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这家支付机构被曝涉赌 支付牌照还能保得住吗
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读懂新金融
2020-11-25 14:33| 查看:2034| 评论:1
近期,大量用户就第三方支付机构涉赌一事,在聚投诉等平台投诉,被投诉对象是以百联优力为主的多家第三方支付公司。

当全社会为防范、治理电信诈骗努力的时候,谁在为电信诈骗提供支持?

近期,大量用户就第三方支付机构涉赌一事,在聚投诉等平台投诉,被投诉对象是以百联优力为主的多家第三方支付公司。

通过投诉内容可以得知,用户在微信群、短信、网络广告等渠道接触到网络赌博平台,过程中部分用户被诈骗者以投资理财、交友、刷流水等名义引诱至网络赌博平台。

网络赌博名为赌博,实为诈骗。网络赌博平台的幕后黑手深谙人性,即使不是赌徒,在平台的层层诱导下也会逐步沦陷,成为待宰羔羊,受骗者往往不止是倾家荡产,还会因网络赌博负债累累,直至最后一块铜板被榨干。

而且网络赌博的破案难度很大,这类团伙多在海外,而且具备专业化的洗钱手段,被骗容易追损难。

但网络赌博平台想要在互联网大行其道,就必须有足够的“配套设施”,支付通道就是其中很重要的一环,如果网络赌博平台没有支付通道,也就意味着用户无法将资金“充值”、“提现”,也就不会有一桩桩惨剧发生。

公开信息显示,百联优力2002年成立于北京,注册资本1亿元,实缴1亿元,2013年1月6日获得全国范围内的互联网支付业务许可证,并于2018年1月获批续展至2023年。该公司目前通过“百利宝”开展支付业务,主要包括网关支付、快捷支付和代收付。

央行对于百联优力这类第三方支付机构的要求一向极为严格。

今年4月,央行在2020年支付结算工作电视电话会议上指出:要强化精准打击,全力打击跨境赌博和电信网络诈骗等违法犯罪活动,严守资金安全底线,抓好支付领域风险防控。

《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第十七条也有规定:支付机构应当综合客户类型、身份核实方式、交易行为特征、资信状况等因素,建立客户风险评级管理制度和机制,并动态调整客户风险评级及相关风险控制措施。

很明显,百联优力等第三方支付公司客户审查上出现了巨大漏洞;亦或,在支付宝、微信支付的双重挤压下,百联优力有些饥不择食?

6月,央行副行长范一飞强调:要强化统筹协调,做好信息共享,充分调动基层分支机构的力量。同时,强化主体责任,继续按照“谁开户(卡)谁负责”“谁的用户(商户)谁负责”“谁的合作客户谁负责”原则,严肃问责持牌支付服务主体责任。

可以预见:百联优力,摊事了。

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