网贷合规检查进度:3地启动行政核查,9地开展自律检查

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新金融头条统计了12个地区的情况发现,北京、上海、浙江等3地已经启动了行政核查程序。此外,还有9地正在进行网贷自律检查工作。

文|吉米

编辑|向日葵

合规检查无疑是P2P网贷行业下半年至关重要的任务。

事实上,网贷平台只有通过了合规检查才有可能进入备案的下一阶段。总体来看,目前全国各地合规检查有序开展,新金融头条统计了12个地区的情况发现,北京、上海、浙江等3地已经启动了行政核查程序。此外,还有9地正在进行网贷自律检查工作。在距离“108条”规定的结束时间不足50天情况下,网贷行业的合规检查工作仍显任务艰巨。

3地启动行政核查

根据“108条”文件规定,本次合规自查分为机构自查、自律检查、行政核查三步程序,而具体进度可由各地因地制宜,查压茬推进、有序展开,交叉核验。换言之,各地可根据自身情况调整合规检查的顺序。当然总体上应于2018年12月底前完成。

据新金融头条了解,已经开展行政核查的地区有北京、上海、浙江。10月16日,北京市金融工作局官网发布《北京市启动P2P网贷行政核查工作》称,北京P2P平台行政核查拟于10月中旬开始,下一步将全面展开北京市P2P网贷机构行政核查工作。

不过,据一位北京地区网贷从业者透露,北京自律检查其实并未完全结束,部分平台还在接受自律检查。

“主要还是根据平台的情况来看,有的平台问题不多速度会非常快。”

另据新金融头条报道,此前有业内人士表示,11月初,上海部分地区由行业协会的自律检查和金融办的行政核查的现场检查都已经结束,目前平台正在按照检查时指出的问题进行“即查即改”。

“上上周开始的,各地区不一样,上海总体上是压茬推进的,有的区完成了自律检查,有的完成了行政核查。”

值得注意的是,新金融头条询问了上海其他网贷平台发现,上海部分区开展了行政核查,部分区仍在进行自律检查。

再往前,11月1日,据新金融头条了解,浙江部分平台业已完成行政核查进场阶段的工作。此次检查由区金融办牵头,银监、***,市互金协会等组成的联合行政检查组。

“本次行政核查区金融办牵头,银监、***,市互金协会等组成的联合行政检查组,经过为期8天的进驻平台检查,截至10月31日,行政核查进场阶段已完成。”泰然金融相关负责人向新金融头条介绍,10月23日,滨江网络借贷风险处置领导小组办公室下发了《行政核查通知书》,核查项目为P2P网络借贷机构行政核查,时间范围在10月24日至11月15日。

综合来看,北京、上海、浙江虽然部分区已经启动行政核查,但仍有一些区处于自律检查工作中,这也恰恰印证了“108条”文件规定的查压茬推进、有序展开,交叉核验。

9地开展自律检查

经新金融头条整理发现,目前已经开展自律检查的共有9地,分别是广东、江西、山西、安徽、河北、天津、山东、贵州、江苏。

根据山东平台人士透露,山东省业已开展自律检查工作,目前仍在有进展。也有一位平台人士向新金融头条表示,11月1日,江苏省互联网金融协会组织开展了自律检查。

新金融头条还发现,当前已经有7个地区发布相关文件表示开展了自律检查相关工作。

10月31日,河北省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(下发《关于召开P2P网贷机构自律检查工作培训会的通知》。这意味着,河北省(包括雄安新区在内)P2P网贷自律检查工作启动在即。通知还显示,河北省互金整治办将会同石家庄市整治办,于11月1日组织召开P2P网贷机构自律检查工作培训会(会期一天)。

稍后10月30日,广州互联网金融协会发布《关于开展广东省P2P网络借贷信息中介机构自律检查的通知》,宣布启动对广东省(除深圳外)在10月10日前提交自查报告的网贷机构的自律检查工作。

紧接着,9月27日,山西省互联网金融协会发布公告表示,P2P网络借贷自律检查工作正式启动,由协会派出的自律检查组首站入场网贷平台“众创金融”。协会秘书长李建民、会员管理部/业务监测部主任付志强莅临现场指导工作。对检查中发现的问题及风险点坚持边查边整,即查即改,为下一步申请备案打下良好基础。

