信托、证券、保险均表现低迷 国元金控2018年业绩下降恐成定局

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华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘陈希婷 北京报道

随着旗下多家公司相继披露去年的营收数据,安徽国元金融控股集团有限责任公司(以下简称“国元金控)2018年业绩下降恐成定局。

信托业务继续下滑

据了解,国元信托前身为安徽国元信托投资有限责任公司,创立于2001年12月20日,是在原安徽省省级信托公司合并重组基础上,由国元金控作为主发起人,联合其他有资格的法人单位共同发起设立的。2008年3月,经中国银监会批准,公司适应监管要求进行了存续分立并变更名称。目前,国元信托共有7家股东。其中,国元金控持有公司股份49.69%,为实际控制人。

作为安徽省内唯一一家信托公司,国元信托虽规模不大,但历来风格比较稳健。不过,随着近两年行业调整加剧,其也步入了调整阶段。

2017年,国元信托实现营收6.76亿元,同比下降22.83%;净利润4.72亿元,同比下降19.18%。而根据银行间市场未经审计的财务数据,国元信托2018年的经营数据继续下滑,其中实现营业收入6亿元,同比下降11.24%;净利润3.6亿元,同比下降23.73%。

面对业绩的接连下滑,国元信托在2019年一季度经营形势分析会上指出,2019年是公司转型发展的关键之年,公司要围绕服务实体经济和加大主动管理能力建设,深入推进公司的转型发展步伐,加强研发创新体制机制建设,加快实施公司财富管理中心改革,建立适合市场需求和公司转型发展的营销团队,进一步加强中后台建设,强化风险防控,强化人才队伍建设,为公司业务转型提供人力资源支持。

证券业务全线下跌

值得注意的是,作为国元金控营收的重要来源,国元证券2018年实现营收25.38亿元,同比减少27.71%;实现净利润6.7亿元,同比减少44.31%。

然而,这已是国元证券净利润连续第三年下滑,2016年和2017年,国元证券净利润同比降幅分别为49.52%和14.35%。国元证券在年报中表示,业绩下滑主要受股市量价齐跌、风险频发且IPO过会率创下五年新低等因素的影响。

年报显示,国元证券2018年的经纪、证券信用、投资银行和资产管理业务分别实现营收8.31亿、9.57亿、2.92亿和1.52亿元,同比分别减少20.3%、4.53%、38.53%和13.19%。自营投资业务方面,2018年营收为7437.64万元,同比减少88.9%;利润-6481.23万元,比上年同期下降111.39%。

但即使如此,业绩不佳的国元证券依然抛出了一份不错的分红方案:2018年度利润分配合计派发现金总计5.05亿元(含税),占当年归属上市公司普通股股东净利润的比例高达75.3%。

国元证券相关人士表示,这体现了公司积极回报股东、与股东共同成长的责任理念,也是公司落实监管部门关于积极回报股东、加强现金分红要求的具体体现。

保险业务下降最快

公开资料显示,国元农险成立于2008年1月,注册地位于安徽省合肥市,注册资金21亿元。目前,国元金控为国元农险第一大股东,持有股份35.02%。

据了解,国元农险的经营范围包括农业保险、财产损失保险、责任保险、信用保证保险、短期健康险和意外险等,经营区域主要是安徽省以及其在注册地外开设的河南、湖北、贵州、山东和上海5家分公司。

经营业绩方面,国元农险自成立以来均保持盈利状态,但是随着业务的拓展,公司的净利润亦出现了较大波动。根据偿付能力报告,2018年4个季度国元农险保险业务收入共计58.28亿元,同比增长22.13%;不过全年净利润仅7983万元,同比下降71.43%。而这,也成为了国元金控三大主营板块中下降幅度最大的一块。

资料显示,国元金控成立于2000年12月,是以金融业为主体的安徽省属国有独资大型投资控股类企业。根据国元金控官网资料显示,目前该金控集团拥有国元证券、国元信托、国元保险、国元投资、国元创投、国元种子基金、国元基金管理公司等11家成员公司,这些公司还分别控股了国元国际、长盛基金管理公司、安徽省股权服务集团、国元期货公司、国元股权投资公司、国元创新投资公司、安元投资基金有限公司和安元投资基金管理有限公司以及7家典当公司、6家小额贷款公司、4家投资管理公司、1家融资担保公司、1家融资租赁公司和1家互联网金融服务公司。

