工商银行中信银行等8家金融机构总计遭罚1970万余元:存投资理财产品总数少报个人行为

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金融虎讯 5月9日消息,今日,据银保监会发布的行政处罚信息公开表显示,中国银行、交通银行、光大银行、建设银行、邮政储蓄银行、工商银行、中信银行、农业银行等8家银行分别因多项违法违规被重罚,累计被罚金额达1970万元。其中,农业银行两张罚单共被罚430万元。需要指出的是,中国银行、交通银行、工商银行、中信银行等四家均存在理财产品数量漏报的行为。

具体而言,中国银行股份有限公司因存在理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规行为,被罚款合计270万元。

交通银行股份有限公司因存在理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;信贷业务担保合同漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规行为,被罚款合计260万元。

中国光大银行股份有限公司因存在分户账明细记录应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误;向检查组提供与事实不符的材料;账户设置不能如实反映业务实际等四项违规行为,被罚款合计160万元。

中国建设银行股份有限公司因存在资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;银行承兑汇票业务漏报;贸易融资业务漏报和错报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规行为,被罚款合计230万元。

中国邮政储蓄银行股份有限公司因存在资金交易信息漏报严重;贷款核销业务漏报或错报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;错报总账会计数据;关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规行为,被罚款合计190万元。

中国工商银行股份有限公司因存在理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贷款核销业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;委托贷款业务应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等八项违规行为,被罚款合计270万元。

中信银行股份有限公司因存在理财产品数量漏报;信贷资产转让业务漏报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规行为,被罚款合计160万元。

中国农业银行股份有限公司因存在资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规行为,被罚款合计230万元。同时,农业银行还因“两会一层”境外机构管理履职不到位;国别风险管理不满足监管要求;信贷资金被挪用作保证金;未将集团成员纳入集团客户统一授信管理等行为被罚款合计200万元。

《工商银行中信银行等8家金融机构总计遭罚1970万余元:存投资理财产品总数少报个人行为》 相关文章推荐一:4月20日,中行收到一张270万的罚单……

因“原油宝事件”被推上风口浪尖的中国银行,现在又因一张罚单登上了微博热搜头条。

5月9日,银保监会在其官网公开的行政处罚信息显示,中国银行领到一张270万元的罚单。

遭罚原因是该行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在六项违法违,具体包括:理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误。

值得注意的是,处罚决定是在4月20日作出,而当晚中行原油宝遭遇负油价结算引发投资者穿仓风波。

从时间上看,此次的罚单并不是针对“原油宝事件”。

事实上,5月9日,银保监会在其官网共挂出9张罚单,包含中行在内的六大国有银行和光大银行、中信银行均因监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在违法违规行为遭受处罚。

其中,工行因理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贷款核销业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;委托贷款业务应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误共八项违法违规行为,领到270万元罚单。

建行因资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;银行承兑汇票业务漏报;贸易融资业务漏报和错报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误共七项违法违规行为,领到230万元罚单。

交通银行因理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;信贷业务担保合同漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误共七项违法违规行为,领到260万元罚单。

邮储银行因资金交易信息漏报严重;贷款核销业务漏报或错报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;错报总账会计数据;关键且应报字段漏报或填报错误共计七项违法违规行为,领到190万元罚单。

光大银行因分户账明细记录应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误;向检查组提供与事实不符的材料;账户设置不能如实反映业务实际共4项违法违规行为,领到160万元罚单。

中信银行因理财产品数量漏报;信贷资产转让业务漏报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误共六项违法违规行为,领到160万元罚单。以上处罚决定均在4月20日作出。

此外,4月22日,农行因因监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误共六项违法违规行为,领到230万元罚单。

同一天,农行还因“两会一层”境外机构管理履职不到位;国别风险管理不满足监管要求;信贷资金被挪用作保证金;未将集团成员纳入集团客户统一授信管理等违法违规行为,领到一张200万元的罚单。

(编辑:周鹏峰)

《工商银行中信银行等8家金融机构总计遭罚1970万余元:存投资理财产品总数少报个人行为》 相关文章推荐二:湖北投融资大事:广济药业/华灿光电/天茂实业/九州通/锐科激光

原标题:湖北投融资大事:广济药业/华灿光电/天茂实业/九州通/锐科激光

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9月10日-9月16日

广济药业:因业务需要向大股东借款2亿元 利率6.25%

9月11日,广济药业(000952)发布公告称,公司因业务调整及加大产业投入和加强新产品研发需要,向大股东省长投集团借款人民币2亿元,借款利率为6.25%,借款期限一年,贷款委托民生银行武汉分行发放。

公司已与大股东省长投集团及中国民生银行武汉分行签署了《委托贷款合同》。委托贷款合同须经 2018 年第二次临时股东大会审议通过方可生效。

资料显示,省长投集团持有广济药业 41,710,801 股股份,占广济药业总股本的 16.57%,为广济药业第一大股东,因此,本次交易构成关联交易。

华灿光电:配套募集资金1.77亿元已划转至专户

9月12日,华灿光电发布公告称,公司通过非公开发行股票募集配套资金净额176,999,970.08元,已由主承销商华泰联合证券划转至公司指定的募集资金专用账户,存储情况如下:

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华灿光电于2018 年 8 月 23 日启动配套融资发行工作,配套融资认购方为泰康资产管理有限责任公司、义乌市金融控股有限公司、银华基金管理股份有限公司、中芯海河赛达(天津)产业投资基金中心(有限合伙),本次发行前后,公司的实际控制权、业务结构及高管人员结构未因本次非公开发行而发生变动。

天茂实业:使用48.5 亿元闲置募集资金购买理财产品

年 9 月 3 日,天茂实业(000627)使用闲置募集资金 485,000 万元购买了兴业银行企业金融结构性存款协议,已于 年 9 月 11 日全部收回,收回本息合计 485,356.11万元。9 月 11 日,公司继续使用部分闲置募集资金 485,000 万元购买了兴业银行企业金融结构性存款协议,产品期限15天,预期年化收益率 3.50%。

九州通:2015年度第一期中期票据完成兑付,总额10.57亿元

9月12日,九州通(600998)发布公告称,公司发行的2015年度第一期中期票据(简称:15九州通MTN001,代码:101560051)于2018年9月11日完成付息兑付工作,付息兑付总额为人民币105,700.00万元。该中期票据发行总额为人民币10亿元,期限3+N年,发行利率为5.70%。

截至目前公司已发行四期中期票据,尚有3期未兑付,公司累计发行中期票据余额为人民币 29 亿元。

锐科激光:使用不超过10 亿元的闲置募集资金投资理财产品

9月12日,锐科激光(300747)向交通银行湖北省分行购买了金额为1亿元的理财产品,产品期限与年化收益率未知。但根据公司8月13日召开的股东大会,公司可以使用不超过10 亿元的闲置募集资金用于投资安全性高、流动性好、发行主体有保本约定、单项产品期限最长不超过 1 年的理财产品。

截至9月12日,公司近一年累计募集资金购买的理财产品尚有10亿未赎回。

长江证券:“长证转债”开始转股

9月13日,长江证券(000783)发布公告称 “长证转债”自 2018 年 9 月 17 日起可转换为公司股份。

长江证券于2018 年 3 月 12 日公开发行了 5,000 万张可转换公司债券,每张面值100 元,发行总额 50 亿元,于 2018 年 4 月 11 日起在深交所挂牌交易,债券简称“长证转债”,债券代码“127005”。

人福医药:控股股东股份解除质押

9月13日,人福医药(600079)发布公告称控股东当代科技于9月11日将质押给中国信达的本公司无限售流通股 116,757,869 股(占公司总股本的 8.63%)办理完毕股份质押登记解除手续。

截至公告披露日,当代科技持有人福医药总股本的 29.26%,当代科技所质押的人福医药股份数为 278,430,220 股,占其持股总数的 70.30%、占公司总股份数的 20.57%。

中航机电:可转换公司债券上市

9月14日,中航机电(002013)可转换公司债券(债券简称:机电转债,债券代码128045)在深交所上市,可转换公司债券发行量为21 亿元(2,100 万张),债券存续的起止日期为自 2018年8月27日至2024年8月27 日;债券转股的起止日期为自2019 年 2月28日至2024年8月27日。

九州通 :拟在全国 31 个省份投资42家九步大药房

9月14日, 九州通(600998)发布公告称,湖北步长九州通拟在全国 31 个省份与其他有关各方共同投资42 家“九步大药房”,平均每家投资金额不超过 200 万元人民币,预计投资总额不超过 8,400 万元人民币,湖北步长九州通持有每家“九步大药房”60%-70%股权。

年 6 月 23 日,九州通发布公告称公司拟与步长制药以不超过人民币1亿元合作投资九州通全资子公司--湖北医药公司。2017年12月,九州通与步长制药增资湖北医药公司,湖北医药公司名称变更为”湖北步长九州通医药有限公司”,其中九州通持股比例为49%,步长制药持股比例为51%。

鼎龙股份:控股股东部分股权补充质押

9月14日,鼎龙股份(300054)发布公告称,公司控股股东、共同实际控制人之一--朱顺全先生,将其持有的高管锁定股 3,800,000股补充质押给国泰君安,股份质押期限自 2018年09 月12日起至2019年01月15日止。

截止当日,朱顺全共持有上市公司总股本的15.34%。补充质押后,朱顺全累计质押本公司股票占其持有上市公司股份总数的15.80%,占公司股份总数的2.42%。

鼎龙股份的控股股东、共同实际控制人为朱双全和朱顺全,二人合计共持有上市公司30.81%的股份。本次补充质押后,两人合计累计质押公司股票占其合计持有股份总数的7.87%,占公司股份总数的2.42%。

