元农村人寿。

国元股权的退出会影响国元农村人寿的正规筹建吗?谁又将是接盘侠?

根据此前国元农村人寿公布的持股信息,发起人共6家,包括雷鸣科化(20%)、国元农业保险股份有限公司(20%)、安徽省交通控股集团有限公司(20%)、安徽海螺集团有限责任公司(13.7%)、安徽界沟矿业有限公司(13.3%)、安徽国元金融控股集团有限责任公司(13%)。

就以上信息看来,国元系原本在总体上可控股33%,成为大股东,虽然逼近大股东最高持股不得超过三分之一的红线,但勉强符合监管要求。

《国际金融报》梳理发现,国元金控是国元证券的母公司,在发起国元农村人寿的股权结构里,国元金控13%的股权内含国元股权10%的股份。国元股权退出,意味着国元系目前可持股23%,让出的10%股权将被其他股东吞并,而最新的持股信息各家股东尚未公布。

从资本走向看,业内人士猜测雷鸣科化很可能要“上位”,接盘国元股权让出的10%股权。

9月4日,雷鸣科化发布公告称,拟以自有资金出资2亿元与其他5家皖籍企业共同发起设立国元农村人寿。公告显示,国元农村人寿的注册资本拟定为10亿元。

有一条消息不可忽视:今年8月10日至16日期间,雷鸣科化十大股东中突然出现了国元股权的身影。同花顺数据显示,国元股权持有雷鸣科化0.78%的股份。不仅如此,雷鸣科化的第一大股东为淮北矿业(集团)有限责任公司,与国元农村的第五大股东安徽界沟矿业属同一行业,且同属淮北地区企业,至于二者是否有关联关系,目前记者还在求证中。

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国元系的无奈

为什么在未超过监管红线的背景下,国元系主动放弃一张寿险牌照的控股股东机会?

原因一:券商业绩下滑

有券商业内人士在接受《国际金融报》记者采访时表示,可能是券商今年以来业绩走下坡路,资金压力较大,所以国元股权投资主动撤离。

记者梳理发现,在市场低迷的情况下,国元证券当前不管是业绩还是股价均处于不佳状况。上半年,国元证券实现营收11.10 亿元,同比下降 29.40%;实现归母净利润2.32 亿元,同比下降54.90%。

公开信息显示,国元证券股价此前还创下4年来新低6.48元。股价破净后,9月11日,国元证券大股东国元金控对其进行了增持提振股价的举措。外界认为,上半年来,国元证券五大业务线业绩均出现下滑,自营投资业务营收贡献为-7961.34万元,预计未来国元金控还免不了持续增持提振股价。

近期增持结束后,国元金控持有国元证券7.21亿股,持股比例达21.42%。国元金控及其一致行动人国元信托合计持股11.76亿股,占总股本的34.96%。而国元金控的增持计划似乎还未结束,此前宣布拟在未来6个月内,以自有资金继续增持,视市场情况而定,累计不超过1.6亿元。

原因二:资质问题

有分析人士认为,根据银保监会规定,关联方合计达到控制类股东标准的,持股比例最高的股东净资产不低于30亿元。

而持股达20%的国元农险,其2018年二季度净资产为27.67亿元,不符合上述股东资质要求。

此外,记者注意到,国元系放弃寿险牌照控股股东地位也许是迫于无奈。因为寿险公司从成立到盈利需要至少7年时间,在这期间,如果是第一大股东,要不时给予增资支持才能让一家新险企走上发展道路。从资金面看,如果国元证券盈利状况好,或许会坚持布局。但相比之下,雷鸣科化上半年盈利状况更好。

见习记者 陈思琦 编辑 唐烨返回搜狐,查看更多

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《国元农村人寿发起再出波折,国元系主动退出大股东地位,雷鸣科化或...》 相关文章推荐二:平安、国寿现身信托公司净利润三强股东名单