截至2017年末,国元金控合并总资产993.56亿元,净资产382.08亿元;归属于集团母公司净资产134.94亿元。2017年实现利润总额23.55亿元,净利润18.79亿元,归属母公司净利润5.84亿元。

值得一提的是,从国元金控2017年的营收构成来看,国元证券、国元信托和国元农险分别贡献了集团收入的51%、19.83%和11.77%。三者合计贡献了集团收入的82%。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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《信托、证券、保险均表现低迷 国元金控2018年业绩下降恐成定局》 相关文章推荐一:信托、证券、保险均表现低迷 国元金控2018年业绩下降恐成定局

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘陈希婷 北京报道

随着旗下多家公司相继披露去年的营收数据,安徽国元金融控股集团有限责任公司(以下简称“国元金控)2018年业绩下降恐成定局。

信托业务继续下滑

据了解,国元信托前身为安徽国元信托投资有限责任公司,创立于2001年12月20日,是在原安徽省省级信托公司合并重组基础上,由国元金控作为主发起人,联合其他有资格的法人单位共同发起设立的。2008年3月,经中国银监会批准,公司适应监管要求进行了存续分立并变更名称。目前,国元信托共有7家股东。其中,国元金控持有公司股份49.69%,为实际控制人。

作为安徽省内唯一一家信托公司,国元信托虽规模不大,但历来风格比较稳健。不过,随着近两年行业调整加剧,其也步入了调整阶段。

2017年,国元信托实现营收6.76亿元,同比下降22.83%;净利润4.72亿元,同比下降19.18%。而根据银行间市场未经审计的财务数据,国元信托2018年的经营数据继续下滑,其中实现营业收入6亿元,同比下降11.24%;净利润3.6亿元,同比下降23.73%。

面对业绩的接连下滑,国元信托在2019年一季度经营形势分析会上指出,2019年是公司转型发展的关键之年,公司要围绕服务实体经济和加大主动管理能力建设,深入推进公司的转型发展步伐,加强研发创新体制机制建设,加快实施公司财富管理中心改革,建立适合市场需求和公司转型发展的营销团队,进一步加强中后台建设,强化风险防控,强化人才队伍建设,为公司业务转型提供人力资源支持。

证券业务全线下跌

值得注意的是,作为国元金控营收的重要来源,国元证券2018年实现营收25.38亿元,同比减少27.71%;实现净利润6.7亿元,同比减少44.31%。

然而,这已是国元证券净利润连续第三年下滑,2016年和2017年,国元证券净利润同比降幅分别为49.52%和14.35%。国元证券在年报中表示,业绩下滑主要受股市量价齐跌、风险频发且IPO过会率创下五年新低等因素的影响。

年报显示,国元证券2018年的经纪、证券信用、投资银行和资产管理业务分别实现营收8.31亿、9.57亿、2.92亿和1.52亿元,同比分别减少20.3%、4.53%、38.53%和13.19%。自营投资业务方面,2018年营收为7437.64万元,同比减少88.9%;利润-6481.23万元,比上年同期下降111.39%。

但即使如此,业绩不佳的国元证券依然抛出了一份不错的分红方案:2018年度利润分配合计派发现金总计5.05亿元(含税),占当年归属上市公司普通股股东净利润的比例高达75.3%。

国元证券相关人士表示,这体现了公司积极回报股东、与股东共同成长的责任理念,也是公司落实监管部门关于积极回报股东、加强现金分红要求的具体体现。

保险业务下降最快

公开资料显示,国元农险成立于2008年1月,注册地位于安徽省合肥市,注册资金21亿元。目前,国元金控为国元农险第一大股东,持有股份35.02%。

据了解,国元农险的经营范围包括农业保险、财产损失保险、责任保险、信用保证保险、短期健康险和意外险等,经营区域主要是安徽省以及其在注册地外开设的河南、湖北、贵州、山东和上海5家分公司。