*ST 凡谷:赎回2千万本金,获得理财收益7.08万元

9月14日,*ST 凡谷发布公告称,公司于2018 年 8 月 7 日使用自有资金2,000万元购买的浦发银行利多多对公结构性存款固定持有期 JG901 期已于9月12日赎回,其中赎回本金 20,000,000 元,取得理财收益7.08万 元。当天,公司全资子德威斯电子使用自有资金人民币1,5000万元购买了浦发银行利多多对公结构性存款固定持有期产品,产品投资收益率为4.1%/年,将于2018 年 12 月 12 日到期。

截至9月14日,公司利用自有资金购买的理财产品中,尚未到期的金额为人民币 13,800.00 万元。

马应龙:控股股东股权解除质押并再质押

年 9 月 14 日,马应龙(600993)发布公告称公司控股股东中国宝安与招商银行办理本公司 50,000,000 股无限售流通股解除质押手续,并在同日将所持本公司股份中 50,000,000 股无限售流通股再次质押给招商银行。

截至2018年9月13日,中国宝安持有马应龙总股本的29.27%,累计质押股份占中国宝安持股数量的76.88%,占马应龙总股本的22.50%。本次质押未设置预警线和平仓线,质押风险可控。

海特生物:变更募集资金用于收购汉康医药

2017年,海特生物(300683)发行人民币普通股(A 股)25,838,760 股,募集资金净额79,747.59万元。9月14日,海特生物发布公告称,公司拟变更募集资金投资项目,使用募集资金 36,768 万元用于收购汉康医药100%股权。本次收购股权拟投入总资金 45,000 万元,其中募集资金变更投入 36,768 万元,剩余资金 8,232 万元由公司使用自有资金补足。本次此次变更部分募集资金情况如下:

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海特生物称,汉康医药是一家提供小分子化学药物研发、生产和销售的全产业链高新技术企业,此次收购汉康医药是公司构建全方位研发体系的重要步骤,不会对募投项目的实施造成实质性的影响。

湖北广电 :股东中信国安持有的本公司股权被全部质押

9月15日,湖北广电(000665)发布公告称股东中信国安所持有本公司的股份被全部质押。截至公告披露日,中信国安共计持有公司股份 54,484,932 股,占公司股份总数的 8.56%,为湖北广电第四大股东。

九州通:股东补充质押,控股股东及其一致行动人股份质押比达

9月15日,九州通(600998)发布公告称公司股东上海弘康将其持有的本公司530万股(占公司总股本的0.28%)质押给中诚信托,质押期限为一年。此外,上海弘康于2017年9月11日将其持有的本公司5,430万股(占公司总股本的2.89%)质押给中诚信托,质押期限为一年。2018年9月14日,上海弘康将上述股权质押展期12个月。

九州通公司控股股东为楚昌集团,其一致行动人包括上海弘康、中山广银、北京点金、刘树林和刘兆年,控股股东及其一致行动人合计持有九州通53.55%的股份,其中已质押的股份占楚昌集团及其一致行动人所持公司股份总数的81.76%,占本公司总股本的43.78%。截至2018年9月14日,楚昌集团及其一致行动人质押九州通股票情况如下:

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宜昌交运:收购控股子公司少数股权

9月15日,宜昌交运(002627)发布公告称,拟以自有资金收购东湖国资公司持有太平溪港的全部股权,太平溪港在本次交易完成后将成为公司的全资子公司。

太平溪港由宜昌交运与东湖国资公司于2001年共同投资设立,注册资本 2300 万元。其中宜昌交运出资 1800 万元,持股占比 78.26%;东湖国资公司出资 500 万元,持股占比 21.74%,主要经营范围为港口经营,客运站经营,其最近一年又一期的主要财务指标如下(单位:万元):

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回天新材:节余募集资金重新签订监管协议

9月15日,回天新材(300041)发布公告称,为确保募集资金的安全及使用效率,公司、公司的全资子公司宜城回天与工行襄阳科技开发支行、东北证券2014年度非公开发行股票募集资金重新签订了专户存储四方监管协议。宜城回天已在工行襄阳科技开发支行设专户,存储的募集资金合计为人民币6,216.65万元,全部以活期存储。

2014年,回天新材以非公开发行股票的方式募得资金39,512.25万 元,2017年9月,公司决定以节余募集资金7,817.42万元设立全资子公司宜城回天,并用于年产 2 万吨高性能聚氨酯胶粘剂及年产 1 万吨车辆用新材料项目建设。目前公司已将全部节余募集资金投入宜城回天,建设已使用募集资金 1,584.80 万元。

海特生物:拟利用不超过 5 亿元闲置募集资金进行现金管理

为提高公司资金使用效率,为公司及股东获取更多的投资回报,海特生物(300683)拟在确保安全性、流动性且不影响募集资金项目建设和公司正常经营的基础上,使用额度不超过5亿元人民币的闲置募集资金进行现金管理,期限不超过12个月。

2017年,海特生物以发行人民币普通股的方式募集资金净额79,747.59万元,投资于生物工程药物综合制剂基地升级、研发中心及实验室建设 、营销服务网络升级等项目。由于募集资金投资项目建设需要一定周期,现阶段募集资金在短期内出现部分闲置的情况,因此决定对上述闲置募集资金进行现金管理。

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