熊猫金控披露银湖网已完成15期兑付:垫付1.67亿元 涉及3.4万人

金融虎讯 7月10日消息,昨日晚间,*ST熊猫(熊猫金控)回复了上海证券交易所对其2019年年度报告信息披露的监管问询函。熊猫金控披露,自2019年4月银湖网发布债权处理建议以来,银湖网按照兑付方案合计完成了15期兑付,第1期至第5期兑付比例为本金的0.65%,第6期至今的兑付比例为本金的0.7%。其中,银湖网于2019年12月16日委托熊猫资本另一子公司熊猫大数据向融信通支付1.67亿元用于垫付银湖网投资人第9至第15期的兑付资金。所有投资人均按照债权处理建议的兑付比例进行兑付,每期兑付人数约为3.4万人。

今年6月17日,熊猫金控收到上交所关于其2019年度报告的监管问询函,在回复关于1.67亿元的资金流向的问询中,熊猫金控作出了如上披露。熊猫金控指出,虽然债权处理建议发布后,银湖网根据回款资金定期按比例兑付给投资人,但兑付比例远远达不到投资人期望,所以银湖网投资人采取各种措施进行维权。鉴于银湖网已被北京市东城区经侦支队立案,银湖网对借款人所借款项负有主要催收责任。为保护公司及全体股东利益,熊猫资本管理有限公司(以下简称“熊猫资本”)剥离前,公司一直没有启动银湖网自有资金进行兑付。熊猫资本剥离后,银湖网出于稳定投资人情绪考虑,利用自有资金进行先行垫付。

根据银湖网此前兑付方案,自2019年4月起未来24个月内兑付出借人的本金,第1至11期(即2019年4月20日-2020年2月29日),每月按比例处理本金的0.5%-3.5%,第12至21期(即2020年 3月1日-2020年12月31日),每月按比例处理本金的0.5%-4.5%,第21-24期(即2021年1月1日-2021年3月31日),每月按比例处理本金的0.5%-13.5%。本金兑付后9个月内(即2021年4月1日-2021年12月31日)兑付利息,兑付资金来源包括但不限于借款人到期还款资金、催收回款资金等。

熊猫金控表示,由于银湖网被立案,其名下银行账户被冻结,同时银行禁止给P2P业务的公司开设新的账户,所以银湖网不能通过原有资金渠道(银湖网——第三方支付——投资人)将资金垫付给投资人,只能通过银湖网成立初期的原始资金渠道(融信通商务顾问有限公司(以下简称融信通)——银湖网在第三方支付平台开立的账户——投资人)将资金垫付到投资人账户。上述款项是银湖网通过融信通的资金渠道按照债权处理建议的兑付了第9至第15期应兑付金额,每期兑付比例为本金的0.7%,每期兑付人数约为3.4万人,没有选择性兑付,也没有关联方资金占用或潜在利益输送等情形。

银湖网应收融信通代垫出借人投资款1.67亿元。银湖网应收代扣服务费1,623.72万元、广州小贷应收代扣贷款本息2,154.14 万元。融信通曾是公司子公司银湖网的资产推荐方及子公司广州小贷的贷款推荐方,自2018年4月以来,互联网金融经营环境不断恶化,逃废债率、逾期率也不断提高,融信通也受到了很大的影响,考虑到融信通经营情况以及目前主要在处理平台清退投资人兑付事宜,后续回款将优先偿还银湖网代垫的1.67亿元,公司认为融信通在短时期内已没有能力继续垫付上述欠款,故公司对上述往来全额计提坏账准备。

此外,针对公司此前拟以1元对外转让熊猫资本的情况。熊猫金控在回复中称,公司前期转让熊猫资本股权交易定价参考的是熊猫资本截至2019年9月30日的净资产额。熊猫资本旗下主要子公司银湖网所处P2P环境持续恶化,且银湖网已被立案,银湖网作为平台催收主要责任人,未来经营风险存在重大不确定性,而熊猫资本旗下其他子公司并没有独立开展业务,持续亏损导致熊猫资本股权定价日净资产为负数。公司此次定价为1元充分考虑了公司及交易对象的利益,是交易双方在公平自愿的原则基础上协商确定的。

银湖网注册资本为2亿元,全部系熊猫资本投入。公司在转让熊猫资本股权时,相关交易定价参考的是定价基准日熊猫资本的净资产额,银湖网注册资本对熊猫资本净资产额计算的影响已包含在内。而银湖网向融信通支付的1.67亿元系公司转让熊猫资本之后,银湖网迫于兑付和稳定投资者情绪压力下做出的资金安排,与前期熊猫资本股权交易没有关系。上述款项最终流向为银湖网平台的投资人,公司转让熊猫资本股权没有签署相关的抽屉协议,也没有通过抽屉协议规避股东大会审议程序的情形。

据熊猫金控2019年年度报告显示,2019年全年,公司营收为1.36亿元,较2018年的2.83亿元同比降52%;归属于上市公司股东的净亏损为9292.9万元,上年同期为净亏损5503.9万元。截至2019年末,归属于上市公司股东的净资产为5.79亿元较年初下降13.83%,总资产为7.52亿元较年初下降20.15%。从季度来看,2019年第一季度,熊猫金控营收为5293.6万元,净利润为2338.7万元。此后,其三个季度连续出现净亏损。第二季度,熊猫金控营收3373万元,净亏损为3658万元;第三季度,营收1712万元,净亏损539.4万元;第四季度,营收3208.5万元,净亏损为7434万元。

目前,熊猫金控主要以互联网金融和烟花业务经营。其中,互金业务主要包括已被警方立案的“银湖网”和发放小额贷款的熊猫小贷。从产品来看,2019年,熊猫金控烟花产品销售营收为1.16亿元,同比增15.64%;金融理财产品营收为1957.6万元,同比下降89.28%。

熊猫金控董事会在公司2019年度否定意见内部控制审计报告所涉事项专项说明的议案中提到,熊猫金控公司2018年度、2019 年度连续两年亏损,业务大幅萎缩且亏损金额呈上升趋势。同时银湖网于 2019 年被北京市公安局东城分局经侦支队立案调查,其互联网金融借贷平台业务面临清退、存量待收债权无法按时收回、出借人本息无法按时兑付等重大经营风险。这些事项或情况表明存在可能导致对熊猫金控公司持续经营能力产生重大疑虑的重大不确定性。

另值一提的是,2020年6月8日,熊猫金控收到公司实际控制人赵伟平通知,公司控股股东万载银河湾、银河湾国际有限公司和赵伟平收到上海金融法院送达的中泰信托《民事起诉状》,中泰信托要求相关三方支付其股份质押回购基本价款及回购溢价款以及未按期支付回购基本价款和回购溢价款所产生的违约金等共计 10.34亿元,并请求法院对万载银河湾、银河湾国际以及赵伟平名下合计74,024,829股股票及其全部派生权益进行拍卖、变卖或以其他方式进行处置以偿还上述款项。熊猫金控表示,经向实际控制人赵伟平询问,公司控股股东及其一致行动关系人收到上述起诉材料后,正在积极准备应诉等相关事宜,公司股份面临被司法拍卖的风险。这意味着,如若该起诉讼败诉,其质押股份遭司法拍卖,赵伟平将彻底退出,丧失对熊猫金控的实际控制权。

已了解此情报,我来反馈
3人
8人
属实
有误

网贷之家采集的文章全部来源于网络,仅做了样式优化,未对原文做任何修改,网贷之家不对文章真实性做任何承诺,仅供参考。