这家征信公司被注销!关联九斗鱼涉嫌非法集资被立案 手握10张牌照

网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《这家征信公司被注销!关联九斗鱼涉嫌非法集资被立案 手握10张牌照》的精选文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

九斗鱼称,展期结束时根据出借人账户余额进行划分,最迟将在60个月完成兑付。

网贷平台九斗鱼与母公司耀盛中国所带来的影响仍在扩大。


10月9日,央行营业管理部发布公告称,瑞思科雷征信有限公司(下称“瑞思科雷征信”)因业务调整主动申请注销企业征信业务经营备案。根据规定,央行决定撤销该公司企业征信业务经营备案。

资料显示,瑞思科雷征信于2014年9月成立,并于2015年11月正式获得央行发放的企业征信业务经营备案证。该公司官网宣称,其属于耀盛中国集团,是其重要的业务分支机构之一。



工商信息显示,瑞思科雷征信股东为耀盛投资管理集团有限公司、北京耀汉网络科技有限公司与原旭霖,分别出资3000万元、2000万元与1000万元,股权占比分别为50%、33.33%与16.67%。穿透股权发现,瑞思科雷征信实控人为其法人代表原旭霖。

原旭霖行踪成迷

实际上,原旭霖也是耀盛中国与其旗下网贷平台九斗鱼的实际控制人。不过,公开信息显示,原旭霖已于2018年7月失联,至今尚未有进一步消息。但在8月26日,九斗鱼发布公告的一则落款为已经失联的原旭霖的文章。

据原旭霖介绍,耀盛中国集团旗下拥有小额贷款、网络小贷、网贷信息中介、消费金融、商业保理、融资租赁、企业征信、智能支付、证券经纪、股票承销、上市保荐、基金管理等多个板块,同时也持有多个金融牌照。

互联网金融新闻中心统计发现,上述牌照分别为耀盛证券有限公司(第一类牌照),可进行股票上市承销、经纪等业务;耀盛基金管理有限公司(第九类牌照),可进行股权投资、股票基金投资等业务;耀盛资本有限公司(第六类牌照),可在香港进行股票首次发行、收购合并等业务;亚洲信贷有限公司(放债人牌照业务),可进行股票质押、直接贷款等业务等。

金融牌照也包括:小额贷款牌照(北京耀盛小额贷款有限公司)、融资租赁牌照(耀江融资租赁有限公司)、网络小额贷款牌照(广州耀盛网络小额贷款有限公司)、私募基金牌照(北京汉泰基金管理中心)、企业征信牌照(瑞思科雷征信有限公司)等。目前,企业征信牌照已被注销。



原旭霖在文章中指出,为解决九斗鱼流动性危机,会整合集团及我个人的一切资源来妥善解决相关问题,尽全力挽回投资人的损失。其中提到,将对投入产出比不理想的业务板块进行合并、关停,对收益较好的板块加大投入,实现降低成本、提高效能。

原旭霖还称,平台于7月23日陷入停滞状态,给投资人造成了恐慌。事件发生之后,我作为集团公司的负责人未能及时进行有效处理,引发了投资人的信任恐慌,耀盛集团业务也受到了影响,由此给客户、员工和公司都造成了巨大的损失。

实际上,据互联网金融新闻中心此前报道,7月23日,九斗鱼通过官网与APP发布公告称,公司实际控制人原旭霖、柳慧军失联,旗下P2P平台九斗鱼法人代表郭鹏已报案,并称请投资人自行报警。


经济观察网7月份曾报道,九斗鱼已被北京经侦正式立案,包括法定代表人郭鹏在内的3人已被刑拘。不过,报道中并未指出原旭霖是否已经归案。


而在8月26日,九斗鱼登出原旭霖署名的《勇担责任 砥砺前行》称,原旭霖重新组织团队进行九斗鱼及集团其他业务板块的运营恢复,并将推出兑付方案。但原旭霖的行踪始终未有进一步进展。


此外,原旭霖所控制的瑞思科雷征信于9月17日被央行营管部批准注销。9月底,耀盛中国旗下网贷平台九斗鱼也出现在**部开通的非法集资案件投资人信息登记平台上。

曾提60个月兑付方案

互联网金融新闻中心了解到,今年8月3日,九斗鱼发布出借人工作组和九斗鱼善后委员会联名公开信。公开信指出,将在第三方监管条件下,早日启动良性清盘的程序,以便最大限度降低此事件的影响。

与此同时,九斗鱼善后委员会已接洽了部分有意收购方,其中不乏知名机构,收购方对耀盛集团整体或旗下子公司的各种牌照都表示了很强的收购意向。“但若进入收购的尽职调查环节,将不可避免需要详尽的财务数据等,而这些资料都在北京耀盛集团总部办公区存储,所以还需要未来职场解封后才能提供。”

9月2日,九斗鱼发布《关于平台兑付方案的公告》。兑付方案显示,截至2018年9月1日,账户本金金额不高于1万元的出借人,从2018年9月开始,按照每月16.67%的比例进行兑付,6个月内兑付完成。