  随着68家信托公司年报全部披露完毕,2017年信托业的展业状况也逐渐明晰。作为资产规模仅次于银行的第二大金融子行业,信托业去年创造了600余亿元的净利润。   摘取行业桂冠的是平安信托,2017年的净利润高达39.07亿元。安信信托、重庆信托紧随其后,净利润均超30亿元。其中,平安信托、重庆信托背后都活跃着险企的身影。平安信托的大股东为平安保险,重庆信托二股东为国寿集团旗下投资公司。   值得注意的是,参股信托公司的险企均占据前三大股东席位,这类公司已成为业内不可忽视的力量。据《证券日报》记者不完全统计,6家有险企参股的信托公司2017年净利润超百亿元,已占行业总额的六分之一。   6家信托公司   前三大股东现险企   日前,平安信托披露2017年年报,去年平安信托实现营业收入60.25亿元,与2016年基本持平;实现净利润39.07亿元,同比增长2.90%。用益信托网数据显示,平安信托以39.07亿元的净利润荣登68家信托公司首位。安信信托排在净利润榜单第二位,2017年净利润为36.68亿元;重庆信托紧随其后,以33.51亿元的净利润位列第三席。   值得注意的是,净利润三甲中,两家都有险企参股。《证券日报》记者对相关公司年报梳理发现,平安信托第一大股东的实际控制人为中国平安保险(集团)股份有限公司(下称“平安保险”),持股比例接近100%,为99.88%;重庆信托的第二大股东为国寿投资控股有限公司,持股比例为26.04%。公开资料显示,该公司为中国人寿保险(集团)公司(下称“国寿集团”)旗下的资产经营与实业投资公司。以公司业绩来看,平安保险和国寿集团颇具投资眼光。   据本报记者统计,除去平安信托和重庆信托外,至少还有四家信托公司中出现了险企股东,且都占据前三大股东位置。据相关公司年报,中诚信托的第一大股东为中国人民保险集团股份有限公司,持股比例为32.92%;华融信托的第二大股东为长城人寿保险股份有限公司,持股比例为14.64%;国投泰康信托的第二大股东为泰康保险集团股份有限公司,持股比例为32.98%;天津信托的第三大股东为安邦保险集团有限公司和安邦人寿保险股份有限公司,持股比例为5.26%。    险企参股信托公司   净利润达106亿元   除去平安信托和重庆信托,其他四家险企入股的信托公司2017年也取得了不俗的业绩,处于业内中上游水平。用益信托网数据显示,2017年,中诚信托、华融信托、国投泰康信托、天津信托的净利润分别为12.86亿元、8.97亿元、6.24亿元、5.33亿元,在信托业的排名分别为第16位、第28位、第36位、第43位。   就业绩来看,有险企背景的信托公司已成为业内的重要力量。用益信托网数据显示,6家有险企股东的信托公司2017年的净利润合计105.98亿元,占全部信托公司净利润总额640.11亿元的16.56%,占比约为六分之一。   险企为何重视参股信托公司?用益信托研究员帅国让对《证券日报》记者解释道,其一,看重信托公司的盈利能力,其二,拓宽险资的投资渠道,有利业务协同。“因为保险公司拥有低成本资金及稳定的****,信托公司具有灵活的制度和全金融牌照的优势,可以便利地开展信保合作,如保险金信托,”他进一步补充道。   依托股东背景进行转型也是当前信托公司转型重要方向之一,百瑞信托博研站在《信托研究与年报分析(2017)》中也指出,平安信托提出充分利用平安集团综合金融的优势,与集团内兄弟公司合作,运用信托资产隔离制度的优势,实现财富传承、财富管理与保险的完美嫁接。 本网站转载文章仅为传播信息,交流学习之目的,其版权均归原作者所有;凡出现在本网站的信息,仅供参考,本网站将尽力确保转载信息的完整性,如原作者对本网站转载文章有疑问,请及时联系本网站,本网站将积极维护著作权人的合法权益。

《国元农村人寿发起再出波折,国元系主动退出大股东地位,雷鸣科化或...》 相关文章推荐三:保险业反思“需求外溢” 前7月保费收入降幅收窄至2.36%

本报记者 李致鸿 北京报道

日前,银保监会发布2018年1-7月保险统计数据。其中,保险行业原保险保费收入24670.23亿元,同比下降2.36%;赔款和给付支出6922.97亿元,同比增长5.14%;资金运用余额156982.35亿元,较年初增长5.21%;总资产176546.18亿元,较年初增长5.41%。

2018年伊始,保险行业出现了少见的负增长。尽管通过前期对传统业务发展模式的审视和革新,不少保险公司已取得一定转型成效,但这一过程不会一蹴而就。

***发展研究中心金融研究所教授朱俊生指出,从长远看,评判保险市场发展情况的依据不仅在于市场份额或竞争力的差异,更在于促进市场机制发挥作用的制度和规则是否健全。

10余家公司万能险占比超5成

2018年1-7月,人身险公司原保险保费收入17754.58亿元,同比下降7.39%;人身险公司未计入保险合同核算的保户投资款和独立账户本年新增交费(以万能险为主)5150.13亿元,同比增长27.19%。

暂时的负增长并不可怕。国寿股份总裁林岱仁指出,保险行业不是需求不足或没有需求,而是需求变了,但是供给的产品却没有变,质量、服务跟不上。有效供给能力不足带来大量“需求外溢”,保险消费严重外流。

具体来看,2018年1-7月,人身险公司原保险保费收入排名前十的分别是国寿股份、平安人寿、太保寿险、太平人寿、华夏人寿、泰康人寿、新华人寿、人保寿险、富德生命人寿、中邮人寿。

作为中小人身险公司的华夏人寿原保险保费收入799.04亿元,同比增长32.63%,增速在上述人身险公司中位列第一。

华夏人寿最新披露的偿付能力报告显示,从2017年二季度(末)至2018年一季度(末),华夏人寿净现金流持续净流出283.27亿元;2018年二季度(末),这一情形有所好转,净流入21.79亿元。不过,华夏人寿在未来三季度退保支出相对较大,现金流压力有所增加。2018年二季度(末),华夏人寿实现净利润30亿,较一季度末下浮2亿元。

中邮人寿原保险保费收入426.31亿元,同比增长25.85%。2018年2月,中邮人寿增资获批,从100亿元增至150亿元,是上半年获批增资金额最高的人身险公司。

此外,平安人寿原保险保费收入3014.84亿元,同比增长21.14%;太保寿险原保险保费收入1409.56亿元,同比增长13.76%。

不过,2018年1-6月,仍有10家左右人身险公司未计入保险合同核算的保户投资款和独立账户本年新增交费占比超过5成,包括安邦养老、珠江人寿、和谐健康、安邦人寿、幸福人寿、横琴人寿、上海人寿、英大人寿、泰康养老、合众人寿、阳光人寿。

