嘉实先行先试基金投顾业务 已完成风险定位、账户诊断等系统开发

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日前,行业期待已久的公募基金投资顾问业务试点正式落地,嘉实财富等五家机构入围首批试点工作名单。业内人士指出,基金投顾业务不仅是落实全面深化资本市场改革、提升财富管理机构服务居民财富管理能力的重要举措,也将真正开启“以投资者利益至上”的财富管理新模式,加速国内投资顾问服务发展。

在首批获批基金投顾业务试点的机构中,嘉实基金的财富管理子公司嘉实财富尤为抢眼。随着市场需求扩大,近年来嘉实财富不断发挥其在专业投研方面的优势,以服务投资者利益为核心,围绕基金投资顾问服务业务进行了积极探索与创新实践。

嘉实率先关注投资者真实回报问题,早在2011年首家成立了基金投资者回报研究中心,为投资者提供定制化基金组合解决方案,回报中心开展包括大类资产投资研究、资产配置投资研究、基金产品投资研究、授权账户投资管理和母基金投资管理等业务研究。2012年,嘉实自主研发了集市场预测、资产配置和基金选择为一体的FAS投资系统,为投资者在全市场范围内优选、推荐一篮子基金组合。

从提供基金投资策略到提升客户投资体验,嘉实财富为客户设计了授权账户管理服务——嘉实定制账户服务。在定制账户服务模式下,投资者授权嘉实以投资者名义在客户账户内进行投资操作,满足了个性化需求。

同时,嘉实在业内率先倡导推动“买方代理”模式。投资顾问依据投资者的委托,在授权范围向投资者提供建议或以投资者名义管理其账户内的资产配置和实施投资决策等,投资顾问只向投资者收取一定的服务费用,不再向产品方收取任何销售佣金。嘉实认为,“买方代理”模式才是符合投资者利益的最好制度安排。

“多年来,我们持续开展定制账户业务、探索与实践‘买方代理’服务,已经打通了系统搭建、投资决策、风控制度等多个环节。”嘉实财富相关负责人介绍。基于“定制账户”的管理实践,嘉实财富遵循客户利益优先原则,为即将试点的基金投资顾问业务专项设立风控规则,综合评估投资者的风险识别能力、风险承受能力、投资目标,明确基金组合策略风险特征,向客户提供符合自身风险识别能力和承受能力的组合策略。

作为首批基金投资顾问业务试点机构之一,嘉实财富已经完成了独立系统开发,其中包括自主研发投资者RPS风险定位系统、全市场资产配置管理系统、海量投资者管理系统和交易流程监控系统,和账户诊断系统等,以保障基金投资顾问服务的有序开展。

目前,新的财富管理竞争格局已经给行业提出了高要求,财富管理机构要从产品设计和服务理念上转型,不仅需要产品具备实现财富管理的功能,更要为客户提供配套工具,加强专业投顾服务。未来嘉实将继续扎根于专业的投研实力,并从科技技术方向探索、强化投资者个性化服务,依托系统程序、互联网、大数据等深入布局投资顾问业务。(CIS)

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《嘉实先行先试基金投顾业务 已完成风险定位、账户诊断等系统开发》 相关文章推荐一:理财大趋势是技术与投顾相结合

嘉实基金王玲——  

2018年,恰逢公募基金成立20周年。20年来,凭借专业、普惠和风险控制等多重能力,公募基金日渐成为百姓理财的首选。中国基金业协会数据统计,开放式基金问世以来,截至2017年底,偏股型基金平均年化收益率超过16%,债券型基金超过7%。但是,行业快速发展的背后,很多投资者却面临“基金赚钱而基民不赚钱”的痛点。对于这一行业怪象,嘉实基金电商平台发展部总监王玲认为,基于历史表现导致预期收益过高,或是追涨杀跌导致收益不尽如人意等,最终导致的客户满意度不高。

怎样提升客户满意度?

怎样提升客户满意度呢?关键要管理客户预期,进行有效且有针对性的资产配置。嘉实基金日前在嘉实理财嘉APP上线了“嘉贝智投”,尝试通过智能的投资顾问服务深入了解客户需求、管理客户预期、为客户提供适合的资产配置方案和产品组合,从而提高客户的满意度。

王玲介绍理财嘉上线运营初衷时表示:“嘉实做理财嘉的目的,是为了提升客户的体验。嘉实希望客户不仅提高买卖基金的效率,更希望通过理财嘉APP理财服务平台真正赚到钱。”王玲指出,为了满足用户日益多元化的移动端理财需求,理财嘉一直在不断地升级服务体验。目前,理财嘉已经集“现金管理+净值查询和交易+定制账户投资+信用卡还款+智盈服务+止盈(智能)定投+预约取现等多重功能于一体。王玲表示,嘉实要做的是让客户满意的投顾服务,所以嘉贝智投的目标是提升客户的满意度。