而账户本金金额超过1万元的出借人,账户内所投标的已全部到期者,到期本金在首6个月内,先行每月兑付0.5%,合计3%;出借人账户所投标的未全部到期(如出借人A投资了10个标的,但有2个标的在2018年9月1日之后才到期),标的到期时展期6个月。

展期结束时,根据出借人账户余额进行划分,最迟将在60个月完成兑付。此外,九斗鱼还对出借余额超过10万元的用户提出债转股方案,方案称将在公司恢复运营后,集团通过股权融资方式能够实现股权的价值。

根据前述公告,耀盛中国称,九斗鱼投资余额转集团股权的详细方案会在后续公布。不过,9月底,**部在非法集资案件投资人信息登记平台开通九斗鱼案件窗口,并称**机关正在办理星果时代信息技术有限公司(经营“九斗鱼”平台)涉嫌非法集资犯罪案件。



警方表示,为有利于**机关及早准确查清事实、确认投资人合法权益、依法处置,相关投资人可在2018年9月28日至2019年3月27日期间通过登记平台如实、全面登记身份及投资信息。(文 / 张军)


来源:互联网金融新闻中心

声明:文章不构成投资建议,转载请注明出处。

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《这家征信公司被注销!关联九斗鱼涉嫌非法集资被立案 手握10张牌照》 相关文章推荐一:这家征信公司被注销!关联九斗鱼涉嫌非法集资被立案 手握10张牌照

九斗鱼称,展期结束时根据出借人账户余额进行划分,最迟将在60个月完成兑付。

网贷平台九斗鱼与母公司耀盛中国所带来的影响仍在扩大。


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资料显示,瑞思科雷征信于2014年9月成立,并于2015年11月正式获得央行发放的企业征信业务经营备案证。该公司官网宣称,其属于耀盛中国集团,是其重要的业务分支机构之一。



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原旭霖行踪成迷

实际上,原旭霖也是耀盛中国与其旗下网贷平台九斗鱼的实际控制人。不过,公开信息显示,原旭霖已于2018年7月失联,至今尚未有进一步消息。但在8月26日,九斗鱼发布公告的一则落款为已经失联的原旭霖的文章。

据原旭霖介绍,耀盛中国集团旗下拥有小额贷款、网络小贷、网贷信息中介、消费金融、商业保理、融资租赁、企业征信、智能支付、证券经纪、股票承销、上市保荐、基金管理等多个板块,同时也持有多个金融牌照。

互联网金融新闻中心统计发现,上述牌照分别为耀盛证券有限公司(第一类牌照),可进行股票上市承销、经纪等业务;耀盛基金管理有限公司(第九类牌照),可进行股权投资、股票基金投资等业务;耀盛资本有限公司(第六类牌照),可在香港进行股票首次发行、收购合并等业务;亚洲信贷有限公司(放债人牌照业务),可进行股票质押、直接贷款等业务等。

金融牌照也包括:小额贷款牌照(北京耀盛小额贷款有限公司)、融资租赁牌照(耀江融资租赁有限公司)、网络小额贷款牌照(广州耀盛网络小额贷款有限公司)、私募基金牌照(北京汉泰基金管理中心)、企业征信牌照(瑞思科雷征信有限公司)等。目前,企业征信牌照已被注销。



原旭霖在文章中指出,为解决九斗鱼流动性危机,会整合集团及我个人的一切资源来妥善解决相关问题,尽全力挽回投资人的损失。其中提到,将对投入产出比不理想的业务板块进行合并、关停,对收益较好的板块加大投入,实现降低成本、提高效能。

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而账户本金金额超过1万元的出借人,账户内所投标的已全部到期者,到期本金在首6个月内,先行每月兑付0.5%,合计3%;出借人账户所投标的未全部到期(如出借人A投资了10个标的,但有2个标的在2018年9月1日之后才到期),标的到期时展期6个月。

展期结束时,根据出借人账户余额进行划分,最迟将在60个月完成兑付。此外,九斗鱼还对出借余额超过10万元的用户提出债转股方案,方案称将在公司恢复运营后,集团通过股权融资方式能够实现股权的价值。

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警方表示,为有利于**机关及早准确查清事实、确认投资人合法权益、依法处置,相关投资人可在2018年9月28日至2019年3月27日期间通过登记平台如实、全面登记身份及投资信息。(文 / 张军)


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《这家征信公司被注销!关联九斗鱼涉嫌非法集资被立案 手握10张牌照》 相关文章推荐二:让期待不平凡——九斗鱼举行4周年投资者见面会

原标题:让期待不平凡——九斗鱼举行4周年投资者见面会

6月29日,九斗鱼4周年投资者见面会在北京CBD商圈的招商局大厦举行,本次见面会由九斗鱼客户总监臧克主持,九斗鱼母公司耀盛中国总裁原旭霖、风控负责人刘爽、九斗鱼运营总监冯旭等人员与众多九斗鱼投资者共同出席。

