重磅!银保监会回应包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等进展

网贷之家小编根据舆情频道的相关数据,精心整理的关于《重磅!银保监会回应包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等进展》的精选文章10篇,希望对您的投资理财能有帮助。

CFIC导读

◆6月9日,银保监会官网刊出银保监会新闻发言人答《金融时报》记者问,六问六答回应了包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等焦点问题进展。

一、请介绍一下包商银行被接管后的最新进展?

自5月24日包商银行被接管以来,各类业务照常办理,各项系统平稳运行,营业网点井然有序,银行头寸充足,流动性整体充裕。按照新老划断原则,包商银行新的资产负债保持平稳运行。近日,该行发行期限6个月的同业存单10亿元,发行期限3个月的同业存单2亿元,发行利率分别为3.25%和3.15%,同业业务已恢复正常。目前,大额债权收购和转让协议签署工作已经顺利完成。

二、包商银行接管托管工作下一步有什么安排?

下一步,将在确保包商银行正常稳健经营的前提下,适时启动清产核资工作。聘请国内一流会计师事务所、律师事务所和资产评估事务所等中介机构,共同对包商银行开展资产负债清查、账务清理、债权债务关系清理、价值重估、核实资本等工作。接管组、托管组将严格依法依规,及时进行信息披露,确保各项工作阳光操作、公开透明、公平公正。我们将严格执行国家法律,自始自终保障各民事主体的合法权益,相关债权和股权都将按照法定程序进行处理。

三、据了解,山东省正在对恒丰银行进行改革重组,请问进展如何?

据我们掌握的情况,因案件查处和改革重组等因素,恒丰银行暂未对外披露年报。山东省委省政府高度重视恒丰银行综合改革,正在加快推进相关工作。整体改革思路已获得各有关方面同意,下一步将抓紧实施。恒丰银行前期有关涉案人员正在依法查办。

目前,恒丰银行总部已搬迁至济南,流动性充足,经营状况稳定。监管部门将继续指导恒丰银行加强风险防控,强化合规经营,保持经营稳中向好的态势。

四、如何看待市场上关于部分中小银行风险的传言?

近期,市场上确有一些不实传言,我们也发现个别机构的行为扰乱了正常的市场秩序,有的传言和行为甚至是违法违规的。金融管理部门已及时予以纠正,对相关机构和责任人也进行了警告和惩戒。

当前,中小银行运行平稳,流动性较为充足,总体风险完全可控。少数中小银行未按时披露年报,属于特殊情况。相关银行有的正处于股权重组阶段,有的正在筹备上市,有的更换了审计师,任务量较大,未能按时完成审计工作。这些情况已按规定向监管部门进行了报告,监管部门将督促相关机构加快推进审计工作,尽快披露年报。

银保监会将继续按照***、***的工作部署,支持中小银行回归本源、专注主业,加大政策支持力度,积极解决发展难题,推动中小银行高质量发展。从近期与大型商业银行和股份制商业银行座谈的情况看,他们一致表示,将继续与中小银行正常开展同业业务,共同维护金融市场平稳运行。

五、与明天集团有关的其他金融机构情况如何?

金融管理部门高度重视明天集团风险处置工作。在各方共同努力下,明天集团调整结构,瘦身转型,整体风险从发散转为收敛。该集团按照市场化法治化原则,主动转让若干金融机构股权,多措并举化解各类风险。截至目前,已将持有潍坊银行、泰安银行、中江信托等十余家金融机构的股权向新的投资者转让,并由新的股东经营管理,各项业务经营正常。此外,明天集团相关企业持有部分股份的哈尔滨银行,业务正常,经营稳定,作为上市公司,已如实披露其财务状况。该集团持有股权的其他金融机构,目前经营状态都保持稳定。

六、据了解,银保监会正在研究保险资金投资方面的新政策,能否介绍一下?

