P2P合规检查大限临近,介贷网合规进度如何?

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2018年8月中旬,随着全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,并随文同时下发108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(包含108条),由此拉开了新一轮全国范围内的P2P合规检查序幕,也预示着P2P合规全国统一标准**。

108条《P2P合规检查问题清单》和P2P总的法规体系“1+3”(即 “一个办法三个指引”)成为P2P备案验收最权威也是唯一的法规依据。

108条行业合规性检查要求各网贷机构开展自查、互金协会开展检查和监管机构开展行政核查等相关工作,最终确定平台合规白名单。

108条P2P合规检查问题清单下发后,介贷网积极响应政策要求,第一时间成立了合规自查小组,组织高管一起逐条学习,并规范整理涉及108条的平台凭证,全力以赴推动平台的合规备案工作。

介贷网在9月份已完成合规自查,并向金融办成功提交了合规自查报告,主要包括以下内容:合规自查报告、网络借贷信息中介机构合规自查真实性承诺书。

介贷网于2014年正式上线以来,一直紧跟政策导向、积极响应监管号召,积极完成银行资金存管、信息系统安全等级测评。此次针对P2P网络借贷机构合规自查工作,介贷网也是第一时间成立合规自查工作小组,根据《P2P合规检查问题清单》进行详细严密的自查工作,并向监管部门提交报告。

纵观近年来网贷行业的发展进程,可以看出,在监管的匡正下,唯有坚持合规导向、坚守用户利益的平台才能获得长足的发展。此次提交自查报告是介贷网完成监管要求的重要一步,进一步体现了平台对自身业务合规发展的信心。随着监管的进一步明确,相信网贷行业将加速去浊扬清,合规平台也将脱颖而出。

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《P2P合规检查大限临近,介贷网合规进度如何?》 相关文章推荐一:62家头部平台率先启动合规自查,恒昌、宜人贷等上榜

原标题:62家头部平台率先启动合规自查,恒昌、宜人贷等上榜

2018年8月全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,随同这一通知下发的还有此前市场颇为关注的《P2P合规检查问题清单》(包含108条),这预示着P2P合规全国统一标准**。该问题清单将与P2P总的法规体系“1+3”(即“一个办法三个指引”)一道,作为此次合规检查的依据。

至此全国统一的P2P备案验收标准**,108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”(即 “一个办法三个指引”)成为P2P备案验收最权威也是唯一的法规依据。

自查分几个层面

一是P2P平台自己组织自查,108条《P2P合规检查问题清单下发后,已经有很多平台积极行动组织高管一起逐条学习,也有平台已经启动律所、会计事务所、信息披露等合规工作的对标,对这些积极拥抱监管的平台应该点赞,既是身先士卒积极拥抱监管,也是在当前形势下对行业的一种积极贡献。

据P2P黑板报不完全统计,目前已有60余家P2P启动合规自查工作

1、为确保收集上报信息的真实性,请将平台启动自查信息证明发送至:guaixiaozhu123@126.com

2、证明形式:二者任选一种,一是平台启动自查的官方公告(官网或者官方微信公众号)截图;二是加盖平台公章的证明照片。

二是协会对会员的自查自纠检查,协议是民间组织,但对其成员有自律管理责任,目前中国互联网金融协会、北京互联网金融协会、上海互联网金融协会均启动自查自纠工作或者下发自查自纠通知。

三是金融办启动合规检查,108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”(即“一个办法三个指引”)监管文件由国家级机构发布,但负责检查落实执行工作的部门还是各地方金融办,108条和“1+3”法规文件是标准,地方金融主管部门负责执行。平台在合规检查的启动时机、节奏以及标准上还要和地方金融办保持高度一致。

P2P合规自查将成为下半年平台核心工作

108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”(“一个办法三个指引”)为P2P指明了方向。各P2P网络借贷机构要提高思想认识,深刻理解金融风险防控的长期性和艰巨性,充分认识这次自律检查工作的必要性和紧迫性,常怀敬畏金融、敬畏市场、敬畏风险之心,切实落实整治部署、监管政策和自律标准规则

