人身险公司监管摸底 要求上报信息更全面更细化

网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《人身险公司监管摸底 要求上报信息更全面更细化》的精选文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

一场全方位、全覆盖的监管摸底行动,正在人身险行业展开。上海证券报近日从相关渠道获悉,监管部门近日向各人身险公司下发相关通知,要求各公司上报公司法人治理、发展战略、业务经营、风险合规等各类信息。

保险公司据业内人士分析,此前监管部门也会不定期地展开摸底调查,但如此大规模、无死角的保险业大摸底,比较少见。另据记者了解,监管部门此次全面了解人身险公司整体情况后,或将建立公司监管档案,完善非现场监管的数据基础,以进一步增强监管的有效性、针对性。

据收到上述通知的保险公司人士透露,此次人身险公司需要报送的信息包括:公司基本情况、公司治理情况、业务经营情况、资金运用情况、外部监管及评级评价情况、公司2019年发展规划、主要问题和风险等各类信息。

“相比以往,这次监管要求公司上报的信息更全面、更细化。”上述保险公司人士举例说,在须上报的公司基本情况中,除法人代表,注册资本、注册地、实际经营地、组织形式、业务范围等基本情况外,公司成立以来董事长、总经理的变动情况,以及现任董事长、总经理的姓名、出生年月、学历、兼职情况等信息也被要求报送。

公司治理方面,须上报的信息主要涉及:公司治理架构概况,各层级履职情况简要评价;主要股东情况,公司成立以来主要股东变更情况,现有持股5%及以上股东的基本情况;资本情况,成立以来增资、发债情况,未来3年(2019年至2011年)资本经营规划;发展战略,公司成立以来主要发展战略(最多回溯5年)及其执行情况,未来3年至5年经营发展战略;公司治理有效性自我评估及风险分析、下一步改善措施等。

业务经营、资金运用和财务状况等方面,则重点关注2018年和2019年的情况。比如,各人身险公司须上报的2018年业务发展情况信息包括:2018年满期给付、退保和理赔情况,2018年资金配置情况及资金运用收益情况,2018年流动性风险情况,上市保险公司2018年股价变动情况以及影响股价的关键指标、风险事件,2018年公司主要负面舆情及其应对情况等。

对于公司2019年发展规划,各人身险公司须上报的信息包括:业务计划、费用政策、产品规划、资金运用规划、分支机构发展情况评估及机构新设计划,对2019年满期给付和退保情况的预计,对2019年流动性风险情况的预测等。

值得一提的是,外部监管、评级评价情况、主要问题和风险也是此次报送的重点内容。具体包括:近5年公司受到的行政处罚和其他监管措施情况;2018年内部审计及审计结果,根据内审建议进行整改的情况;2018年外部审计情况及意见,根据外审建议进行整改的情况;监管以及社会各类评级、评估结果,风险较高的评价指标及其原因分析等。同时,须分析公司当前和未来存在的主要风险隐患,以及下一步的改善计划。

除要求在4月中旬前报送包含上述信息的主报告之外,监管部门还要求各人身险公司须同时报送以下材料的电子版:2018年度公司治理报告、偿付能力报告、资产负债匹配评估报告、年度信息披露报告、精算报告、产品分析报告、保险消费投诉处理工作自查报告、案件情况报告等。

《人身险公司监管摸底 要求上报信息更全面更细化》 相关文章推荐一:人身险公司监管摸底 要求上报信息更全面更细化

一场全方位、全覆盖的监管摸底行动,正在人身险行业展开。上海证券报近日从相关渠道获悉,监管部门近日向各人身险公司下发相关通知,要求各公司上报公司法人治理、发展战略、业务经营、风险合规等各类信息。

保险公司据业内人士分析,此前监管部门也会不定期地展开摸底调查,但如此大规模、无死角的保险业大摸底,比较少见。另据记者了解,监管部门此次全面了解人身险公司整体情况后,或将建立公司监管档案,完善非现场监管的数据基础,以进一步增强监管的有效性、针对性。

据收到上述通知的保险公司人士透露,此次人身险公司需要报送的信息包括:公司基本情况、公司治理情况、业务经营情况、资金运用情况、外部监管及评级评价情况、公司2019年发展规划、主要问题和风险等各类信息。

“相比以往,这次监管要求公司上报的信息更全面、更细化。”上述保险公司人士举例说,在须上报的公司基本情况中,除法人代表,注册资本、注册地、实际经营地、组织形式、业务范围等基本情况外,公司成立以来董事长、总经理的变动情况,以及现任董事长、总经理的姓名、出生年月、学历、兼职情况等信息也被要求报送。