另外,9月19日,贵阳互联网金融协会发布《关于开展贵州省P2P网络借贷机构自律检查的通知》指出,10月9日之后,对各市网贷机构进行现场检查。贵州省网贷风险专项整治名单(名单以省P2P整治办公布名单为准)的网贷机构开展检查,做到机构与业务检查全覆盖。对正常经营的网贷机构,通过查阅有关资料、谈话和询问相关情况、复制文件和材料等方式,实地了解机构的经营状况、内部管理控制制度的建立和执行、信息披露等情况。对未正常经营的网贷机构,通过谈话和询问等方式了解企业的存量业务、债权债务等情况。

与此同时,9月17日,安徽安徽省互联网金融协会发布《关于P2P 网络借贷机构提交自律检查报告的通知》指出,将组织开展我省P2P网络借贷信息中介机构自律检查工作,本次自律检查的P2P机构包括:安徽省辖内P2P机构。

更早前,天津互联网金融协会发布《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》指出,按照天津市互联网金融风险专项整治有关工作部署等要求,天津互联网金融协会即将组织开展P2P网络借贷会员机构自律检查工作,自律检查包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段将交错进行。

至于江西开展自律检查进展,根据江西省互联网金融协会发布的《江西省互联网金融协会组织召开P2P网贷机构自律检查培训班》通知指出,为帮助江西省 P2P网贷机构更好地理解国家和我省有关P2P网贷机构合规检查文件精神,更好地开展自律检查前的准备工作,2018年9月14日下午,江西省互联网金融协会在南昌组织召开P2P 网贷机构自律检查培训班,省**金融办派员参加并就相关政策进行解读。来自各地市金融办代表、地市协会负责人及全省P2P网贷机构负责人约40余人参加。

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《网贷合规检查进度:3地启动行政核查,9地开展自律检查》 相关文章推荐一:浙江已启动P2P网贷行政核查,部分平台完成现场阶段核查

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目前,共有18家存管银行进行了数据披露,共对接了385家P2P平台。

文|吉米

编辑|向日葵

继北京展开P2P网贷机构行政核查工作后,浙江也已开启相关行政核查工作。

据新金融头条了解,浙江部分平台业已完成行政核查进场阶段的工作。此次检查由区金融办牵头,银监、***,市互金协会等组成的联合行政检查组。

目前,全国各地的合规检查持续进行,但进度并不一致。北京、浙江已经开启行政核查,上海、河北、广东启动了相关自律检查工作。

多地启动P2P网贷行政核查

机构自查、自律检查、行政核查是网贷合规检查三部曲。日前,浙江发布相关合规检查通知显示,自律检查截止时间为2018年10月30日,行政核查截止时间为2018年11月31日。

这也意味着,浙江地区的合规检查时间相对紧凑。

据新金融头条获悉,浙江滨江区已经开启了P2P网行政核查工作。

“本次行政核查区金融办牵头,银监、***,市互金协会等组成的联合行政检查组,经过为期8天的进驻平台检查,截至10月31日,行政核查进场阶段已完成。”泰然金融相关负责人向新金融头条介绍,10月23日,滨江网络借贷风险处置领导小组办公室下发了《行政核查通知书》,核查项目为P2P网络借贷机构行政核查,时间范围在10月24日至11月15日。

“同步来我们这边进场的还有第三方律所和审计,还是比较顺利的。”

新金融头条还发现,浙江P2P平台铜掌柜一周前发布文章表示,10月24日,包括央行、银监、工商、**、税务、防化办等部门的杭州市余杭区网贷专项整治整改联合小组以及区金融办、杭州市互联网金融协会的相关领导进入铜掌柜并召开行政核查启动会。

不过也有浙江平台人士表示,这也是各个片区先各自开始。 “自律检查早就开始了,但也是分区的,有的还处于自律检查中。”

新金融头条还注意到,7月25日,由浙江互联网金融联合会与杭州市互联网金融协会召**议,并发布《网络借贷信息中介机构业务退出指引(试行)》提到,网贷机构的退出是指网贷机构自愿、被监管部门责令、因出现风险而被迫采取终止经营网络借贷信息中介业务、处置平台存量业务、清算注销平台或业务转型等措施的行为。网贷机构应最大限度保障投资人的合法权益,把保障投资人合法权益放在退出工作的首要位置,尽可能减少投资人损失。

