北京市P2P网贷治理进度整理:北京海淀区上年12家被立案侦查 平谷4家

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金融虎讯 7月31日消息,当前,国内各地针对P2P网贷风险专项整治都在加快推进,行业完成全面出清的目标也进入了倒计时。截至目前,国内已18个省市宣告全面取缔P2P网贷业务。关于北京上海、广州等一线城市有关P2P整治的动态尤为备受关注。近日,金融虎根据公开信息梳理发现,今年以来,北京各区针对有关P2P整治的工作进展均有披露。其中,2019年,海淀区13家网贷机构完成退出,全年对12家出险机构予以立案打击,累计达26家。平谷区4家逾期P2P网贷平台全部立案处置。门头沟区的龙贷在线已经于2月底完成业务清退并公告退出,中兴财富通平台则因未能顺利清退其高管被申请采取边控措施。

据了解,去年12月12日,北京市地方金融监督管理局发布公告,为更好地处置属地金融风险,及时回应投资人诉求,北京市城六区均成立了金融风险应对及处置专场专班,受理辖区内P2P网贷机构的投诉举报,并负责相关风险处置工作。公告内容显示,城六区成立的专班名称分别是西城区网贷平台及法律帮助中心东城区金融风险调解中心、朝阳区金融纠纷调解中心、海淀区网贷领域风险调解中心、丰台区金融风险防范协调工作办公室、石景山区金融纠纷调解中心。投资人可根据城六区专班的地址和联系方式投诉**

金融虎注意到,去年12月31日,北京经济技术开发区发布开发区2019年度市级绩效任务第四季度进展情况显示,市政府金融风险防范和应急机制会商会议,关于开展合规P2P网贷机构合规检查工作的通知等,已完成辖区1家网贷机构行政核查工作,行政核查覆盖率达到100%。同时,成立开发区金融风险防控领导小组,印发《2019年北京经济技术开发区涉嫌非法集资风险专项排查整治行动方案》。

今年1月10日,北京市地方金融监督管理局2019年度绩效管理工作报告提到,建立完善地方金融监管规则,探索“7+4”金融监管制度框架。不断加强“及早发现、打早打小、存量整治、应急处置、刑事打击”的“五位一体”金融风险防控和应急处置工作机制。深入开展P2P、互联网理财、虚拟货币等互联网金融风险专项整治,P2P存量风险有序化解。持续加大对非法集资等违法违规金融活动打击力度。

同日,海淀区和丰台区公布的2019年度绩效工作报告显示,2019年,丰台区扎实推进金融风险整治工作,积极开展P2P网贷机构专项整治,对9家小额贷款公司和36家典当行开展检查,网贷机构行政核查覆盖率100%。海淀区网贷机构行政核查工作已全部完成,覆盖率100%。截至去年5月22日,实际入场行政核查26家(其余5家中,3家平台不再从事P2P网贷行业,自愿申请不参与行政核查;2家平台已由经侦立案侦查)。

1月17日,海淀区金融办在2019年工作总结中提到,坚持退出和打击并举,网贷机构数和网贷余数实现双下降,其中13家网贷机构完成退出,全年对12家出险网贷机构予以立案打击,累计达26家。此外,根据海淀区金融办网贷领域风险应急处置工作专班绩效目标,2020年,推动大部分网贷机构退出,部分符合条件网贷机构转型,违法网贷机构配合予以打击。同时,配合保障出借人合法权益,受理出借人合理诉求。

1月19日,昌平区公布2019年度绩效任务进展情况表显示,完成对一家网贷机构蚂蚁小微(北京)网络科技有限公司行政核查,覆盖率100%。完成1家小额贷款公司走访调研,完成1家小额贷款公司资丰小贷走访调研工作,并对6家小额贷款公司进行了现场检查。

1月21日,平谷区政局局长在关于平谷区2019年预算执行情况和2020年预算草案的报告中提到,2019年加强金融风险防范,采取疏堵结合、防治并举思路,对2677家类金融企业进行全面拉网排查,落实高风险企业“一企一策”,4家逾期P2P网贷平台全部立案处置。

2月20日,北京市国资委2020年度的主要工作任务时提到,防风险,重点关注境外投资风险融资性贸易、乱担拆借等问题,加强对企业负债、现金流、担保等指标的监控,严禁开展P2P、融资性贸易等高风险业务,切实守住不发生重大风险的底线。

3月31日,顺义区金融服务办公室2019年推进法治政府建设情况报告显示,在依法履职过程中,积极发挥律师事务所的专业力量,提供非法集资、网贷领域专业服务。2019年以来,协助对重点场所进行现场检查6次,对网络借贷政策法规提供咨询4次,协助对网贷机构进行项目核查2次。