为深化保险资金运用市场化改革,进一步优化保险资产配置结构,银保监会正在积极研究提高保险公司权益类资产的监管比例事宜。总体方向是在审慎监管的原则下,赋予保险公司更多投资自主权,更好地发挥保险资金长期投资、价值投资优势,提高证券投资比重,促进资本市场长期稳定健康发展。

本文来源:银保监会官网、金融时报

微信编辑:李雨琪

《重磅!银保监会回应包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等进展》 相关文章推荐一:重磅!银保监会回应包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等进展

CFIC导读

◆6月9日,银保监会官网刊出银保监会新闻发言人答《金融时报》记者问,六问六答回应了包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等焦点问题进展。

一、请介绍一下包商银行被接管后的最新进展?

自5月24日包商银行被接管以来,各类业务照常办理,各项系统平稳运行,营业网点井然有序,银行头寸充足,流动性整体充裕。按照新老划断原则,包商银行新的资产负债保持平稳运行。近日,该行发行期限6个月的同业存单10亿元,发行期限3个月的同业存单2亿元,发行利率分别为3.25%和3.15%,同业业务已恢复正常。目前,大额债权收购和转让协议签署工作已经顺利完成。

二、包商银行接管托管工作下一步有什么安排?

下一步,将在确保包商银行正常稳健经营的前提下,适时启动清产核资工作。聘请国内一流会计师事务所、律师事务所和资产评估事务所等中介机构,共同对包商银行开展资产负债清查、账务清理、债权债务关系清理、价值重估、核实资本等工作。接管组、托管组将严格依法依规,及时进行信息披露,确保各项工作阳光操作、公开透明、公平公正。我们将严格执行国家法律,自始自终保障各民事主体的合法权益,相关债权和股权都将按照法定程序进行处理。

三、据了解,山东省正在对恒丰银行进行改革重组,请问进展如何?

据我们掌握的情况,因案件查处和改革重组等因素,恒丰银行暂未对外披露年报。山东省委省政府高度重视恒丰银行综合改革,正在加快推进相关工作。整体改革思路已获得各有关方面同意,下一步将抓紧实施。恒丰银行前期有关涉案人员正在依法查办。

目前,恒丰银行总部已搬迁至济南,流动性充足,经营状况稳定。监管部门将继续指导恒丰银行加强风险防控,强化合规经营,保持经营稳中向好的态势。

四、如何看待市场上关于部分中小银行风险的传言?

近期,市场上确有一些不实传言,我们也发现个别机构的行为扰乱了正常的市场秩序,有的传言和行为甚至是违法违规的。金融管理部门已及时予以纠正,对相关机构和责任人也进行了警告和惩戒。

当前,中小银行运行平稳,流动性较为充足,总体风险完全可控。少数中小银行未按时披露年报,属于特殊情况。相关银行有的正处于股权重组阶段,有的正在筹备上市,有的更换了审计师,任务量较大,未能按时完成审计工作。这些情况已按规定向监管部门进行了报告,监管部门将督促相关机构加快推进审计工作,尽快披露年报。

银保监会将继续按照***、***的工作部署,支持中小银行回归本源、专注主业,加大政策支持力度,积极解决发展难题,推动中小银行高质量发展。从近期与大型商业银行和股份制商业银行座谈的情况看,他们一致表示,将继续与中小银行正常开展同业业务,共同维护金融市场平稳运行。

五、与明天集团有关的其他金融机构情况如何?

金融管理部门高度重视明天集团风险处置工作。在各方共同努力下,明天集团调整结构,瘦身转型,整体风险从发散转为收敛。该集团按照市场化法治化原则,主动转让若干金融机构股权,多措并举化解各类风险。截至目前,已将持有潍坊银行、泰安银行、中江信托等十余家金融机构的股权向新的投资者转让,并由新的股东经营管理,各项业务经营正常。此外,明天集团相关企业持有部分股份的哈尔滨银行,业务正常,经营稳定,作为上市公司,已如实披露其财务状况。该集团持有股权的其他金融机构,目前经营状态都保持稳定。

六、据了解,银保监会正在研究保险资金投资方面的新政策,能否介绍一下?

