派生科技回函深交所 说明与团贷网等关联关系

4月17日,派生科技发布《关于对创业板年报问询函【2019】第39号的回复》,正式回复4月11日深交所发来的《关于对广东派生智能科技股份有限公司的年报问询函》。

网贷之家 4月17日,派生科技发布《关于对创业板年报问询函【2019】第39号的回复》(点击【详情】查看完整版回复函,正式回复4月11日深交所发来的《关于对广东派生智能科技股份有限公司的年报问询函》。

派生科技称,公司原下属两家从事金融科技信息服务业务的全资子公司鸿特普惠和鸿特信息咨询(以下合称“子公司”)均为助贷机构,即将有借款需求并且通过子公司风控标准审核的小额借款客户,推荐至合作的平台(主要为团贷网),由合作平台撮合其平台上的投资人将款项出借给小额借款客户;对于促成的借款,子公司和合作平台分别向小额借款客户收取相应的咨询服务费。根据子公司、团贷网及担保公司签订的《合作协议》约定,子公司、团贷网、担保公司的主要权利以及承担的主要责任和义务如下:

子公司:为团贷网推荐通过子公司风险审核的有借款需求的小额借款客户并协助办理各项手续,对于促成的借贷交易,向小额借款客户收取相应的咨询服务费;子公司并不为推荐的借款承担催收义务,亦不承担逾期坏账风险。

团贷网:作为互联网金融信息服务平台的提供方,负责出借人投资人)的开发和管理,为小额借款客户与出借人提供信息撮合服务,积极促成借贷交易,对于促成的借贷交易,向小额借款客户收取相应的咨询服务费。

担保公司:向小额借款客户收取一定的担保费用,就子公司推荐的小额借款客户在《借款合同》项下的全部义务、责任承担连带保证责任,当逾期发生时,担保公司履行代偿(保证)责任后,有权就实际被代偿的全部债权向小额借款客户追偿,团贷网须按照《合作协议》的约定向担保公司出具证明文件以便追索债权。

鸿特普惠与鸿特信息咨询两家子公司作为信息咨询服务机构,根据相关规定,尚不涉及需取得必要的资质、许可等情形,因此不存在违反相关法律法规设立并开展业务的情况。子公司与小额借款客户根据《合同法》的规定签订《借款服务协议》,约定子公司协助小额借款客户在团贷网金融信息服务平台发标融资以及与合法的出借人或其他相关方达成协议并完成借贷交易,并由子公司提供相关的服务,向小额借款客户收取咨询服务费。《借款服务协议》的内容合法、形式合法、意思表示真实、合同合法有效,因此子公司依据协议约定收取相关的咨询服务费,是合法合规的;子公司从事的金融科技信息服务业务,是合法合规的。

派生科技称,报告期内,公司金融科技信息服务业务促成的借款金额合计为146.96亿元,促成借款17.1万人次,其中,鸿特普惠促成的借款金额52.14亿元,促成借款笔数为10.2万人次,因鸿特普惠所提供的产品服务费为一次性收取,产品期数分为12期、24期、36期不等,综合考虑借款期数影响,年化平均服务费率8.22%,鸿特信息咨询服务费为分期支付,其促成借款金额为94.81亿元,促成借款笔数为6.98万次,年化平均服务费率7.55%;上年同期公司金融科技信息服务业务促成的借款金额合计为129.80亿元,借款人数18.88万人,其中,鸿特普惠促成的借款金额为62.87亿元,借款人数15.59万人,年化平均服务费率7.8%,鸿特信息促成借款金额为66.93亿元,借款人数3.2万人,年化平均服务费率为3.5%。报告期内,公司金融科技信息服务业务借款主要客户群体前五大区域为广东省、江苏省、四川省、浙江省和广西壮族自治区,分别促成借款金额为31.98亿元、12.02亿元、8.7亿元、8.3亿元、6.3亿元,,分别占总借款金额的比重为21.76%、8.18%、5.97%、5.65%和4.31%。

子公司与团贷网的合作模式:鸿特普惠和鸿特信息咨询将通过风控审核通过的借款人推荐至团贷网平台,团贷网平台审核通过后,在平台上发布借款客户的借款需求,团贷网平台注册的出借人自主投标出借给客户。对于促成的借款业务,鸿特普惠、团贷网分别与借款客户签署服务协议,并按照服务协议约定收取相应的服务费。具体业务方面:鸿特普惠所提供信用类借款产品服务费为一次性收取,在撮合借款成功后即借款人收到借款资金后,借款人客户一次性支付服务费;鸿特信息所提供的咨询类产品服务费为分期收取,客户分期支付借款咨询服务费。

关于和小黄狗的关联关系,派生科技回函称,报告期内,公司全资子公司广东远见精密五金有限公司(以下简称“远见精密”)与小黄狗环保科技有限公司(以下简称“小黄狗”)签订的合同标的金额累计人民币38,190.18万元,其中已完成交货金额累计人民币32,466.04万元(含税)。合同约定的付款政策为:合同签订之日起7日内小黄狗支付合同总价款的15%作为预付款,余款自小黄狗收到远见精密产品并验收合格后按照月结90天付款。远见精密每月以产品交付给小黄狗,并经验收合格为依据确认收入。报告期内累计确认小黄狗合同产品的收入为27987.97万元。报告期内小黄狗到结算期的货款累计为人民币2,143.18万元已按期支付,不存在逾期。同时已按合同约定支付预付款金额人民币3,555.47万元。

2018年度小黄狗毛利率是17.3%,远见精密属于金属制品行业,选择3家同一行业主营业务、生产规模、行业特点与远见精密相近的上市公司进行对比,由于上述三家上市公司2018年财务报告数据尚未披露,故选用2017年的财务数据进行对比。如图所示:

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