为有效化解该区网贷平台逾期风险,4月9日,门头沟区发改委、**分局、市场监管局、永定镇政府开展联合执法检查。5月20日,门头沟区公布的2020年市政府工作报告第一季度执行情况显示,在继续做好互联网金融风险整治方面,约谈辖区P2P平台,督促其有序退出P2P业务。目前龙贷在线已经于2月底完成业务清退并公告退出,中兴财富通平台已经停止发新标,由于出现大量逾期业务,未能顺利清退。向市金融局申请对中兴财富通高管采取边控措施,并向**、市场监管、网信、信访等部门及属地通报了该企业金融风险,请各部门予以重点关注。3月底,联合相关部门约谈中兴财富通公司负责人。

7月6日,朝阳区金融纠纷调解中心公告披露,律合金融上融所红包贷百强贷众筹宝春雨金服众金所、玲现金管家、小贷帮银信私人财行等10家P2P网贷机构在朝阳区内已无实际办公地,并已被国家企业信用信息公示系统列入经营异常名录。截至目前,朝阳区公示列入经营异常的P2P平台累计已达88家。

此外,公开信息显示,7月14日和7月16日,顺义区金融办、房山区金融办分别到东城区学习考察防范金融风险工作经验。东城区金融服务办主要介绍了东城区专场专班工作模式、P2P网贷平台处置措施,属地维稳等工作经验。化解P2P网贷平台风险,要多措并举,要提前谋划。各办就重点网贷平台风险处置模式和存在的问题进行深入交流讨论。

7月21日,通州区人民政府官网的通州年鉴2019金融栏目概述中提到,2018年,配合做好互联网金融机构风险防控。加强十亿元规模以网贷平台的监督管理力度,通过约谈企业负责人、下发警示通知书等手段,督促纳入整改范围的3家网贷机构采取有效手段持续控制平台借贷余额、当前出借人数和借款人数等关键性指标,加强P2P网络借贷行业数据统计与报送,制定整改措施,加快落实机构数量及业务规模“双降”要求。在全国网贷机构频繁“暴”的敏感时期,责令网贷机构负责人不得离境,共同应对行业风险,截至年底,通州区未发生网贷机构“暴雷”问题。

今年5月份,新京报曾报道,北京地区也在推动P2P网贷机构退出或转型中,但前提是风险可控。据接近监管方人士透露,“转型本身也是一种风险化解的手段,北京方面历来坚持的原则是‘合格一家上报一家’”,这一原则从未有过改变。报道指出,虽然北京目前没有就转型网络小贷或小贷的业者发过批复,但对既有的130家京籍小贷公司,北京正在加强管理中。

昨日,据澎湃新闻报道,在北京,据澎湃新闻记者不完全统计,多家大型在营网贷机构官网数据相加,借贷余额总额超2000亿元。一位北京互金行业人士表示,北京是中国的**、文化、经济、金融中心,平台规模较大,涉及的投资人、借款人数量比较多。相比于2018年,北京压降幅度已较为明显。他希望媒体和监管给予北京网贷机构更多的缓冲期,减少压降压力下的连锁反应。另一位北京互金行业人士表示,在北京有意向转型为网络小贷的机构较多。

另外,一位上海互金行业从业人士曾向澎湃新闻记者透露,目前上海计划于年底完成P2P存量业务的全部出清,每个月政府都会约谈尚存P2P业务的公司,按月给定指标要求完成压降工作。

广东省方面,广州市P2P网贷平台数量从年初的50家降至1家,在营平台借贷余额、投资人数、借款人数大幅下降。据深圳特区报报道,目前深圳网贷平台已完成退出240家,已停业并进入良性退出程序的过百家,**部门对涉嫌犯罪的机构进行了立案打击,网贷风险整治进入“深水区”。

据金融虎此前统计,国内31个省级行政区中已有十八个省市地区对P2P网贷业务进行了全部取缔。监管重拳整治之下,P2P模式在国内的覆灭版图已超过“半壁江山”,且仍在进一步扩大。从时间上来看,从去年10月下旬开始,各地区取缔P2P机构的步伐明显加快。2019年10月16日,湖南省在全国率先取缔辖区内所有P2P业务,此后山东重庆河南四川云南河北甘肃山西省先后在2019年底前发布公告取缔。进入2020年,从3月份至今,内蒙古陕西吉林黑龙江江西安徽湖北江苏宁夏(按取缔时间排序)等八个省级行政区接连公告或表态取缔辖内所有网贷机构。

《北京市P2P网贷治理进度整理:北京海淀区上年12家被立案侦查 平谷4家》 相关文章推荐一:九省份发文取缔P2P网贷业务,网贷机构迎“生死劫”

