邮储银行濮阳分行被罚30万:信托贷款资金被违规挪用

网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《邮储银行濮阳分行被罚30万:信托贷款资金被违规挪用》的精选文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

  中国邮政储蓄银行濮阳市分行被监管层罚了30万元。

  因监管不力导致信托贷款资金被违规挪用,中国邮政储蓄银行濮阳市分行被监管层罚了30万元。

  10月29日,银保监会官网公示了这张罚单。罚单信息显示,中国邮政储蓄银行濮阳市分行因监管不力导致信托贷款资金被违规挪用,河南银监局濮阳分局依据《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银监会令2009年第2号)第三十九条第六项,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,对该行处以30万元的罚款。处罚日期是2018年10月8日。

  具体来看,《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条列出了贷款人在七种情形之下,监管层将对其采取监管措施。其中,第六项为“未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的”。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条则列出银行业金融机构在六种情形下,由***银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。其中,第五项为“严重违反审慎经营规则的”。

  一位信托业人士此前对记者表示,信托资金被违规挪用,也表明了信托公司对资金流向监管存在难度。对于信托公司来说,要做好风险防控,有瑕疵的项目尽量不去碰。信托公司也应该督促银行把好资金流向的关,并随时采取应对措施。

  有业内人士在接受相关媒体采访时则直言,银行在向融资方支付信托款项时,一般遵循两个原则:一是如果信托合同中已约定项目预算、工程进度时间安排,只要符合合同规定的节奏,银行就直接放款;二是融资方的用款时间等不符合信托文件要求,那么银行会审查合同是否真实、用途是否符合信托文件要求。至于放款后的资金流向追踪,银行并不会严格核查。

  “银行本来就赚取少部分的托管费,而在支付信托资金时,银行一般只审查融资方的资质信息是否准确,不会动用太多精力去审查各个领域,所以此次被罚30万元在以往并不多见,算是较大的罚款力度。”一位银行从业人员如是说。

  (国际金融报记者 潘洁)

责任编辑:谢海平

《邮储银行濮阳分行被罚30万:信托贷款资金被违规挪用》 相关文章推荐一:邮储银行濮阳分行被罚30万:信托贷款资金被违规挪用

  中国邮政储蓄银行濮阳市分行被监管层罚了30万元。

  因监管不力导致信托贷款资金被违规挪用,中国邮政储蓄银行濮阳市分行被监管层罚了30万元。

  10月29日,银保监会官网公示了这张罚单。罚单信息显示,中国邮政储蓄银行濮阳市分行因监管不力导致信托贷款资金被违规挪用,河南银监局濮阳分局依据《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银监会令2009年第2号)第三十九条第六项,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,对该行处以30万元的罚款。处罚日期是2018年10月8日。

  具体来看,《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条列出了贷款人在七种情形之下,监管层将对其采取监管措施。其中,第六项为“未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的”。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条则列出银行业金融机构在六种情形下,由***银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。其中,第五项为“严重违反审慎经营规则的”。

  一位信托业人士此前对记者表示,信托资金被违规挪用,也表明了信托公司对资金流向监管存在难度。对于信托公司来说,要做好风险防控,有瑕疵的项目尽量不去碰。信托公司也应该督促银行把好资金流向的关,并随时采取应对措施。

  有业内人士在接受相关媒体采访时则直言,银行在向融资方支付信托款项时,一般遵循两个原则:一是如果信托合同中已约定项目预算、工程进度时间安排,只要符合合同规定的节奏,银行就直接放款;二是融资方的用款时间等不符合信托文件要求,那么银行会审查合同是否真实、用途是否符合信托文件要求。至于放款后的资金流向追踪,银行并不会严格核查。

  “银行本来就赚取少部分的托管费,而在支付信托资金时,银行一般只审查融资方的资质信息是否准确,不会动用太多精力去审查各个领域,所以此次被罚30万元在以往并不多见,算是较大的罚款力度。”一位银行从业人员如是说。

  (国际金融报记者 潘洁)

责任编辑:谢海平

《邮储银行濮阳分行被罚30万:信托贷款资金被违规挪用》 相关文章推荐二:监管不力致信托资金被违规挪用 邮政银行濮阳市分行被罚30万

10月29日,银保监会官网发布了河南银监局濮阳分局对中国邮政储蓄银行濮阳市分行的处罚信息。

因监管不力导致信托贷款资金被违规挪用,依据《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银监会令2009年第2号)第三十九条第六项,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,依法对中国邮政储蓄银行濮阳市分行处罚款30万元。处罚日期为10月8日。

天眼查资料显示,中国邮政储蓄银行濮阳市分行注册时间为2007年12月13日,注册地址为濮阳市濮上路与黄河路交叉口东南角199号。许可经营范围包括;吸收公众存款;办理汇兑业务;从事银行卡业务;代理收付款项;代理发行、兑付**债券;买卖、代理买卖外汇;代理政策性银行、商业银行及其他金融机构特定业务;买卖**债券、金融债券;办理个人存款证明服务;提供保险箱服务;办理网上银行业务;办理小额贷款业务;办理基金代销业务;办理国内外结算;办理票据贴现;从事同业拆借;代理保险业务;经银行监督管理机构批准的其他业务。(以上范围不得超出公司经营范围)。(彭彬实习生张军)