2018年1-7月,财产险公司原保险保费收入6915.62亿元,同比增长13.45%。其中,财产险公司原保险保费收入排名前十的是人保财险、平安产险、太保产险、国寿财险、中华联合财险、大地财险、阳光财险、太平财险、出口信用保险、天安财险。

这些财产险公司原保险保费收入增速超过10%的有人保财险原保险保费收入2329.21亿元,同比增长13.50%;平安产险原保险保费收入1386.71亿元,同比增长14.71%;太保产险原保险保费收入629.25亿元,同比增长15.31%;大地财险原保险保费收入248.45亿元,同比增长16.23%;阳光财险原保险保费收入210.94亿元,同比增长11.47%;太平财险原保险保费收入1386.71亿元,同比增长14.71%;天安财险原保险保费收入93.81亿元,同比增长13.25%。

对于车险市场以高费用为手段开展恶性竞争的问题,监管趋势进一步从严。比如,深圳保险同业公会、深圳保险中介行业协会近日联合发布《关于进一步加强深圳车险销售从业人员自律管理工作的通知》,借助信息化手段,编织天网工程,治理车险返佣顽疾。

长期以来,尽管保险监管机构和行业组织**了禁止“返现”的规定,但由于缺乏信息化等手段,人手有限,主动查处收效甚微,而投保人貌似也得到了“好处”,对“返现”行为认识模糊,一般不会主动举报“返现”问题,目前的实际状况是有禁不止、时有发生。

1-7月,财险公司的非车险业务占比明显提升。例如,人保财险在2018年中期业绩报告中表示,公司业务的稳步增长主要源于农险、责任险、保证险等业务的较快发展。在人保财险非车险业务中,增长最快的是意外伤害及健康险,其次是农险。

在平安产险非车险中,信用保证保险占主要部分,保证险原保险保费收入由2017年同期的95.15亿元增长至161.61亿元,同比增长69.85%。

值得一提的是,银保监会近日下发了《关于开展P2P平台保证保险业务书面调研的通知》,旨在了解保险公司P2P平台保证保险业务情况,防范P2P平台保证保险业务风险。

对于上述情况,一位财险保险公司业务负责人表示,一些财产险公司在主动调整业务结构,提高非车业务占比,车险业务占比下降符合预期。车险业务竞争激烈,上行空间相对狭窄。一些财产险公司为了追求规模,在明知亏损的情况下依然不得不做车险业务。从国际经验看,国内车险业务占比过高。而非车险业务的发展情况与社会经济发展状况、监管政策扶持以及财险公司转型需求密切相关。

《国元农村人寿发起再出波折,国元系主动退出大股东地位,雷鸣科化或...》 相关文章推荐四:优化结构 转型发展 利安人寿——初见成效的新模式

  坚定转型初见成效

  寿险业的特点是长期经营、稳健经营、价值经营。利安人寿自2011年成立以来,始终坚持稳健经营、合规经营、健康可持续发展的经营方针,牢牢把握保险本源,尊重规律、注重创新,坚定转型价值经营,在转变发展方式上已初见成效。

  2017年,利安人寿的价值经营,取得了显著成效,中短存续期业务规模从2016年的94亿元降低到2017年的30.7亿元,同比下降了67%,在总业务中的占比从2016年的72%,降低到2017年的33%,同比下降了39个百分点。个险、银保期缴、团险短险和网销传统险等新单高内含价值业务收入37.37亿元,在新单业务中占比由去年的10%提高到47.8%。新单高内含价值业务规模加续期48.86亿元,在公司总业务收入中占比51.8%,同比增长37.9%。个险长期保障类产品以倍增之势快速增长,全年实现标保1.9亿元,同比增长131%;银保实现期缴标保同比增长414%;团险年度毛利润贡献超过千万平台。

  2018年一季度开门红实现原保费收入70.15亿元,同比增长23.7%。在一季度全国寿险市场原保费同比负增长16.9%的情况下,利安人寿原保费收入逾两成的正增长,令排名相较去年提升5位,位列全国86家寿险公司第23位。特别值得一提的是,这是在没有承保一笔中短存续期业务的情况下所取得的成绩。

  当前,保险业在“保险姓保”的政策指引下,在“发挥长期稳健风险管理和保障功能”的定位指引下,行业转型发展已成新常态。利安人寿将继续聚焦价值经营,坚持回归保险本源和服务实体经济,坚持内涵式增长和价值化发展,继续推进“有价值、高质量、可持续”发展,助力社会经济蓬勃发展。

  信保合作优化结构

  2018年7月7日,江苏信托出于业务发展的需要,拟通过协议转让的方式,以自有资金分别受让江苏苏汇所持利安人寿1.5亿股、凤凰传媒所持利安人寿1.62亿股和紫金集团所持利安人寿2.19亿股。利安人寿如今的第一控股人也将由雨润集团变为江苏信托。

