恒丰银行北京分行原银行行长判刑7年 遮盖不良贷款事发

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(原标题:恒丰银行北京分行原行长被判7年,因掩盖约3亿不良贷款案发)

恒丰银行北京分行首任行长因掩盖不良资产导致犯罪的案件于近期审理并宣判。

2月18日,山东诸城市人民法院公布的一审刑事判决书显示,恒丰银行北京分行原行长邱野因犯违规出具金融票证罪、受贿罪被判处有期徒刑7年,罚金30万元。与其共同犯罪的还有恒丰银行北京分行公司二部原总经理朱维新,被判处有期徒刑8年。

邱野曾于2014年5月任恒丰银行北京分行筹建组组长,2014年10月28日任恒丰银行北京分行党委书记、行长,2015年5月12日任恒丰银行北京分行企业金融总部总裁,2017年6月21日任恒丰银行CIB副总裁(总经理级),2017年8月6日兼任恒丰银行CIB行业金融部总经理,2017年9月14日兼任恒丰银行CIB公司业务管理部总经理。2018年11月26日因涉嫌违法犯罪被潍坊市监察委员会留置。

为处置不良贷款,违规出具保函

判决书披露,2016年6月,天津金能量商贸公司(下称金能量公司)在恒丰银行北京分行的3.28亿元贷款到期后出现逾期。为化解该笔逾期贷款,恒丰银行北京分行成立清收化解领导小组,北京分行公司二部总经理朱维新负责具体执行及客户沟通,邱野负责听取汇报并做最终决定。

经过沟通协商,形成最终化解方案,即北京盈通物业管理有限公司(以下简称盈通公司)以其名下的北京市西城区地安门西大街28号的房屋作抵押,以盈通公司100%的股权作质押,向恒丰银行北京分行贷款16.8亿元,然后北京博迪康键科技发展有限公司(简称“博迪康键公司”)用其中部分贷款收购普基哥尔夫球会有限公司持有的100%盈通公司股权,剩余贷款用于偿还金能量公司的3.28亿元逾期贷款和企业自用,最终实现康健公司持有盈通公司100%股权,同时结清金能量公司逾期贷款。2017年1月,恒丰银行总行审议通过16.8亿元的授信方案。

为支付收购盈通公司的定金和提前偿还部分金能量公司逾期贷款,博迪康键公司实际控制人余某以该公司名义向武安市展拓物资有限公司(以下简称展拓公司)借款1.8亿元,展拓公司要求恒丰银行北京分行出具承诺函,承诺按期发放贷款,并对康某公司所借款项1.8亿元承担连带责任。2017年3月16日,朱维新将展拓公司起草的承诺函交由邱野审阅。邱野审阅后,违反银行办理保函的相关规定,擅自同意出具承诺函,并在用印审批单上签字,后朱维新持用印审批单到恒丰银行北京分行办公室在该承诺函上加盖公章。随后朱维新和展拓公司工作人员共同将该承诺函放至以展拓公司工作人员程某名义开设的招商银行保险箱内。

后来,该笔16.8亿元贷款因被群众举报最终未能发放。博迪康键公司因无力偿还展拓公司1.8亿元借款,展拓公司持承诺函于2018年7月4日向河北省高级人民法院提起民事诉讼,要求恒丰银行北京分行对康某公司的1.8亿元借款本息承担连带责任。

邱野、朱维新违规出具金融票证案案发。2018年11月前后,邱野、朱维新被潍坊市监察委员会留置。

2018年11月26日,邱野被潍坊市监察委留置后,检察人员在邱野住宅内搜查发现字画、工艺品、玉石若干,黄金3100g,黄金首饰、名表若干,53度贵州茅台酒47箱、红酒若干。

邱野受贿超183万元

邱野、朱维新双双到案后,随着深入调查,二人更多的受贿细节浮出水面。

判决书显示,邱野利用担任恒丰银行北京分行党委书记、行长的职务便利,多次收受北京沃某经贸有限公司执行董事郑某1所送财物,折合人民币共计183.8993万元,为郑某1及其合伙人所属的北京沃某经贸有限公司、北京荔恒元装饰有限责任公司、中腾恒信经贸有限公司等公司在贷款方面谋取利益。具体如下:

1、2016年8月,邱野让郑某1代为支付其为妻子李某1购买玉石手镯的费用63.4万元,后郑某1按照邱野的要求将上述款项打入户名为韩某1的银行账户内。

2、2017年1月春节前的一天,在恒丰银行北京分行邱野的办公室内,郑某1送给被告人邱野3万美元,折合人民币20.4993万元。邱野将其中的2万美元交由其妻子李某1,剩余的1万美元存放于家中保险柜中用于个人开销。

3、2017年12月的一天晚上,在邱野家小区的地下停车场内,郑某1送给邱野一只装有100万元人民币的拉杆箱。邱野收受该100万元后,将其中的25万元交由其妻子李某1、37万元用于支付房贷,剩余38万元用于日常开销。

案发后,邱野已将受贿款项183.8993万元全部退缴。

朱维新的受贿罪事实包括:2017年3月20日,为感谢朱维新在办理16.8亿元银行贷款及出具承诺函过程中的帮助,余某安排其秘书吕某1通过银行转账的方式将100万元人民币转到朱维新妻子李某2的招商银行卡内。李某2将其中50万元用于购买理财产品,剩余50万元转到被告人朱维新的招商银行卡内,用于其公司支出及日常生活开支等。

邱野被判7年,并处罚金30万元

2019年12月,朱维新、邱野违规出具金融票证、受贿案,在山东省诸城市人民法院开庭审理。

法院认为,被告人朱维新、邱野违反规定,为他人出具保函,情节特别严重,均已构成违规出具金融票证罪;二人利用职务上的便利,多次收受他人财物,为他人谋取利益,数额巨大,分别构成非国家工作人受贿罪、受贿罪。

法院一审判决如下:

朱维新犯违规出具金融票证罪,判处有期徒刑5年6个月;犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑5年,合并执行有期徒刑8年。

邱野犯违规出具金融票证罪,判处有期徒刑4年6个月;犯受贿罪,判处有期徒刑4年,并处罚金人民币30万元,合并执行有期徒刑7年,并处罚金人民币30万元。

邱野受贿赃款183.8993万元依法予以没收,由检察机关上缴国库。朱维新受贿赃款30万元依法予以没收,不足部分依法继续追缴。

本文来源:澎湃新闻 责任编辑:王晓武_NF

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《恒丰银行北京分行原银行行长判刑7年 遮盖不良贷款事发》 相关文章推荐二:两根金条“摆平”行长 1.8亿贷款违规放行

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 王仲琦 冯樱子 北京报道

一家不符合贷款条件的企业却能从银行贷款1.8亿元,这件令人匪夷所思的事就发生在福建海峡银行三明分行。日前,裁判文书网上的一份判决书披露了福建省旭景恒丰投资有限公司(下称“旭景恒丰公司”)如何成功获得巨额贷款的内幕。

其实,旭景恒丰公司的手段并不算高明。判决书显示,该公司通过向时任海峡银行三明分行行长郑某送金条,并投其所好,频繁为喜欢“玩夜场”的郑某在夜总会消费买单等手段,而成功“搞定”郑某,从此一路顺畅地获得1.8亿元贷款。

在这起案件中,虽然相关当事人已经受到了法律的制裁,但这笔贷款本息是否已经全部归还、损失情况如何?1.8亿元巨额贷款是如何通过海峡银行层层审批的?据此,《华夏时报》记者致电海峡银行,但该行相关工作人员以“不清楚”为由,绝了记者的采访要求。

据判决书披露,2013年,旭景恒丰公司为开发某房地产旅游项目,需要大笔贷款。旭景恒丰公司专门成立了申请贷款小组,并开始编制贷款材料,准备向海峡银行申请贷款。但贷款申请初期并不顺利,旭景恒丰公司报送的材料经常会被银行以“不符合贷款条件”的理由退回来要求补充报送。