九斗鱼4周年见面会现场合影

一直以来,九斗鱼始终重视与投资者的交流,倾听他们的声音。见面会在轻松愉快的氛围中展开,在九斗鱼领导的陪同下,投资者们参观了耀盛中国总部,深刻感受到公司良好的文化氛围。

九斗鱼母公司耀盛中国总裁原旭霖

九斗鱼母公司耀盛中国的总裁原旭霖为大家详细介绍了九斗鱼母公司——耀盛中国的基本情况,分别从业务类型、合规升级、风控管理、数据运营、产品特色、公司发展规划等层面开诚布公地进行了分享,并就投资者关心的问题展开了深入交流。他还强调,九斗鱼始终坚持以客户为中心,此次与投资者进行面对面的交流,将会让彼此更加了解,增进彼此信任。

风控负责人刘爽进行分享

关于投资人最为关心的风控和合规升级的问题,九斗鱼风控中心负责人从合规升级、备案进展两大版块切入,向投资者展示九斗鱼合规升级的整体进程、产品合规调整的底层逻辑等。具体到贷前防控、贷中控制、贷后管理的业务流程,九斗鱼通过贷前真实性审核、贷中信用资质核查以及贷后失联信息修复等严格的风控管理体系,从而实现全周期业务管理。她还提到为迎合监管下发的信息披露、备案登记等管理办法的要求,九斗鱼分别进行了相关合规工作的推进。

见面会期间,九斗鱼相关领导还耐心地为用户解答各种问题,进一步拉近了投资者与九斗鱼的距离,九斗鱼还为他们准备了品种多样的美食和丰厚的礼品,让他们在享受美食和参与活动的同时,感受到了九斗鱼满满的诚意。

九斗鱼为当天生日的投资者送上祝福

到访的投资人纷纷表示:“九斗鱼平台积极拥抱合规,客户服务也非常细致到位,我们感觉很放心很贴心。九斗鱼用实际行动在落实合规建设,开展了多项措施,一步一个脚印。我们看到了这家平台的透明与合规,也感受到了平台对我们用户的认真和负责。它切实地做到了让我们用户放心、安心!”

从2014走到2018,细看4年来的发展历程,九斗鱼始终坚持安全运营理念,以严格的风控体系为投资者铸造安全屏障。“电子签章”、“三级等级保护”、“银行存管”、“AAA企业信用评级”以及完善的法律保障,共同成就了九斗鱼打造安全平台的初心。未来,九斗鱼将持续稳健发展,积极拥抱监管,为每一位用户提供更好、更贴心的金融服务。返回搜狐,查看更多

责任编辑:

《这家征信公司被注销!关联九斗鱼涉嫌非法集资被立案 手握10张牌照》 相关文章推荐三:钱庄网发布兑付方案:两年内全额完成兑付 股东承诺保底兑付 ...

网贷互动讯 9月11日消息,钱庄网在其官网发布了良性清盘兑付方案公告,公告显示,钱庄网及其股东承诺对全体出借人进行保底兑付,自2018年9月起,2年内分24期全额完成兑付,且每期兑付金额不少于“兑付总额”的2%。

兑付方案相关事宜公告如下:

1、钱庄网及其股东承诺对全体出借人进行保底兑付,自2018年9月起,2年内分24期全额完成兑付,且每期兑付金额不少于“兑付总额”的2%。“兑付总额”为出借人手机APP中资产页里面显示的“在投本金+账户余额”。正式兑付方案将在资产审计评估结果出具并经各方商讨后进行公告。

2、为确保后续正式兑付方案的公正合理和可执行性,聘请浙江正大会计师事务所、浙江金道律师事务所作为第三方中介机构对钱庄网及其关联方,以及存量业务资产进行审计评估和清查梳理,并于2018年11月10前出具资产审计评估结果。

3、在资产审计评估结果出具后的7日内,由出借人代表、钱庄网及其股东、**监管部门、第三方中介机构等各方根据资产审计评估结果,进一步商讨正式兑付方案,明确正式的总体兑付期限和兑付比例阶梯等内容,达成一致意见后进行公布,确保出借人利益。

4、在正式兑付方案公布前,钱庄网将通过股东筹措资金等方式向全体出借人进行先行兑付。第一期2018年9月20日前向全体出借人兑付“兑付总额”的2%;第二期2018年10月20日前向全体出借人兑付“兑付总额”的2.5%。兑付方式为直接转到出借人APP绑定的银行账户。

5、若因各种原因正式兑付方案无法于2018年11月20日前公告的,钱庄网承诺再先行兑付1期,即于2018年11月20日前再向出借人兑付不少于“兑付总额”的3%。

6、浙江颐坤实业有限公司、安徽天众饮品有限公司承诺将对正式兑付方案承担无限连带担保责任,相关担保函另行出具。

7、钱庄网实际控制人和股东承诺愿意就以上方案承担全部的法律责任。

此外,钱庄网承诺公司股东高管不失联、不跑路,并将积极配合相关**监管部门、出借人代表、第三方中介机构的各项工作。

据网贷互动此前报道,9月4日钱庄网发布良性退出清盘公告,公告显示,在相关监管部门的指引下,钱庄网进行良性退出;自9月4日起,平台停止相关运营,保留网站、APP、微信公众号等的正常运营,不再发布新产品,暂停充值,提现等线上功能;平台股东高管不失联、不跑路;对于存量业务的兑付方案,平台将与监管部门、合作机构及投资者代表沟通后,给出一个完整的方案。