  此次对外投资能够让江苏信托提供更加完整的金融服务,江苏信托通过本次股权受让成为利安人寿第一大股东,有利于优化江苏信托股权投资配置比例。“信保合作”如今已成为多家信托转型发展的重要渠道之一。信托公司与保险公司的“牵手”也比较频繁,如“长城人寿+华融信托”、“泰康人寿+国投信托”、“国寿集团+重庆信托”等。

  据悉,当前信保合作的方式主要以三种形式存在:一是信托公司与保险公司互相持股的股权合作层面;二是信托公司与保险公司合作开发产品;三是信托公司与保险公司在渠道上的合作互补。从具体的业务上来看,信保合作的模式具有多样性:一方面,信托公司为保险机构提供多样化投资产品,可以将保险资金对接信托产品;另一方面,根据保险公司需求,信托公司可以设计定制化投资产品。

  此外,在保险金信托、家族信托业务上,信托公司也可以与保险公司展开合作。早在2014年,中信信托联手信诚人寿推出了国内首只兼具资产管理和事务管理功能的保险金信托。而据去年年报信息显示,平安信托2017年成立“鸿福”保险金系列产品线,全年成立960单,规模达到20.5亿元。

  业内信托观察人士指出,保险资金对接信托资产具有先天优势,其“期限长、成本低、额度高”的特质对于信托而言尤为重要。此外,保险金信托也是近年信托业内创新业务发展的亮点之一。预计今后,在利安人寿与江苏信托的不断合作中,“保险+信托”的业态新模式一定会擦出更多火花。

《国元农村人寿发起再出波折,国元系主动退出大股东地位,雷鸣科化或...》 相关文章推荐五:美盛文化结盟义乌商帮 合资20亿元进军保险业

  7月22日晚间,美盛文化002699)公告称,为了提高公司持续盈利能力,公司参与发起设立康元人寿保险股份有限公司,康元人寿注册资本为20亿元,其中公司出资4亿元,占康元人寿注册资本的20%。资金来源为自有资金。

  拟设立的康元人寿,经营范围包括人寿保险、健康保险等,除了美盛文化,其他股东包括华融天泽投资有限公司、望道控股有限公司、浙江正方交通建设有限公司等7家公司。

  美盛文化表示,此次参与发起设立人寿保险公司,将在国家大力推进金融改革、金融行业创新的背景下有效把握保险业新一轮的发展良机,实现公司业务多元化发展,进一步优化业务结构,增加稳定的利润来源,提升综合竞争力和持续盈利能力。同时,对于提高公司资金流通性、保障现金流具有积极作用。

  同时,近期拟收购美国知名玩具商JAKKS重组事项继续推进中。JAKKS是美国著名的提供多系列与多品牌玩具设计、产销、分销玩具的公司,深耕衍生品行业22年,具备全产业链运营优势,拥有与公司相似的授权IP+原创IP体系,曾成功推出多款手机游戏Apps及相关衍生品。

  广发恒生认为,近年来驱动因素正在发生变化带动我国玩具行业从制造业转为消费业,中国作为世界第一大玩具生产国和第二大消费国机会巨大。据Euromonitor对中国玩具销售额增长率的预测来看,未来五年大约以5%—6%的速度递增,预计2021年玩具销售额达140亿美元。

  报告还认为,对于我国玩具公司而言,以传统OEM起家至授权IP突围,进而通过自主构建IP,或寻求产品的纵深化,或寻求泛娱乐多元布局成为大多数企业的发展路径,而此过程IP运营能力为核心。美盛文化加持JAKKS,不但共享全球顶级IP,同时有望提高IP全产业链运营能力,实现在IP研发设计、生产制造、渠道等环节上具有国际领先水平的目标。

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《国元农村人寿发起再出波折,国元系主动退出大股东地位,雷鸣科化或...》 相关文章推荐六:前7个月8家险企 原保费同比降幅超五成

银保监会最新披露的数据显示,今年1月份至7月份,人身险公司原保费收入17754.58亿元,同比下降7.39%。从《证券日报》记者梳理的情况来看,前7个月91家险企中,有32家险企原保费同比下滑,占比35%;有48家原保费正增长,占比52.7%;其余11家险企由于今年新开业无可对比数据。

值得关注的是,有8家险企原保费同比下滑幅度超过50%,包括和谐健康、华汇人寿、安邦人寿、吉祥人寿等。此外,还有8家险企由于保费基础较低等原因,原保费出现成倍飙增,包括国联人寿、光大永明、中华人寿、爱心人寿等险企。

48家险企原保费正增长

从前7月保险行业整体保费来看,寿险业务在各大业务板块中的增速依旧疲软。

具体来看,今年前7个月,产险业务原保费收入6272.10亿元,同比增长11.42%;寿险业务(不同于上述寿险公司保费增速)原保费收入14380.20亿元,同比下降11.35%;健康险业务原保费收入3389.86亿元,同比增长17.44%;意外险业务原保费收入628.08亿元,同比增长18.42%。

从前7个月原保费排名来看,国寿股份、平安人寿、太保寿险、太平人寿、华夏人寿、泰康人寿、新华保险、人保寿险、富德生命人寿、中邮人寿原保费排名位列前十,原保费分别为3854亿元、3015亿元、1410亿元、867亿元、799亿元、768亿元、759亿元、730亿元、526亿元和426亿元。