8月24日,北京金融局发布《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》指出,将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查,压茬进行。同时,自本通知发布之日起启动P2P网络借贷机构自查工作。

8月28日上海市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网贷风险专项整治联合工作办公室召开会议,部署启动P2P网贷机构合规检查相关工作。据了解,通过合规检查,对涉嫌严重违法违规经营的机构,将及时移送**司法机关查处打击。

上海市金融服务办公室网站发布的公告称,此次合规检查将以国家P2P网贷整治办下发的“网络借贷信息中介机构合规检查问题清单”涉及108项为主要内容

8月29日,中国互联网金融协会在京举办了P2P网络借贷会员机构自查自纠专题培训班,贯彻落实全国互联网金融风险专项整治工作部署和P2P网络借贷风险专项整治办关于开展P2P网络借贷机构合规检查的工作要求,指导和督促P2P网络借贷会员机构扎实开展自律检查自查自纠阶段有关工作。

8月29日,中国互联网金融协会下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》。

《自查清单》共分为两大部分共119条,第一部分“协会自律标准及规则”共35条,具体包括系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求。其中,对于协会系统接入和数据报送内容,《自查清查》主要检查机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统,并按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。

第二部分为“一个办法、三个指引”共84条,主要内容与此前全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》大体一致,部分内容有不同之处。其中包括禁止性规定、法定义务及风险管理要求、对出借人及借款人的保护义务、重点领域相关监管要求、其他有关法律法规、监管规定五大点。

8月31日,北京市互联网金融行业协会发布“关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告”。

公告称,北京互金协会将于2018年9月10日至11月30日期间,对北京市P2P网络借贷机构开展行业合规自律检查,检查内容重点涵盖是否有资金池等十个方面,相关工作规程和工作进程将通过协会官网等公开渠道公布.

108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”(“一个办法三个指引”)

2018年8月全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,随同这一通知下发的还有此前市场颇为关注的《P2P合规检查问题清单》(包含108条)。返回搜狐,查看更多

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《P2P合规检查大限临近,介贷网合规进度如何?》 相关文章推荐二:北京互金协会9月10日启动P2P合规自律检查 关注“是否从事信用中介...

摘要

【北京互金协会9月10日启动P2P合规自律检查】8月27日,北京市互联网金融行业协会发布《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告》称,协会将对北京市P2P网络借贷(简称“网贷”)机构开展行业合规自律检查。检查重点关注的问题包括“是否严格定位为信息中介”、“是否发售理财产品募集资金”等十方面,2018年9月10日启动,2018年11月30日结束。

  8月27日,北京市互联网金融行业协会发布《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告》称,协会将对北京市P2P网络借贷(简称“网贷”)机构开展行业合规自律检查。检查重点关注的问题包括“是否严格定位为信息中介”、“是否发售理财产品募集资金”等十方面,2018年9月10日启动,2018年11月30日结束。

  协会的公告透露,根据2018年8月23日北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(以下简称“北京互金整治办”)来函要求,为贯彻落实2018年8月13日P2P 网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,按照标准统一、全量覆盖、真实准确、查改结合的总体要求,协会将对北京市P2P网络借贷(以下简称“网贷”)机构开展行业合规自律检查。“通过合规自律检查,深化北京市网贷专项整治工作,分类指导、精准施策,督促北京市网贷机构合规经营,加强风险管控,回归信息中介本质定位;同时,正本清源、市场出清,稳妥有序化解存量风险,引导行业良性退出,保护出借人和借款人合法权益。”

  据了解,本次合规检查重点关注以下十个方面:1。是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;2。是否有资金池,有没有为客户垫付资金;3。是否为自身或变相为自身融资;4。是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;5。是否对出借人实行了刚性兑付;6。是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;7。是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8。是否坚持了小额分散的网络借贷原则;9。是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);10。是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

(责任编辑:DF142)

《P2P合规检查大限临近,介贷网合规进度如何?》 相关文章推荐三:北京互金整治办启动P2P网贷机构自查、自律检查、行政核查

  北京市互金整治办通知称,启动在京注册P2P网贷机构的自查工作,将先后开展这些机构的机构自查、自律检查、行政核查,层层推进进行。

  北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(互金整治办)通知称,市将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查,层层推进进行。