公司治理方面,须上报的信息主要涉及:公司治理架构概况,各层级履职情况简要评价;主要股东情况,公司成立以来主要股东变更情况,现有持股5%及以上股东的基本情况;资本情况,成立以来增资、发债情况,未来3年(2019年至2011年)资本经营规划;发展战略,公司成立以来主要发展战略(最多回溯5年)及其执行情况,未来3年至5年经营发展战略;公司治理有效性自我评估及风险分析、下一步改善措施等。

业务经营、资金运用和财务状况等方面,则重点关注2018年和2019年的情况。比如,各人身险公司须上报的2018年业务发展情况信息包括:2018年满期给付、退保和理赔情况,2018年资金配置情况及资金运用收益情况,2018年流动性风险情况,上市保险公司2018年股价变动情况以及影响股价的关键指标、风险事件,2018年公司主要负面舆情及其应对情况等。

对于公司2019年发展规划,各人身险公司须上报的信息包括:业务计划、费用政策、产品规划、资金运用规划、分支机构发展情况评估及机构新设计划,对2019年满期给付和退保情况的预计,对2019年流动性风险情况的预测等。

值得一提的是,外部监管、评级评价情况、主要问题和风险也是此次报送的重点内容。具体包括:近5年公司受到的行政处罚和其他监管措施情况;2018年内部审计及审计结果,根据内审建议进行整改的情况;2018年外部审计情况及意见,根据外审建议进行整改的情况;监管以及社会各类评级、评估结果,风险较高的评价指标及其原因分析等。同时,须分析公司当前和未来存在的主要风险隐患,以及下一步的改善计划。

除要求在4月中旬前报送包含上述信息的主报告之外,监管部门还要求各人身险公司须同时报送以下材料的电子版:2018年度公司治理报告、偿付能力报告、资产负债匹配评估报告、年度信息披露报告、精算报告、产品分析报告、保险消费投诉处理工作自查报告、案件情况报告等。

《人身险公司监管摸底 要求上报信息更全面更细化》 相关文章推荐二:人身险公司大摸底 拟为非现场监管建档立册

一场全方位、全覆盖的监管摸底行动,正在人身险行业展开。上海证券报近日从相关渠道获悉,监管部门近日向各人身险公司下发相关通知,要求各公司上报公司法人治理、发展战略、业务经营、风险合规等各类信息。

据业内人士分析,此前监管部门也会不定期地展开摸底调查,但如此大规模、无死角的保险业大摸底,比较少见。另据记者了解,监管部门此次全面了解人身险公司整体情况后,或将建立公司监管档案,完善非现场监管的数据基础,以进一步增强监管的有效性、针对性。

据收到上述通知的保险公司人士透露,此次人身险公司需要报送的信息包括:公司基本情况、公司治理情况、业务经营情况、资金运用情况、外部监管及评级评价情况、公司2019年发展规划、主要问题和风险等各类信息。

“相比以往,这次监管要求公司上报的信息更全面、更细化。”上述保险公司人士举例说,在须上报的公司基本情况中,除法人代表,注册资本、注册地、实际经营地、组织形式、业务范围等基本情况外,公司成立以来董事长、总经理的变动情况,以及现任董事长、总经理的姓名、出生年月、学历、兼职情况等信息也被要求报送。

公司治理方面,须上报的信息主要涉及:公司治理架构概况,各层级履职情况简要评价;主要股东情况,公司成立以来主要股东变更情况,现有持股5%及以上股东的基本情况;资本情况,成立以来增资、发债情况,未来3年(2019年至2011年)资本经营规划;发展战略,公司成立以来主要发展战略(最多回溯5年)及其执行情况,未来3年至5年经营发展战略;公司治理有效性自我评估及风险分析、下一步改善措施等。

业务经营、资金运用和财务状况等方面,则重点关注2018年和2019年的情况。比如,各人身险公司须上报的2018年业务发展情况信息包括:2018年满期给付、退保和理赔情况,2018年资金配置情况及资金运用收益情况,2018年流动性风险情况,上市保险公司2018年股价变动情况以及影响股价的关键指标、风险事件,2018年公司主要负面舆情及其应对情况等。

对于公司2019年发展规划,各人身险公司须上报的信息包括:业务计划、费用政策、产品规划、资金运用规划、分支机构发展情况评估及机构新设计划,对2019年满期给付和退保情况的预计,对2019年流动性风险情况的预测等。