引人注意的是,今年前7个月,原保费增速排名前十的险企保费增速出现分化,其中,华夏人寿原保费同比增长33%,增速最快;平安人寿在去年高基数的情况下实现了21%的增速;太保寿险、太平人寿、新华保险、中邮人寿的增速也均超过10%;国寿股份由于目前还在调整保费结构,实现4%的保费增速;其余4家险企出现不同幅度的负增长。

此外,大型寿险公司仍然凭借巨大的续期保费优势保持较高的市场份额,中国人寿、平安寿险、太保寿险、新华人寿今年前7个月市场份额合计50.9%,同比提升8.6pct。

就今年前7个月的保费增速,万联证券分析师缴文超认为,健康险驱动人身险保费继续改善,但幅度有所放缓:全行业7月份单月人身险保费收入1471亿元,同比增长8.9%,增加120亿元,其中健康险贡献增量100亿元,是人身险保费持续改善的主要来源,1月份至7月份人身险保费收入18398亿元,同比下降6.3%。

“7月份单月行业健康险保费继续高增长,预计下半年人身险保费将持续改善,推动剩余边际和内含价值等长期价值指标持续增长,保险业未来利润持续性进一步增强。下半年我们坚持保险行业业务持续改善、投资表现企稳、价值持续提升三驾马车投资逻辑,当前估值具有较强吸引力,维持强于大市评级。” 缴文超认为。

32家险企原保费出现负增长

从负增长的险企来看,今年以来多数险企由于保费结构调整,新单保费增速乏力,出现不同幅度的负增长。据《证券日报》记者梳理,今年前7个月,有32家险企保费出现负增长。

从这些保费负增长的险企来看,多家最新披露的偿付能力逼近监管线,个别险企偿付能力严重不足。此外,一些险企由于长期得不到增资,影响公司业务发展,不得不主动放缓增速。

例如,今年二季度偿付能力严重不足的中法人寿在9月4日官网发布公告称,再度向持有中法人寿50%股份的股东鸿商产业控股集团有限公司(以下简称“鸿商集团”)借款。公告显示,此次借款交易金额为1260万元。而今年以来,中法人寿已向鸿商集团借款7次,累计金额5940万元。

中法人寿表示,鉴于公司目前偿付能力严重不足,并已出现流动性风险,为履行公司作为保险企业的社会责任,维护公司存量客户的正常利益,维护公司和市场的稳定,鸿商集团向中法人寿提供借款。借款资金主要用于应对中法人寿出现的流动性风险,用于支付存量保单到期、退保等与客户相关的利益支出,满足维持日常运营的基本需要。

再如吉祥人寿,今年前7个月,其保费收入23亿元,同比增长-54%。偿付能力报告显示,吉祥人寿二季度核心偿付能力充足率为75.58%,较一季度末的71.6%略升;二季度末的综合偿付能力充足率为82.73%,较一季度末的78.87%也出现微增,但依然不达标。

吉祥人寿表示,公司今年一季度的风险综合评级结果为C,而去年四季度评级结果为A,“公司风险评级下调主要是由于综合偿付能力充足率不达标,造成量化风险得分为0,其余不可量化风险包括操作、战略、声誉、流动性风险得分变化不大。除偿付能力问题外,公司总体经营良好,未发生重大风险事件。”

《国元农村人寿发起再出波折,国元系主动退出大股东地位,雷鸣科化或...》 相关文章推荐七:独家!国寿集团王滨上任10天 苏恒轩出任股份公司总裁

  作者:弥生

  来源:新浪金融研究院

  消息人士向新浪财经透露,9月17日上午,中国人寿保险(集团)公司(下文简称“国寿集团”)新任董事长王滨宣布重大人事任命,中国人寿保险股份有限公司(下文简称“国寿股份”)总裁林岱仁正式退休,改由集团副总裁苏恒轩兼任国寿股份总裁一职。

  公开资料显示,苏恒轩1963年出生,毕业于中国科学技术大学,博士研究生学历,高级经济师。2017年12月起出任国寿集团副总裁、党委委员,兼任中国人寿养老保险股份有限公司执行董事、总裁、党委书记。在2015年赴任国寿养老总裁之前,曾任国寿股份副总裁7年之久。

集团新董事长王滨上任10天

  集团新董事长王滨上任10天

  苏恒轩出任国寿股份总裁

  10天前,原中国太平保险集团党委书记、董事长王滨正式接棒杨明生,出任中国人寿保险(集团)公司董事长、党委书记。目前,国寿集团班子成员7人,分别为董事长、党委书记王滨;副董事长、总裁、党委副书记袁长清;监事长、党委副书记陈方磊;副总裁、党委委员刘慧敏、尹兆君,纪委书记、党委委员李眈陆,副总裁、党委委员苏恒轩。

  2017年年报显示,国寿集团旗下包括国寿股份、国寿资管、国寿财险、国寿养老、国寿电子商务、国寿海外股份、国寿投资控股等11家一级子公司,以及一家附属院校——保险职业学院。2016年,中国人寿入主广发银行。截至2017年末,国寿集团公司合并总资产3.6万亿元,合并营业收入8125.48亿元,合并保费收入6434亿元。