为深化保险资金运用市场化改革,进一步优化保险资产配置结构,银保监会正在积极研究提高保险公司权益类资产的监管比例事宜。总体方向是在审慎监管的原则下,赋予保险公司更多投资自主权,更好地发挥保险资金长期投资、价值投资优势,提高证券投资比重,促进资本市场长期稳定健康发展。

本文来源:银保监会官网、金融时报

微信编辑:李雨琪

《重磅!银保监会回应包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等进展》 相关文章推荐二:【重磅新闻】正邦集团主发起的江西首家民营银行裕民银行获批筹建

在江西省委省政府的高度重视、中国银保监会的大力支持和省地方金融监督管理局、江西银保监局、人民银行南昌中心支行、省工商联等有关部门的悉心指导下,江西裕民银行日前获得中国银保监会筹建批复。江西裕民银行成为江西省第1家、全国第18家获批的民营银行。

江西裕民银行拟注册资本金20亿元,由正邦集团有限公司、江西博能实业集团有限公司联合省内多家优秀民营企业共同发起设立,其中正邦集团有限公司、江西博能实业集团有限公司分别认购30%、29.5%的股份。江西裕民银行发起人均为江西省行业领军企业,正邦集团有限公司、江西博能实业集团有限公司分别位列2018年江西省民营企业百强中第1位、第5位,均上榜全国民营企业五百强,其中正邦集团有限公司跻身中国企业五百强。

未来,江西裕民银行将积极探索落实差异化市场定位,牢固树立“裕民兴赣”的办行宗旨,坚持立足江西区域,面向民营企业、民营经济、民生大众,以产融银行、绿色银行、智能银行为特色;以三农和中小微客户为重点;以专注、创新、审慎、高效为原则,致力于打造品牌突出、特色鲜明、治理完善、规模适度、效益良好的精品银行。

《重磅!银保监会回应包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等进展》 相关文章推荐三:【本地】洛阳银行滑县支行正式运营

点上方蓝字“智慧滑州”快速关注

  12月28日,洛阳银行滑县支行在我县正式投入运营,县领导张保平、宋陪哲出席仪式。

  据了解,近年来,洛阳银行始终坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务城市居民”的市场定位,着力打造区域银行、零售银行、市民银行,相继实现了更名、跨区域经营、推进综合化经营的战略突破,实现了速度与质量、规模与效益的协调统一;截至目前,洛阳银行总资产达1812亿元,存款1024亿元,贷款620亿元,在郑州、三门峡、信阳、南阳等相继设立了11家分行,基本形成了覆盖洛阳全市,辐射河南全省的服务网络及健全的产品体系。  副县长张保平代表县委、县政府对洛阳银行滑县支行的运营表示热烈祝贺;同时希望洛阳银行滑县支行要继续秉承洛阳银行的经营理念和务实精神,切实强化内部管理,发挥特色优势,扩大信贷投放,尽快融入我县,更好地为地方经济发展服务。  仪式上,副县长张保平与洛阳银行安阳分行负责人签订了银政企战略合作协议;县领导宋陪哲宣布洛阳银行滑县支行开业。(新闻频道)

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《重磅!银保监会回应包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等进展》 相关文章推荐四:10月23日早报-深夜公告,浙商银行申购延后