2019年,P2P网贷机构并不好过。“整顿、清理、取缔”,有人认为中国P2P生于2007年,卒于2019年。九省份发文取缔P2P网贷业务2019年1月,《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》(即“175号文”)下发,P2P行业持续加速出清和良性退出。梳理显示,2019年已有多个省市对辖内网贷机构的P2P业务进行清退。目前,已有山东省、湖南省、四川省、重庆市、河南省、河北省、云南省、甘肃省、山西省,共9省市宣布取缔P2P网贷业务。最近对辖内全部P2P网贷机构的P2P业务予以取缔的是山西省。近日,山西省宣布对“晋商贷”等26家P2P网贷机构的P2P业务予以取缔。同时对15家在营P2P网贷机构进行了行政核查,结果显示15家在营机构P2P业务均不符合“有关规定,予以取缔。要求在营P2P机构停发新标,并限于2020年6月底前完成良性退出、市场出清。而最早行动的是湖南省和山东省,2019年10月中旬,湖南和山东金融监管局分别发布公告称,辖内网贷机构的P2P业务未有一家通过验收,将全部予以取缔。随后,2019年11月8日,重庆市金融监管局网站发布公告,对重庆市内机构开展的P2P网贷业务一并予以取缔。2019年11月15日,河南省金融监管局官网发布《河南省网络借贷风险专项整治公告》称,2016年以来,河南省网络借贷行业一直在进行专项整治,至今未有一家平台完全合规通过验收,并研究确定了河南省第一批拟注销网站备案编号的网络借贷平台名单。2019年12月4日,四川金融监管局发布网络借贷行业风险提示,按照整治要求,对四川省业务不合规网贷机构及省外未经许可的网贷机构在川开展的P2P网贷业务,全部依法依规予以取缔。2019年12月12日,云南省金融监管局发布”关于网络借贷信息中介机构市场退出的公示(第六批)“,公示称云南省至今没有一家平台完全符合国家网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法等相关规定,将根据有关整治安排,对所有纳入整治范围的网贷机构全部取缔退出。2019年12月13日,河北省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、河北省网络借贷风险应对处置工作领导小组办公室发布《关于对河北省内开展P2P网贷业务机构行政核查结果的公告》称,全省未有一家开展P2P网贷业务的机构完全符合”一个办法三个指引“有关规定,全部依法依规予以取缔。2019年12月19日,甘肃省P2P网络借贷风险专项整治工作组表示,经甘肃省P2P网络借贷风险专项整治工作组研判确定,对甘肃省目前注册的28家P2P网络借贷公司通过四种途径全部退出市场。网贷机构的最后出路:83号文?P2P行业不容乐观,留存下来的平台日子也不好过。清退潮中,P2P平台的表现各不相同,有发布良性清盘公告,隔天就被立案的平台;也有立案后依然可以继续兑付的平台;还有依然在运营没宣布良退,却已然开始了三折收割的平台。目前,有部分省市还剩下一些一枝独秀的网贷平台,生存还是毁灭,这是个问题。2019年10月底,有网络传闻称”上海及全国全面结束P2P“,后被上海市互联网金融行业协会证明为不实信息。2019年11月15日,有自媒体发布消息称,北京市正酝酿全面取缔所属区域P2P网贷运营机构,相关执行方案已落地到所属地执法机构。随后该文章显示,此内容因违规无法查看。“截至目前,未收到相关指示。”北京市互联网金融行业协会发布辟谣声明表示,一切互联网金融行业整治工作,均按照市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室及网贷风险专项整治工作领导小组办公室的部署及安排稳步推进中。值得注意的是,2019年11月27日,一份关于P2P网贷机构转型为小贷公司的文件**,即《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》(整治办函〔2019〕83号,简称83号文),83号文由互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网络借贷风险专项整治领导小组办公室的名义向地方金融监管部门下发,意在为网贷机构转型为小贷公司提供制度依据。根据83号文,网贷机构转型为小贷公司,有明确的资本金要求。对小贷公司的资本要求必须为实缴货币资本。其中,单一省级区域经营的小贷注册资本不低于0.5亿元;全国经营的小贷公司的注册资本不低于10亿元;而且,首期实缴货币资本不低于5亿元,不低于转型时网贷机构借贷余额1/10的要求。“83号文其实是给网贷的最后出路。”有业内人士认为,监管态度用大白话说就是,这段时间内:有问题的平台该暴露就暴露出来;该清退的就清退;该经侦立案的立案,该转型的转型,实力雄厚的平台冲刺小贷牌照或者转型消费金融,去拿牌当正规军。(原题为《九省份发文取缔P2P网贷业务 网贷机构迎“生死劫”》)(本文来自澎湃新闻,更多原创资讯下载“澎湃新闻”APP)

《北京市P2P网贷治理进度整理:北京海淀区上年12家被立案侦查 平谷4家》 相关文章推荐二:九省份发文取缔P2P业务 网贷机构迎“生死劫”