值得一提的是,外部监管、评级评价情况、主要问题和风险也是此次报送的重点内容。具体包括:近5年公司受到的行政处罚和其他监管措施情况;2018年内部审计及审计结果,根据内审建议进行整改的情况;2018年外部审计情况及意见,根据外审建议进行整改的情况;监管以及社会各类评级、评估结果,风险较高的评价指标及其原因分析等。同时,须分析公司当前和未来存在的主要风险隐患,以及下一步的改善计划。

除要求在4月中旬前报送包含上述信息的主报告之外,监管部门还要求各人身险公司须同时报送以下材料的电子版:2018年度公司治理报告、偿付能力报告、资产负债匹配评估报告、年度信息披露报告、精算报告、产品分析报告、保险消费投诉处理工作自查报告、案件情况报告等。

《人身险公司监管摸底 要求上报信息更全面更细化》 相关文章推荐三:监管部门实地调研人身险 摸底人身险公司转型成色

2018年是保险业经受重大转型考验的关键一年,尤其是人身险市场打响了“减脂增肌”的攻坚战。改革须固守更须加固,如何在持续调结构的基础上,确保2019年各个指标要稳,这是目前绝大多数保险公司所面临的挑战,也是监管部门关注的重点。

上海证券报记者昨日独家获悉,为全面了解人身险市场发展情况,相关监管部门近期深入摸排人身险市场风险底数,甚至还展开了实地调研。在摸底人身险公司转型成色的同时,也重点关注当下这些公司所面临的困难和挑战。

自近年来保险业严监管基调确定后,监管部门书面调研人身险公司,几乎是业内熟知的“常规动作”。不过,据业内人士透露,临近年底和“开门红”冲刺启动前夕这个特殊时点,此次监管部门调研的内容和形式相比以往更丰富。

人身险行业发展情况记者从业内了解到,监管部门此番调研人身险公司,旨在全面了解当前形势下人身险行业发展情况,准确把握2018年人身险市场形势,科学研判2019年一季度及全年发展趋势,以更好地做好下一阶段监管工作。

据了解,监管部门此次调研重点关心五类问题。一是,2018年人身险公司经营情况及行业形势研判;二是,2019年一季度人身险公司经营计划;三是,2019年全年人身险公司经营计划;四是,2019年人身险市场运行分析;五是,加强和改进人身险监管的意见和建议。

据多家收到书面调研通知的人身险公司人士透露,他们所在的公司主要围绕2017年10月起实施的“134号文”对公司产生的影响,进行了汇报。“134号文”即《关于规范人身保险公司产品开发设计行为的通知》,核心内容是从源头引导人身险公司转型,被视为人身险产品最严规定。

“从调研的情况来看,‘134号文’的确对一些中小人身险公司带来了一定程度的保费下滑压力,但绝大多数公司都采取了对应的措施。总体来说,人身险行业此次主动调整成效显著,调整后多数人身险公司经营情况持续改善。”据接近监管的人士称,对于“保险姓保,回归本源”的发展理念亦已形成共识,这将为行业未来的长期健康发展奠定坚实基础。

此外,绝大多数人身险公司在调研回执中,汇报了2019年“开门红”各渠道主力产品的基本情况,同时分析了2019年业务增长变化可能对财务、偿付能力、流动性等指标产生的实际影响,并逐一列明风险隐患、表述成因并提供公司的应对预案。

行业重新进入增长轨道

历经一年多的价值化转型,最终对人身险公司业绩影响几何?这也正是一直以来看好保险板块的市场人士所关心的问题。据了解,2018年“开门红”后,人身险行业保费同比降幅持续收窄,且2017年四季度保费基数较低,预计至2018年末,整个人身险行业的保费收入同比可实现正增长。人身险行业整体利润水平则因准备金释放等原因,较2017年亦会保持较大幅度增长。

这意味着,“求发展”的此轮价值化改革成功过半。改革须固守更须加固,面对金融格局的新形势,在充斥着机遇与风险的未来数年内,能否坚定地将价值化转型这条路走下去,将在一定程度上关乎整个行业发展活力的延续。

“当前,多数人身险公司均在开展产品、渠道、模式等全方位创新,持续改善保险供给,移动互联、大数据、人工智能等新技术的广泛应用也给行业创新提供了广阔空间。”有业内人士预计,行业在经历了2018年的主动调整,销售队伍、渠道,以及客户对于新政策、新产品进一步适应之后,人身险保费收入将重新进入增长轨道,继续保持平稳较快发展。