昨日大部分时间处于缩量盘整,在尾盘阶段,传出证监会又开了场座谈会的消息影响下,全盘稍有放量上涨,不过两市成交量只有3570亿,上证交易量更是创下春节以来新低。

明天有浙商银行+4支科创板申购,后天有7支科创板申购,缴款日期分别在下周一和下周二,从理论上讲,这几天存在资金压力。

重磅!安排在明天申购的浙商银行,半夜突然公告申购推迟延后。
浙商银行推迟发行公告:申购推迟至11月14日,推迟刊登《发行公告》,并推迟网上路演 原定于10月24日进行的网上、网下申购将推迟至11月14日 ,并推迟刊登《浙商银行股份有限公司首次公开发行股票发行公告》。原定于10月23日举行的网上路演推迟至11月13日。
昨天上午就有传言,考虑本周新股申购压力将骤减,本周募资体量最大的浙商银行,其新股申购可能会被延期。
从半夜公告来看,这说明最近持续的阴跌盘面,已经引起监管层的注意,才有这样的延后以推动市场回暖的善意动作,另有消息称,管理层暗示下周暂无科创板企业发行申购。缓解了新股抽血压力。
另外还有消息,美将对我3000亿美元征税清单产品启动排除程序。市场普遍解读为重大利好,其实这就是一个正常的流程,之前加征2000亿关税之后,也有这个流程,说明不了什么。
虽然盘后盘前消息依然看起来还不错,但目前这个量能根本不支持持续上涨,就算往上走,高度空间也有限,或许下周,也就是月底才有机会出现行情的转折点。

《重磅!银保监会回应包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等进展》 相关文章推荐五:爽约144天后,锦州银行亏损40多亿元

来源:北京商报

在2018年年报“爽约”144天后,锦州银行交出了预亏40亿-50亿元的惨淡答卷。8月20日,锦州银行在港交所发布公告称,预期2018年将净亏损约40亿-50亿元,同时预计2019年上半年将净亏损约5亿-10亿元。

在业绩报告屡屡延期、核数师“出走”等一系列风波后,锦州银行迎来央行信用增进、3家战略性投资者入股等“救助”。

在分析人士看来,在风险集中处置之后,锦州银行的存续危机可能会暂时得到化解,但是若要摆脱困局,迎来由衰转盛转折点,还需要更多努力。(更多原文点击《爽约144天 锦州银行交出惨淡业绩报》阅读)

对此,「看懂经济」邀请几名看懂经济评论作家对此文进行了深度解读。(评论内容精选自看懂App的解读)

杨馥华

博士、银行网络银行资深从业者,看懂App评论作家

今年锦州银行、包商银行等一系列银行风险事件,让我仿佛嗅到了二十多年前我国上世纪九十年代银行业风险频发的味道。事实再次证明经济与行业总是客观存在内在的发展周期与轮回。作为银行高级管理者一定要具备行业周期发展的理念、要具备预测行业周期运行时段的判断能力、要具备逆周期和穿越周期的业务结构摆布与调整的能力。面对银行问题事件的暴露,我认为大家必须正确认识到如下几点:

一是银行业周期运行过程中,出现几家风险银行,是正常事件,管理能力弱、资产质量差的银行通过并购与重组使其恢复正常经营,有利于我国银行业整体经营水平的提升。

二是几家风险银行的出现,更能警示其他银行加快提升自己的管理与经营水平,更有利于我国银行业整体健康的发展。

三是对比二十多年前我国银行业的风险状况,当时我国四大国有银行的情况也不见得比锦州、包商银行强多少(当时国有银行的风险没有更大银行来接管,所以只能成立四大资产管理公司来承接),更不要说其他中小银行风险了。

作为一个老银行人的观察,我国银行业在强规制的监管下经过几十年的发展,资本充足率充盈、拨备率较高,经营管理水平大幅提升,也培养了一批合格和优秀的银行管理者,整体抵御风险的能力很强,完全有能力应对中国经济换档调整、应对外部经济金融冲击的挑战。大家大可不必过度解读和放大少数银行风险事件的负面效应。

卜振兴

保险资管协会特邀研究员,博士,看懂App评论作家

锦州银行的财报数据披露了,2019年上半年亏损5-10亿元,虽然仍然处于亏损,但是亏损金额较2018年40-50以的亏损有明显的收窄。锦州银行2018年披露的不良率为1.26%,与被收购的包商银行有明显区别。一是,不良率水平处于正常水平;二是,经营数据下滑主要是受宏观经济影响造成,而非银行经营出现严重问题。