经营业绩方面,国元农险自成立以来均保持盈利状态,但是随着业务的拓展,公司的净利润亦出现了较大波动。根据偿付能力报告,2018年4个季度国元农险保险业务收入共计58.28亿元,同比增长22.13%;不过全年净利润仅7983万元,同比下降71.43%。而这,也成为了国元金控三大主营板块中下降幅度最大的一块。

资料显示,国元金控成立于2000年12月,是以金融业为主体的安徽省属国有独资大型投资控股类企业。根据国元金控官网资料显示,目前该金控集团拥有国元证券、国元信托、国元保险、国元投资、国元创投、国元种子基金、国元基金管理公司等11家成员公司,这些公司还分别控股了国元国际、长盛基金管理公司、安徽省股权服务集团、国元期货公司、国元股权投资公司、国元创新投资公司、安元投资基金有限公司和安元投资基金管理有限公司以及7家典当公司、6家小额贷款公司、4家投资管理公司、1家融资担保公司、1家融资租赁公司和1家互联网金融服务公司。

截至2017年末,国元金控合并总资产993.56亿元,净资产382.08亿元;归属于集团母公司净资产134.94亿元。2017年实现利润总额23.55亿元,净利润18.79亿元,归属母公司净利润5.84亿元。

值得一提的是,从国元金控2017年的营收构成来看,国元证券、国元信托和国元农险分别贡献了集团收入的51%、19.83%和11.77%。三者合计贡献了集团收入的82%。

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《信托、证券、保险均表现低迷 国元金控2018年业绩下降恐成定局》 相关文章推荐二:历时300天重组大戏落幕 渤海信托曲线上市梦碎

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘陈希婷 北京报道

来来回回“折腾”300天后,渤海信托的曲线上市计划被迫按下了暂停键。

10月24日,渤海金控发布公告称,终止收购渤海信托,公司拟将发展战略调整为聚焦租赁主业、特别是航空租赁主业的发展,不再拓展多元金融业务并逐步剥离与租赁主业关联度低的金融或类金融投资,切实降低整体资产负债率,提高租赁主业服务实体经济的能力。同时,公司拟将公司名称由“渤海金控投资股份有限公司”变更为“渤海租赁股份有限公司”。

据了解,今年1月初,渤海金控启动重大资产重组时,便有收购渤海信托的消息不时传出;3月份,这一传闻终被坐实;7月17日,更多交易细节悉数托出。

渤海金控在公告中表示,经各方初步协商和论证,本次重组初步方案为公司拟向公司控股股东海航资本发行股份购买其持有渤海信托33.45%股权,并通过非公开发行股份募集配套资金的方式进一步向渤海信托增资,最终持有渤海信托 51.00%的股权。因本次交易对方海航资本为公司控股股东,本次交易构成关联交易。

“若收购成功完成,渤海信托算是间接实现了上市。”接近渤海信托的内部人士说。

资料显示,渤海信托成立于1983年12月,前身为河北省国际信托投资有限责任公司,2007年更名为渤海国际信托有限公司。2015年7月31日,公司完成整体改制,正式更名为渤海国际信托股份有限公司。公司注册地为河北省石家庄市,注册资本36亿元,是目前河北省唯一一家经营信托业务的非银行金融机构。

据渤海信托2017年年报披露,其去年年末总资产140.14亿元,较上年增长63.68%;全年营业收入21.36亿元,增长70.54%,其中信托业务收入是渤海信托营业收入的主要来源,占营业收入比重近80%;净利润12.64亿元,增长87.45%。而在信托资产上,渤海信托2017年年末信托资产合计7549.75亿元,较2016年末的3463.77亿元,增长117.96%。

渤海金控最新发布的业绩预告显示,公司预计2018年1-9月归属上市公司股东的净利润23.20亿至25.50亿,同比变动23.88%至36.16%,保险及其他行业平均净利润增长率为27.20%。

事实上,在本次重组推进期间,国内经济形势和政策环境等客观情况发生了较大变化。有业内人士指出,防范和化解金融风险是我国目前金融监管的首要目标,人民银行、中国银保监会等监管机构相继**相关政策,要求严控金控平台的发展,加强对金融机构的监 管,提高金融服务实体经济的能力。