  以下为通知全文,原文标题《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》。

  为落实《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(网贷整治办函〔2018〕63号)的要求,我市将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查,压茬进行。自本通知发布之日起启动P2P网络借贷机构自查工作,现将有关事项通知如下:

  一、自查主体

  收到北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(以下简称“北京互金整治办”)下发的《网络借贷信息中介机构事实认定整改通知书》、2016年8月24日前设立且从事网络借贷业务、尚在正常运营的机构。

  二、自查标准

  《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、《网络借贷资金存管业务指引》、《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(详见附件1)。

  三、自查时间

  自查报告原则上应于2018年9月30日前提交,最迟不得晚于2018年10月15日。

  四、自查业务范围

  截止到自查报告提交之日上月月末的机构存量业务。

  五、自查要求

  各机构成立以主要负责人为组长的自查小组,自查小组由实际控制人、大股东、董事长、CEO、合规负责人组成,主要负责人应对自查结果真实性负全责和最后责任,合规负责人具体负责自查工作。自查报告(模板见附件2)应包括发现的问题及整改进度、存量业务规模和风险化解情况、当前存在的主要问题或风险隐患等。机构应实事求是,各项自查落实到人,保证自查结果客观准确,对自查中发现的问题及风险点要边查边整,即查即改。自查报告须加盖机构公章、高管人员及主要股东签字,同时出具高管及主要股东签署的真实性承诺书(模板见附件3)。提交自查报告的同时提交若整改不合规的良性退出方案,可参照《北京市网络借贷信息中介机构业务退出规程》制定,签章要求同真实性承诺书。

  六、自查流程

  机构出具自查报告、真实性承诺书、退出方案后,于规定的时间内将签章版扫描上传至金管通系统,网址https://www.jinguantong.com.cn。机构可于2018年8月31日起开始上传。

  完成自查报告、真实性承诺书、退出方案提交的机构应按照《材料清单》的要求准备材料,配合开展自律检查、行政核查。《材料清单》将于近期通过官方渠道公布。

  特此通知。

  附件:1.《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》

  2.自查报告模板

  3.真实性承诺书模板

  市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室

  2018年8月24日

(责任编辑:王治强 HF013)

《P2P合规检查大限临近,介贷网合规进度如何?》 相关文章推荐四:广东启动P2P网贷合规自查 弄虚作假等情况将一票否决

9月12日,广东省互金整治办发布《关于进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》,以下简称《通知》。

《通知》要求P2P网贷机构对照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》《网络借贷资金存管业务指引》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》等规章制度及监管规则,进一步开展自查。同时,《通知》要求网贷机构原则上应于2018年9月30日前、最迟不得晚于2018年10月10日,将自查报告分别提交交至注册地所在市金融局、银监分局等监管机构。

《通知》表示,P2P网贷机构提交的自查报告须加盖机构公章和主要股东、实际控制人(若有)、法定代表人、董事、监事、高管人员签章,同时出具真实性承诺书。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要对相关网贷机构实行“一票否决制”。

《通知》还要求P2P网贷机构同步提交无风险退出方案。网贷机构提交自查报告的同时,需提交若整改不合格的无风险退出方案。无风险退出方案需加盖机构公章和主要股东、实际控制人(若有)、法定代表人、董事、监事、高管人员签章。

以下是全文:

各地级以上市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室:

按照国家P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室关于开展P2P网络借贷机构(以下简称“网贷机构”)合规检查的要求部署,结合我省(不含深圳,下同)实际,在与前期相关工作衔接的基础上,现就进一步做好我省网贷机构合规自查工作通知如下:

一、自查标准和时间

请各市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(以下简称“各市整治办”)组织本市金融局、银监分局等部门,督促辖内已纳入专项整治的网贷机构,对照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》《网络借贷资金存管业务指引》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(见附件1)等规章制度及监管规则,进一步开展自查,边查边整,即查即改。网贷机构原则上应于2018年9月30日前、最迟不得晚于2018年10月10日,将自查报告(包括纸质版和PDF版,编写说明见附件2)分别提交至注册地所在市金融局、银监分局;注册地在广州市的,自查报告提交至广州市金融局(一式两份)。