  其中,国寿股份作为集团的最重要子公司,核心高管变动可谓是“牵一发而动全身”。

  新董事长王滨正式上任10天,宣布国寿股份总裁林岱仁退休,集团副总裁苏恒轩兼任国寿股份总裁一职。

  公开资料显示,林岱仁1958年出生,自2008年10月起担任国寿集团执行董事,自2014年3月起出任国寿股份总裁,今年已到60岁退休年龄。

  接任者苏恒轩也是一位国寿老人,1996年进入国寿系统,2003年至2006年出任国寿股份个险销售部总经理,2006年至2008年担任总裁助理,2008年至2015年担任副总裁,2015年调任国寿养老总裁。如今,苏恒轩接棒林岱仁出任国寿股份总裁。

  “寿险一哥”地位不牢固

  苏恒轩挑战不小

  半年报显示,国寿股份今年上半年实现保费收入3604.82亿元,市场份额约为22%,目前行业排名第一,但“寿险一哥”地位并不那么牢固。

  与此前“三分天下有其一”相比,国寿股份近年来市场份额持续下滑:2014年市场份额26.1%,2015年下滑到23.0%,2016年进一步下滑到19.9%,2017年再度小幅下滑到19.7%。与此相对的是,平安人寿快速增长,一度引发“寿险一哥之争”。

  进入2018年,国寿股份更是遭遇了极大挑战。从原保险保费收入来看,1月国寿股份1268.13亿元,平安人寿1152.21亿元,两者相差115.91亿元;2月末,国寿股份1545.93亿元,平安人寿1469.81亿元,两者相差仅有76.13亿元。如果看规模保费,国寿股份更是被平安反超近147.10亿元,“寿险一哥”地位岌岌可危。

  但从3月开始,国寿股份拉开了与平安的差距。从原保险保费收入来看,3月末,国寿股份2434.17亿元,平安人寿1823.61亿元,拉开差距610.57亿元;到了7月末,国寿股份3854.29亿元,平安人寿3014.84亿元,进一步拉开差距839.45亿元。如果看规模保费,7月末国寿股份超过平安人寿440.51亿元。

  虽然守住了市场第一的位置,但面对平安人寿20%以上增速,国寿股份“寿险一哥”保位之战显然并不轻松。

  “市场份额第一就是中国人寿的底线”,林岱仁曾在2016年业绩发布会上如是表示。时间走到2018年,林岱仁在中期业绩报告中写到“风劲帆满海天阔,俯指波涛更从容。2018年是中国人寿高质量发展元年,迈向高质量发展征程,是一条前人没有走过的路。”

  新总裁苏恒轩将带领国寿股份走向哪一条路呢?拭目以待。

责任编辑:谢海平

《国元农村人寿发起再出波折,国元系主动退出大股东地位,雷鸣科化或...》 相关文章推荐八:千余村镇银行搅热农村金融(锐财经)

原标题:千余村镇银行搅热农村金融(锐财经)

中国银行保险监督管理委员会近日对外发布了村镇银行的最新情况。相关资料显示,试点设立村镇银行十多年来,村镇银行已成为服务乡村振兴战略、助力普惠金融发展的金融生力军。今后银保监会将引导村镇银行的设立重点向中西部地区、农村金融服务薄弱地区,特别是向贫困地区倾斜。分析人士认为,随着中国经济进入高质量发展阶段,广大乡村地区经济发展的活力和潜力还需要进一步释放,村镇银行将会有更大作为。

县域覆盖近七成

银保监会数据显示,截至2017年末,村镇银行机构组建数量已达1601家,其中中西部地区机构占比65%;已覆盖全国31个省份的1247个县(市、旗),县域覆盖率达68%;全国758个国定贫困县和连片特困地区所辖县市中,有416个(占比55%)县市已设立或已备案规划拟设村镇银行。

在乡村经济活动中,村镇银行扮演着重要角色。例如,河南南阳村镇银行针对众多小微企业和个体工商户无报表、无抵押物的实际情况,推出微小经营贷信贷产品,手续简便、利率实惠、还款灵活、可循环使用,让很多个体工商户、小微企业得到了资金支持。再例如,传统农贸市场消费金额小、称重频次高、现金交易较为麻烦,村镇银行正好可以拾遗补缺。

“村镇银行是在国际金融危机背景下发展起来的,目的就在于弥补大银行偏向服务大客户而对小微、三农服务不足的情况,从而形成差异化竞争。经过多年的发展,村镇银行在乡村网点布局密分散程度高的优势逐步显现。在这一点上,大型银行当中只有中国农业银行和中国邮政储蓄银行基础较强。”武汉科技大学金融证券研究所所长董登新在接受本报记者采访时说。

制度安排有创新

值得注意的是,为推动村镇银行健康可持续发展,在村镇银行培育中设计了一项创新性的制度安排,即主发起人制度。实践证明,主发起人制度是村镇银行助力乡村振兴战略的有力保障。主发起人作为村镇银行的主要股东,在公司治理、风险管理、科技支撑、流动性救助等方面发挥了核心作用。

“一批商业银行看好县域农村金融市场发展潜力和村镇银行的长期投资价值,积极参与村镇银行培育组建工作。”银保监会相关负责人表示,截至2017年末,全国共有5大类型、294家银行机构作为主发起人发起设立村镇银行。不同类型主发起人发起的村镇银行带有浓厚的“母行基因”,在经营发展中呈现出百花齐放、风格各异的特点。