渤海信托表示,根据公司战略调整安排,本着谨慎性原则和对本次交易各方负责的态度,公司拟终止本次重大资产重组事项。

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《信托、证券、保险均表现低迷 国元金控2018年业绩下降恐成定局》 相关文章推荐三:应收款同比增长逾七成 国投泰康信托2018年业绩暗藏隐忧

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘陈希婷 北京报道

进入1月份,金融机构2018年业绩水平陆续浮出水面,信托公司也不例外。

1月9日,上市公司国投资本率先披露其子公司国投泰康信托有限公司(以下简称“国投泰康信托”)的业绩情况。未经审计财务数据显示,2018年,国投泰康信托实现营收10.87亿元,同比增长7.84%。实现净利润6.24亿元,同比微幅上涨0.12%。

从收入构成来看,手续费及佣金收入仍为国投泰康信托的主要来源。数据显示,2018年公司在这方面的收入为8.79亿元,同比增长18.79%,占整个营业收入的80.86%。

但反观投资收益,国投泰康信托的表现则不尽如人意。数据显示,2018年公司的资收益为2.82亿元,同比下滑了12.77%。

除此之外,过高的其他应收款也引起了外界高度关注。数据显示,2018年国投泰康信托其他应收款同比增加了70.41%,达7.89亿元。

有信托业内人士分析,在去年信托业内普遍“去通道”、“降规模”的高压环境下,国投泰康信托业绩水平取得了较好的发展态势。但透过财务数据来看,增长过快的其他应收款和其他应付款也同样值得担忧,公司不得不加以防范。

对此,记者也就此情况向国投泰康信托发去了采访提纲,但截至发稿,未得到任何回复。

资料显示,国投泰康信托是经中国人民银行批准设立、原银监会监管的非银行金融机构,注册资本金21.905亿元,四家股东为国投资本控股有限公司、泰康保险集团股份有限公司、悦达资本股份有限公司、泰康资产管理有限责任公司,分别持有国投泰康信托55%、32.98%、10%、2.02%的股份。截至2018年末,国投泰康信托的资产总计为78.91亿元。

据了解,国投资本属央企上市金融控股平台,注册资本为42.27亿元,目前拥有证券、信托、基金、期货、保险等牌照。值得一提的是,由于背靠国投资本这个大股东,国投泰康信托的主要业务也基本上是围绕其开展。

记者注意到,国投泰康信托在其官网表示,目前公司主要开展实业投行、资产管理、财富管理等业务。未来将着力推进业务转型,积极深化业务模式创新,加大培养主动管理能力。

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《信托、证券、保险均表现低迷 国元金控2018年业绩下降恐成定局》 相关文章推荐四:中国石油输血都带不动 昆仑信托近几年发展缓慢业绩平平

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘陈希婷 北京报道

日前,上市公司中油资本披露了子公司昆仑信托2018年度未经审计财务报表。报表显示,昆仑信托2018年全年实现营业收入15.06亿元,同比下降4.54%;实现利润总额12.89亿元,同比增长10.72%;实现净利润9.78亿元,同比增长18.60%。

从收入构成来看,2018年昆仑信托实现手续费及佣金净收入8.73亿元,与2017年基本持平。而在投资收益方面,昆仑信托2018年实现投资收益6.18亿元,同比下降8.31%。

据了解,昆仑信托前身为1986年成立的宁波信托,宁波信托于1994年改制为有限责任公司,1997年整体变更为金港信托,经过多次增资和变更股份,金港信托于2009年5月获得中油资产增资,并更名为昆仑信托有限责任公司。2017年2月,公司与中国石油其他金融企业在A股整体上市。

工商信息显示,中油资产为中油资本100%控股的子公司,中油资本通过中油资产持有控股子公司昆仑信托82.18%的股权。截至目前,昆仑信托业务分为债权、股权、标品、同业、财产、资产证券化、公益/慈善和事务等八大类。而根据此前中油资本披露公告显示,其与中石油集团签订了金融服务总协议,并预计2019年-2021年收取手续费及佣金合计达到33亿元。