此同时,网贷机构在退出期间,未经批准,工商注册信息、实际经营地址不可变更,平台网站不可关闭、平台高级管理人员、退出工作领导小组人员不可失联

实际上,除了浙江之外,北京早已启动行政核查的地区。

10月16日,北京市金融工作局官网发布“北京市启动P2P网贷行政核查工作”的文章,称北京P2P平台行政核查拟于10月中旬开始,下一步将全面展开北京市P2P网贷机构行政核查工作。行政核查的对象为在北京市注册、正常经营、收到《事实认定整改通知书》且提交自查报告等的P2P网贷机构。

对P2P网贷行政核查,“网贷108条”也指出,各省(区、市、计划单列市)网贷整治办在机构自查和自律检查的基础上,择机就报告内容及数据的真实性等进行行政核查。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”。

各地合规检查进展不一

今年8月,全国P2P网贷整治办已向各省市网贷整治办下发了开展网贷机构合规检查工作的通知以来,合规检查工作成为了P2P网贷行业的重点工作。截至目前,网贷机构自查程序基本走完程序,不少P2P平台也提交了自查报告,那么接下来便是自律检查以及行政核查工作。

“网贷108条”指出,本次合规检查应于 2018年12月底前完成,机构自查、自律检查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排,机构自查与自律检查、行政核查压茬推进、有序展开,交叉核验。

这也意味着,全国各地的合规检查进度并不会一致。

10月30日,广州互联网金融协会发布《关于开展广东省P2P网络借贷信息中介机构自律检查的通知》要求对广东省(除深圳以外,下同) P2P网络借贷信息中介机构(下称“网贷机构”)开展自律检查,而本次自律检查对象是针对注册在广东,于2018年4月25日前向注册地市金融局、银监分局提交了整改验收申请,并在2018年10月10日前按规定提交了自查报告的网贷机构。

10月31日,河北省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于召开P2P网贷机构自律检查工作培训会的通知》。从工作节奏安排上,这意味着,河北省(包括雄安新区在内)P2P网贷自律检查工作启动在即。

而贵阳互联网金融协会近期发布P2P平台《现场检查第二阶段时间安排表》,安排表中提到,贵阳互联网金融协会对2018年9月27日之后递交自查报告的P2P平台做出新的时间安排。

也有深圳平台人士向新金融头条透露,深圳也即将开展自律检查工作,具体时间未有明确文件下发。

“如果在合规检查中发现问题,自查报告会随时打回来重新自查,需要经过一个再整改、再提交的过程,只有自查报告通过了审核,才有资格进行后续的现场检查。”

网贷行业在经历了风险集中爆发以及监管专项整治后,随着合规检查工作的全面展开,加速出清的网贷行业也正向着规范稳健的趋势发展。

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《网贷合规检查进度:3地启动行政核查,9地开展自律检查》 相关文章推荐二:铜掌柜行政核查启动会召开 积极行动迎互金备案

自8月中旬以来,随着监管政策不断收紧,网贷平台合规整改力度显著加强,依法合规平台终将行稳致远,实现备案验收拿到入场券,而合规标准不达标无法通过备案平台终将退出市场。目前,具有继续运营意愿平台正在积极合规自查自纠、巩固工作成果,加筑合规堡垒,全力冲刺备案。

10月24日,铜掌柜迎来包括央行、银监、工商、**、税务、防化办等部门的杭州市余杭区网贷专项整治整改联合小组以及区金融办、杭州市互联网金融协会的相关领导并召开行政核查启动会,铜掌柜接下来将接受地方金融监管部门组织开展的行政核查。在此之前,10月17日地方金融办指定的第三方德名律师事务所与大华会计师事务所就已成立专项小组驻场铜掌柜开展自律检查工作并正在进行中,后续自律检查、行政核查两步合规检查将同步交叉推进。依照监管部门要求,此次行政核查工作将成为平台新一轮合规检查工作重心,合规建设将实现全面深入巩固,在合规化进程中,铜掌柜继续乘胜追击。

铜掌柜行政核查启动会现场

行政核查组领导针对进场核查流程、开展核查工作的各项要求、注意事项等重要方面做出指示,并指出,自8月份网贷机构新一轮合规检查工作相继落地以来,各地区各平台合规进程顺势而为,作为衡量新一轮合规检查硬性指标,行政核查一时间内成为了互金平台备战合规的关键词。