其中,中国银行、中国建设银行等五大国有商业银行共发起村镇银行139家。大型银行作为主发起人,资本实力较强,能够为村镇银行提供较好的中后台支持,自身战略与村镇银行定位能够实现优势互补,形成协同效应。与此同时,浦发银行民生银行等6家股份制银行共发起村镇银行70家,帮扶手段也较丰富。

专注基础强服务

目前,村镇银行坚持专注“存贷汇”等基础金融服务,近六成资产为贷款,近九成负债为存款,吸收资金主要用于当地;持续加大涉农和小微企业贷款的投放力度,农户和小微企业贷款合计占比92%,连续4年保持在90%以上;坚持按照小额分散原则开展信贷业务,户均贷款余额37万元,连续5年下降。

从服务乡村振兴的效果来看,外资银行发起的村镇银行虽然总体规模较小,但信贷服务深度表现较好;地方性银行发起的村镇银行能够很好地瞄准农户和小微企业的目标客户,分别有92.9%、92.4%的贷款投向农户和小微企业;大型银行发起的村镇银行信贷投放充分,吸收资金用于当地的比例也高达95.6%。

董登新说:“在服务乡村振兴方面,村镇银行发挥了十分重要的添翼作用。未来,主管部门应进一步给出优惠政策,拓宽村镇银行股权和债权融资渠道。”在谈及未来政策时,银保监会表示,一方面要牢牢抓住主发起人制度这一村镇银行公司治理的“牛鼻子”,进一步改革优化投资管理模式,推动主发起人“优进劣出”,探索建立主发起人履职评价机制,督促主发起人主动、规范、有效履职;另一方面要紧紧围绕服务乡村振兴战略和脱贫攻坚任务,进一步完善村镇银行支农支小监测考核体系,引导村镇银行的设立重点向中西部地区、农村金融服务薄弱地区,特别是向贫困地区倾斜,深耕县域金融市场,专注基础金融服务。返回搜狐,查看更多

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《国元农村人寿发起再出波折,国元系主动退出大股东地位,雷鸣科化或...》 相关文章推荐九:上市险企原保费收入逾万亿 保险科技噱头多输出难

某保险公司投资人士坦言,利率市场波动加剧,保险公司配置固定收益类资产难度增加。当未来利率进入下行通道时,保险资金还将面临较大的再投资风险

一年过半,收成几何?

截至目前,四家A股上市保险公司已悉数披露今年上半年原保险保费数据,共计实现原保险保费1.03万亿元,同比增长12.71%。整体来看,这一增速较去年同期的21.28%放缓,但在今年“开门红”明显遇冷的情况下,降幅已经进一步缩窄。

保费增速放缓、降幅缩窄

在新的监管和市场环境下,四家A股上市保险公司表现相对平稳,但是原保险保费增速放缓。

从规模、增速和价值三个维度分析,今年上半年,以集团为主体上市的保险公司中,中国平安原保险保费4079.98亿元,同比增长19.60%。其中,平安人寿2745.25亿元,平安产险1188.78亿元,平安养老128.44亿元,平安健康17.75亿元。中国太保原保险保费1911.2亿元,同比增长17.18%。其中,太平洋人寿1300.23亿元,太平洋产险610.97亿元。

以寿险为主体上市的保险公司中,中国人寿原保险保费3602亿元;新华保险原保险保费678.7亿元。比较来看,平安人寿原保险保费同比增长21.19%,太平洋人寿同比增长17.61%,新华保险同比增长10.83%,中国人寿同比增长4.04%。

今年以来,平安人寿原保险保费增速领先,规模上更是一度逼近中国人寿。已经实现价值转型的太平洋人寿,原保险保费增速紧追平安人寿。

转型收官的新华人寿成效已显,原保险保费增速对比去年同期的下降13.79%已经由负转正,与前几月相比增速亦逐月上升;中国人寿虽然原保险保费增速落后,但已扭转负增长之势,今年前两月原保险保费增速同比下降21%。

7月23日,中国人寿总裁林岱仁对记者强调: “高质量发展是顺应新时代变化、破解发展难题和防控风险的必然要求,必须推进规模领先转向质量领跑。”

从价值上看,平安人寿个人业务实现原保险保费2780.95亿元,占比96.19%,其中新业务925.41亿元,续期业务1855.54亿元。太平洋人寿个人业务原保险保费1251.03亿元,占比96.22%。

除在A股上市的保险公司外,其他几家大型保险公司的表现亦可圈可点。7月23日,人保寿险总裁傅安平对记者透露:“从今年3月开始,寿险市场呈现企稳回升的态势,新单期交、十年及以上新单期交从5月开始实现正增长。”

安信证券金融行业首席分析师赵湘怀对记者表示,在“开门红”明显遇冷的情况下,今年上半年上市保险公司个险新单增速的降幅改善的原因在于,“各家保险公司在第二季度加大了健康重疾险及保障型寿险产品的销售力度,同时精兵简政不断提升保险营销员的素质。”

赵湘怀也指出:“由于健康重疾险及寿险保障型产品的件均保费远低于短期分红型储蓄产品的,各家上市寿险公司人均产能的增长仍有相当大挑战,因此整个行业个险新单或新业务价值的累计同比增速可否转正仍然存疑。”