不过,由于与大型保险公司相比,中小型保险公司在产品设计能力、渠道建设能力、品牌影响能力方面没有明显优势,在监管趋严、行业结构转型的大背景下,业务增长速度不能弥补业务规模的收缩速度,转型成本与压力相对较大。

因此,在调研中,有中小型人身险公司建议称,希望监管部门能优化产品开发政策,释放产品创新活力;同时,从鼓励市场主体差异化发展,避免同质化竞争的角度考虑,进一步推进分类监管制度建设,建立更加多元的经营评价指标体系,优化公司经营评价标准。

《人身险公司监管摸底 要求上报信息更全面更细化》 相关文章推荐四:拟建行业监管档案 银保监会对人身险公司启动全面摸底调查

北京商报讯(记者 孟凡霞 李皓洁)3月22日,北京商报记者获悉,银保监会人身险部又现大动作。银保监会人身险部近日向人身险及建信养老管理有限责任公司下发《关于报送公司相关信息的通知》(以下简称《通知》),将对上述险企进行全方位摸底。

对于下发《通知》的目的,银保监会人身险部表示,此举主要是为全面了解公司整体情况,梳理公司法人治理、发展战略、业务经营、风险合规等状况,建立公司监管档案,完善非现场监管的数据基础,进一步增强监管有效性、针对性。

有业内人士表示,如此大规模的摸底人身险公司此前很少见。“《通知》一下发,保险公司相关工作人员已开始加班加点的忙碌起来。”

据了解,《通知》要求保险公司报送8大项信息,包括:公司基本情况、公司治理情况、业务经营情况、资金运用情况、财务状况、外部监管及评级评价情况、公司2019年发展规划、主要问题和风险,并要求各公司于2019年4月10日前将信息和材料报送银保监会人身险部。

8大项信息包含要摸底的内容十分详细,以第二项公司治理情况为例,就包括公司治理架构概况,各层级履职情况;主要股东情况,主要股东变更情况,其中现有持股5%及以上股东须提交机构股东的名称、注册地、法律性质、主营业务,持有其他金融机构股权情况、在本公司派驻黄事情况、股东关联关系等;资本情况,包括成立以来增资、发债、未来三年资本经营规划;发展战略,公司成立以来5年内的主要发展战略及其执行情况,未来3-5年经营发展战略;公司治理有效性自我评估及风险分析、下一步改善措施。

另外,在业务经营状况方面,相关险企须提交六方面内容,分别是总结公司发展历程;2018年业务发展情况;商业健康险发展情况;委托管理业务发展情况;满期给付、退保和理赔情况;经营风险分析。除经营风险分析外,上述每一方面均须上报诸多信息。

此外,资金运用情况包括2018年资金配置情况、资金运用收益情况、资产负债匹配情况及存在的问题、资金运用风险分析等。财务状况方面须提交资产负债状况、损益状况、流动性情况、偿付能力情况等。

如此大规模的摸底行动让一些保险业人士担心银保监会后续或有大动作。据了解,银保监会人身险部还于近日下发了《关于规范人身保险公司中短期产品有关问题的通知(征求意见稿)》(以下简称《意见稿》)向各人身险公司下发及征求意见,并要求各公司3月29日前进行意见反馈。其中,《意见稿》设定额度和比例等划定“红线”,要求自2020年开始,中短存续期产品年度规模保费不超过当年总规模保费的20%。同时,有分析人士表示,即将**的该项新规允许流动性压力较大的险企申请备案中短期产品,但也对这类产品进一步进行规范,引导保险公司平稳转型。

《人身险公司监管摸底 要求上报信息更全面更细化》 相关文章推荐五:【独家】银保监会出手全方位摸底寿险公司!股东、经营、业务、财务...

(图片来源:全景视觉)

经济观察报 记者 姜鑫 2019年的春天,寿险公司很忙。

经济观察报记者获悉,银保监会人身险监管部向机构下发《关于报送公司相关信息的通知》(以下简称《通知》),要求公司梳理上报法人治理、发展战略、业务经营、风险合规等状况。

就在2月份,银保监会已经就险企的年金险经营状况、互联网业务经营情况、地方债领域风险等情况进行了摸底调查。

对于此次全方位摸底,一位接近监管层人士对经济观察报记者表示,银保监会三定整合之后,监管领导发生了很大变化,保险监管部门除了偿付能力监管没有发生太大变化外,其他部门几乎都发生了对调,上述做法可能是新领导上来后对过去的情况进行详细全面的了解。一方面,详细了解情况便于日后工作的开展,另一方面则是因为现在市场依然面临一些问题,要弄清楚哪些问题是遗留的,哪些是新问题,在这个基础上开展下一步工作。