二、自查要求

(一)压实网贷机构主体责任。压实网贷机构防范化解风险的主体责任,主要股东、实际控制人(若有)、法定代表人、董事、监事、高管人员、各部门负责人等积极参与。网贷机构提交的自查报告须加盖机构公章和主要股东、实际控制人(若有)、法定代表人、董事、监事、高管人员签章,同时出具真实性承诺书(格式见附件3)。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要对相关网贷机构实行“一票否决制”。

(二)同步提交无风险退出方案。网贷机构提交自查报告的同时,需提交若整改不合格的无风险退出方案。无风险退出方案加盖机构公章和主要股东、实际控制人(若有)、法定代表人、董事、监事、高管人员签章。

三、其他事项

(一)本通知所指“纳入专项整治的网贷机构”,是指2016年8月24日前设立并从事P2P网络借贷业务,并在2018年4月25日前向注册地市金融局、银监分局提交了整改验收申请的网贷机构。对于2016年8月24日之后新成立或新从事网贷业务的网贷机构,以及未在2018年4月25日前提交整改验收申请的网贷机构,请各市整治办组织本地地方金融、银监、**、人行等部门,指导督促做好无风险退出工作。

(二)各市整治办可鼓励(不做硬性要求)网贷机构根据实际,聘请会计师事务所、律师事务所,在2018年4月25日前提交的《专项审计报告》《法律意见书》的基础上,对2018年8月31日前的经营情况进行审查,并重新出具《专项审计报告》《法律意见书》。

附件:1.网络借贷信息中介机构合规检查问题清单

2.自查报告编写说明

3.自查报告真实性承诺书

广东省互联网金融风险专项整治工作

领导小组办公室

2018年9月12日

《P2P合规检查大限临近,介贷网合规进度如何?》 相关文章推荐五:全国多地相继开启P2P网贷风险处置风险工作

网络借贷专项整治办公室此前公布了统一的检查标准和问题清单,组织各地网贷机构开展自查自纠,行业协会开展自律检查,边查边整,即查即改,为后续常态化监管奠定基础。检查将于12月底前完成。

近日,第一网贷观察到,北京、上海、四川省相继启动P2P合规自律检查;山东、福建等多地相继成立了P2P网贷风险应对工作领导小组;江西、贵州、河南相继召开防范处置P2P网络借贷风险工作会议。

北京、上海、四川等地相继启动P2P网络借贷合规自律检查

北京市P2P合规检查重点关注资金池

8月27日,北京互金协会发布《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告》,公告称,协会将对北京市P2P网络借贷机构开展行业合规自律检查。通过合规自律检查督促北京市网贷平台合规经营,加强风险管控,回归信息中介本质定位;同时,正本清源、市场出清,稳妥有序化解存量风险,引导行业良性退出,保护出借人和借款人合法权益。资金池、自融、承诺保本付息、刚兑等方面更是北京地区合规检查的重点。

上海市P2P平台合规检工作进一步压实企业主体责任

8月28日,上海市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、市网贷风险专项整治联合工作办公室召开会议,部署启动上海市P2P平台合规检查相关工作。此次上海合规检查将以108项问题清单为主要内容重点围绕P2P网贷机构是否坚守信息中介定位、是否设立资金池、是否为自身或变相为自身融资、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息等等十项内容展开。在检查过程中要求各区将进一步压实企业主体责任,对于发现的问题及风险点,督促相关机构边查边改、即查即改。

8月28日,四川省正式启动P2P网络借贷机构合规检查工作。此次检查分为机构自查、自律检查、行政核查三个阶段,按步骤有序推进将于今年年底前完成。并且依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及资金存管、信息披露指引等要求开展,重点关注是否严格定位为信息中介,有无从事信用中介业务;是否有资金池,有无为客户垫付资金的行为;是否为自身或变相为自身融资;是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息等十个方面。同时对于通过检查的P2P平台将按规定接入相关信息披露和产品登记系统。