虽然外界对昆仑信托充满期望,但从其在近几年的表现来看,鲜有亮点。

数据显示,2015年昆仑信托实现营业收入14.77亿元,净利润9.05亿元。进入2016年,昆仑信托营收与净利大幅下滑,分别为11.9亿元和7.3亿元。即使2017年昆仑信托资产规模突增,注册资本规模也跃居于行业前列,但从当年的业绩表现来看,并未得到太大提升,营业收入和净利润分别为9.05亿元和8.25亿元。

某信托业内人士对记者表示,虽然背靠中国石油这棵大树,但昆仑信托在最近几年却并未因此走上发展的快车道。

值得一提的是,在金融严监管的背景下,尤其是资管新规颁布以后,信托业整体经营业绩承压的趋势早已显现。根据信托业协会披露的经营数据,截至2018年三季度末,全行业实现营业收入747.66亿元,同比略降1.15%;行业实现利润总额494.43亿元,同比下降10.72%。就信托资产规模而言,在2017年年底达到26.25万亿元的巅峰水平后,信托规模正在以每季度1万亿元的水平持续回落。

上述业内人士预计,信托公司2019年利润方面依然承压,呈现负增长态势,信托公司会因展业形势以及风险状况的不同而会呈现较大的差异。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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《信托、证券、保险均表现低迷 国元金控2018年业绩下降恐成定局》 相关文章推荐五:资产减值损失突增近500% 民生信托2018年财报失色

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘陈希婷 北京报道

在追回乐融致新、乐视控股和贾跃亭的逾10亿欠款后,民生信托2018年财报也随之出炉。

1月11日晚间,上市公司泛海控股公布了中国民生信托有限公司财务信息的公告。数据显示,2018年民生信托实现营业收入23.89亿元,同比下降27.8%;实现净利润10.88亿元,同比下降了约40%。

从收入构成来看,民生信托的主营业务收入仍处于上升通道之中。数据显示,2018年公司手续费及佣金净收入为18.38亿元,较2017年的16.46亿元增长11.66%。

但受二级市场的剧烈调整,民生信托2018年仅实现投资收益5.4亿元,同比下降了56.16%。不仅如此,民生信托的其他业务收入也缩水严重。数据显示,2018年公司其他业务收入仅为1.96亿元,相较于2017年的4.97亿元减少3.01亿元,同比下降了60.56%。

值得注意的是,过高的资产减值损失也进一步吞噬了民生信托的利润空间。数据显示,2018年公司资产减值损失2.98亿元,较2017年的4995.40万元增加了496.55%。而这也加大了外界的疑惑,认为资产减值损失过高,是否存在应披露而未披露的事项。

对此,记者也就上述情况向民生信托发去了采访提纲,但截至发稿,未收到任何回复。

实际上,从披露的数据来看,虽然2018年民生信托的整体营业成本有所下降,但不足以弥补公司净利润大幅下降的事实。

资料显示,民生信托前身为中国旅游国际信托投资有限公司,成立于1994年10月。2012年12月,中国银保监会批复公司重组及股权变更方案。2013年4月16日完成重新登记,名称变更为中国民生信托有限公司。2013年4月28日,公司正式复牌开业。注册资本为人民币70亿元,控股股东为武汉中央商务区股份有限公司。

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《信托、证券、保险均表现低迷 国元金控2018年业绩下降恐成定局》 相关文章推荐六:贷款违规投向资本金比例不足项目 中海信托被罚50万

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘陈希婷 北京报道

国庆长假前夕,中国银保监会网站公布了中国银监会上海监管局对中海信托股份有限公司的行政处罚决定书(沪银监罚决字〔2018〕35号)。

决定书显示,中海信托股份有限公司法定代表人为黄晓峰,2016年9月,该公司某信托贷款违规投向资本金比例不足的项目。

上海监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,责令中海信托股份有限公司改正,并处罚款50万元。作出处罚决定的日期为2018年9月4日。

有业内人士对记者分析,资本金比例表示了借款人的资金实力以及承担风险的意愿。一般来说,长期从事某一行业的企业,比信托更懂得这个行业。

“如果借款人投入的资本金比例较高,而且都是自己多年积累的‘血汗钱’---即真正的自有资金,那么一般都经过了较为慎重的分析研究,相对比较可靠。相反,如果资本金比例较低,一方面,说明借款人可能自身资金实力不足,另一方面,由于承担的风险较小,其投资决策的审慎性也就需要予以更多关注。”上述分析师说。