目前,北京、上海、山东、深圳、广东、浙江等省、市地方互金整治办及相关管理部门也先后对辖区内P2P平台合规检查进行了针对部署,以机构自查和自律检查为基础,择机就报告内容及数据的真实性等开展进场行政核查工作。如发现平台存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,将会严肃通报,追责问责,并对该平台实行“一票否决制”。

作为杭州地区P2P行业头部平台,铜掌柜高度重视此次行政核查工作。在此之前,铜掌柜已于9月11日提交自查报告,并接入中国互联网金融协会互联网金融监测平台相关系统,按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。铜掌柜执行总裁金少策指出,当前平台新一轮合规工作“下半场”正式拉开帷幕,届时,合规含金量将进一步提升,合规备案验收倒计时阶段已正式启动,铜掌柜将秉持普惠金融使命感、合规经营责任感不遗余力最大力度地积极配合行政核查工作,完满交上合规检查答卷。

各地合规自查文件规定,未纳入专项整治范围平台将无法提交合规自查报告,而此类平台的结局终将是退出历史舞台。另外,即使被纳入专项整治范围的平台也未必能够走完合规自查的全程到接受地方金融监管部门的行政检查阶段,能够完整走完合规自查全程并顺利通过行政核查的网贷平台毫无疑问各项合规程度、资质条件过硬,体现在数量上十分稀缺。据华夏时报报道,截至目前全国在运营网贷平台完成自查报告并提交的不超过400家,而杭州市各区最终进入行政核查阶段的网贷平台在各区网贷平台总量中占比极低。

目前铜掌柜已递交了自律检查报告、《自律检查、行政核查材料清单》,除了企业基本情况、组织信息情况、运营情况、商业模式、风控模式等材料外,还包括企业内部管理、业务管理、投诉管理等制度性文件。在核心数据方面,平台也按照要求递交了所有的借款人及出借人数据;在资质审查材料方面,铜掌柜递交了由中伦律师事务所所出具《合规性审查报告》及由浙江至诚会计师事务所出具《审计报告及财务报表》、《银行存管协议》、《信息系统安全等级评测报告》、《增值电信业务经营许可证》等相关材料。

铜掌柜自查自纠、自查报告完成提交后,中国互联网金融协会、浙江省互联网金融联合会、杭州市互联网金融协会的行业协会自律检查与地方金融监管部门的行政核查的进场合规检查核查将成为平台在拥抱监管、合规经营的道路上实现里程碑式的升级,奠定了铜掌柜稳健发展的坚实基础。业内人士表示,在2018年年底完成统一检查后,监管部门会筛出一批比较合规的网贷平台,接入中国互联网金融协会信披与登记系统,并运行半年之后实行登记备案工作。

合规验收在即,铜掌柜将继续以其稳健经营、合规发展的理念行动为广大借款人、出借人提供优质高效的网络借贷信息中介服务体验。在合规备案道路上不断创新发展模式,优化金融产品与服务,成为行业内阳光、透明的头部平台,参与建立普惠金融良性生态圈。

《网贷合规检查进度:3地启动行政核查,9地开展自律检查》 相关文章推荐三:贵阳宣布启动P2P网贷现场检查,北京将全面开展P2P网贷机构行政核查

日前,贵阳互联网金融协会(以下简称“贵阳互金协会”)发布《关于自律检查阶段开展现场检查的工作安排》,对自律检查阶段的现场检查工作进行了部署。

公告透露,对于截止2018年9月27日已向协会递交自查报告的P2P网贷机构,原则上按递交自查报告的时间顺序安排现场检查。对于这之后的机构,暂定于10月24日至30日安排现场检查。

根据公告披露的时间安排表,目前已有小白菜理财、惠优贷、中融通贷等3家平台进行了现场检查。

检查程序方面,公告要求检查小组组长向被检查机构负责人当场宣读并移交《现场检查通知书》,检查小组根据分工,对被检查机构进行现场检查,严格对照《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》逐项、逐条检查,核实在检查企业自查报告中形成的《贵州省网贷机构自律检查企业自查报告核查工作底稿》,事后形成《事实认定书》,交由被检查机构负责人签字确认。