全方位覆盖 拟建立公司监管档案

据了解,银保监会此次全面了解寿险公司整体情况后,或将建立公司监管档案,完善非现场监管的数据基础,以进一步增强监管的有效性、针对性。

值得注意的是,此次整体情况摸底中,银保监会要求人身险公司报送的信息非常全面,从包括组织开业时间、分支机构、子公司情况、高管人员出生年月、经历等在内的基本情况,到包括公司业务发展历程、阶段,不同险种发展情况,满期给付、退保理赔等业务经营情况,再到资金运用、财务状况、2019年发展规划等方方面面均有涉及。

“以前并没有进行过如此大规模的摸底,因为信息要的很全面,同事们正加班加点处理这个事情”,一位险企管理人员表示,建立行业性监管档案、加深对寿险行业的认知很有必要。

2018年4月,***曾发布《关于全面推进金融业综合统计工作的意见》,要求加快推进金融业综合统计工作,制定完善标准和制度体系,建设运行国家金融基础数据库,建成覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融活动的金融业综合统计,完善大国金融数据治理。

而金融业综合统计的第一阶段的重点工作中,就包括以金融机构资产管理产品统计为突破口,推进交叉性金融产品统计,实施跨市场产品全流程、全链条统计监测。

根据《通知》要求,此次险企需要报送的信息包括公司基本情况、公司治理情况、业务经营状况、资金运用情况、财务状况、外部监管及评级评价情况、公司2019年发展规划、主要问题和风险等领域。

除公开信息披露、偿付能力、经营数据等需要单独整理报送的内容外,《通知》还关注到上述几大领域中一些细节信息。

例如,在公司基本情况的要求中,基本工商注册信息之外,现有组织架构情况及分支机构层级、数量、分布情况,子公司情况、2018年底员工数量(区分总部与分支机构),营销员数量也被提及,而在人员概况的信息要求中,公司成立以来董事长,总经理变动情况,现任董事长、总经理姓名、出生年月、学历、主要工作经历也被要求报送。

在公司治理部分,各层级履职情况外,主要股东情况、现有持股5%及以上股东的基本情况 (机构股东的名称、注册地、法律性质、主营业务、持有其他金融机构股权情况、在本公司派驻董事情况、股东关联关系等)、增资、发债情况、公司成立以来主要发展战略 (最多回溯5年)及其执行情况,未来3-5年经营发展战略也要进行报送。

业务经营情况中,《通知》要求总结公司发展历程,包括不同阶段经营特点、业务发展情况、盈利状况、市场竞争情况等;此外,还要求分不同业务进行披露,例如要求分别进行商业健康险、委托管理类业务等情况的披露。

财务状况中,除了保险公司定期会披露的偿付能力、现金流情况外,《通知》要求公司还应该对近5年损益情况,资产、负债、所有者权益等数据进行汇总分析。

重点关注2018年情况、2019年规划

在《通知》中,经济观察报记者发现,对于2018年公司的经营情况以及2019年的规划,都做出详细要求。《通知》对2018年业务发展情况,2018年满期给付、退保和理赔情况,2018年流动性风险情况,上市险企2018年股价变动情况,2018年资产配置情况、资金收益情况,2018年内外部审计结果等均有提及。

以对2018年经营情况的摸底为例,包括原保险保费收入、规模保费、新单保费、产品结构、渠道结构、期限结构、手续费率佣金水平、产品成本收益分析、新业务价值情况都要进行披露。另外对规模保费前3名产品情况,包括销售时间、产品名称、设计类型、保险期间、缴费期间、预计存续期、规模保费、保单获取成本,对应资金运用财务收益率信息也做出报送要求。

而对于2019年的规划方面,《通知》则将注意力放在了2019年预计满期给付和退保情况、流动性情况、业务计划、费用政策、产品规划、资金运用规划以及分支机构发展评估即机构新设计划等方面。

值得注意的是,除年度报告、偿付能力报告等常规披露外,《通知》还对人身险公司的报送材料做出新的要求,例如要求报送2018年度公司治理报告、资产负债匹配评估报告、年度信息披露报告、精算报告、产品分析报告、保险消费投诉处理工作自查报告、案件情况报告等的电子版材料。