钱庄网相关新闻:

这家平台兑付方案都没想好 便发清盘公告

附钱庄网良性清盘兑付方案公告:

《这家征信公司被注销!关联九斗鱼涉嫌非法集资被立案 手握10张牌照》 相关文章推荐四:背靠国美控股,这两家平台却问题频出

近期,挑选平台比较看重背景的投资者们,可能会有点忧心。

先有具备网易背景的惠人贷、立马理财大事不断,近期,又持续有爆料,国美旗下的华人金融、美易理财等平台问题不少,不仅相关平台涉及二股东股权被冻结,还涉嫌违规担保、违背29号文开展业务等诸多问题。

先说说华人金融的背景问题。

不同于上面提到的惠人贷,网易只占其20%的股份,华人金融算是根正苗红的国美系。

华人金融是深圳前海华人金融控股集团有限公司的全资子公司。华人金控成立于2014年1月,股东包括国美控股集团有限公司(55%)、深圳市潮人投资集团有限公司(25%)、稼轩投资有限公司(15%)以及深圳市华盛基金管理有限公司(5%)。由于稼轩投资有限公司为国美控股子公司,因此对于华人金控,国美控股占股达70%。

但正是这家华人金融,却一直负面缠身。

此前有媒体报道,华人金融因涉嫌自融”、违规投资房地产、资金链涉诉断裂等问题,被深圳市金融工作办公室责令立即整改,对其可能引起的金融风险严格把关。

而根据最新的深圳市市场和质量监督管理局信息显示,潮人投资持有深圳前海华人金融华人金控25%的股权遭法院轮候冻结。这也意味着,潮人投资所持华人金控全部股权已被冻结。

而由工商信息得知,本次被冻结股权当事人潮人投资的第一大股东为赵财强,同时也是华人金融法人兼董事。

而赵财强的一家关联公司——深圳市中科诺通讯设备有限公司现已被列入失信名单。

事实上,华人金融还可能涉嫌违规担保。

注意一下这个担保措施,平台特意强调了前海信美与华人金融同属兄弟公司,均由华人金控控股。

但根据628网贷监管细则第十条规定,网络借贷信息中介机构不得“直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息”。

再说说美易理财。相较于华人金融,美易理财的国美血统更加纯正,由国美(天津)互联网信息科技有限公司运营,但涉及问题可能也更严重。

在美易理财平台上,定期产品“美保宝”资产由天津博盛商业保理有限公司提供,天津博盛通过受让知名品牌电器生产商、经销商、零售商等融资人的应收账款,对所持有的债权通过美易理财进行转让,并对转让资产承担管理服务。

根据4月初下发的29号文,明确规定,未经批准,包括“定向委托计划”“定向融资计划”“理财计划”“资产管理计划”“收益权转让”等依托互联网发行销售资管产品的公开募集资金行为,应当明确为非法金融活动,具体可能构成非法集资非法吸收公众存款、非法发行证券等。

而上述美易理财的债权转让就涉及到“收益权转让”。

虽然根据此前中新网的报道,国美系拥有了小贷、融资租赁、保理、保险、基金代销等金融牌照,看似合规,但通过互联网销售“收益权转让”的相关产品,一直存在涉及以降低投资门槛向不特定、不合格的投资人出售高风险、高收益的金融资产等相关问题,显然与国家金融监管整体思路不符。

一个最好的例子,凤凰金融也拥有保险、基金销售等多个金融牌照,但在29号文下发后不久,便下架了平台上涉及资管的定期标的。

而根据美易理财的最新标的显示,4月9日才开始募集,晚于29号文。

除了销售资管产品问题,根据工商信息,提供债权转让的商业保理监事曹丽亮为国美小额贷款有限公司监事,而法人刘春林则为国美地产控股有限公司前法人,可见该商业保理公司与国美系关系比较复杂。

因此,国美系难免还要沾上自融的嫌疑。

截至3月底,根据华人金融官网数据,累计借贷金额达61.2亿元,而美易理财并未披露平台运营数据。

《这家征信公司被注销!关联九斗鱼涉嫌非法集资被立案 手握10张牌照》 相关文章推荐五:两任实控人“折腾”下的步森股份

  两次涉嫌“萝卜章”事件新的实控人股权刚到手就质押

  1985年成立的中国驰名品牌步森男装于2011年上市,自创始团队转让实际控制权后,步森股份的日子似乎并不太好过。第二任实控人在位时,公司涉嫌对外担保、对外借款,上市公司全然不知;第三任实控人在股权刚刚完成过户的第二天就将股权全部质押,如今公司股价跌破平仓线,实控人也陷入资金危机。