贵阳互金协会特别指出,针对贵州省P2P网贷机构进行全覆盖自律检查,坚持“查改结合,即查即改”,为下一阶段全面开展的行政核查做好铺垫。

各地网贷机构合规备案工作均在有序进行中。

北京市金融工作局透露,北京P2P平台行政核查拟于10月中旬开始,下一步将全面开展北京市P2P网贷机构行政核查工作,促进网贷行业规范发展。

公开资料显示,目前北京、上海均已启动现场检查工作,广深二地仍未开始。

《网贷合规检查进度:3地启动行政核查,9地开展自律检查》 相关文章推荐四:再添一省!浙江启动P2P网贷行政核查

第一网贷综合 据自媒体消息,继北京展开P2P网贷机构行政核查工作后,浙江也已开启相关行政核查工作。浙江部分平台业已完成行政核查进场阶段的工作。

据了解,此次检查由区金融办牵头,银监、***,市互金协会等组成的联合行政检查组。经过为期8天的进驻平台检查,截至10月31日,行政核查进场阶段已完成。

10月23日,滨江网络借贷风险处置领导小组办公室下发了《行政核查通知书》,核查项目为P2P网络借贷机构行政核查,时间范围在10月24日至11月15日。

据悉,此次行政核查各个片区先各自开始,自律检查早就开始了,但也是分区的,有的还处于自律检查中。

据第一网贷了解,除了浙江之外,北京也于10月16日启动行政核查的地区。

各地合规检查检查进度不一

8月17日,全国P2P网贷整治办下发的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》指出,合规检查包括机构自查、行业协会自律检查和地方整治办的行政核查三大部分,机构自查、自律检查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排,合规检查工作须在2018年12月底前完成。

8月22日,中国互联网金融协会宣布启动P2P网络借贷会员机构自律检查工作。此次自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行,会员机构需完成自查自纠报告,报送时间不迟于2018年10月31日。截至目前,网贷机构自查程序基本走完程序,不少P2P平台也提交了自查报告,那么接下来便是自律检查以及行政核查工作。

第一网贷注意到,目前北上广深四地已经停止自查报告的接收,陆续启动第二步自律检查工作。

其中北京互金协会于10月22日召开了自律检查启动会,10月23日发布公告公开了纪检监察小组的成员结构。

上海方面,自律检查工作组由上海互金协会和上海金融信息行业协会共同组成,多支小组同步推进上海地区的网贷机构的自律检查工作。

广东方面,广州互联网金融协会已于10月30日发布了《关于开展广东省P2P网络借贷信息中介机构自律检查的通知》。通知指出,广东互金协会将牵头联合广州互金协会、东莞市互金协会等单位成立广东省P2P网贷机构自律检查工作组。

深圳方面,目前已停止自查报告的接收。根据此前深圳市人民**金融发展服务办公室发布的《关于开展深圳市P2P网贷借贷机构合规检查的通知》,自律检查将于2018年11月12日之前完成。目前各家平台正在等待监管部门关于平台自律检查的具体工作指示。

而贵阳互联网金融协会近期发布了P2P平台《现场检查第二阶段时间安排表》,安排表提到,贵阳互联网金融协会对2018年9月27日之后递交自查报告的P2P平台做出新的时间安排。

10月31日,河北省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于召开P2P网贷机构自律检查工作培训会的通知》。从工作节奏安排上,这意味着,河北省(包括雄安新区在内)P2P网贷自律检查工作启动在即。

《网贷合规检查进度:3地启动行政核查,9地开展自律检查》 相关文章推荐五:粤三互金协会启动P2P网贷行业检查,行政核查尚未开启

新京报讯(记者黄鑫宇) 10月30日下午,新京报记者从广东互联网金融协会(下称“广东互金协会”)官方获悉,广东互金协会将联合广州互联网金融协会(下称“广州互金协会”)、东莞市互联网金融协会(下称“东莞互金协会”)等单位成立广东省P2P网贷机构自律检查工作组,对广东省(除深圳以外,下同)P2P网贷机构开展自律检查。但据记者了解,广东省监管方的行政核查尚未开启。

联合通知称,本次自律检查的对象为注册在广东省,且于2018年4月25日前向注册地市金融局、银监分局提交了整改验收申请,并在2018年10月10日前按规定提交了自查报告的P2P网贷机构。