据悉,各公司需要在4月10日之前将以上信息和材料报送银保监会人身险部,附件部分如有延迟,需要说明暂缓报送的理由,但报送时间不得晚于4月30日。

上述接近监管层人士表示,可能不仅是寿险业务,其他领域也在做类似摸底工作,前段时间对中介机构也进行了清核。

经济观察报记者了解到,近日,银保监会下发了《关于开展保险专业中介机构从业人员执业登记数据清核工作的通知》(下称《通知》),要求中介机构从人员清虚、隶属归位、信息补全、加强维护四方面进行自查和整顿。

此外,银保监会还在近期就多项政策在机构范围内征求意见,如人身保险监管部就中短期产品下发了《关于规范人身保险公司中短期产品有关问题的通知(征求意见稿)》,明确了中短期产品的定义的同时,还拟为人身险公司在产品备案上开口子;《商业银行代理保险业务管理办法(征求意见稿)》也在征求意见中,银保监会在总结以往银保渠道相关监管细则的基础上,对银行兼业代理机构准入和退出、分级评价以及从业人员、市场行为等方面提出了系统要求。

而就在今年年初,银保监会已经进行了一轮摸底。例如在《对相关风险情况进行书面调研的通知》中,银保监会要求各家机构就各公司在地方**债务领域的投资风险暴露情况开展书面调查;而为了为进一步加强和改进人身险公司互联网业务监管工作,银保监会开展了人身险公司互联网业务经营情况专题调研,全面了解近年来互联网人身险业务的发展情况;在《关于开展年金保险产品经营情况调研工作的通知》中,银保监会对年金产品运营情况开展了调研。

《人身险公司监管摸底 要求上报信息更全面更细化》 相关文章推荐六:独家!监管要求人身险公司4月10日前报送经营、治理、资金运用等信息

3月21日,《每日经济新闻》记者从相关渠道独家获悉,银保监会人身险部下发《关于报送公司相关信息的通知》(以下简称《通知》),要求人身险及建信养老管理有限责任公司报送经营管理等方面的信息。

银保监会人身险部表示,此举主要是为全面了解公司整体情况,树立公司法人治理、发展战略、业务经营、风险合规等状况,监理公司监管档案,完善非现场监管的数据基础,进一步增强监管有效性、针对性。

根据《通知》要求,此次险企需要报送的信息包括公司基本情况、公司治理情况、业务经营状况、资金运用情况、财务状况、外部监管及评级评价情况、公司2019年发展规划、主要问题和风险等。除却公司基本情况和公司治理情况在保险公司公开信息披露中就已经正常披露外,其余的多项信息均是需要保险公司单独整理报送的。

以业务经营状况为例,《通知》要求保险公司不仅要总结公司发展历程,包括不同阶段经营特点、业务发展情况、盈利状况、市场竞争情况等。还要求险企报送2018年业务发展情况、委托管理类业务发展情况、满期给付以及退保和理赔情况、商业保险发展情况等,内容涵盖到方方面面。

而资金运用情况和财务状况方面,《通知》要求险企报送2018年资金配置情况、资金运用收益情况、资产负债匹配情况及存在的问题、资金运用风险分析、资产负债状况、损益状况、流动性情况、偿付能力情况等。

此外,《通知》还提出,保险公司在报送主报告的同时,报送2018年度公司治理报告、偿付能力报告、资产负债匹配评估报告、年度信息披露报告、精算报告、产品分析报告、保险消费投诉处理工作自查报告、案件情况报告等的电子版材料。

据悉,各公司需要在4月10日之前将以上信息和材料报送银保监会人身险部,如有延迟,需要说明暂缓报送的理由,但报送时间不得晚于4月30日。《每日经济新闻》记者了解到,因为上报材料涉及到多方面的信息且涵盖的资料较多,部分公司已经开始积极整理上报材料。

《人身险公司监管摸底 要求上报信息更全面更细化》 相关文章推荐七:银保监会出手全方位摸底寿险公司

经济观察网消息,银保监会人身险监管部向机构下发《关于报送公司相关信息的通知》,要求公司梳理上报法人治理、 发展战略、业务经营、风险合规等状况。据了解,银保监会此次全面了解寿险公司整体情况后,或将建立公司监管档案,完善非现场监管的数据基础,以进一步增强监管的有效性、针对性。此次整体情况摸底中,银保监会要求人身险公司报送的信息非常全面,从包括组织开业时间、分支机构、子公司情况、高管人员出生年月、经历等在内的基本情况,到包括公司业务发展历程、阶段,不同险种发展情况,满期给付、退保理赔等业务经营情况,再到资金运用、财务状况、2019年发展规划等方方面面均有涉及