但是锦州银行的经营仍然暴漏了很多问题:一是股权分散,没有实际控制人,二是,资产规模扩张过快,短短几年就由一个资产规模1200亿元的商业银行发展为一家资产规模7200亿元的公司。三是,资产规模中投资收益和非标资产过高,导致经营风险明显提高。 目前锦州银行已经有工银投资、信达投资和长城资产等三家巨头入股,未来看,锦州银行的发展还是值得市场期待的。

李鑫

中国民生银行研究院研究员,看懂App评论作家

业绩惨淡是意料之中,否则也不会让三家战投去接了。今年包商、锦州、恒丰陆续风险暴露,应该和深化金融供给侧结构性改革有关,早在年初监管层就已经一直在吹风要试点破产退出机制了,并且格外强调存款保险制度。当然真正实现市场化的破产退出可能是更长远的事情,但现阶段至少已经开始暴露一些问题银行的风险了,算是走出一步吧。

实际上随着这几年经济下行,监管转强,估计不少中小银行的问题在监管那里实际上早已存在了,从监管层的角度讲,在当前阶段,如何将问题有序的暴露出来逐步解决而不是继续掩盖下去更加重要,当然在这个过程中也要考虑稳中求进,避免由于打破刚兑预期造成短期内的局部风险扩大化。

张哲宇

博士、交行金融研究中心研究专员,看懂App评论作家

现阶段决定银行生死存亡的关键更多是来自于风险端,而并非业务端。尽管行业有一些积极因素正推动银行变革转型,如资管新规重塑资产管理业务、打破刚性兑付的“利好”等,然而经济下行、外部风险预期较高、企业高负债承压的宏观环境才是决定银行业生死存亡的关键。这对于战略不明晰和激进扩张的中小银行来说是一场生死大考。

张兴军

《金融改革创新启示录》作者,看懂App评论作家

锦州银行的业绩暴雷,再度证明了银行类金融机构风险控制的重要性。从此前的业绩暴涨到急转而下的业绩暴雷,客观上暴露出了其在经营、管理层面的诸多问题。对于处在停牌中的锦州银行,有一些问题需要厘清:此前的业绩暴涨是否有粉饰的因素?业绩暴雷、不良资产背后的真正原因是什么?对于新晋的管理层而言,挑战才刚刚开始。

段静涛

零售银行专家,看懂App评论作家

中小银行任重道远,不能因为害怕风险而在业务面前畏手畏脚,也不能因为大刀阔斧拓展业务而放松风控,说到根源核心还是要选人用人,选对人就能拓好业务控好风险。简单说就是六个字,体制机制用人。

张旭冉

银行业务经理,看懂App评论作家

银行经营的是风险,无论大小银行,经营的稳健程度由其风险偏好决定。一些小银行经营理念先天不足,需要加强公司治理结构调整。

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《重磅!银保监会回应包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等进展》 相关文章推荐六:银保监下狠手!连开5张罚单!中信银行又被罚195万元!

10月8日上午,中国银保监会浙江监管局开出5张罚单。

其中中信银行杭州分行因个人消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购房等5项违规问题领到中国银保监会浙江监管局195万元人民币罚单。

消息显示,该5项违规分别为个人消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购房;个人消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于房产公司经营;对公房地产开发贷款贷后检查流于形式、贷款资金被挪用于购买股权;个人消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购买股票;个人消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购买理财及私募基金。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银保监会浙江监管局对中信银行杭州分行做出罚款195万元的决定。作出处罚决定的日期为2019年9月26日。另中国邮政储蓄银行杭州市分行因向项目资本金比例不足的房地产开发项目发放贷款违规事项,领到中国银保监会浙江监管局50万元罚单。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银保监会浙江监管局对中国邮政储蓄银行杭州市分行做出罚款人民币50万元的决定。作出处罚决定的日期为2019年9月27日。

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《重磅!银保监会回应包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等进展》 相关文章推荐七:重磅 待遇丰厚!中国民生银行青海(西宁)社会招聘!

