中煤财险拟增资扩股3.21亿 长志南烨集团公司将抵达成第二控股股东

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华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 吴敏 北京报道

偿付能力充足率曾连续七个季度下滑的中煤财险,近日终于在中国保险行业协会公告了增资扩股方案。

根据公告,本次增资扩股共募集资金3.2064亿元,增资后总股本为12.2亿股,长治市南烨实业集团有限公司作为新晋投资者,增资完成后,其持股比例为26.23%,直接空降成为中煤财险第二大股东。

长治南烨集团表示,公司严格按照国家法律法规及相关监管要求,投资中煤财产保险股份有限公司资金,源于合法的自有资金,并非使用任何形式的金融机构贷款或其他融资渠道资金。

长治南烨集团将成第二大股东

事实上,早在2019年11月,中煤财险就在山西省产权交易中心挂牌了增资扩股项目。彼时,中煤财险表示,拟引进2——3名投资者,其中,1名为战略类投资者,认购的融资方股份总数不低于3.2亿股且不超过4亿股;1—2名财务类投资者,认购股份总数合计不超过1.5亿股。

终于,在2019年的最后一天,中煤财险召开2019年第二次临时股东大会,审议并通过了《关于选定长治市南烨实业集团有限公司为公司增资扩股投资方的议案》。

但相比此前的增资计划,此次发布的增资方案中,仅有1名投资者,认购股份数为3.2亿股。

具体来看,其最终的增资扩股按人民币1.002元/股向新进投资者长治南烨集团增发股份3.2亿股,共募集资金人民币3.2064亿元,增资后总股本为12.2亿股。作为新晋投资者,长治南烨集团持股比例为26.23%。

公开资料显示,中煤财险共有15位股东,持股比例超过10%的仅有三家,分别为山西金融投资控股集团有限公司、中国中煤能源集团有限公司、山西晋城无烟煤矿业集团有限责任公司,持股比例为44.44%、11.11%、11.11%。

若此次增资完成,上述三位股东的持股比例将被稀释,其中,山西金融投资控股集团有限公司持股比例降为32.78%,中国中煤能源集团有限公司和山西晋城无烟煤矿业集团有限责任公司的持股比例降为8.2%。这意味着,增资的长治南烨集团作为新晋股东,将直接变为中煤保险的第二大股东。

不论如何,这笔增资于中煤财险而言,都至关重要。

重车险 十年亏近5.8亿

作为国内唯一一家具有煤炭行业背景的保险公司,成立于2008年的中煤保险虽然已有近11年的发展历史,但其经营状况却一直不佳。

据本报记者梳理,中煤财险自2008年开业至今,除2014年实现微利347.74万元外,其余年份均亏损,亏损金额分别为0.14亿元、0.16亿元、0.47亿元、0.32亿元、0.74亿元、0.54亿元、1.38亿元、1.42亿元、0.58亿元。再加上今年以来的亏损,将近十一年里合计亏损达5.8亿元。

“这几年经营当中也碰到很多困难,所以到现在没有盈利。我们有扭亏计划,山西金控对我们利润指标有要求。”此前,中煤财险相关负责人在接受媒体采访时曾表示,目前公司高层刚变化,战略可能还要重新梳理核定。

值得一提的是,作为立足煤炭等高危行业的地域性专业保险公司,2015年以来,山西煤炭市场持续低迷,业内人士指出,“煤炭企业经营陷入困境,一些煤企陆续停产,保险需求大幅下滑”,此外,涉煤保险与煤矿数量呈持续下降趋势,加之行业竞争激烈,其余险企也涉足煤炭安全责险等领域,给中煤财险带来一定的市场挤出效应。近年来,中煤财险的业务方向也发生了变化,责任险占比不断缩减的同时,车险业务规模不断扩大。

中煤财险年报显示,2014年-2018年,其车险保费业务收入分别为5.86亿元、7.39亿元、10.18亿元、10.69亿元、10.68亿元,占总保费规模比例分别为72.08%、79.29%、80.9%、78%、73.7%。

2018年年报数据显示,该公司保险业务收入14.49亿元,居于前五位的保险产品分别是机动车辆险、农险、意外伤害险、责任保险与企业财产保险。其中,机动车辆保险占据整体保费收入逾七成,但承保亏损1.2亿元。