《人身险公司监管摸底 要求上报信息更全面更细化》 相关文章推荐八:央行摸底券商注册地和业务总部不一致情况,强调高度重视

央行正在摸底券商注册地与业务总部所在地不一致情况。

券商中国记者获悉,就在本周,有业务总部和注册地不一致的证券公司收到央行相关支行的调研通知,要求对公司的管理和经营模式展开摸底调研,并对上述模式进行利弊以及可持续分析,要求券商于本周内将调研报告上报央行相关部门。

近期银保监会也正对险企相关情况进行调研。据经济观察报报道,银保监会相关部门要求各人身险公司将注册地、实际经营地的情况于今日(2月21日)下班前报送会里。

央行摸底券商注册地与业务总部不一致情况

记者获悉的文件显示,央行相关支行在对券商下发的情况调研通知中写到,“目前,部分法人金融机构注册地在我区,但总部或主要管理团队均在XX(城市),给当地金融监管部门进行风险管理和日常监管带来诸多不便。为进一步了解相关情况,提高金融管理与服务的有效性,对相关情况开展调研。”

据了解,调研的主要内容是了解公司采取注册地与主要管理团队所在地不一致模式的相关情况,包括具体管理模式,注册地业务与其他省份业务的比重,比如资产负债、管理成本、人员、分支机构、费用、利润等方面的分布情况。

央行还要求上述券商对采取该种管理和经营模式的利弊和可持续性进行分析,比如,是否出于拓展业务的需要等,是否会存在风险管理较大等情况。

值得一提的是,央行相关部门在文件中用“高度重视”来要求券商,并表示,对于报送情况具有进一步挖掘价值的,将视情进行补充调研。券商须在本周内将调研报告报送至央行相关支行具体负责人员。

无独有偶,据经济观察报今日报道,银保监会相关部门要求各人身险公司将注册地、实际经营地的情况于今日(2月21日)下班前报送会里。有分析指出,此次银保监会“调研和摸底”的原因或在于,原银监会按照属地机制管理银行机构,如市场准入等审批权下放给了属地银监局。 “两会”合并后,原保监会负责监管的保险业是否也要契合大势,推行“属地管理”模式?

在去年初,银监会下发的4号文(《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》,将“未经批准设立分支机构、网点,包括异地事业部、业务部、管理部、代表处、办事处、业务中心、客户中心、经营团队等,并从事业务活动”列示,定义为违规。当时有一个动态是,银监会城市银行部再启动最新一次调研,主要考察城商行异地机构基本情况、主要风险和问题、已采取措施及下一步工作安排。

10年前监管**文件规范这一现象

出于业务开展更加便利、政策扶持力度更大、市场沟通需要等种种考虑,很多券商都存在注册地和业务总部不一致的情况。10年前,证监会**的一份监管规定,就让很多券商纠结过这一问题。

2008年5月13日中国证监会发布实施的《证券公司分公司监管规定》,要求证券公司的主要办事机构应当依法设在经公司登记机关登记的公司住所,并至少符合以下监管要求:公司董事会、监事会日常办公场所,以及公司董事长、监事长和高级管理人员应当在公司住所;公司的财务、稽核、审计、合规和风控部门应当在公司住所办公;公司账簿应当设置、生成和保存于公司住所;公司完整的业务、财务信息和资料应当汇总保存于公司住所。

证券公司及其分公司不符合上述规定的,应当及时进行整改,并应在规定发布之日起一年内,即须在2009年5月前达到相关要求。

据了解,这个监管规定下发后,很多券商开始重新思考注册地与办公总部的取舍问题,一些办公总部在非注册地的券商开始向注册地“回归”,但也有一些券商因业务发展需要,向监管部门提出更改公司注册地的请求。

多家券商存在不一致,业务总部集中京沪

十年过去了,据券商中国记者粗略统计,目前仍有多家券商的业务总部与注册地并不一致,注册地四散在全国各地省市、自治区,业务总部多集中在北京和上海。

比如龙头券商中信证券,注册地在深圳,但业务总部在北京,更被称为“麦子店高盛”。再比如九州证券的注册地在青海西宁,国融证券注册地在内蒙古呼和浩特,方正证券注册地在湖南长沙,它们的业务总部均在北京。

还有一些券商的业务总部设在上海,但是注册地在外地,比如太平洋证券注册地在云南昆明,东吴证券注册地在江苏苏州,国联证券注册地在江苏无锡,华鑫证券注册地在深圳,湘财证券注册地在湖南长沙,兴业证券的注册地在福建福州。