2019中国民生银行青海(西宁)社会招聘公告,本次招聘若干人,招聘岗位及应聘要求详情见公告,本次公告由银行招聘网整理发布。

招聘职位:评审经理

工作地点:西宁

岗位职责:

1.负责揭示业务的风险点及调查重点,并独立完成风险审核并出具相关意见;

2.独立开展贷后管理,及时发现业务风险变化情况并做出相应的风险处置。

职位要求:

1.年龄40周岁(含)以下,全日制大学本科及以上学历,经济、金融类专业优先;

2.具备5年及以上金融从业工作经验,2年及以上风险条线相关工作经验;

3.熟悉银行授信政策与信贷流程,具有较强的风险把控能力和丰富的风险管理经验,较强的沟通和协调能力,具备较好的职业操守,责任心强。

招聘职位:公司业务客户经理

工作地点:西宁

岗位职责:

1.开发****,管理与维护客户关系,深度拓展潜在销售机会;

2.管理及维护客户授信,确保授信资产质量优良;

3.参与培训并完成各项业务或产品销售任务,收集、反馈市场销售信息。

职位要求:

1.年龄40周岁(含)以下,大学本科及以上学历;

2.具有2年及以上银行相关专业工作经验;

3.熟悉国家经济、金融方针政策,熟悉银行业务产品知识和操作流程;

4.具备较强的市场营销拓展能力、良好的企业客户财务分析和风险识别能力。

招聘职位:小微业务客户经理

工作地点:西宁

岗位职责:

1.负责零售业务市场拓展、客户营销和维护提升;

2.充分利用各种金融产品,完成零售产品管理和推广工作。

职位要求:

1.年龄40周岁(含)以下,全日制大学本科及以上学历,金融、经济、管理等相关专业;

2.具有2年及以上银行零售业务市场营销岗位工作经验,对特别优秀者可适当放宽学历、工作年限要求;

3.具有良好的财务分析、风险识别和市场拓展能力,有强烈的营销意识和较强的市场开拓能力;了解银行的各项信贷业务,熟悉商业银行的产品、流程及风险评估技术;

4.具有较强的风险管理意识及高度的责任心;具备团队合作意识、良好的沟通协调及项目管理能力。

招聘职位:公司业务团队负责人

工作地点:西宁

岗位职责:

1.制定相关金融业务、机构业务的营销计划;

2.实施相关金融业务营销计划,完成相关业务任务,拓展相关客户;

3.确定重点****,参与重点客户营销,发展相关重点企业。

职位要求:

1.年龄40周岁(含)以下,全日制大学本科及以上学历;

2.具有5年及以上金融领域工作经历,并2年及以上具有公司业务团队管理经验;

3.熟悉国家经济、金融方针政策、人行及监管机构对银行监管要求;熟悉银行业的金融产品和服务,具有扎实的商业银行业务知识功底;有市场规划、客户开发、产品推动、团队管理等相关工作经历;具有较强的营销、创新能力;

4.具备较强的协调沟通、资源整合和风险识别能力,能够带领团队或独立承揽和运作项目。具备较强的沟通、协调、团队领导能力;

5.特别优秀者可适当放宽要求。

报名入口

http://career.cmbc.com.cn:8080/index.jsp#/app/recruitmentlist/social

《重磅!银保监会回应包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等进展》 相关文章推荐八:兴业银行又出大事!