事实上,由于车险市场竞争激烈,寡头效应明显,中小险企车险业务多呈亏损,中煤财险也坦言,“车险综合成本率超预期”,同时表示,将加强车险承保管控、费用管控,加强预算跟踪管理,对商车险费改进行及时跟进。

一位险企高管告诉本报记者:“商车费改之后,市场竞争更加激烈了。相对大的公司实力更强,费用方面投入更大。而中小型企业,目前品牌较小、市场认可度较低,所以需要投入的如宣传、市场扩展等费用就更多了,所以盈利非常困难。”

一位保险教授亦表示,就目前来看,往车险发展或称不上“好路”,理论上来说,专业保险公司应该在领域内往专业化发展,但实际过程中也有较大难度。

偿付能力藏隐忧 增资迫在眉睫

除了盈利状况,中煤财险的偿付能力充足率也同样不乐观。

2017年一季度,中煤财险在提高注册资本金的背景下,核心、综合偿付能力充足率均由上季度的151.67%提升至257.2%,此后便开始持续下滑。

今年二季度末,该公司核心、综合偿付能力充足率均降至120.31%。根据原保监会**的《保险公司偿付能力管理规定(征求意见稿)》规定,核心偿付能力充足率低于60%或综合偿付能力充足率低于120%等偿付能力风险较大的保险公司为重点核查对象。

幸运的是,今年三季度其核心和综合偿付能力充足率均为144.87%,较二季度有所上升,偿付能力暂时回到“安全地带”。

不幸的是,今年7月,中煤财险因部分产品存在条款名称命名不规范;退保规定不明确;费率调整条件不清晰、不明确;精算报告包含要素不完备、不合理等问题,被监管下发行政监管措施决定书,要求中煤财险立即停止使用问题产品,六个月内禁止备案新的保险条款和保险费率(农险产品除外)。

一家珠三角地区保险公司内部人士表示,一般老产品要升级,就需要改变部分保险责任条款和费率,然后需要重新报备给监管,如果被禁止备案新的保险条款和保险费率就会导致产品无法升级,同时也无法申报新产品。

一财险公司高管在接受本报记者采访时表示:“禁止申报新备案产品对保险公司的影响会比较大,如果产品下架,也就说明这个产品不能卖了,同时又没有新的产品可以替代,或者说你现在正在计划出一些新的产品,也谈好了要在哪些渠道上线,甚至谈好了合作,结果因为你不能申报,所以也就没有可上线的产品,那原本合作的渠道可能就要拱手让给竞争对手,因为你没有产品。另外,如果产品下架了,那么老客户不能续保,新客户又没有新产品可以对接,就会丢失很多的客户以及潜在客户,严重影响到销售业绩。”

另一位保险公司内部人士亦告诉本报记者,禁止申报新备案产品6个月也会导致公司偿付能力下滑。

显然,这次增资于中煤财险而言,是一场“及时雨”,目前,该增资方案尚待银保监会批准。

责任编辑:冯樱子 主编:冉学东

《中煤财险拟增资扩股3.21亿 长志南烨集团公司将抵达成第二控股股东》 相关文章推荐一:5年资产破2000亿获9轮增资注资居第二 平安租赁凭啥

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 孟俊莲 北京报道

截至2017年底,险资涉足融资租赁的公司只有4家,分别是平安国际融资租赁有限公司(下称平安租赁)、邦银金融租赁股份有限公司(下称邦银金租)、太平石化金融租赁有限责任公司(下称太平石化金租)、中铁建金融租赁有限公司(中铁建金租)。而整个融资租赁市场已经有近万家公司。不过,险资系融资租赁公司数量虽少,但力量却不容忽视。

8月16日,平安租赁在北京举办以“融合·创新·发展”为主题的2018年媒体交流会。本报记者了解到,平安租赁注册资本金已达到132.41亿元,排在天津渤海租赁有限公司之后,一跃而居融资租赁业的亚军。而总资产规模也突破了2000亿大关,牢牢占据了第一梯队。

此外,对比4家公司2017年数据,《华夏时报》记者发现,截至2017年底,平安租赁净利润19.9亿元同比增长47.2%。这一业绩堪称一骑绝尘于另外3家公司,邦银金租2017年净利润为2.79亿,同比增长3.92%,而太平石化金租2017年净利润为1.12亿,同比下降超过六成。