据了解,中海信托是由中国海洋石油总公司和中国中信集团公司共同投资设立。其前身为中海信托投资有限责任公司,2007年6月18日更名为中海信托有限责任公司;2007年12月26日,公司完成股份制改造,中海信托股份有限公司正式成立。公司注册资本为12亿元人民币,中国海洋石油总公司和中国中信集团公司各占95%和5%。

数据显示,2017年,中海信托管理信托资产余额为4186.63亿元,全年累计管理信托资产规模7202.88亿元,实现营业收入11.56亿元,同比下降16.41%;实现利润总额9.87亿元,同比下降24.57%;人均净利润444.26万元,同比下降36.03%。

虽然中海信托在其年报中称,公司连续14年保持新增不良资产为零,但从经营业绩来看,实际上也并不乐观。记者注意到,按照2017年净利润排名,中海信托在68家信托公司中排名第34位,较2016年的排名下降了16位。

而在投资收益上,其2017年实现3.13亿元,5.55亿元,比2016年减少2.42亿元,下滑幅度达到了惊人的43.6%。

除此之外,记者还发现,在中海信托官网显眼的位置处,其就部分项目陷入的舆论风波还在进行努力的澄清。

对此,中海信托表示,伴随行业监管趋严的态势,信托业将面临深度转型的压力。不仅如此,随着《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》**,公司原有业务模式将受到较大冲击。

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《信托、证券、保险均表现低迷 国元金控2018年业绩下降恐成定局》 相关文章推荐七:江苏信托2018年业绩亮眼 净利润正增长 实现净利19.67亿

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 吴敏 北京报道

1月15日,上市公司江苏国信披露旗下子公司江苏信托2018年度未经审计的财报,净利润实现正增长,表现十分亮眼。

数据显示,2018年江苏信托营业收入为23.71亿元,同比增长18.6%;利润总额为22.67亿元,净利润为19.67亿元,同比增长21.71%。手续费及佣金净收入为11.03亿元,占其全年营收近一半;而在固有业务收入上,江苏信托2018年利息收入为0.24亿元,投资收益为12.83亿元。

事实上,江苏信托近三年的营业收入呈稳步上升的趋势,具体来看,2016-2018年,其营业收入分别为16亿元、20亿元、23.71亿元。

而其投资收益则呈明显的上升趋势,2016-2018年江苏信托投资收益分别为9.34亿元、9.95亿元和12.83亿元。

江苏信托曾表示,将大力发展金融股权投资,形成多元金融投资的格局,提升公司经营控制力和影响力;以客户需求为导向,以服务实体经济发展为根本,大力发展财富管理和资产管理能力,提升公司竞争活力和抗风险能力;大力推动市场化转型,提升公司治理水平和管理能力,形成与市场化发展相适应的组织结构、经营决策机制与人力资源体系。

值得一提的是,在固有业务领域,江苏信托并不是一帆风顺。

1月8日,江苏国信发布一则江苏信托仲裁事项的公告。公告显示,江苏信托根据单一资金信托项下委托人的指令,就该单一信托项下“14中城建PPN004”债券违约事项,向中国国际经济贸易仲裁委员会申请仲裁,被申请人为中城建。

不过,该仲裁涉及的单一信托项目系江苏信托单一通道事务管理类项目,非主动管理类业务。根据有关信托文件约定,江苏信托不承担信托财产投资的实际损失,该投资损失风险由委托人自担。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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《信托、证券、保险均表现低迷 国元金控2018年业绩下降恐成定局》 相关文章推荐八:渤海金控终止重组计划 渤海信托曲线上市告吹

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘陈希婷 北京报道

来来回回“折腾”300天后,渤海信托的曲线上市计划被迫按下了暂停键。

10月24日,渤海金控发布公告称,终止收购渤海信托,公司拟将发展战略调整为聚焦租赁主业特别是航空租赁主业的发展,不再拓展多元金融业务并逐步剥离与租赁主业关联度低的金融或类金融投资,切实降低整体资产负债率,提高租赁主业服务实体经济的能力。同时,公司拟将公司名称由“渤海金控投资股份有限公司”变更为“渤海租赁股份有限公司”。