6天前,北京市互联网金融协会在开始自律检查过程中,成立了P2P自律检查纪检监察小组。与此相似,本次广东三互金协会的联合发文中,对行业自律检查作以纪律要求。联合通知称,在广东网贷自律检查过程中,如发现检查人员有违反相关工作纪律、廉洁纪律的,可通过邮件、电话等形式进行反馈,届时将有专人调查处理。同时,联合通知向社会公众分别公开了广东互金协会、广州互金协会以及东莞互金协会的纪律监察联系电话:020-83700796、020-34439891及0769-23198201。

三家协会共同发文表示,通过此次自律检查,进一步推动广东省网贷风险专项整治工作,督促网贷机构合规经营,加强风险管控,回归信息中介本质定位,同时,通过合规检查,正本清源,市场出清,稳妥有序化解存量风险,引导行业良性推出,保护出借人和借款人合法权益。

根据8月17日全国网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作通知》及《108项P2P网络借贷机构合规检查问题清单》(下称“108项清单”中规定的合规整改流程,P2P网贷合规检查将于今年12月底前完成。本次合规检查工作主要包括三部分:机构自查、行业协会的自律检查、监管机构的行政核检(即“三查”),并且在时间安排上“三查”可同时压茬推进、交叉核验。

目前,广东省地方金融监督管理局的官网上,没有宣布开始行政核查的通知,只在9月12日发布了《关于进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》。而广东省金融办也刚刚完成由“省**金融工作办公室”到加挂“省地方金融监督管理局”牌子的过程。据悉,10月23日,《广东省机构改革方案》发布,广东省组建省地方金融监督管理局,不再保留单设的省**金融工作办公室,深圳市金融办主任何晓军已担任广东省地方金融监督管理局局长。

但据券商中国报道,广州市监管方已率先启动了现场行政核检工作。今年8月,广州市已经启动了网贷风险专项整治现场检查工作,其中PPmoney已经迎来了辖区内金融监管部门的现场检查。据悉,天河区商务和金融工作局于8月中旬向PPmoney网贷运营主体万惠投资管理有限公司下发了《网络借贷风险专项整治现场检查通知书(穗天网贷检005号)》(下称:《检查通知书》)。《检查通知书》显示,区监管部门于8月16日、17日在PPmoney网贷开展现场检查工作,检查内容主要是业务合法合规性等方面。值得注意的是,该平台8月中旬是由区金融办的检查,之后还会有市金融局继续检查。

新京报记者 黄鑫宇 编辑 刘晓阳 校对 李立军

《网贷合规检查进度:3地启动行政核查,9地开展自律检查》 相关文章推荐六:真金服合规进展顺利 已完成自律检查的现场检查工作

10月底,随着各大网贷平台“108条”合规自查报告相续上传,各地监管部门正式启动自律检查和行政核查的现场检查工作。其中,北京市互联网金融行业协会于10月22日正式启动京籍P2P网贷机构自律检查工作,对在京注册并提交了自查报告的P2P机构开展行业合规自律检查。

真融宝旗下真金服网贷平台已完成自律检查的现场检查工作。作为北京市互金协会观察员企业,真金服也是首批完成现场核查工作的平台之一,后续仍将全力配合监管部门完善合规工作。

据悉,本轮网贷合规检查分为“机构自查”、“自律检查”和“行政核查”(简称“三查”)三个环节。北京市网贷整治工作进度一直领先于全国,真金服平台目前已完成“机构自查”和“自律检查”工作。

按照此前的北京本地监管文件要求: 10月15日之前,各家网贷平台要向监管报送系统提交针对“108条”的自查报告,于年底前完成自律检查和行政核查工作。。

值得关注的是,据三方数据统计,目前已上传自查报告的网贷平台数量不足400家,而目前仍在运营的网贷平台数为1500多家,约7成平台或将无法参与到“三查”工作中来,网贷行业已进入“剩者为王”的关键时刻,合规整顿对行业的肃清作用正在显现。

当网贷行业进入备案验收的最后冲刺节点,作为一家以科技金融实力见长的网贷平台,真金服一直拥有良好的市场口碑,坚持合规,不踩雷区的稳健经营让真金服平稳的渡过了不久前的网贷雷潮。在投资者信心指数恢复之时,真融宝更是不断创造新的成绩,坚持合规工作不放松。