  今年以来,步森股份多次被深交所、证监局监管下发问询函,问询内容数量多且内容详细,步森股份已数次延迟回复。

  从实际控制人赵春霞入主公司开始到现在,公司市值已经蒸发50多亿元。最受伤的则是二级市场投资人,从2017年4月中旬开始到今年9月9日,股价最多时下跌83.89%。在服饰行业中,步森股份2017年每股亏损0.24元,收益状况在行业内排名倒数第二。今年上半年收益情况还未好转,再度亏损0.09元/股。

  第三任实控人股票全质押,股价已跌破平仓线

  2017年10月23日,步森股份的前控股股东将步森股份2240万股(占总股本的16%)转让给重庆安见汉时科技有限公司(下称“安见科技”, 赵春霞控股95%),同时将占总股本13.86%的投票权转让给安见科技,安见科技成为步森股份第一大股东,赵春霞成为步森股份实际控制人。

  安见科技成立于当年9月1日,到收购步森股份时,刚成立不到两个月。外界普遍认为,这家新公司是为了收购而生。

  据悉,赵春霞购买安见科技股权花费10亿元。这些股票在她的账户上还没捂热,股权过户后的第二天就全部被质押给了华宝信托。质押当天(2017年11月16日)股价45.95元,双方约定的平仓线是15.14元。以此推算,赵春霞从华宝信托借款额约在3.39亿元左右(15.14元×2240万股)。6月7日,公司股票最低探到了14.96元,跌破平仓线。

  6月8日,公司公告紧急停牌,将于6月15日复牌。到了6月15日仍旧复牌无望,公司又称,正在筹划重大资产重组,继续停牌。

  因监管层不允许这样长时间停牌,8月6日复牌的步森股份迎来3个跌停。到8月22日时收盘价仅为9.67元,相比停牌前又下跌了36%。上市公司再度发出实控人可能被平仓的公告。任职7年之久的财务总监也辞职。

  8月23日,浙江监管局下发监管问询函,要求说明可能被平仓的大股东采取了哪些措施、解释财务总监辞职原因等问题。该监管问询函称,8月15日,浙江监管局曾向步森股份下发《谈话通知书》,决定“约实际控制人、董事长赵春霞谈话”,但赵春霞未按通知时间前去谈话,也未与浙江监管局另行约定谈话时间。也就是说,赵春霞放了监管层的鸽子。

  该监管问询函要求步森股份8月31日前回复,但截至9月9日,步森股份尚未公告回复。

  截至9月9日,布森股份股价最低时触及9.43元,与质押时相比下跌79.47%,公司因此先后两次发出提示性公告。

  赵春霞知晓步森股份股票价格变动危险。6月5日,公司另一股东股票被司法冻结,可能存在被司法拍卖、变卖,影响到她对上市公司的控制权时,赵春霞称“将通过包括但不限于二级市场增持、协议转让、大宗交易、寻求新的一致行动人等合法合规方式增持步森股份股票”,以维护实际控制人地位。

  不过,赵春霞自身的资金情况不容乐观。而造成其资金紧张的重要原因,与当初将步森股份股权转让给她的步森股份第二任实控人徐茂栋有关。

  除了步森股份大股东安见科技,赵春霞还控股安投融(北京)网络科技有限公司,这家公司拥有互联网金融平台爱投资。

  步森股份公告称,爱投资出现部分逾期还款或拖欠还款情形,导致上游出借人无法按约定及时获得本息回款。在8月22日下午现身直播平台回应爱投资追讨拖欠款项最新进展时,赵春霞强调自己仍身处国内,拖欠平台款项较多的徐茂栋等3人,有两人发来还款承诺函,但徐茂栋已经失联。

  第二任实控人在位期间,公司两次涉嫌“萝卜章”事件

  徐茂栋为实控人时的步森股份也不“安分”,曾两次涉嫌“萝卜章”事件。

  今年7月26日,杭州人朱丹丹起诉一起借钱不还事宜牵连了步森股份。这件诉讼中的9名被告,除徐茂栋本人外,还有5名被告(包括步森股份)与徐茂栋有深度关联。

  起诉人称,2017年9月29日和12月19日,被告向朱丹丹借款4500万元,现在已经过了还款期,要求法院给予财产保全。法院判定,冻结9名被告银行存款4966万元或者查封、扣押其他同等价值的财产。

  步森股份自查后公告称,与原告没有任何借款关系,案件涉及的款项均未进入公司账户,可能为犯罪嫌疑人伪造公司公章、冒用公司名义实施借款导致,并向派出所紧急报案,请**机关进行立案侦查。

  这不是步森股份第一次涉嫌 “萝卜章”事件。6月5日,步森股份曾收到另一份《民事裁定书》。与前述案件裁定书相同的是,被告几乎重合:一名是徐茂栋本人,另6名均和徐有重要关联。《民事裁定书》显示,步森股份涉嫌为借款提供担保。步森股份自查后公告称,董事长、财务总监不知晓该担保事项,公司董事会和股东大会没有审议过公司作为担保方的事项,怀疑公章被伪造,并向**机关报案。