曲线上市告吹

据了解,今年1月初,渤海金控启动重大资产重组时,便有收购渤海信托的消息不时传出;3月份,这一传闻终被坐实;7月17日,更多交易细节悉数托出。

渤海金控在公告中表示,经各方初步协商和论证,本次重组初步方案为公司拟向公司控股股东海航资本发行股份购买其持有渤海信托33.45%的股权,并通过非公开发行股份募集配套资金的方式进一步向渤海信托增资,最终持有渤海信托 51.00%的股权。因本次交易对方海航资本为公司控股股东,本次交易构成关联交易。

“若收购成功完成,渤海信托算是间接实现了上市。”接近渤海信托的内部人士说。

资料显示,渤海信托成立于1983年12月,前身为河北省国际信托投资有限责任公司,2007年更名为渤海国际信托有限公司。2015年7月31日,公司完成整体改制,正式更名为渤海国际信托股份有限公司。公司注册地为河北省石家庄市,注册资本36亿元,是目前河北省唯一一家经营信托业务的非银行金融机构。

据渤海信托2017年年报披露,其去年年末总资产140.14亿元,较上年增长63.68%;全年营业收入21.36亿元,增长70.54%,其中信托业务收入是渤海信托营业收入的主要来源,占营业收入比重近80%;净利润12.64亿元,增长87.45%。而在信托资产上,渤海信托2017年年末信托资产合计7549.75亿元,较2016年末的3463.77亿元,增长117.96%。

渤海金控最新发布的业绩预告显示,公司预计2018年1-9月归属上市公司股东的净利润23.20亿至25.50亿,同比变动23.88%至36.16%,保险及其他行业平均净利润增长率为27.20%。

事实上,在本次重组推进期间,国内经济形势和政策环境等客观情况发生了较大变化。有业内人士指出,防范和化解金融风险是我国目前金融监管的首要目标,人民银行、中国银保监会等监管机构相继**相关政策,要求严控金控平台的发展,加强对金融机构的监管,提高金融服务实体经济的能力。

渤海信托表示,根据公司战略调整安排,本着谨慎性原则和对本次交易各方负责的态度,公司拟终止本次重大资产重组事项。

风格比较激进

虽然渤海信托上市未能成行,但用益金融信托研究院指出,渤海信托是一家海航控股的民营资本控股的信托公司,凭借其激进的风格,在2017年实现了跨越式发展。该公司的净资产从2016年末的70.46亿元增加到了2017年末的115.44亿元,管理的信托资产余额从2016年末的3464亿元增加到2017年末的7550亿元,年度新增信托业务规模达到7478亿元,列行业第四,突出的业绩也使得公司的综合实力排名由2016年的第28位上升到现在的行业第9位,上升了19位。但这种经营模式是否能够持续,且不会发生大的经营风险,还有待观察。

值得一提的是,2018年,监管层已将管控金融风险作为最近几年的关键任务目标,降杠杆、严监管将成为未来一段时间里的主基调。特别是在资管新规的影响下,信托行业将迎来一次大的变革。

渤海信托表示,监管政策进一步审慎,全面加强金融风险的防范与化解,传统业务受限明显,信托业在****、业务模式、风险控制等方面面临巨大挑战。伴随着信托公司业务转型,跨市场、跨行业投资业务增多,对信托公司的风险管控能力提出了新要求。

实际上,资管新规**后,以通道业务和债权融资类业务为主的信托机构,以及风险资产占比较高的信托机构均受到较大程度上的影响。

2017年12月22日,原银监会发布了《关于规范银信类业务的通知》(银监会“55号文”),要求信托公司不得与委托方银行签订抽屉协议,不得为委托方银行规避监管规定或第三方机构违法违规提供通道服务。

2018年4月27日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号,简称“资管新规”)。资管新规对通道业务给出了更详细的规定和说明。

通道业务增幅较大

本报记者注意到,渤海信托在通道业务方面目前仍有较高比重。

2017年年报数据显示,渤海信托被动管理型信托资产各细分项均呈现上升态势,致使其被动管理型信托资产从年初的3203亿元上升至7199亿元,激增125%。而主动管理型信托资产则远远达不到这个量级,至2017年末仅有350亿元。