在真融宝董事长吴雅楠看来,P2P野蛮生长时期积累的问题正在随着备案节点的临近出清,市场得到了充分净化后,网贷行业即将进入良性竞争的新格局。而未来,必将属于合规经营,并且拥有金融科技创新力的企业。

以真融宝为例,拥有红杉和经纬两大顶级资本助力,稳健运营4年平台累计交易已超过1700亿元人民币。在平台标的上,真融宝坚持以小微信贷、小额消费贷款等低风险资产为主,并通过大数据风控系统保障平台用户利益,逐渐建立起以金融科技为核心的平台技术壁垒。

此外,在合规之路上,真融宝也一直走在行业前列,先后获得了“ICP经营许可证”与**部“三级等保证书”等资质证书,上线银行资金存管,被北京市授予“高新技术企业”称号,并成为“互金科委会”常务理事单位、北京市互联网金融协会“观察员”企业。未来,真融宝仍将励志前行,坚持合规经营,维护公平竞争的行业环境,为互联网金融行业良性发展做出应有的贡献。

《网贷合规检查进度:3地启动行政核查,9地开展自律检查》 相关文章推荐七:北京互金协会:启动京籍P2P网贷行业自律检查|新京报财讯

  新京报快讯(记者黄鑫宇) 10月22日,新京报记者从北京市互联网金融行业协会(下称“协会”)官方公众号获悉,协会召开自律检查启动会,将按照北京互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(下称“北京互金整治办”)的要求及授权,对在京注册并正常展业的网贷机构开展与监管方统一标准、统一流程、统一组织、统一系统、统一数据的行业合规自律检查。这是继北京金融局正式启动P2P网贷现场行政核查后,北京地区行业自律检查的正式开始。

  据悉,协会有关负责人主持了今日的启动会,并进行整体工作动员和部署,宣读了自律检查的纪律要求,并对下一步检查工作做出具体安排。本次启动会对检查流程、标准、现场检查注意事项进行了说明。协会自律检查小组全体成员参加了会议。协会自律检查工作于本周正式启动。

  据新京报记者了解,此前一周左右的时间里,协会已经进行了密集的准备工作。

  2天前,协会召开了P2P网贷行业银行存管交流会,来自新网银行、厦门银行、北京银行、百信银行等26家开展网贷存管业务的银行代表参加本次会议。会议围绕网贷机构退出过程中各存管银行遇到的问题、部分机构存管行未入白名单银行的后续工作指导意见及工作方案、建立各银行存管的北京地区网贷平台的存管数据报送沟通机制、“三查工作”中各存管银行可以或需要承担的职责和义务等议题交换了意见。

  10月19日,协会公示了新增的观察员名单,分别为北京钱得乐科技有限公司(**理财)、北京快快网络技术有限公司(真金服)。并宣布接下来协会将开放发展观察员入会工作,在北京注册或在北京开展业务的网贷机构,可以通过北京市互联网金融行业协会的网站注册,提交入会申请。

  10月13日,协会在京举办行业合规自律检查工作交流会,共计175家京籍P2P网贷机构代表参加。协会党委副书记宣读了本次行业合规自律检查的纪律要求。并强调以下三点:一是按照监管要求,统一标准,从严检查,从严执行,做到部门全覆盖,市区分层全覆盖,职能全覆盖。二是机构上传相关材料必须符合真实、全面、及时原则。三是机构调整心态,客观冷静面对检查。最后,协会相关负责人介绍协会会员、观察员入会流程。

  作为监管方,北京金融局于10月16日官方发公告称,启动P2P网贷行政核查工作,并在9日-10日召开了北京市P2P网贷机构部署暨培训会。北京互金整治办主任、北京金融局局长霍学文进行了动员部署,北京银监局局长苏保祥主持会议,北京银监局副巡视员倪卫东提出了核查工作要求。北京市16个区**主管领导、各区金融办主任、各委办局领导以及参加本次检查的律师事务所、会计师事务所、银行业金融机构等工作人员参加了会议。本次培训会对现场行政核查流程、标准进行了说明,并邀请第三方机构的专业人员分享了现场核查的经验。