  徐茂栋因涉嫌违反《证券法》,今年4月27日被证监会立案调查。

(责任编辑:DF120)

《这家征信公司被注销!关联九斗鱼涉嫌非法集资被立案 手握10张牌照》 相关文章推荐六:自媒体预警钱保姆涉嫌违规 平台称遭勒索50万

日前,中国资本观察记者注意到微信公众号互金之声发布一篇标题为《违反限额令、为关联企业输血 钱保姆值得警惕》的文章,文中直指“发现了其存在严重的违规问题,如违反限额令,发布大额标的、关联交易等涉嫌违规行为。”

值得注意的是,文中还列举多处钱保姆涉嫌违规的问题,如在违反限额令方面,该公众号声称“2018年4月29日至2018年5月5日,短短一周时间,钱保姆至少发布了19个融资信息雷同标的,借款期限均为一个月,融资金额在99万至100万之间,累计金额约1900万。根据项目信息显示,此19个标的,借款方均为浙江**文化创意发展有限公司,注册资本金为5000万,注册时间为2016年7月11日,法人代表为农某。

上述信息,互金之声很快锁定这家公司为浙江环尚文化创意发展有限公司(简称环尚文化),而该公司与钱保姆的关系,互金之声将在文后另行说明。”

同时,文中还揭露钱保姆和环尚文化直接存在关联,质疑钱保姆发布项目的安全性问题,称“根据启信宝显示,环尚文化法人代表股东农丽琼同时也是浙江国数文化艺术发展有限公司(浙江国数)法人,而浙江国数股东杭州国数投资管理有限公司(简称杭州国数)其法人股东实际控制人邢子潜也是浙江五松资产管理有限公司(简称五松资产)的法人实际控制人。而佰财金融的股东名单中就有五松资产(持股51%),也就是说,邢子潜是佰财金融的实际控制人。”

此外,该公众号还披露了钱保姆为关联方浙江佳福尼亚汽车有限公司和浙江辰叶科技发展有限公司“输血”,金额分别达到1800万和900万元。

值得注意的是,中国资本观察记者根据该公众号所写内容,在钱保姆确实发现文章中所列举项目信息,经过核实,发现文中所说并非子虚乌有。

钱保姆称遭勒索50万,没理会 资产正在整改

对于公众号预警的相关问题,中国资本观察记者联系了钱保姆公关人员王欢进行求证,对方回应称:“昨天看到了,开价50万,我没理,最近的自媒体要价都挺狠的。但是这么狠的我也是第一次遇到,反正我们投资人都见怪不怪了,帖子都是炒冷饭,也无所谓。”

当中国资本观察记者询问是否有截图时,王欢表示:“没截图,这个号新的,直接找我们老板去谈价格。”

而对于公众号所提及到的涉嫌违规问题,王欢也坦诚:“目前资产还在整改,两所的审计报告已经出来了, 也提交了金融办目前正在一条条逐条整改。”

最后,中国资本观察记者询问钱保姆整改何时结束时,王欢称:“确切时间真不好说了, 现在每个月定期去金融办汇报整改进度的, 再听取金融办的一些要求,各项都在逐步推进。”

《这家征信公司被注销!关联九斗鱼涉嫌非法集资被立案 手握10张牌照》 相关文章推荐七:名单落定 百行征信首批信息共享接入企业

第一网贷综合 6月28日上午,百行征信与15家互联网金融机构和消费金融机构在深圳举行了信用信息共享合作签约仪式。

据悉,首批接入企业名单包括:重庆百度小额贷款有限公司、重庆三快小额贷款有限公司、重庆西岸小额贷款有限公司、重庆苏宁小额贷款有限公司、吉安市分期乐小额贷款有限公司、捷信消费金融有限公司、中银消费金融有限公司、招联消费金融有限公司、马上消费金融有限公司、苏宁消费金融有限公司、中原消费金融有限公司、一汽汽车金融有限公司、东风标致雪铁龙汽车金融有限公司、宜人贷、拍拍贷。

根据合作协议,这15家机构将成为百行征信首批接入代表机构,向百行征信系统全面、准确、及时地报送征信信息。百行征信将对信用信息进行采集、整理、保存和加工,并向接入机构提供信用信息的查询及相关增值服务。截止目前,百行征信已与120余家互联网金融机构和消费金融机构达成了信用信息合作共享协议,与50余家机构达成了合作意向。

此次签约的15家中,重庆百度小额贷款有限公司、重庆三快小额贷有限公司、重庆西岸小额贷有限公司、重庆苏宁小额贷有限公司、吉安市分期乐小额贷款有限公司分别属于度小满金融(原百度金融)、美团、滴滴、苏宁金控集团、深圳乐信控股有限公司旗下。捷信消费金融有限公司、中银消费金融有限公司、招联消费金融有限公司、马上消费金融有限公司、苏宁消费金融有限公司、中原消费金融有限公司是银监会批准设立的全国性消费金融公司;一汽汽车金融有限公司、东风标致雪铁龙汽车金融有限公司是经银监会批准成立、从事汽车金融服务的专业性金融机构;宜人贷、拍拍贷则在美国纽交所上市。