5年资产从0到2000亿

险资涉足融资租赁不过5年左右的时间,上述4家公司,成立时间最早的是平安租赁。上海工商局信息显示,2012年9月,平安租赁注册。2013年1月,平安租赁在上海自贸区正式营业,其次是邦银行金租,成立于2013年8月。而太平石化金租则于2014年10月成立,而中铁建金租仅成立了两年时间。

就在这短短的5年时间里,平安租赁的资产规模即达到1770.24亿,在商租公司里排名第二,仅次于远东宏信的2270亿。即使在以银行参股居多的金融租赁公司里,其资产规模也仅次于国银金融租赁、工银金融租赁、交银金融租赁、民生金融租赁之后。

今年5月底,平安租赁又宣称,其资产规模突破了2000亿大关,并于6月19日上午在其上海总部国金一期的8楼职场举办了2000亿庆典仪式。

5年时间,资产规模从0到2000亿,平安租赁是如何做到的?

平安租赁董事长兼CEO方蔚豪曾在接受媒体访问时将其短时间内攻城略地、完成行业布局的重要原因归功于“强烈的使命责任感、卓越进取的精神和对市场的高度敏觉”。他说,平安租赁立足于平安集团综合金融服务平台之上,通过融资租赁的金融形式助力中国产业发展,并致力于满足不同行业和企业的金融需求。藉助集团品牌的同时,平安租赁也承袭了平安一贯的创新基因,简单务实的文化。而强烈的使命责任感、卓越进取的精神和对市场的高度敏觉是平安租赁短时间内攻城略地、完成行业布局的重要原因。

不过,《华夏时报》记者梳理资料时注意到,平安租赁所以快速崛起的背后,与股东强大的资本支持和融资渠道多元化是分不开的。

132.41亿注册资本跃居榜眼位置

众所周知,制约融资租赁业发展的一个巨大的瓶颈在于“融资”,可以说不论何种形式的租赁公司、也无论其规模大小,融资始终是融资租赁公司的核心问题之一。在平安租赁身上,这一点体现的尤其明显。

首先从股东支持来看。平安租赁2013年1月刚成立时注册资本仅有3.15亿元,但成立仅1个月后的2月份,其两股东中国平安集团和平安海外控股即分别增资3.7亿和1.25亿;7月份,两股东又分别增资8.8875亿和2.9625亿;接着10月份,两股东分别再次增资7.5亿和2.5亿。三次增资后,平安租赁的注册资本即一跃达到了30亿。

2013年的增资仅是开始。2014年,平安租赁再次得到两股东的三次增资,且增资间隔时间仅隔1个月左右,分别于2014年1月、3月、4月获得总计45亿元的增资。平安租赁的注册资本一举达到75亿元。

而这并不是结束。2015年,平安租赁再获两股东18亿元增资。2017年底,中国平安集团对其增资13.6亿元,其中9.9亿元计入注册资本;平安海外控股增资26.4亿元,其中19.21亿元计入注册资本。此轮增资结束后,平安租赁的注册资本达到122.11亿,跨进百亿俱乐部。

进入2018年,中国平安集团的增资行动仍在继续。《华夏时报》记者从上海工商局查阅到的数据显示,5月25日,平安租赁的注册资本金已然悄悄变更为132.41亿。但本报记者查阅多方资料并未找到关于此次增资的官方信息,只在某媒体报道中找到些蛛丝马迹。

8月13日,蓝鲸保险报道称,8月6日,中国平安披露了关于向平安租赁增资的关联交易信息,拟以每股1.32元的价格向平安租赁增资13.6亿元,其中,10.3亿元计入注册资本,3.3亿元计入资本公积。中国平安坦言,增资将进一步增强平安租赁的资本实力及流动性风险应对能力,同时保持资产规模、利润持续增长,“后期将按照出资比例分享投资收益”。