山东、福建等多地相继成立了P2P网贷风险应对工作领导小组

据悉,8月28日,山东聊城市人民**发布《关于成立聊城市P2P网络借贷风险应对工作领导小组的通知》指出为切实维护金融和社会稳定,重点推进 P2P 网络借贷风险专 项整治工作,经研究,成立聊城市P2P网络借贷风险应对工作领导小组。

随后,龙海**网发布《关于成立程溪镇P2P网贷风险应对工作领导小组的通知》表示,P2P网贷风险应对工作小组下发文件成立,成员单位应迅速落实、强化督导,及时报告P2P网贷风险,确保金融风险化解稳控在当地,并进一步提升辖区风险防范水平和风险处置能力。

随即,浙江云和县《关于成立云和县P2P网络借贷风险应对工作领导小组的通知》也指出,为进一步加强本县互联网金融安全工作,明确各部门处置P2P网络借贷风险的职责与分工,防范、化解、应对 P2P 网络借贷风险突发事件,经县**同意,决定成立云和县P2P网络借贷风险应对工作领导小组,负责统一领导、指挥和协调全县P2P网络借贷风险事件应急处置工作。

江西、贵州、河南相继召开防范处置P2P网络借贷风险工作会议

8月8日,江西省吉安市处非办召开防范处置P2P网络借贷风险工作会议。会上,传达了全省P2P网贷风险应对工作部署会议精神,对全市P2P网络借贷行业风险排查工作进行了布置,要求各地认真落实省、市有关会议精神,强化网贷风险排查,落实属地维稳责任。同时调度了近期开展的涉嫌非法集资风险排查、农民专业合作社信用合作业务专项整治、处非常态化宣传等工作。

8月22日,贵州省P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组成员单位第一次会议召开。会议强调要认真贯彻落实全国、全省金融工作会议精神,高度重视P2P网络借贷风险专项整治工作,加强各部门之间的协作,切实维护金融和社会稳定,实现行业健康可持续发展。

8月30日下午,河南省平顶山市常务副市长摆向阳主持召开P2P网络借贷机构风险专项整治推进会。会议充分肯定了P2P网络借贷机构风险专项整治工作成效。就下步工作,摆向阳强调,一要提高思想认识。P2P网贷这一新型业态当前潜在一定风险隐患,威胁金融安全和社会稳定。二要完善体制机制。金融办、**、工商、维稳、信访、人行、银监等部门要协调配合、上下联动,定期互通情况,实现信息共享。三要抓好宣传防范。四要把握工作节奏。要针对机构情况分类处置,把握好节奏和力度,避免产生处置风险的风险。

据中国证券报报道,多地银监人士表示,目前网贷风险应对工作多由地方整治办牵头,银监部门主要工作是全力配合。浙江银监部门相关负责人说,省里从银监、**等各相关部门抽调数十人成立工作组,全力打好P2P防风险攻坚战。

8月20日,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已向各省市网贷整治办下发了《关于开展 P2P 网络借贷机构合规检查工作的通知》,根据通知全文,合规检查包括机构自查、行业协会自律检查和地方整治办的行政核查三大部分。

而时间安排上要求,本次检查须在2018年12月底前完成,机构自查、自律检查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排。


《P2P合规检查大限临近,介贷网合规进度如何?》 相关文章推荐六:北京市金融局启动在京注册P2P机构自查工作

24日晚间,北京市金融局在官网发布《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》,要求机构原则上于9月30日前提交自查报告。

通知中要求,凡收到北京互金整治办下发的《网络借贷信息中介机构事实认定整改通知书》、2016年8月24日前设立且从事网络借贷业务、尚在正常运营的机构均在此次自查之列。

自查报告原则上应于2018年9月30日前提交,最迟不得晚于2018年10月15日。自查业务范围包括截止到自查报告提交之日上月月末的机构存量业务。

自查报告应包括发现的问题及整改进度、存量业务规模和风险化解情况、当前存在的主要问题或风险隐患等。

以下为通知原文:

关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知

为落实《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(网贷整治办函〔2018〕63号)的要求,我市将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查,压茬进行。自本通知发布之日起启动P2P网络借贷机构自查工作,现将有关事项通知如下:

一、自查主体

收到北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(以下简称“北京互金整治办”)下发的《网络借贷信息中介机构事实认定整改通知书》、2016年8月24日前设立且从事网络借贷业务、尚在正常运营的机构。

二、自查标准

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、《网络借贷资金存管业务指引》、《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(详见附件1)。

三、自查时间

自查报告原则上应于2018年9月30日前提交,最迟不得晚于2018年10月15日。

四、自查业务范围

截止到自查报告提交之日上月月末的机构存量业务。

五、自查要求

各机构成立以主要负责人为组长的自查小组,自查小组由实际控制人、大股东、董事长、CEO、合规负责人组成,主要负责人应对自查结果真实性负全责和最后责任,合规负责人具体负责自查工作。自查报告(模板见附件2)应包括发现的问题及整改进度、存量业务规模和风险化解情况、当前存在的主要问题或风险隐患等。机构应实事求是,各项自查落实到人,保证自查结果客观准确,对自查中发现的问题及风险点要边查边整,即查即改。自查报告须加盖机构公章、高管人员及主要股东签字,同时出具高管及主要股东签署的真实性承诺书(模板见附件3)。提交自查报告的同时提交若整改不合规的良性退出方案,可参照《北京市网络借贷信息中介机构业务退出规程》制定,签章要求同真实性承诺书。

六、自查流程

机构出具自查报告、真实性承诺书、退出方案后,于规定的时间内将签章版扫描上传至金管通系统,网址https://www.jinguantong.com.cn。机构可于2018年8月31日起开始上传。

完成自查报告、真实性承诺书、退出方案提交的机构应按照《材料清单》的要求准备材料,配合开展自律检查、行政核查。《材料清单》将于近期通过官方渠道公布。

特此通知。

附件:1.《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》

2.自查报告模板

3.真实性承诺书模板

市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室

2018年8月24日

《P2P合规检查大限临近,介贷网合规进度如何?》 相关文章推荐七:玖富普惠积极响应北京互金协会P2P网络借贷行业合规自律检查

原标题:玖富普惠积极响应北京互金协会P2P网络借贷行业合规自律检查

8月31日,北京市互联网金融行业协会正式发布《关于北京P2P网络借贷行业自律检查工作的公告》,宣布将对北京市网借机构开展行业合规自律检查。自律检查报告由协会报送至北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室,时间安排为:2018年9月10日启动,2018年11月30日结束。

公告指示,为贯彻落实2018年8月13日P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(网贷整治办函【2018】63号),按照标准统一、全量覆盖、真实准确、查改结合的总体要求,北京市互联网金融行业协会将对北京市网贷机构开展行业合规自律检查。

通过合规自律检查,深化北京市网贷专项整治工作,分类指导、精准施策,督促北京市网贷机构合规经营,加强风险管控,回归信息中介本质定位;同时,正本清源、市场出清,稳妥有序化解存量风险,引导行业良性退出,保护出借人和借款人合法权益。检查内容按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及资金存管、信息披露指引等要求,结合《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》严格执行。

本次合规检查重点关注以下十个方面:1.是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;2.是否有资金池,有没有为客户垫付资金;3.是否为自身或变相为自身融资;4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;5.是否对出借人实行了刚性兑付;6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

值得关注的是,北京市互联网金融行业协会也在同一天公示了最新观察员名单。截至本月31日,玖富集团旗下网络借贷信息服务平台玖富普惠已完成入会工作,符合要求入选《北京市互联网金融行业协会观察员名单》。

根据《北京市互联网金融行业协会最新观察员发展规程》及《北京市互联网金融行业协会会员改组方案》相关要求,在北京注册或开展业务的网贷机构需要完成发展规程中要求的入会10项工作,才可进入观察期;对已延期的机构也需补充相应资料才可重新进入观察期。观察期结束后机构视情况并依据流程可申请转为会员单位。