日前,银保监会官网公布了一张处罚金额高达2250万元的银行罚单,兴业银行“中招”。罚单显示,兴业银行沈阳分行因票据业务违规领罚。
事实上,票据领域是银行违规的“重灾区”,邮储银行甘肃武威文昌路支行等发生的票据违规大案曾一度令行业震惊。与此同时,监管力度也在不断升级,重拳出击票据违规行为,严防套利风险和信用风险。
兴业银行因票据违规被罚2250万
昨晚,银保监会一口气披露五张来自辽宁银保监局的银行处罚信息表,兴业银行沈阳分行及4名个人各领一张罚单。

处罚信息显示,兴业银行沈阳分行因严重违反审慎经营规则办理票据业务,被处罚款人民币2250万元,辽宁银保监局开出罚单的日期是罚单公布的三天前,即10月15日。

就处罚依据而言,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项规定:
银行业金融机构严重违反审慎经营规则的,由***银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
此外,4名对案件负直接责任的个人也被处罚。
具体来看,时任兴业银行金融市场总部沈阳分部业务三部负责人杨某夫被禁止从事银行业工作5年;时任兴业银行金融市场总部沈阳分部总经理刘某伦被给予警告,并处罚款人民币10万元;银保监局对时任兴业银行沈阳分行运营管理部作业中心主任刘某1和时任兴业银行沈阳分行运营管理部作业中心票据组组长刘某2被分别给予警告;
杨某夫违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第三项,其余三人均违反第二项。

财报显示,截至2019年6月末,兴业银行总资产为69895.94亿元,比年初增加2779.37亿元,半年期间增长4.14%。
票据业务是银行处罚重灾区
从兴业银行沈阳分行的违规事由来看,该行在银行违规重灾区——票据领域“栽了跟头”。
票据兼具支付结算和融资的双重功能,票据业务包括开立、承兑、贴现、到期兑付等环节。当前,票据业务已成为银行业金融机构发展供应链金融的主要方式,与应收账款抵押、保理等业务相比,票据业务具有权属清晰、定价公允、流转规范、交易公开透明等优势。
但在部分地区银行承兑汇票大幅增长的同时,背后滋生的票据案件风险随之而来。
东方金诚首席分析师徐承远认为,从银行的角度来看,票据风险主要来自于签发或贴现无真实贸易背景银行承兑汇票、在未足额缴纳保证金情况下承兑导致的信用风险以及票据业务流程中的操作风险等。
在他看来,近年来频发的票据风险事件主要是票据融资功能过度开发、票据业务野蛮生长以及商业银行内部控制缺陷导致的合规操作风险集中暴露。其主要原因主要包括以下两个方面。一是对票据的监管尚存在空白地带和套利空间,票据融资功能过度开发。
二是商业银行内部控制不足也是票据风险事件的温床。由于票据业务交易对手以银行同业为主,部分银行风险管控不够重视,操作风险管理体系较为落后,风险管控措施落实不到位,难以适应业务不断发展、品种逐步丰富、风险来源多元化的发展趋势,使得部分人员容易绕过制度约束,开展违法违规活动。
事实上,涉及票据违规的典型大案并不少。
去年初,邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件,对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元,震惊行业。该案涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。此前,农业银行、中信银行、天津银行都爆发过巨额票据案件。