预计寿险净利润大幅增长

在产险业务上,今年上半年,太平洋产险原保险保费同比增长16.25%,平安产险原保险保费同比增长14.92%。其中,太平洋产险、平安产险车险业务占比分别为71.76%、71.26%,与去年同期相比分别下滑3.3、6.3个百分点。

7月23日,一位不愿透露姓名的产险公司负责人对记者表示,从整个行业看,“车险方面,市场竞争依旧激烈,高费用率持续,近九成财险公司车险综合费用率超过40%。这使得中小财险公司亏损局面难以扭转,差异化经营策略屡屡受挫。”

“非车险方面,保费收入快速增长,自2013年至今首次超过车险增速;但非车险承保亏损加剧,经营问题较多。传统非车险种费率走低,保证保险业务风险需持续关注,部分意外险产品背离保险本源。”上述人士续称。

在投资上,今年上半年,国寿资产合并受托管理资产规模2.81万亿元。对于投资策略,国寿资产总裁王军辉对记者透露,一是传统固收把握了配置窗口期,加大配置力度;二是权益投资坚持价值导向,控制风险敞口,长期配置+产品化管理模式取得新进展;三是另类投资服务实体经济,品种结构大为改善。

不过,今年下半年,保险资金投资压力不容小觑。某保险公司投资人士对记者坦言,利率市场波动加剧,保险公司配置固定收益类资产难度增加。当未来利率进入下行通道时,保险资金还将面临较大的再投资风险。不仅如此,“市场竞争激烈使得保单成本始终处于高位。保单高成本的压力传导到资产端,不排除有的保险公司为此增加权益资产、低信用等级债券等的投资,加大市场风险和信用风险。”

7月10日,中国保险保障基金公司发布的《中国保险业风险评估报告2018》显示,信用风险需要持续关注。一是债券市场主体评级下调与违约事件增加,风险企业性质、违约券种范围不断扩大,保险资金投资债券面临的信用风险增加;二是随着保险资金投资非标资产占比提升,信用风险敞口有所扩大。一方面,地方**债务风险的攀升带来保险资金投资信托债权计划等非标产品的潜在信用风险提升。另一方面,部分非标产品蕴含违约风险,投资相对稳健的保险债权计划的信用风险也值得关注。

在利润上,新华保险发布的业绩预增公告显示,预计今年上半年实现归属于母公司股东的净利润和扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润与上年同期相比,均将增加80%左右,去年同期这两项数据分别为32.37亿、33.07亿元。

究其原因,新华保险对记者解释称,主要是受传统险准备金折现率假设变更的影响。去年上半年传统险准备金折现率假设的更新增加了保险合同准备金,而今年上半年该项假设的更新减少了保险合同准备金。

折现率是决定保险公司计提风险准备金的直接影响因素。2017年3月,原保监会曾下发“23号文”,通过影响传统险的折现率曲线,从而直接影响会计负债评估和会计利润评估的结果,而分红险、万能险和投连险的会计评估则不受影响。可以预见的是,准备金的释放将使得寿险公司净利润大幅增长。

保险科技噱头多、输出难

在四家A股上市保险公司披露上半年保费收入之际,2018年《财富》世界500强排行榜亦正式发布。其中,中国平安再次蝉联中国保险公司第一,排名从第39位升至第29位;中国人寿、中国人保中国太平洋保险、中国太平紧随其后,排名分别为42位、117位、220位、465位;泰康保险位列第489位。

当然,保险公司若想决胜未来,科技驱动至关重要。中国太保首席数字官杨晓灵对记者表示:“大数据人工智能云计算等新技术,正在或即将改变保险业的商业模式。”

清华大学五道口金融学院中国保险养老金研究中心的数据显示,自2012年至2017年底,保险科技行业发生的私募股权交易总金额超过113亿元。其中,众安在线以超过57亿元占据半壁江山,其他未上市保险科技公司通过私募股权融资超过56亿元。2017年,我国保险科技行业发生43起融资,总额16.08亿元。

目前来看,四家A股上市保险公司在保险科技上的布局颇为积极。而且各家保险公司都热衷于参设保险科技公司。新一站保险网总经理国婷丽在接受记者采访时表示:“保险业是建立在大数法则之上的行业,但保险本身低频的特点,导致保险公司较难获取数据,加上对新产品、新技术热情不高,即便有数据,也缺乏运用的积极性。一方面科技可以帮助保险公司更高频次的接触、服务用户,获取海量数据;另一方面,科技引发的大数据积累在各行各业均有发生,为保险公司连接、汇集保险数据带来便利。”

不过,一位保险公司互联网业务负责人对此并不看好。“保险公司的目的是销售产品,除阿里、腾讯、平安等巨头外,其他保险公司并不真正具有输出科技的能力,即便是有能力输出保险科技,又有几家保险公司愿意动用大量成本购买,大部分保险公司在科技的投入较少。”

7月23日,复旦大学中国保险科技实验室主任许闲在接受记者采访时表示:“目前,越来越多的保险公司关注到保险科技的重要性,但不少是停留在概念探讨阶段,针对技术运用没有更多深入发展,对数据运用的能力也有待提高。”

对于未来发展,许闲持乐观态度。“随着以大数据、云计算、人工智能、区块链为代表的技术逐渐走出实验室,被运用到各个保险场景中,保险变得越发接地气,更具温度。”

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