来源:中新网

2019年,P2P网贷机构并不好过。“整顿、清理、取缔”,有人认为中国P2P生于2007年,卒于2019年。

九省份发文取缔P2P网贷业务

2019年1月,《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》(即“175号文”)下发,P2P行业持续加速出清和良性退出。

梳理显示,2019年已有多个省市对辖内网贷机构的P2P业务进行清退。目前,已有山东省、湖南省、四川省、重庆市、河南省、河北省、云南省、甘肃省、山西省,共9省市宣布取缔P2P网贷业务。

最近对辖内全部P2P网贷机构的P2P业务予以取缔的是山西省。

近日,山西省宣布对“晋商贷”等26家P2P网贷机构的P2P业务予以取缔。同时对15家在营P2P网贷机构进行了行政核查,结果显示15家在营机构P2P业务均不符合“有关规定,予以取缔。要求在营P2P机构停发新标,并限于2020年6月底前完成良性退出、市场出清。

而最早行动的是湖南省和山东省,2019年10月中旬,湖南和山东金融监管局分别发布公告称,辖内网贷机构的P2P业务未有一家通过验收,将全部予以取缔。

随后,2019年11月8日,重庆市金融监管局网站发布公告,对重庆市内机构开展的P2P网贷业务一并予以取缔。

2019年11月15日,河南省金融监管局官网发布《河南省网络借贷风险专项整治公告》称,2016年以来,河南省网络借贷行业一直在进行专项整治,至今未有一家平台完全合规通过验收,并研究确定了河南省第一批拟注销网站备案编号的网络借贷平台名单。

2019年12月4日,四川金融监管局发布网络借贷行业风险提示,按照整治要求,对四川省业务不合规网贷机构及省外未经许可的网贷机构在川开展的P2P网贷业务,全部依法依规予以取缔。

2019年12月12日,云南省金融监管局发布”关于网络借贷信息中介机构市场退出的公示(第六批)“,公示称云南省至今没有一家平台完全符合国家网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法等相关规定,将根据有关整治安排,对所有纳入整治范围的网贷机构全部取缔退出。

2019年12月13日,河北省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、河北省网络借贷风险应对处置工作领导小组办公室发布《关于对河北省内开展P2P网贷业务机构行政核查结果的公告》称,全省未有一家开展P2P网贷业务的机构完全符合”一个办法三个指引“有关规定,全部依法依规予以取缔。

2019年12月19日,甘肃省P2P网络借贷风险专项整治工作组表示,经甘肃省P2P网络借贷风险专项整治工作组研判确定,对甘肃省目前注册的28家P2P网络借贷公司通过四种途径全部退出市场。

网贷机构的最后出路:83号文?

P2P行业不容乐观,留存下来的平台日子也不好过。

清退潮中,P2P平台的表现各不相同,有发布良性清盘公告,隔天就被立案的平台;也有立案后依然可以继续兑付的平台;还有依然在运营没宣布良退,却已然开始了三折收割的平台。

目前,有部分省市还剩下一些一枝独秀的网贷平台,生存还是毁灭,这是个问题。

2019年10月底,有网络传闻称”上海及全国全面结束P2P“,后被上海市互联网金融行业协会证明为不实信息。

2019年11月15日,有自媒体发布消息称,北京市正酝酿全面取缔所属区域P2P网贷运营机构,相关执行方案已落地到所属地执法机构。随后该文章显示,此内容因违规无法查看。

“截至目前,未收到相关指示。”北京市互联网金融行业协会发布辟谣声明表示,一切互联网金融行业整治工作,均按照市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室及网贷风险专项整治工作领导小组办公室的部署及安排稳步推进中。

值得注意的是,2019年11月27日,一份关于P2P网贷机构转型为小贷公司的文件**,即《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》(整治办函〔2019〕83号,简称83号文),83号文由互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网络借贷风险专项整治领导小组办公室的名义向地方金融监管部门下发,意在为网贷机构转型为小贷公司提供制度依据。

根据83号文,网贷机构转型为小贷公司,有明确的资本金要求。对小贷公司的资本要求必须为实缴货币资本。其中,单一省级区域经营的小贷注册资本不低于0.5亿元;全国经营的小贷公司的注册资本不低于10亿元;而且,首期实缴货币资本不低于5亿元,不低于转型时网贷机构借贷余额1/10的要求。

“83号文其实是给网贷的最后出路。”有业内人士认为,监管态度用大白话说就是,这段时间内:有问题的平台该暴露就暴露出来;该清退的就清退;该经侦立案的立案,该转型的转型,实力雄厚的平台冲刺小贷牌照或者转型消费金融,去拿牌当正规军。

关键词 : 立案侦查 北京 进度
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