在年度新增项目个数上,渤海信托主动管理型和被动管理型信托同样天差地别。其主动管理型信托项目仅新增32个,而被动管理型信托项目新增1150个,是前者的36倍。

年报显示,渤海信托2017年损失类项目发生近1亿元,不良资产余额从1.95亿元上升至2.21亿元。同时,该公司贷款损失准备从期初的760万元上升至3000万元,坏账准备也从62.8万元上升到110万元。

此外,渤海信托受人关注的还有其和股东之间的瓜葛。数据显示,渤海信托2017年关联方交易数量达17项,关联交易金额221亿元。这17个关联方均为海航旗下控股平台。记者就有关问题发邮箱采访渤海信托,但截至发稿未得到回复。

但纵观资管新规征求意见稿中关于通道业务的各项监管规定,市场有观点认为因内外部经济形势的变化,监管部门对于通道业务的监管态度有些前后摇摆,宽严不一。

本报记者了解到,2018年8月21日,银保监会下发《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》,要求对事务管理类信托业务要区别对待,严把信托目的、信托资产来源及用途的合法合规性,严控为委托人监管套利、违法违规提供便利的事务管理类信托业务,支持信托公司开展符合监管要求、资金投向实体经济的事务管理类信托业务。

在君泽君律师事务所律师张超看来,监管法规层面始终并未全面禁止各类通道业务,而是限定不得开展规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道业务,对于符合监管要求的通道业务仍然保留了运作的空间。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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《信托、证券、保险均表现低迷 国元金控2018年业绩下降恐成定局》 相关文章推荐九:中融信托2018年净利润下降23.71% 发力消费金融抢占市场

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 吴敏 北京报道

信托业2018年报披露大幕正缓缓拉开。

1月13日,上市公司经纬纺机发布了一则关于子公司中融信托的财务信息公告。

公告显示,中融信托2018年实现营业收入58.74亿元,较2017年的65.33亿元下降6.59亿元,降幅10.09%。2018年中融信托实现净利润21.40亿元,较2017年同期的28.05亿元相比下滑23.71%。

从收入结构上看,截至2018年末,中融信托手续费及佣金收入为23.65亿元,占公司合并营业总收入的40.26%,同比减少7.1亿元,降幅23.09%。

公开资料显示,中融信托前身为哈尔滨国际信托投资公司,成立于1987年。主营业务覆盖房地产、证券、工商企业及基础设施领域,“多元化”交易模式包括股权投资、信托贷款、股权收益权、财产权管理等。

截至2017年底,中融信托注册资本120亿元,管理信托资产6699.07亿元。股东及持股比例分别为:经纬纺机37.47%、中植集团32.986%;哈尔滨投资集团21.538%;沈阳安泰达商贸有限公司8.006%,经纬纺机为中融信托实际控制人。

一位信托公司内部人士向本报记者表示:“近年来,消费对实体经济的推动作用日益明显。尽管国内GDP增速在放缓,但消费市场规模仍以年均10%的速度增长。消费金融这块大蛋糕,信托公司自然也不会错过。”

此言不虚,根据中国信托业协会不完全统计,截至2017年末,已有18家信托公司明确开展了消费金融信托业务,并具备了一定的信托资产规模。

中融信托已将消费金融业务定位为公司八大主营业务之一,专设了消费金融部,并自建消费金融风控审批系统。此前,相关媒体报道称,截至2018年10月31日,中融信托消费金融放款超过500多万笔,放款金额超200亿元,累计为近300万客户提供了服务。

中融信托表示,消费是驱动国民经济发展的“三驾马车”之一,随着中国经济结构调整的深入进行,消费对于经济增长的贡献将越来越强。公司与多家知名电商平台建立了合作关系,通过消费金融业务模式,为小微企业、网购客户提供融资、消费、理财的综合金融服务,满足居民追求美好生活的基本需求。公司将加大对高新技术领域的研究力度,强化与**、非盈利机构、企业以及社会中介机构的协调合作,充分利用多样化的金融工具和创新性的制度安排,促进科技开发、成果转化和高新技术产业发展,打造服务于科技企业及科技成果发展、创新的多方资源体系。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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