在签约仪式上,百行征信董事长兼总裁朱焕启表示,这次活动是百行征信扬帆起航的第一步,也是中国征信事业发展的一件里程碑。百行征信作为人民银行行政许可的全国唯一一家持牌市场化个人征信机构,是我国重要的金融基础设施平台,肩负着“建立覆盖全社会的征信系统”的重要使命。

2018年1月6日,国家正式受理了“百行征信有限公司”的个人征信业务申请,这家公司也宣布正式成立,而这就是市场期盼已久的“信联”。中国互联网金融协会持股36%,芝麻信用管理有限公司持股8%,腾讯征信有限公司持股8%,深圳前海征信中心股份有限公司持股8%,鹏元征信有限公司持股8%;中诚信征信有限公司持股8%,考拉征信有限公司持股8%,中智诚征信有限公司持股8%,北京华道征信有限公司持股8%。百行征信注册总资本10亿元,注册地是深圳。

百行征信的成立,将最大限度补全央行征信中心缺少的个人信用信息,能有效遏制多头借贷乱象。与此同时,百行征信也能够将八家机构的力量整合在一起,形成更为庞大的金融数据库,获得更为全面的征信资料,希望能够解决目前互联网市场上金融信息割裂。

《这家征信公司被注销!关联九斗鱼涉嫌非法集资被立案 手握10张牌照》 相关文章推荐八:最新|“信联”百行征信正式挂牌,信用社会来了!

百行征信宣布正式挂牌了!2018年1月6日,国家正式受理了“百行征信有限公司”的个人征信业务申请,这家公司也宣布正式成立,而这就是市场期盼已久的“信联”。

百行征信是在央行主导下,由芝麻信用、腾讯征信、前海征信、考拉征信、鹏元征信、中诚信征信、中智诚征信、华道征信等8家市场机构与中国互联网金融协会共同发起组建的市场化个人征信机构。

在2018年2月,中国人民银行正式下发银征信许准予字[2018]第1号许可文件编号披露了首张设立经营个人征信业务的机构许可信息公示表。

公示表显示,百行征信有限公司(下称百行征信)申请设立个人征信机构已获得许可,个人征信牌照有效期为3年,有效期为2021年1月31日。百行征信业内称之“信联”个人征信牌照下发也就意味着“信联”将正式开展个人征信业务!

资料显示,百行征信注册地为广东省深圳市,此,其营业场所为广东省深圳市福田区深南大道1006号深圳国际创新中心。

业务范围为个人征信业务,注册资本为人民币10亿元。最大股东为中国互联网金融协会,持股36%,其他8家各持股8%,股权结构:中国互联网金融协会持股36%,芝麻信用管理有限公司持股8%,腾讯征信有限公司持股8%,深圳前海征信中心股份有限公司持股8%,鹏元征信有限公司持股8%,中诚信征信有限公司持股8%,考拉征信有限公司持股8%,中智诚征信有限公司持股8%,北京华道征信有限公司持股8%。

目前,中国提供个人征信服务的“正规军”只有央行征信中心及其下属的上海资信公司。其中,征信中心作为央行直属事业单位,专门负责我国企业和个人信用信息基础数据库的建设、运行和维护。

信联将是与央行征信中心平行的机构。简单来说,央行征信中心是面向银行等传统持牌金融机构,信联主要是为传统金融机构体系外的类金融机构提供征信数据。相对于央行征信,信联更多地是起到补充作用,但不排除未来会与央行征信数据互通。

信联将带来哪些影响?

信联的成立如果能实现“让一个人在金融市场上的所有不良记录无处遁形”这一理想效果,那么其对社会的影响将是巨大而深远的:

对金融市场来说,有了信联,银行或者民间金融机构的信贷信息将会被监管层全面掌握,有助于监管层实施更精准的政策调控。

此外,一些现金贷平台的现状是简单粗暴的运营方式——弱风控、高不良、高利率。有业内人士表示,“因为风控弱,不良很高,36%的利率可以说是不赚钱的,没办法覆盖坏账带来的损失。”而信联的建立,有助于打破这类平台的恶性循环。

对互联网金融机构而言,此前很多平台要向一些第三方征信机构购买信息、黑名单等,信联成立后,平台的放贷成本将会降低。与此同时,此前信息孤岛造成平台间“共债”大量发生,信联的成立可帮助平台降低风险。

对个人来说,社会个人征信体系的不断完善,也时刻要求每个人注意珍惜自己的个人信用。除了按时还信用卡,你的一些生活行为也要小心啦!

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《这家征信公司被注销!关联九斗鱼涉嫌非法集资被立案 手握10张牌照》 相关文章推荐九:看好父母的钱,远离这些花式理财套路!

原标题:看好父母的钱,远离这些花式理财套路!