过往罚单显示,票据市场的主要风险从操作风险转变为信用风险和套利风险,违规环节逐步由交易端转移至承兑端、直贴端,存在业务制度建设滞后,客户准入和背景审查不严,以及利用大量无真实贸易背景承兑、直贴业务虚增存款、空转套利、掩盖不良、套取银行信用和资金等主要违规问题。
监管重拳多次砸向票据市场
为整治市场乱象,各地银保监分支机构不断加强票据业务监管。除向违规银行机构开出罚单外,还不断升级监管政策,针对加强票据业务管理频发文。
一方面,监管对票据业务违规的银行处罚力度大增。据不完全统计,上半年银保监系统开给商业银行(不包括从业人员收到的罚单)的646张罚单总计罚没金额为3.07亿元,其中关于票据违规的罚单共计67张,罚没金额已经占总额的十分之一。
另一方面,重磅文件密集来袭。
7月25日,北京银保监局印发《关于规范银行业金融机构票据业务的监管意见》,针对北京地区票据领域风险特征和违规现象,重点从资金审查、贸易背景审查、商业承兑汇票业务、高比例担保票据业务以及跨省异地票据业务等五个方面强化规范整治。
与此同时,监管部门针对企业集团财务公司票据业务也下发相关通知,以进一步加强财务公司票据业务监管,防范票据业务风险。
《通知》称,各银保监局应进一步加强对辖内财务公司的风险分析和研判,及时筛查票据业务规模短期内迅速增长、票据业务结构失衡的财务公司,应重点关注票据承兑业务余额超出其月末存放同业余额3倍或承兑保证金存款占所有存款比率超出30%的财务公司,对其票据承兑业务做进一步检查评估并审慎研判,督促其合理确定票据承兑业务规模、加强流动性风险管理。
兴业银行年内领20多张罚单
值得一提的是,此次被罚前不久,兴业银行刚领到一张百万级别罚单。
10月10日,就在国庆小长假刚过,兴业银行北京分行就接到北京银保监局处罚,金额高达600万元。从违规事由看,兴业银行北京分行因存在违规向房地产开发企业提供融资、违规通过同业投资规避监管指标、违规修改理财协议文本、违规向企业权益性投资提供融资、违规向普通客户销售投向非上市公司股权的理财产品等行为。
做出处罚决定的日期是10月8日,正好是此次两千多元金额罚单做出处罚决定的一个星期前。

据不完全统计显示,将最新罚单包括在内,兴业银行及相关责任人年内已经领了**小小20多张罚单,被罚事由集中在业务违反审慎经营原则、客户授信集中风险等,罚款总计3000余万元。

《重磅!银保监会回应包商银行接管、恒丰银行重组、明天集团风险处置等进展》 相关文章推荐九:【地方关注】江西首家民营银行来了,江西裕民银行正式开业!

9月28日,江西首家民营银行——江西裕民银行正式成立开业。

这是中国银保监会时隔两年半之后重启批筹的第1家民营银行,是全省第1家、全国第18家民营银行。
江西裕民银行的正式成立来之不易。中国银保监会对民营银行发起人的准入条件和审查力度非常严格,筹建申请工作的难度很大、标准很高,这也充分体现了银行牌照的“含金量”之足。江西裕民银行从2014年申请发起设立民营银行起,历经5年时间,在今年5月成功获批筹建。
金融是现代经济的核心和血液。省委、省政府对于金融工作高度重视。近年来,我省相继组建了省金融控股集团、江西银行、江西金融租赁公司、江西金融资产管理公司、恒邦财险公司、江西联合股权交易中心等20余家金融机构,省级地方法人金融机构基本实现“银证保”全覆盖。“金融赣军”不断发展壮大,成为全省金融业蓬勃发展的重要力量,更为全省经济社会持续健康发展作出了突出贡献。
对于裕民银行的设立工作,省委、省政府更是高度重视、高位推动,省委书记刘奇、省长易炼红多次协调推动有关工作。组建江西裕民银行被写入省政府工作报告。分管的省委**、常务副省长毛伟明还多次拜会中国银保监会领导,沟通协调、会商推进有关事宜。
江西裕民银行的开业开创了多项行业第一。不仅是金融赣军中的第一家民营银行,而且还是中国银保监会时隔两年半之后重启批筹的第一家民营银行,同时也是中国人民银行《金融科技发展规划(2019-2021年)》正式颁布之后的第一家开业的法人银行,更具特色的是全国首批、江西首家建设在5G网络之上的现代民营商业银行。此外,从批筹到开业仅用了4个月,创下我省银行业机构开业速度第一。
据悉,江西裕民银行由我省9家龙头民营企业作为发起人,分别为正邦集团、博能实业、南昌亿分、中恒建设、发达控股、华宏汽车、银涛药业、思创科技、中至数据9家企业,主要面向民营企业、民营经济和民生大众。
当天,江西裕民银行通过智能信贷审批系统,让远在千里之外的瑞金市武阳镇生猪养殖户在线实时成功获得首笔100万元猪栏建设贷款授信。

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来源:江西时政头条

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