真实了解并管理客户预期

怎么提升呢?需要在深入了解客户需求基础上了解并管理客户预期。嘉实基金立足理财嘉上线近5年来,500多万自有用户数的调查问卷和交易行为等大数据信息,结合前沿的金融理论,通过计算器智能算法对高维度多层次的****进行分析,最终从收益预期、投资期限、风险偏好三个维度立体进行客户画像,力求精准描绘客户投资行为和预期等“个性化属性”。

而收益预期、投资期限、风险偏好三个维度也对应投资的“三性”,即收益性、流动性和安全性(风险)。此外,实时跟踪市场变化,动态调整优选基金。嘉贝智投结合宏观环境、市场趋势、底层基金的变化,及时为客户提供再平衡策略、调仓及风险提示服务等。

将技术和投顾服务相结合

“将技术和投顾服务相结合,是未来投资理财行业发展的必然趋势。”王玲说,日前,嘉实理财嘉推出的嘉贝智投,也是嘉实将技术和投顾服务相结合的重要成果。而在第三方人士看来,嘉实基金发力投顾服务的背后,实际上也反映了公募基金行业从产品导向逐渐转向用户本位的进阶之路。

  王玲分析指出,回顾公募基金成立20年来,早期行业的创新更多是基于产品层面,主要目标是为客户提供更丰富的产品,以满足客户的投资需求。但是,从2013年起,行业逐步往互联网转向,嘉实基金的创新思路开始升级,逐渐意识到行业的创新应该满足不同客户的体验和感受。为此,嘉实基金在业内率先推出随时随地可理财的移动理财客户端嘉实理财嘉APP,嘉贝智投的推出也是理财嘉在金融科技浪潮下升级智能投资顾问服务的重大创新。北京晨报首席记者 王洁

《嘉实先行先试基金投顾业务 已完成风险定位、账户诊断等系统开发》 相关文章推荐二:嘉实基金理财嘉APP获关注,构建人工智能策略模型

嘉实官方App理财嘉近日完成了又一次迭代升级,全新推出的嘉贝智投引起了用户的广泛关注。

理财嘉是嘉实基金旗下一款集基金净值查询基金交易、定制账户投资等功能于一体的智能手机App。自该应用推出以来,嘉实基金就致力于全方面提升理财嘉App的用户体验,并不断丰富App的功能。随着人工智能技术的快速发展,理财嘉目前已于近日推出了基于人工智能技术的投资服务——嘉贝智投。

嘉贝智投一经推出就赢得了广泛关注。据悉,嘉贝智投并不是传统意义上的某一只基金产品,而是一套完整的投资服务,主要包括:投资风险偏好分析——投资预期分析——提供资产配置方案——账户自动下单、调仓,风险提示等服务。依托嘉实基金专业的投研优势、科技优势,嘉贝智投为客户解决了投资中一系列难点问题,比如:“何时买”、“何时卖”等给众多投资人带来困扰的投资“痛点”。毫无疑问,嘉贝智投的推出,将使得客户的投资变得更加简单也更加高效。

嘉贝智投是基于用户精准画像后的全方面投资服务,用户在进入“嘉贝智投”后,需要先完成问题测评。嘉实基金立足理财嘉上线近5年来500多万自有用户数的调查问卷和交易行为等大数据信息,结合前沿的金融理论,通过计算器智能算法对高维度多层次的****进行分析,最终从收益预期、投资期限、风险偏好三个维度立体进行客户画像,力求精准描绘客户投资行为和预期等"个性化属性"。最终落实到以投资能力和投资意愿两个维度确定投资者定位,制定出最合适的资产配置方案。嘉贝智投结合宏观环境、市场趋势、底层基金的变化,及时为客户提供再平衡策略、调仓及风险提示服务等。

据了解,嘉实基金在投顾方面的业务开展已颇有经验,早在2012年,嘉实就进行了相关尝试。嘉实最早是通过"嘉实投资者回报研究中心"发布国内首个投资者授权基金投资管理账户—嘉实定制账户,并向投资人开放。2016年在理财嘉上线了帮助投资者强制止盈的智盈服务。嘉实理财嘉推出的嘉贝智投,是嘉实将技术和投顾服务相结合的重要成果。

值得一提的是,早在2013年,嘉实基金就在金融+科技方面展开了布局。嘉实逐步构建起了一系列人工智能策略模型,并且不断随着市场变化更新数据库、完善模型。而到了2016年,嘉实还专门成立了人工智能投资研究中心,致力于智能投资策略研发。在业内人士看来,嘉实基金发力投顾服务的背后,实际上也反映了公募基金行业从产品导向逐渐转向用户本位的进阶之路,嘉贝智投的推出也是理财嘉在金融科技浪潮下升级智能投资顾问服务的重大创新。

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