我们来看一组数据:

2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起,涉案金额1795.5亿元;2018年1-3月,新发非法集资案件1037起,涉案金额269亿元。

粗略算下来,平均每天都有11起非法的集资案件爆出。

恐不恐怖?惊不惊讶?反正只要你不长点心眼,分分钟就踩坑了。

今天我就把非法集资的类型、特点分析个透彻,希望能给大家排排坑。

非法集资有哪些类型?

当前,全国非法集资的案件几乎遍布所有行业,包含了投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等行业,可谓是防不胜防。

还有一个惊人的特点就是中小城市、城乡结合地区、农村地区案件在增加。说不定你的父母,你的爷爷奶奶也正在接触这类骗局。所以不要以为自己聪明,就不会中雷,怕就怕自己的家人中雷

我现在给大家举几个非法集资的例子,大家可以感受一下非法集资的各种花样:

1、 网络借贷

最典型的“e租宝”集资案、还有前段时间的善林金融集资案,这些网贷平台通过将借款需求设计成“规模大、前景好、收益高、风险低、回报快”的理财产品出售给出借人,同时弱化项目的审批,甚至掩饰标的虚假。

有的甚至编造虚假融资项目或借款标的,本质就是“庞氏骗局”模式。

2、虚拟理财

“MMM金融社区”,以打着帮人的旗号,一个月可以获取30%,年收益23倍的高额收益、满15天即可提现等利诱性字眼的收益为噱头,吸引了大批人参与 。

他们的运营方式把参与者分为“提供帮助者”和“寻求帮助者”,两两配对,投资人先以“提供帮助者”的身份,给“寻求帮助者”提供资金,然后获得一种名为“马夫罗”的虚拟物品。15天之后,参与者可以以“寻求帮助者”的身份,与新的“提供帮助者”配对,卖出“马夫罗”套现。从而实现收益。

目前官网还可以打开,现在竟然使用虚拟币交易了。反正我告诉你,这是非法集资,你要不要撤资,我也只能随你了。

3、养老机构类

今年1月,上海康乐福养老院,通过所谓的“预定养老服务”合同,以1年至5年不等的“会员制”、“终身制”等方式,向入住老人收取费用,累计高达人民币4600余万元,涉嫌非法吸收公众存款。

不法分子手段多多,开办养生讲座、免费体验骗取老年人信任,以投资养老项目为名,承诺给予高额回报。

还有的则是打着销售保健、医疗等养老相关产品的幌子,以商品回购、寄存代售等方式骗取老年人投入资金。

可能你不在父母身边,一人在外闯荡,但也要关心父母,时常沟通,避免老人被骗而你却不知道的情况。

4、消费返利类

所谓消费返利,就是指在购物之后一段时间内分批次返还购物全款,吸引公众投资,甚至有一些网站将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩,使其成为发展线下会员是的类传销平台。

5、慈善类

一家名为“善心汇”的慈善组织打着“慈善”的名号,销售的产品是“慈善”。运营模式是只要向这家组织“捐款”,几十天内就能获得10%到30%的投资回报,发展下线的话,都能获得下线捐款的2%到6%。

真正的目的是以慈善扶贫为幌子,骗取入门费为最终目的。

目前,很多非法集资借助互联网平台,有的还借助微信群开展非法集资,只有熟人才能拉进群,表面看起来好像门槛还很高,但风险其实更高。

此外,非法集资与传销、诈骗等各种特征混在一起,农村地区非法集资“口口相传”、“熟人拉熟人”现象很明显。

非法集资的套路

非法集资的类型是多种多样的,我把非法集资的一些特点概括起来,你在投资过程中可以结合这些特点去判断平台是否靠谱。

1、承诺高额回报

他们喜欢编造“一夜暴富”的神话,许诺投资者高回报、低风险。为了骗取更多人参与集资,非法集资者在集资初期,往往兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便携款潜逃。

2、编造虚假项目

骗子很鸡贼,喜欢打着响应国家政策的旗号,编造高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等虚假项目,承诺高额固定收益骗取社会公众投资。

有的故意混淆投资理财概念,利用电子黄金投资基金、网络炒汇、虚拟货币等新名词迷惑社会公众。

总之,让你感觉很高大上,其实都是渣渣。

3、以虚假宣传造势

采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。

有的还通过网站、论坛、QQ、微信等工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资,甚至把网站及服务器设置在境外的,但由租用高档的办公楼办公,甚至还让你上门参观。

以上都是非法集资的一些套路。

其实很多人明明知道一些平台是庞氏骗局,是非法集资,但总觉得一时半会不会倒,先赚一笔再说,然后不小心就成了“接盘侠”。正所谓:出来混的,迟早都要还得。

作为投资人,还是要学会自己去分析,大家要知道天上不会掉馅饼,高收益必然伴随高风险;更要去关心家里的老人,他们总想多赚点钱,帮你凑凑首付,帮你养养儿女,至少不给你多添加麻烦,所以他们往往成为了很多不法分子的目标。返回搜狐,查看更多

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