来源:券商中国;张婷婷

《人身险公司监管摸底 要求上报信息更全面更细化》 相关文章推荐九:监管开展人身险业务发展情况调研 摸排市场风险底数

2018年已接近尾声。过去的一年里,人身险行业向“回归保障”再进一步。转型免不了“阵痛”,其中一个表现便是:今年1月,全部86家寿险公司的合计原保险保费收入同比下降25.5%,而上一次同比负增长还是出现在2013年1月。也就是说,2018年的“开门红”受到了一定冲击。

现阶段,大多数保险公司已经展开2019年“开门红”产品的预售工作。与此同时,《每日经济新闻》记者从业内获悉,为全面了解人身险行业发展情况,深入摸排人身险市场风险底数,准确把握2018年人身险市场形势,科学研判2019年一季度及全年发展趋势,监管近期开展了人身险业务发展情况调研。

某人身险公司高管向《每日经济新闻》记者透露:“这次针对人身险业务发展情况所做的书面调研其实规模不小,但推进得比较低调,应该还有部分险企接受了监管的实地调研。”

从《每日经济新闻》记者拿到的调研通知来看,调研共涉及五方面内容。首先,监管要求人身险公司复盘2018年的经营情况并对行业形势进行研判,具体包括:全年公司经营计划完成情况;业务结构变化及特点,产品和渠道结构变化及原因;经营战略规划、中长期发展规划是否有调整及变动;公司总体风险状况及面临的挑战。

此外,人身险公司需说明2019年一季度的经营计划,包括:规模保费、新单续期结构,险种、产品和渠道结构,分析上述指标较2018年初的变化情况和特点;分析2019年业务增长变化可能对财务、偿付能力、流动性等指标产生的实际影响,逐一列明风险隐患、表述成因并提供公司对应的预案。

需要注意的是,2017年,《关于规范人身保险公司产品开发设计行为的通知》(以下简称“134号文”)正式落实之后,业内普遍认为,人身险公司或陆续弱化“开门红”。东吴证券研究员胡翔就曾预计,2019年起,主要公司将陆续、逐步淡化开门红的“刺激营销”效应,即逐步减弱四季度末对下一年初爆款产品的营销力度,追求更加注重保障的产品策略和更加均衡的销售节奏,以实现平稳增长。

不过,从现阶段来看,“开门红”期间的业绩仍被众多保险公司重点关注。对此,调研通知要求,人身险公司需要提供2019年“开门红”各渠道主力产品(计划规模前三)基本情况,含产品名称、类型、主要责任、缴费年限、保障年限和预期规模计划。

天风证券研报就指出,预计中国人寿2019年“开门红”预售保费可实现较高增长,主要源自吸引力较强的年金险产品(预定利率较高的定期年金)。

某人身险公司高管对《每日经济新闻》记者表示,就134号文的影响而言,除了产品的变化,其所在的公司也非常关注现金流的安全。他认为:“现金流一旦出问题,会造成风险的真实存在。”

偿二代”数据真实性检查也在开展

调研通知显示,人身险公司还应提交2019年全年的经营计划,包括:预计的规模保费、新单续期结构,险种、产品和渠道结构;主要财务指标状况,资产负债、盈利性、偿付能力和现金流等指标;资金运用状况预测,包括总体投资策略、预期收益水平及资本市场分析等。

另外,各人身险公司需要针对2019年人身险市场运行进行分析,如行业整体业务发展情况,包括保费增长、结构变化、新单续期结构变化等;行业总体风险研判,包括但不限于内外部因素对市场的影响、业务转型和流动性、利差损风险等。

最后,人身险公司还可以通过调研反馈加强和改进人身险监管的意见和建议。

据上述人身险公司高管介绍,实际上,本次针对人身险业务发展情况所做的书面调研规模不小,涉及大量的数据和详实的内容,但推进得比较低调。据他所知,应该还有部分险企接受了监管的实地调研。

需要注意的是,从该人士处,《每日经济新闻》记者获悉,监管近期还进行了“偿二代”数据真实性的检查,与其所在公司接受人身险业务发展情况调研的时间相差2周左右。

最新数据显示,2018年三季度末,纳入银保监会偿付能力监管委员会工作会议审议的178家保险公司的平均综合偿付能力充足率为245%,平均核心偿付能力充足率为234%。其中,人身险公司的平均综合偿付能力充足率是241%。

加载全文

最新资讯