媒体曝和信贷涉嫌非吸被立案调查:存在资金池 借贷余额59亿

金融虎讯 7月29日消息,据国际金融报报道,和信电子商务有限公司(“和信贷”平台)、和信财富管理有限公司(下称“和信财富”)涉嫌非法吸收公众存款被多地公安立案调查。据办案警员透露,和信贷存在资金池,已涉嫌违法,所以予以立案调查。

北京朝阳经侦“和信案件专案组”王姓警员介绍,“和信贷”平台存在把投资人的钱集中在一起进行错配、再分配的行为,构成涉嫌非法吸收公众存款。目前已对和信贷正式立案侦查,第三方正对和信贷的银行流水进行穿透,接下来会进一步调查借款方和和信贷平台是否有关联及私下协议。

报道还指出,和信贷线下财富端平台和信财富也被立案调查。苏州市公安局工业园区分局出具的立案决定书显示,“对和信财富管理有限公司苏州分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查”。苏州工业园区分局警员向《国际金融报》记者证实:“已经立案在调查,我们这边目前是负责苏州分公司的调查,后续要看北京总部的要求”。

官网披露数据显示,截至2020年6月30日,和信贷累计撮合借款总额211.99亿元,借贷余额59.09亿元,当前有72703位出借人,137081位借款人。

据了解,自2018年网贷行业“雷潮”以来,和信贷平台部分产品便陷入到了回款慢、回款难等逾期。目前,针对借款人逾期等问题,和信贷已合计对外公示了11批逾期借款人名单。

为了加速回款,和信集团在今年4月底推出了社交电商平台“小白买买”,普通用户通过小白买买自购或邀请好友购物后,可获得商品售价的2%~5%作为佣金奖励。用户获得的全部佣金奖励,均将发放至该用户的和信贷账户,专项用于提高该用户的本息回款速度。不过,有出借人认为,该模式是一种变相“收割”的行为。

今年7月,针对出借人回款慢、回款难等问题,和信贷官网曾发布对外公告,称与上海睿银盛嘉资产管理有限公司达成战略合作。通过合作,后者将共同处理和信贷资产相关问题,开展对P2P借贷资产的评估处置工作,以提高出借人回款速度。

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