眼见贷款遥遥无期,旭景恒丰公司股东廖某等人在公司商量贷款的时候提出,为了获得贷款,海峡银行里面的相关工作人员都要去“摆平”,主要包括三明分行郑行长、总行公司部、审批部老总、分管副行长、总行行长等。在大家一致同意后,廖某通过在海峡银行三明分行当副行长的朋友李某引荐,与郑某结识。廖某还从李某那了解到,郑某喜欢“玩夜场”,于是便让公司出纳转给旭景恒丰公司总经理王升30万元经费,让其去请郑某吃喝玩乐。同时,廖某还让出纳买了6根金条,除了送给牵线搭桥的副行长李某一根外,其余5根金条交给总经理王升,用于疏通关系、摆平银行的相关关领导,以便于尽早获批贷款。

据旭景恒丰公司总经理王升供述,在公司申请贷款期间,自己经常陪郑某去夜总会,并为其消费买单,每次都玩的很晚。其间,王升在一次去郑某家拜访时,将2根金条送给郑某。随后,贷款工作变得顺畅起来,廖某那边贷款小组的材料也不会经常被退回来了。2013年7月31日,海峡银行审批通过,1.8亿贷款开始放款。

郑某在证言中承认,在旭景恒丰公司申请贷款期间,其接受该公司总经理王升多次吃请,还收了他送的2根金条,金条每根重100克。后来,郑某因为资金周转问题将两根金条便宜卖掉了,卖了3、4万元。郑某称,自己因为收了王升的金条又接受了吃请,还有这个项目是省市重点建设项目,所以就帮助王升把贷款审批下来了。

郑某是如何帮忙的呢?该分行资产监管部副总经理林某在证言中表示,2013年5月,旭景恒丰公司在海峡银行三明分行办理贷款业务,由其所在的业务部来收集材料、初审、调查并上报审查、审批。因为旭景某公司自有资金问题,因此贷款不能过审。但后来该分行行长郑某“交代”说,“旭景恒丰公司能够提供自有资金注入的凭证,只要面上过得去就可以了”。因此,分行业务部就没有实际核实旭景恒丰公司的自有资金情况。

“我们一收到恒丰公司递交的放款申请材料就放款了,放完款后我们再组织人员到实地去看工程进度,是象征性地去核对所报工程完工进度情况。”林某说。之所以这样做是因为第一次放款前郑某曾亲自带其去过现场,回来后特地交代,“以后只要该公司递交工程进度证明材料就直接放款给他们,放款完后再下去补几张照片”。林某称,实际上,旭景恒丰公司的项目工程实际进度根本没有达到他们递交上来的工程进度申报情况。

1.8亿元贷款顺利发放后,王升认为公司也没有人知道送出去了几根金条,就将剩的3根金条私吞。判决书显示,王升作为公司员工,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,价值人民币78609元,数额较大,其行为已构成职务侵占罪,判处王升有期徒刑一年三个月。

虽然王升在办理贷款的过程中,因职务侵占罪受到法律的制裁,但1.8亿元贷款是如何通过分行、总行的层层审批的?对于这些问题,因为该行婉拒了记者采访要求而至今成谜。

记者注意到,在这笔贷款发放的2013年,该行在年报中关于内部控制自我评价结论中提到,“本公司内部控制和制度在完整性、合理性等方面未发现重大缺陷;实际执行过程中亦未发现重大偏差;在有效性方面也未发现重大缺陷”。

事实上,近年海峡银行在合规经营和风控管理等方面并不尽如人意。2018年3月16日,福建海峡银行公示了针对福州市委巡察组于2017年12 月1日反馈的巡察意见的情况说明。福州市委巡查组2017年8月10日至9月15日对福建海峡银行党委开展巡察,在巡查中发现该行贯彻落实全国金融工作会议关于银行业回归本源,服务实体经济的要求不到位、落实金融风险防控不力问题、发展质量指标排名落后问题、不良资产核销的问题以及其他党的建设和经营管理方面的各项问题。

情况说明同时披露,目前该行已经按照监管要求完善相关制度,并对各项问题进行了整改。针对上述问题,福建海峡银行将持续推进整改后续工作,持续强化整改落实长效机制。同时,强化合规内控体制机制建设,努力提升内控执行力和有效性。

福建海峡银行官网介绍,该行前身为福州城市合作银行,成立于1996年12月,1998年更名为福州市商业银行,2009年12月更名为福建海峡银行。福建海峡银行共有分支机构78家,包括1家总行营业部,1家省内本地分行,9家省内异地分行,1家省外分行和 66 家支行。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

关键词 : 不良贷款 判刑
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