《邮储银行濮阳分行被罚30万:信托贷款资金被违规挪用》 相关文章推荐三:监管不力致信托资金被违规挪用 邮政银行濮阳市分行被罚3万

  凤凰网财经10月29日讯(彭彬实习生张军)10月29日,银保监会官网发布了河南银监局濮阳分局对中国邮政储蓄银行濮阳市分行的处罚信息。

  因监管不力导致信托贷款资金被违规挪用,依据《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银监会令2009年第2号)第三十九条第六项,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,依法对中国邮政储蓄银行濮阳市分行处罚款30万元。处罚日期为10月8日。

  天眼查资料显示,中国邮政储蓄银行濮阳市分行注册时间为2007年12月13日,注册地址为濮阳市濮上路与黄河路交叉口东南角199号。许可经营范围包括;吸收公众存款;办理汇兑业务;从事银行卡业务;代理收付款项;代理发行、兑付**债券;买卖、代理买卖外汇;代理政策性银行、商业银行及其他金融机构特定业务;买卖**债券、金融债券;办理个人存款证明服务;提供保险箱服务;办理网上银行业务;办理小额贷款业务;办理基金代销业务;办理国内外结算;办理票据贴现;从事同业拆借;代理保险业务;经银行监督管理机构批准的其他业务。(以上范围不得超出公司经营范围)。

(责任编辑:岳权利 HN152)

《邮储银行濮阳分行被罚30万:信托贷款资金被违规挪用》 相关文章推荐四:河南濮阳:信托贷款资金被违规挪用 邮储银行濮阳分行遭罚30万

10月29日,河南银监局濮阳分局发布一则行政处罚信息公开,因监管不力导致信托贷款资金被违规挪用,中国邮政储蓄银行濮阳市分行被罚款30万元。

据濮银监罚决字〔2018〕4号处罚书显示,因监管不力导致信托贷款资金被违规挪用,依据《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银监会令2009年第2号)第三十九条第六项,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,河南银监局濮阳分局决定对中国邮政储蓄银行濮阳市分行罚款30万元。作出行政处罚决定的日期2018年10月8日。

小知识:

《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银监会令2009年第2号)第三十九条

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:

银行业金融机构有下列情形之一,由***银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《邮储银行濮阳分行被罚30万:信托贷款资金被违规挪用》 相关文章推荐五:信托贷款资金被违规挪用 邮储银行濮阳分行遭罚30万

10月29日,河南银监局濮阳分局发布一则行政处罚信息公开,因监管不力导致信托贷款资金被违规挪用,中国邮政储蓄银行濮阳市分行被罚款30万元。

据濮银监罚决字〔2018〕4号处罚书显示,因监管不力导致信托贷款资金被违规挪用,依据《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银监会令2009年第2号)第三十九条第六项,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,河南银监局濮阳分局决定对中国邮政储蓄银行濮阳市分行罚款30万元。作出行政处罚决定的日期2018年10月8日。

小知识:

《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银监会令2009年第2号)第三十九条

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:

银行业金融机构有下列情形之一,由***银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《邮储银行濮阳分行被罚30万:信托贷款资金被违规挪用》 相关文章推荐六:邮储银行濮阳分行被罚30万元:信托贷款资金被违规挪用

10月29日,银保监会官网公示一张关于中国邮政储蓄银行濮阳分行的罚单,本次该分行被处罚30万元。

罚单信息显示,中国邮政储蓄银行濮阳市分行因监管不力导致信托贷款资金被违规挪用,河南银监局濮阳分局依据《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银监会令2009年第2号)第三十九条第六项,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,对该行处以30万元的罚款。处罚日期为2018年10月8日。

《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银监会令2009年第2号)第三十九条

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:

银行业金融机构有下列情形之一,由***银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《邮储银行濮阳分行被罚30万:信托贷款资金被违规挪用》 相关文章推荐七:上海银行间同业拆放利率(2018.10.29)

原标题:邮储银行濮阳分行被罚30万元:信托贷款资金被违规挪用

10月29日,银保监会官网公示一张关于中国邮政储蓄银行濮阳分行的罚单,本次该分行被处罚30万元。

罚单信息显示,中国邮政储蓄银行濮阳市分行因监管不力导致信托贷款资金被违规挪用,河南银监局濮阳分局依据《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银监会令2009年第2号)第三十九条第六项,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,对该行处以30万元的罚款。处罚日期为2018年10月8日。

《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银监会令2009年第2号)第三十九条

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:

银行业金融机构有下列情形之一,由***银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。返回搜狐,查看更多

责任编辑:

《邮储银行濮阳分行被罚30万:信托贷款资金被违规挪用》 相关文章推荐八:消费贷资金被挪用案例频发 银保监会称将严厉进行打击

近期,中国银保监会网站公布了沧州银监分局对河北银行股份有限公司沧州分行的行政处罚决定书(沧银监罚决字〔2018〕9号)。

决定书显示,河北银行股份有限公司沧州分行法定代表人(主要负责人)为王玉杰,该分行存在个人消费贷款资金被挪用的违法违规事实。

沧州银监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《行政处罚法》第二十七条,对河北银行股份有限公司沧州分行罚款20万。作出处罚决定的日期为2018年9月27日。

值得注意的是,今年以来,个人消费贷被违法挪用案例频发。8月31日,银保监会网站公布对中国银行股份有限公司江西省分行的行政处罚决定。中国银行股份有限公司江西省分行个人消费贷款被挪用,被中国银监会江西监管局罚款30万元。处罚依据为:《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

而据7月3日银保监会浙江监管局发布出的信息显示,平安银行杭州分行因对个人消费代管管理严重不审慎、贷款资金被挪用于购房,根据中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,浙江银监局对平安银行杭州分行罚款35万元。

此外,在今年的早些时候,中国邮政储蓄银行杭州市分行因存在个人消费贷款资金被挪用于购房及违规流入股市的违法违规事实,浙江监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对中国邮政储蓄银行杭州市分行罚款人民币65万元。

据记者不完全统计,年初至今,银保监会累计通报个人消费贷款资金被违法违规挪用案例近10起。业内人士指出,个人消费贷款被挪用,原因比较复杂,既有楼市、股市赚钱快的强力吸引作用等外部因素,也有银行管理不到位等内部因素。从内部因素看,一是银行内部管理制度存在漏洞。个别银行机构个人消费贷款管理办法规定不够完善,对贷款用途以及贷前审查要求偏松,为贷款的挪用预留了空间;二是贷后管理不到位,导致被挪用;三是考核导向和利益驱使。

实际上,监管层也早已察觉到了上述问题的严重危害。在今年年初银监会召开的2018年全国银行业监督管理工作会议上,明确今年银行监管十大工作任务,其中一项是重点控制居民杠杆率过快增长,打击挪用消费贷款、违规透支信用卡等行为,严控个人贷款违规流入股市和房市。

对此,银保监会相关人士表示,挪用消费贷款进入房地产和投资领域,属于违规行为,银保监会将严厉进行打击。

《邮储银行濮阳分行被罚30万:信托贷款资金被违规挪用》 相关文章推荐九:消费贷资金被挪用案例频发银保监会称将严厉进行打击

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘陈希婷 北京报道

近期,中国银保监会网站公布了沧州银监分局对河北银行股份有限公司沧州分行的行政处罚决定书(沧银监罚决字〔2018〕9号)。

决定书显示,河北银行股份有限公司沧州分行法定代表人(主要负责人)为王玉杰,该分行存在个人消费贷款资金被挪用的违法违规事实。

沧州银监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《行政处罚法》第二十七条,对河北银行股份有限公司沧州分行罚款20万。作出处罚决定的日期为2018年9月27日。

值得注意的是,今年以来,个人消费贷被违法挪用案例频发。8月31日,银保监会网站公布对中国银行股份有限公司江西省分行的行政处罚决定。中国银行股份有限公司江西省分行个人消费贷款被挪用,被中国银监会江西监管局罚款30万元。处罚依据为:《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

而据7月3日银保监会浙江监管局发布出的信息显示,平安银行杭州分行因对个人消费代管管理严重不审慎、贷款资金被挪用于购房,根据中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,浙江银监局对平安银行杭州分行罚款35万元。

此外,在今年的早些时候,中国邮政储蓄银行杭州市分行因存在个人消费贷款资金被挪用于购房及违规流入股市的违法违规事实,浙江监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对中国邮政储蓄银行杭州市分行罚款人民币65万元。

据记者不完全统计,年初至今,银保监会累计通报个人消费贷款资金被违法违规挪用案例近10起。业内人士指出,个人消费贷款被挪用,原因比较复杂,既有楼市、股市赚钱快的强力吸引作用等外部因素,也有银行管理不到位等内部因素。从内部因素看,一是银行内部管理制度存在漏洞。个别银行机构个人消费贷款管理办法规定不够完善,对贷款用途以及贷前审查要求偏松,为贷款的挪用预留了空间;二是贷后管理不到位,导致被挪用;三是考核导向和利益驱使。

实际上,监管层也早已察觉到了上述问题的严重危害。在今年年初银监会召开的2018年全国银行业监督管理工作会议上,明确今年银行监管十大工作任务,其中一项是重点控制居民杠杆率过快增长,打击挪用消费贷款、违规透支信用卡等行为,严控个人贷款违规流入股市和房市。

对此,银保监会相关人士表示,挪用消费贷款进入房地产和投资领域,属于违规行为,银保监会将严厉进行打击。

责任编辑:吴丽华 主编:冉学东

查看更多华夏时报文章,参与华夏时报微信互动(微信搜索「华夏时报」或「chinatimes」)

加载全文

最新资讯