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湖南明确金融企业失信认定标准 包含暴力催债
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admin_wdzj
2018-2-27 17:08| 查看:1179| 评论:13
日前,湖南省人民政府金融工作办公室发布贯彻执行《湖南省企业失信行为联合惩戒暂行办法》的实施细则(试行),旨在惩戒失信行为,加快推进湖南地方金融行业信用体系建设。

日前,湖南省人民政府金融工作办公室发布贯彻执行《湖南省企业失信行为联合惩戒暂行办法》的实施细则(试行)(下称《实施细则》),旨在惩戒失信行为,加快推进湖南地方金融行业信用体系建设。

《实施细则》明确,地方金融领域企业失信行为,是指经地方监管部门批准设立或依法经登记、备案从事信贷融资以及提供金融信息服务等金融活动的企业产生的失信行为和作为行政相对人的失信行为。若发生失信行为,将形成失信信用信息记录。失信信用信息分为提示信用信息和警示信用信息。

值得一提的是,《实施细则》明确了融资担保公司和小额贷款公司的失信行为认定标准。

其中,对于融资担保公司失信行为认定,《实施细则》指出,如企业出现未经批准减少注册资本;未经批准合并或者分立;变更相关事项未按条例规定备案、或者相关事项不符合条例规定且拒不改正;担保责任余额与其净资产的比例不符合规定等10项行为,将被记入提示信用信息。

同时,如果企业存在吸收存款或者变相吸收存款、自营贷款或者受托贷款、受托投资;从事非法集资、变相非法集资、集资诈骗、暴力催债等违法犯罪活动;为控股股东、实际控制人提供融资担保、或者为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保条件;向监管部门提供虚假的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料等7项行为的,将被列为警示信用信息。

对于小额贷款公司失信行为认定,《实施细则》指出,如出现未按政策规定向监管机构报审或报备重大事项;贷款利率超过国家规定上限;未使用小额贷款公司监测管理系统等8种行为的,将被记入提示信用信息。

而恶意抽逃或变相抽逃注册资本金;经司法机关查证属实,有非法吸收公众存款、集资诈骗或暴力收贷等严重违法行为等情况;从事其他危害社会公共安全等非法经营活动的,将被列入警示信用信息。

《实施细则》明确,一年内出现了有1条及以上警示信用信息、有3条及以上提示信用信息的、被列入典型失信案件名单并被公开予以曝光等6种情形之一的失信企业,均将列入失信黑名单。对被列入失信黑名单的企业,作为日常重点监控和监督检查对象,将得到相应处罚。

而对被列入失信黑名单的企业,《实施细则》强调,将实施失信惩戒联动,并将联合惩戒措施的实施情况报送至国家企业信用信息公示系统和信用湖南网站,依法对存在严重失信行为的主体在金融领域内的经营活动采取下列一种或多种惩戒措施,实现“一处违法、处处受限”的目标。

具体为:(一)依法依规采取行政性约束。失信主体为地方金融机构的,要加强事中事后监管,从严审核其审批(备案)变更事项;失信主体为非地方金融机构的,要在金融机构筹备、设立等事前审批(备案)中作出限制。对严重失信主体一票否决纳入重点上市企业后备资源库和新三板挂牌企业后备资源。

(二)限制取得财政资金支持。对严重失信主体申请扶持企业上市专项引导资金、新设金融机构专项奖励资金、金融机构融资创新考评专项资金及金融机构风险补偿资金等财政资金时实行一票否决。

(三)限制成为地方金融机构(公司)的股东或担任高管人员。凡是被列入失信黑名单的企业或个人不能成为融资担保公司、小额贷款公司、私募股权投资机构(基金)等地方金融机构(公司)的股东或担任高管人员。

(四)限制获得相关荣誉。在金融领域内向企业和个人颁发荣誉证书、嘉奖和表彰等荣誉性称号时,须将其恪守信用作为基本条件;对于评选周期内有失信及严重违法情形的当事人不予颁发荣誉称号,已取得的荣誉称号应予撤销,经其他厅局单位颁发的荣誉称号,将通过联合惩戒手段予以致函准许撤销。

(五)向社会公布失信信息。所有失信信息将通过省政府金融办门户网站和湖南省地方金融征信平台向社会予以公布,黑名单信息将同步推送至信用湖南和国家企业信用信息公示系统(部门协同监管平台-湖南)。

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13评论1179人参与
  • 鸳鸯圆滑老练的太奶 2018-2-27 20:50
    ??????
  • 鸳鸯圆滑老练的太奶 2018-2-27 20:49
    2#
    心咋这么大呢,湖南满满贷17年初提现困难,幕后老板还是****龚志先,傀儡龚伟明还是民盟的,不知道血汗钱什么时候能要回来。
  • 王熙凤放荡的堂姐夫 2018-2-27 13:28
    3#
    暴力催收,说明平台对出借人负责,是一种诚信的表现。但现在反而是失信指标,逻辑混乱,真是笑话!平台的“信”,对于借款人而言,只要对符合放款标准的借款人放款了,就是有信;对于出借人而言,要保证把通过其出借的款按时收回还给出借人,就是对出借人有信。只对借款人有信,不对出借人有信,还叫诚信平台吗?
  • sss12345608 2018-2-27 12:36
    4#
    既不准刚兑,又不准暴力催债,意欲何为!
  • 匹诺曹乐观的二舅 2018-2-27 12:05
    5#
    对于老赖应该拘役,还完债再放出来,还不上的继续卖苦力直到还完为止。
  • eroslp 2018-2-27 11:53
    6#
    好东西 收藏了
  • 中原一点红飘逸的师母 2018-2-27 10:49
    7#
    老赖你让金融办怎么管?
  • 1聚金资本1 2018-2-27 10:03
    8#
    作为日常重点监控和监督检查对象
  • 张三先生 2018-2-27 09:49
    9#
    湖南明确金融企业失信认定标准:包含暴力催债!
  • 以人为本 2018-2-27 09:46
    10#
    规范催收,但不规范老赖,这不搞笑吗?因为有老赖所以催收,没有老赖就没有催收,老赖不先严惩和限制,就来先限制催收,这个逻辑对吗?你催收都不严格,老赖只会更赖更不还钱。。你对老赖严惩了,催收自然就不用暴力了,,难道连这个逻辑都不懂?,
  • 耶律楚材善解人意的师傅 2018-2-27 09:29
    11#
    我也觉得是
  • 无聊的海大鱼 2018-2-27 09:24
    12#
    暴力催债不合法但合理
  • Net monkey 2018-2-27 09:21
    13#
    了解一下
  • 阮小五贤惠的侄女 2018-2-27 09:20
    14#
    暴力催债。。。!?