如此一来,平安租赁凭着132.41亿的注册资本跃居租赁行业榜眼的位置,仅次于天津渤海租赁有限公司的221亿元注册资本。

其次,平安租赁融资渠道多元化也增强了其腾飞的推动力。据融资租赁30人论坛的研究数据,截至2017年底,平安租赁累计发行12笔ABS,发行总额达264.88亿元;并于2017年3月和2018年1月,分别发行了14.01亿和18.97亿的ABN(信托资产支持票据);2017年,还从发行的7期公司债募集到139亿,6期中期票据融资到80亿元。此外,截至2017年3月末,平安租赁还取得了银行授信额度1063.74亿元,非银行类金融机构授信额度396.76亿元。

对于股东中国平安集团的大力支持,方蔚豪非常清楚助力有多大。他曾对媒体这样总结平安集团给予的支持:“第一是战略指导。集团高层领导在公司战略制订时给予巨大智力支持,同时对于我们在租赁业务方向的专业性选择,给予充足的信任和试错空间;第二是品牌助力。平安的市场品牌背书让我们在起步阶段就获得了很高的市场认可度,尤其是在资金市场。这种品牌影响力帮助我们更广泛便捷地获得优质资金,从而带动更多丰富的金融产品如直接融资市场的各类债务融资工具等,以及资产交易类产品如ABS和ABN等助力公司发展;第三是资本金支持。通过集团不断增资,为公司在短时间内完成市场的进入与深化,提供了坚实的基础。”

责任编辑:吴丽华 主编:冉学东

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《中煤财险拟增资扩股3.21亿 长志南烨集团公司将抵达成第二控股股东》 相关文章推荐二:历时300天重组大戏落幕 渤海信托曲线上市梦碎

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘陈希婷 北京报道

来来回回“折腾”300天后,渤海信托的曲线上市计划被迫按下了暂停键。

10月24日,渤海金控发布公告称,终止收购渤海信托,公司拟将发展战略调整为聚焦租赁主业、特别是航空租赁主业的发展,不再拓展多元金融业务并逐步剥离与租赁主业关联度低的金融或类金融投资,切实降低整体资产负债率,提高租赁主业服务实体经济的能力。同时,公司拟将公司名称由“渤海金控投资股份有限公司”变更为“渤海租赁股份有限公司”。

据了解,今年1月初,渤海金控启动重大资产重组时,便有收购渤海信托的消息不时传出;3月份,这一传闻终被坐实;7月17日,更多交易细节悉数托出。

渤海金控在公告中表示,经各方初步协商和论证,本次重组初步方案为公司拟向公司控股股东海航资本发行股份购买其持有渤海信托33.45%股权,并通过非公开发行股份募集配套资金的方式进一步向渤海信托增资,最终持有渤海信托 51.00%的股权。因本次交易对方海航资本为公司控股股东,本次交易构成关联交易。

“若收购成功完成,渤海信托算是间接实现了上市。”接近渤海信托的内部人士说。

资料显示,渤海信托成立于1983年12月,前身为河北省国际信托投资有限责任公司,2007年更名为渤海国际信托有限公司。2015年7月31日,公司完成整体改制,正式更名为渤海国际信托股份有限公司。公司注册地为河北省石家庄市,注册资本36亿元,是目前河北省唯一一家经营信托业务的非银行金融机构。

据渤海信托2017年年报披露,其去年年末总资产140.14亿元,较上年增长63.68%;全年营业收入21.36亿元,增长70.54%,其中信托业务收入是渤海信托营业收入的主要来源,占营业收入比重近80%;净利润12.64亿元,增长87.45%。而在信托资产上,渤海信托2017年年末信托资产合计7549.75亿元,较2016年末的3463.77亿元,增长117.96%。

渤海金控最新发布的业绩预告显示,公司预计2018年1-9月归属上市公司股东的净利润23.20亿至25.50亿,同比变动23.88%至36.16%,保险及其他行业平均净利润增长率为27.20%。

事实上,在本次重组推进期间,国内经济形势和政策环境等客观情况发生了较大变化。有业内人士指出,防范和化解金融风险是我国目前金融监管的首要目标,人民银行、中国银保监会等监管机构相继**相关政策,要求严控金控平台的发展,加强对金融机构的监 管,提高金融服务实体经济的能力。

渤海信托表示,根据公司战略调整安排,本着谨慎性原则和对本次交易各方负责的态度,公司拟终止本次重大资产重组事项。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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关键词 : 增资 公司 财险
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