  此前一周,新京报记者10月11日从监管方获悉,北京地区P2P网贷现场行政核查的原则为“边查边改、即查即改”,核查的范围是正常运营、收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。北京监管方预计将在接下来两个半月的时间内,对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收。据参加9日培训会的人员透露,此次现场核查设立的标准非常严格,监管方将从严掌握。

  据北京金融局8月24日晚发布的“关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知”公告显示,北京地区开展的P2P网贷的机构自查、行业协会的自律检查以及监管方的现场行政核查,自通知发布之日起,将压茬进行。

编辑:杨梓铭

《网贷合规检查进度:3地启动行政核查,9地开展自律检查》 相关文章推荐八:网贷备案进入白热阶段 **理财积极推进合规进程

  10月16日,北京市金融工作局发文称,北京市将全面展开北京市P2P网贷机构行政核查工作。随着网贷机构自纠自查工作的结束,行业合规备案工作已经快速进入了白热化的阶段。

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  此次行政核查工作的对象为在北京市注册、正常经营、收到《事实认定整改通知书》且提交自查报告等的P2P网贷机构。据第三方数据统计,目前全国地区共有300多家网贷平台按时提交了自纠自查报告。郎丹柯也表示,**理财早在9月29日就已经上交了自查报告,并在10月15日之前,按照《自律检查、行政核查材料清单》的要求将所有的材料上传至金管通系统,积极配合自律检查、行政核查。

  继北京金融局宣布开启行政核查之后,北京市互联网金融行业协会于10月22日召开自律检查启动会,宣布对在京注册并正常展业的网贷机构,开展与监管方统一标准、统一流程、统一组织、统一系统、统一数据的行业合规自律检查。10月24日,北京市互联网金融协会官网又发布通知称,为保障本次合规自律检查工作的顺利开展,经北京互金协会党委召开会议研究决定,由协会党委和协会监事长单位共同成立纪检监察小组。

  北京金融局、北京互联网金融协会的密集发声,网贷合规备案进入关键阶段,目前包括**理财在内的各大网贷平台都在积极行动,推进行业规范发展。相信在监管、互金协会和网贷从业机构的通力合作之下,网贷行业很快将会迎来春天。

《网贷合规检查进度:3地启动行政核查,9地开展自律检查》 相关文章推荐九:P2P网贷自查工作接近尾声 北京等地启动行政核查

中新网客户端北京10月17日电 (姚露)P2P网贷新一轮整治继续进行中。记者了解到,大多数P2P平台已提交了自查报告并完成自律检查,接下来等待监管部门的现场检查。目前贵州、北京等宣布启动P2P网贷行政核查工作。

8月中旬,全国网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》、《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,掀起了新一轮全国范围内的P2P网贷合规检查整治。

根据要求,各省(区、市、计划单列市)网贷整治办应在机构自查和自律检查的基础上,择机就报告内容及数据的真实性等进行行政核查。

日前,中国互金协会发文表示,绝大多数会员机构高度重视本次自查自纠工作,当前工作总体进展平稳有序。

记者梳理了解到,按照之前的自查要求,目前北京、上海、深圳等地P2P网络借贷自查整改阶段均已结束。

北京要求P2P平台自查报告原则上应于2018年9月30日前提交,最迟不得晚于2018年10月15日。

深圳金融办要求各机构于2018年10月12日之前将电子版和纸质版的自查报告,自查业务范围为截至2018年8月31日的全部存量业务,并明确自律检查于2018年11月12日之前完成。

广东要求网贷机构原则上应于2018年9月30日前、最迟不得晚于2018年10月10日。同时广东金融办强调,在报告审查中如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要对相关网贷机构实行“一票否决制”。

贵州则要求,截止9月27日,收集自律检查企业自查报告,10月9日之后,对各市网贷机构进行现场检查。

山东是要求各P2P平台自查报告及附件资料要于2018年9月25日前报送至注册地市整治办,逾期未报送的视为放弃整改,按照退出类机构处理。

有业内人士表示,下一步行政检查工作开展估计在11月初,但各地现场检查的口径尚不确定。

16日,北京市金融工作局发文称,北京P2P网贷行政核查拟于10月中旬开始,下一步将全面展开北京市P2P网贷机构行政核查工作,促进网贷行业规范发展。(完)

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