玖富普惠此前已提交了一系列律师事务所合规报告、会计师事务所合规审查报告、银行存管报告等。短短几个月,玖富普惠经历两家律师事务所、两家会计师事务所分别独立出具合规报告,一系列举措都展现了玖富普惠立足合规、长远发展的决心。返回搜狐,查看更多

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《P2P合规检查大限临近,介贷网合规进度如何?》 相关文章推荐八:中国互金协会启动P2P网络借贷会员机构自律检查工作

8月22日晚间,中国互金协会官方公众号发布文章称,按照全国互联网金融风险专项整治工作部署和P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室印发的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(网贷整治办函〔2018〕63号)要求,经与相关部门充分沟通以及周密准备,8月22日,中国互联网金融协会(以下简称协会)向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作。自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。

通知指出,会员机构应牢固树立合规审慎经营理念,对照本次自律检查明确的合规要求,通过自查,找出自身经营与监管政策规定及自律规则标准之间的差距,暴露并准确掌握自身风险状况,针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改,提高风险防范能力并稳妥有序地化解已形成的风险,按照监管政策规定和行业自律规则及标准合规开展业务。

通知强调,会员机构应正确认识开展自律检查的必要性和紧迫性,高度重视自查自纠工作,切实学习好、理解好、落实好P2P网络借贷“一个办法、三个指引”等监管政策和自律规则及标准的要求;应切实承担相应的法律责任和社会责任,认真开展自查,对需要时间整改的内容,应制定系统详实的整改计划;应严肃认真地对待自律检查,诚守信用,如实报告问题情况。

通知要求,会员机构应接入协会互联网金融监测平台的相关系统,按要求认真报送数据并查漏补缺,在保证按时报送数据的同时,对数据真实性负责;认真参加协会针对各项监管政策要求和自律标准规则开展的培训,并加强政策法规制度和自律标准规则学习;如实填报自查自纠问题清单,并提供相关制度及业务情况说明,完成自查自纠报告,报送时间不迟于2018年10月31日。

《P2P合规检查大限临近,介贷网合规进度如何?》 相关文章推荐九:新一轮网贷合规检查启动 理财范已未雨绸缪

网贷的健康发展离不开金融监管部门的规范和引导。

近日,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》以及《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》。本次合规检查要求于2018年12月底前完成,机构自查、自律检查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排。

就在一年前,原银监会发布了《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》,并指出,与《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》、《网络借贷资金存管业务指引》共同组成网贷行业“1+3”制度体系。

上线以来,理财范未雨绸缪,持续完善合规基础建设,按照“1+3”监管体系要求,严格落实各项合规工作,在资金存管、信息披露、用户教育、信息安全、电子存证等合规方面均有突出表现,为了早日合规有备无患。

特别是在资产选择方面,坚持合规发展,坚持小额分散,近期更是发布《合规资产结构白皮书》。详细披露了资产结构、资产情况,深度剖析了理财范底层资产,全面揭开了理财范最最真实的一面。提振行业发展士气,树立用户出借信心。

各在也在不断落实有关要求,在北京地区,北京金融局的最新要求,为落实1+3的要求,充分披露机构的业务合规、资金合规等情况,请各机构按照1+3的要求聘请律所、会计师事务所出具财务报表、合规报告、第三方审计报告,并在官网上披露。

就此,记者登陆理财范官网发现,理财范早已公布了经会计师事务所和律师事务所分别审计的年度财务报告和年度合规报告,重点环节的第三方合规审计报告也在审计当中。

此外,针对网贷行业出现的问题,监管部门更是密集发声、发文,进一步规范行业发展。互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室印发《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》,要求各地区互金风险专项整治工作领导小组上报P2P平台借款人逃废债信息。还有消息称,监管方或将于7-8月间落实187条的网贷备案验收具体细则,全国统一的备案细则,将有效规避之前因备案标准不统一而存在的市场隐患。

理财范认为,经过多年摸索和实践,完善的网贷监管体系正在形成,将**推动网贷行业的快速发展,并在发展中更好地发挥自身的积极作用

关键词 : 合规 进度 介贷网
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